La Finance Décentralisée (DeFi) sur la BNB Chain demeure un pilier de l'écosystème blockchain en 2025, offrant des solutions financières innovantes alimentées par des frais faibles, une haute évolutivité et un fort soutien communautaire. En tant que l'une des principales blockchains compatibles EVM, la BNB Chain héberge une gamme diversifiée de projets DeFi couvrant le trading, le prêt, le staking et l'optimisation des rendements. Ces protocoles tirent parti de l'infrastructure robuste du réseau et de ses vitesses de transaction rapides pour fournir des services financiers accessibles et efficaces aux utilisateurs du monde entier.
En 2025, l'attention portée à la BNB Chain croît de manière constante alors que de plus en plus d'utilisateurs et d'organisations recherchent des plateformes fiables pour construire et interagir avec la finance décentralisée. Des échanges décentralisés aux protocoles axés sur les rendements, les projets BNB continuent de développer des outils pratiques qui rendent la DeFi plus facile d'accès et plus utile pour les participants quotidiens.
Pourquoi les Projets DeFi BNB Sont Importants en 2025
Alors que le secteur DeFi mûrit, l'importance des réseaux blockchain va au-delà de la spéculation retail. Les acteurs institutionnels, les régulateurs et les entreprises façonnent de plus en plus le paysage, stimulant la demande pour des plateformes qui combinent stabilité, liquidité et utilité réelle. La BNB Chain se distingue dans ce changement, offrant un mélange d'abordabilité, d'activité de développeurs et de cas d'usage en expansion qui en font un acteur clé à surveiller cette année.
1. Le Rôle de l'Écosystème BNB dans la DeFi
Source : DefiLlama
La BNB Chain continue d'occuper une place significative dans le paysage DeFi, se classant 3ème par valeur totale verrouillée (TVL) derrière Ethereum et Solana. Selon DefiLlama, la BNB Chain représente 5,02% de la TVL DeFi mondiale, avec environ 6,7 milliards de dollars verrouillés dans son écosystème. Bien qu'Ethereum domine le marché et que Solana ait gagné en popularité ces dernières années, la part constante de la BNB Chain reflète sa capacité à rester pertinente grâce à des transactions abordables, un engagement actif des développeurs et une forte participation retail.
Avec 78 protocoles développant activement sur le réseau et un volume DEX quotidien de plus de 1,3 milliard de dollars, la BNB Chain reste l'un des écosystèmes les plus liquides pour le trading décentralisé. Sa position de blockchain compatible EVM attire également les développeurs cherchant à déployer des applications évolutives sans les coûts élevés associés à Ethereum. Cette combinaison d'accessibilité, de liquidité et de soutien communautaire garantit que la BNB Chain continue de jouer un rôle significatif dans l'évolution du marché DeFi.
Lire plus : Connecter MetaMask à BNB, Polygon et Autres Blockchains Supportées : Un Guide Étape par Étape
2. L'Environnement Réglementaire Soutient la Croissance de BNB
La clarté réglementaire qui façonne l'industrie crypto en 2025 profite également au BNB et à son écosystème DeFi. La législation historique américaine de la Semaine Crypto Américaine, incluant le GENIUS Act, le CLARITY Act et l'Anti-CBDC Act, a fourni des définitions plus claires pour les actifs numériques, réduit l'incertitude de conformité et renforcé l'importance de la finance décentralisée par rapport aux alternatives contrôlées par le gouvernement.
Bien que BNB ne soit pas un actif natif américain, l'effet d'entraînement mondial de ces réglementations favorise une plus grande confiance institutionnelle dans les écosystèmes multi-chaînes. Des règles plus claires ont réduit les risques perçus, facilitant l'engagement des entreprises et des investisseurs avec les protocoles BNB Chain. Ce contexte réglementaire aide les projets BNB à attirer plus de capitaux, de développeurs et de partenariats, renforçant leur rôle dans un environnement DeFi plus stable et transparent.
3. L'Adoption Institutionnelle et l'Intégration de Trésorerie Stimulent l'Élan
La tendance des trésoreries d'entreprises détenant du Bitcoin pionnière de Strategy comme couverture contre la volatilité des monnaies fiduciaires continue en 2025, mais les entreprises cherchent maintenant au-delà du Bitcoin des actifs qui offrent des opportunités de rendement supplémentaires grâce à la participation DeFi. Ethereum a mené ce changement grâce aux récompenses de staking et à son infrastructure DeFi robuste. BNB émerge maintenant comme un autre actif stratégique, offrant des avantages similaires avec son propre écosystème DeFi diversifié.
L'attrait de BNB réside dans sa capacité à combiner la stabilité d'un actif à grande capitalisation avec l'utilité d'un réseau DeFi actif. L'intérêt corporatif pour BNB s'est accéléré après que Changpeng Zhao (CZ) ait révélé que plus de 30 entreprises publiques préparaient des projets impliquant des réserves BNB. Cette confiance a été renforcée quand BNB a atteint un nouveau sommet historique de 857 dollars en juillet 2025, alimenté par la demande institutionnelle et l'activité on-chain croissante. Avec un ratio de Sharpe sur cinq ans de 2,5, BNB démontre des rendements cohérents par rapport au risque, soutenant son cas en tant qu'actif fiable même pendant la volatilité du marché.
BNB a atteint un nouveau sommet historique le 28 juillet | Source : Prix BNB BingX
En offrant à la fois la liquidité et des opportunités de rendement activées par la DeFi, BNB se positionne aux côtés de Bitcoin et Ethereum comme composant central des stratégies modernes de trésorerie d'entreprise, tout en se distinguant par les façons uniques dont son écosystème supporte des cas d'usage financiers réels.
Lire Plus : Trésorerie BNB Expliquée : Top des Détenteurs Corporatifs et Institutionnels BNB en 2025
Top 7 des Projets DeFi BNB à Surveiller en 2025
La BNB Chain continue d'héberger une grande variété de protocoles DeFi, des échanges décentralisés aux plateformes de finance structurée. Ces projets se distinguent non seulement par leur adoption au sein de l'écosystème mais aussi par leur capacité à répondre aux besoins évolutifs des utilisateurs. Voici 7 projets DeFi BNB qui valent la peine d'être surveillés en 2025 et la valeur unique qu'ils apportent au réseau.
1. PancakeSwap (CAKE)
Type de Projet : Échange Décentralisé (DEX) - Natif BNB Chain
PancakeSwap (CAKE) maintient sa position comme le plus grand échange décentralisé (DEX) sur BNB Chain avec une part de marché dominante de 56,6% et une valeur totale verrouillée de plus de 4 milliards de dollars. L'écosystème DEX a subi une évolution significative, avec BNB Chain surpassant Ethereum en volume DEX hebdomadaire pour la première fois depuis 2021, atteignant près de 30 milliards de dollars. Cette poussée démontre la confiance croissante des institutions et du retail dans l'infrastructure de trading de BNB Chain.
PancakeSwap continue d'innover au-delà du simple échange de tokens, offrant des services DeFi complets incluant le yield farming, les systèmes de loterie et les marchés NFT. La plateforme compte 1,9 million d'utilisateurs et 55 millions de trades au cours des 30 derniers jours, alimentée par le token natif CAKE utilisé pour le farming et le staking. L'intégration du protocole avec d'autres projets majeurs de BNB Chain crée un écosystème synergique où les utilisateurs peuvent passer de manière transparente entre différentes applications DeFi tout en maintenant une efficacité capitalistique optimale.
2. Venus Protocol (XVS)
Type de Projet : Plateforme de Prêt et d'Emprunt - Natif BNB Chain
Venus Protocol (XVS) se dresse comme le deuxième plus grand protocole DeFi sur BNB Chain par TVL, fonctionnant comme la première plateforme de prêt et d'emprunt sur le réseau avec l'approbation de Binance Launch Pool. Le secteur des protocoles de prêt continue de démontrer une croissance robuste, avec Venus Protocol offrant aux utilisateurs la possibilité de staker BNB, USDT et USDC directement dans les portefeuilles intégrés pour gagner jusqu'à 10,33% APY. Cela représente un avancement significatif dans l'accessibilité utilisateur et l'optimisation des rendements.
Venus permet le premier stablecoin décentralisé au monde, VAI, construit sur Binance Smart Chain qui est soutenu par un panier de stablecoins et d'actifs crypto sans contrôle centralisé. Le protocole a évolué en une plateforme tout-en-un grâce à des intégrations stratégiques, particulièrement avec PancakeSwap, permettant aux utilisateurs d'échanger des cryptos directement dans l'écosystème Venus. Après avoir fait face à plusieurs défis en 2021, l'équipe a subi un rebranding et lancé les mises à jour V4 en novembre 2022 avec des améliorations significatives qui s'alignent pour un avenir plus fort, démontrant résilience et engagement envers la durabilité à long terme.
3. Lista DAO (LISTA)
Type de Projet : Staking Liquide et Protocole CDP - Axé sur BNB Chain
Lista DAO (LISTA) a émergé comme le troisième plus grand protocole sur BNB Chain par TVL, avec une valeur totale verrouillée dépassant 2,85 milliards de dollars en 2025. Le marché des dérivés de staking liquide a connu une croissance explosive, avec Lista DAO devenant le plus grand hub de liquidité on-chain pour USD1 avec plus de 80 millions USD1, reflétant une forte demande et confiance dans l'écosystème. Cela positionne Lista DAO à l'avant-garde de la vague d'adoption de stablecoin institutionnelle.
Fonctionnant comme un protocole de prêt de stablecoin décentralisé open source, Lista DAO fournit lisUSD par son système de Position de Dette Collatéralisée (CDP), permettant aux utilisateurs d'emprunter contre divers actifs crypto incluant BNB, ETH, slisBNB et wBETH. Le protocole offre trois domaines de focus principaux : solutions de staking liquide pour les détenteurs de BNB, fonctionnalités de prêt de stablecoin, et construction d'un écosystème BNBFi pour autonomiser les détenteurs avec des opportunités de gains, incluant être le premier protocole à avoir des actifs DeFi BNB reconnus pour les Binance Launchpools. Cette intégration unique permet aux utilisateurs de participer aux récompenses de l'écosystème Binance tout en gagnant simultanément des rendements on-chain.
4. Aster Protocol
Type de Projet : DEX Perpétuel et Restaking - Axé sur BNB Chain
Aster DEX a gagné une reconnaissance dans le cinquième programme d'incitation TVL de BNB Chain, recevant un soutien de délégation de 4% s'élevant à 3 512 BNB pour ses contributions à l'intégration des tokens de staking liquide dans les protocoles DeFi et à rendre le staking liquide accessible dans les environnements de trading décentralisés. Le secteur du restaking a gagné un élan significatif, avec ce programme d'incitation redoublant d'efforts de construction d'écosystème autour des technologies de restaking et de staking liquide qui représentent des pièces fondamentales de l'infrastructure décentralisée de nouvelle génération.
Aster opère comme un échange perpétuel décentralisé de nouvelle génération offrant un trading crypto sans MEV, en un clic avec un effet de levier jusqu'à 1001x en Mode Simple, et a récemment lancé des contrats perpétuels d'actions tokenisées permettant le trading 24/7 d'actions américaines incluant Coinbase(COINX), Apple(AAPLX), Meta(METAX), Alphabet(GOOGLX), NVIDIA(NVDAX), et Tesla(TSLAX). Le token asBNB du protocole sert de dérivé de staking liquide BNB qui accumule des récompenses des Binance Launchpools, airdrops HODLer et Megadrops, créant de multiples flux de rendement pour les utilisateurs tout en maintenant la flexibilité de trading.
5. Solv Protocol (SOLV)
Type de Projet : Staking Bitcoin et Protocole de Rendement - Protocole Cross-Chain
Solv Protocol (SOLV) opère comme une plateforme de staking Bitcoin bien connue qui a établi une présence significative sur plusieurs réseaux incluant BNB Chain, Arbitrum et Merlin Chain. La Valeur Totale Verrouillée (TVL) du protocole a dépassé 200 millions de dollars, avec plus de 55 000 utilisateurs générant 7,03 millions de dollars de revenus, démontrant une forte adoption et utilité au sein de l'écosystème DeFi Bitcoin. Le marché des dérivés de staking liquide Bitcoin représente l'un des segments à croissance la plus rapide en DeFi, particulièrement alors que l'adoption institutionnelle des produits financiers basés sur Bitcoin s'accélère.
SolvBTC, émis par Solv Protocol, sert comme le premier actif de revenu Bitcoin full-chain, fonctionnant comme un token ERC-20 avec une liquidité considérable qui permet aux utilisateurs de staker des actifs Bitcoin inactifs pour générer un revenu de base sécurisé. Le protocole a formé des partenariats stratégiques au sein de l'écosystème BNB Chain, notamment avec Lista DAO pour lancer un marché de prêt $SolvBTC/$USD1 avec des pools de liquidité initiale jusqu'à 1 million de dollars et des taux d'emprunt attractivement bas à 0,74%. Cette collaboration fournit aux détenteurs de SolvBTC une nouvelle utilité tout en renforçant l'écosystème DeFi plus large sur BNB Chain, permettant aux utilisateurs de mettre en garantie SolvBTC et d'emprunter du stablecoin USD1 sans exiger la vente de leurs avoirs Bitcoin.
6. Avalon Labs (AVL)
Type de Projet : Prêt Bitcoin et Protocole de Stablecoin - Protocole Cross-Chain
Avalon Labs (AVL) opère comme un protocole de prêt pour les actifs basés sur BTC sur plusieurs réseaux, ayant connu une croissance significative avec la plateforme atteignant plus de 2 milliards de dollars de valeur totale verrouillée et émettant plus de 1,2 milliard de dollars de prêts garantis par Bitcoin en 2025. Le secteur DeFi Bitcoin a émergé comme un moteur de croissance majeur, avec le stablecoin USDa d'Avalon se classant comme le deuxième plus grand projet de stablecoin à Position de Dette Collatéralisée (CDP) avec environ 613 millions de dollars de TVL, distribués sur plusieurs blockchains incluant BNB Smart Chain.
Avalon Labs construit le centre financier on-chain premier pour Bitcoin, offrant un écosystème transparent qui inclut le prêt garanti par BTC, un stablecoin garanti par Bitcoin, des comptes générateurs de rendement et des services de carte de crédit. Le protocole a introduit un système d'emprunt à taux fixe unique en son genre avec accès à la liquidité institutionnelle, permettant aux institutions de sécuriser des prêts USDT de milliards à un taux d'intérêt stable de 8%. Un investissement stratégique récent de YZi Labs (anciennement Binance Labs) aidera à poursuivre la conformité réglementaire dans plusieurs juridictions et à étendre l'activité de prêt institutionnel, visant à devenir la première institution financière Bitcoin on-chain entièrement réglementée.
7. Pendle Finance (PENDLE)
Type de Projet : Protocole de Trading de Rendement - Protocole Cross-Chain
Pendle Finance (PENDLE) opère comme un protocole de trading de rendement sans permission qui divise les actifs générateurs de rendement en tokens principaux (PT) et tokens de rendement (YT), permettant aux utilisateurs d'exécuter diverses stratégies de gestion de rendement telles que rendement fixe, rendement long et couverture contre les baisses de rendement. Le marché du trading de rendement a mûri significativement, avec Pendle Finance supportant 25 pools différentes couvrant Ethereum, Arbitrum et BNB Chain, avec une portion significative étant des pools de Dérivés de Staking Liquide (LSD).
La mise à niveau v3 de Pendle introduit des fonctionnalités transformatrices incluant le trading de taux de financement et l'expansion vers des chaînes non-EVM, élargissant sa base d'utilisateurs et augmentant les frais potentiels pour les détenteurs vePENDLE. L'investissement stratégique de Binance Labs dans Pendle Finance renforce sa position dans la formation de la prochaine génération de primitives DeFi, avec des fonds utilisés pour étendre la portée sur divers écosystèmes blockchain. Le protocole a démontré une croissance remarquable avec la TVL augmentant de près de 300% malgré des conditions de marché difficiles, détenant la dixième plus grande TVL sur Arbitrum et servant comme le plus grand détenteur d'éther RocketPool.
Comment Trader les Tokens de Projets DeFi BNB sur BingX
Les tokens DeFi BNB deviennent de plus en plus populaires en 2025 alors que les investisseurs cherchent une exposition aux protocoles stimulant la croissance sur la BNB Chain. Les tokens liés aux projets comme PancakeSwap, Venus et Solv Protocol attirent à la fois les détenteurs à long terme et les traders actifs grâce à leur forte utilité au sein du réseau et leur intégration dans l'écosystème DeFi en expansion de BNB. BingX fournit une plateforme tout-en-un qui simplifie l'accès à ces tokens, combinant les fonctionnalités d'échange centralisé avec des outils alimentés par l'IA pour vous aider à trader avec plus de confiance.
Utilisez la Plateforme Tout-en-Un de BingX avec Assistance IA
Vous pouvez acheter et trader les top tokens DeFi BNB directement sur le marché spot BingX. Pour les traders cherchant à appliquer des stratégies plus avancées, BingX offre également des futures perpétuels, du copy trading et une analyse pilotée par l'IA pour optimiser la prise de décision.
Source : Spot CAKE/USDT BingX
Étape 1 : Trouvez Votre Paire de Trading
Tapez la paire de tokens que vous voulez trader (par exemple, CAKE/USDT ou XVS/USDT) dans la barre de recherche BingX. Sélectionnez spot pour l'achat et la vente directs ou futures si vous voulez utiliser un effet de levier.
Étape 2 : Examinez les Conditions du Marché avec l'IA BingX
Activez BingX AI sur la page de trading pour obtenir des informations de marché en temps réel. Il scanne les données de prix récentes, met en évidence les niveaux de support et de résistance clés, et résume ce que les signaux pourraient signifier dans l'environnement actuel.
Étape 3 : Exécutez et Ajustez Votre Trade
Basé sur l'analyse, choisissez entre un ordre au prix du marché pour une exécution instantanée ou un ordre au prix limite pour cibler un prix spécifique. Continuez à surveiller les mises à jour de l'IA pour affiner votre position et ajuster votre stratégie à mesure que les conditions du marché changent.
Risques et Considérations Avant d'Utiliser les Projets DeFi sur BNB
Bien que la DeFi sur BNB Chain offre de nombreuses opportunités, elle comporte également des risques que les utilisateurs devraient soigneusement évaluer. Comprendre ces risques est essentiel pour protéger vos actifs et prendre des décisions éclairées.
1. Vulnérabilités des Smart Contracts : Même les protocoles audités peuvent avoir des bugs cachés ou des exploits que des acteurs malveillants pourraient cibler. Les utilisateurs devraient toujours vérifier les mesures de sécurité d'un projet et considérer n'utiliser que des plateformes bien établies.
2. Volatilité du Marché : Les tokens DeFi sont très sensibles aux fluctuations de prix. Des fluctuations soudaines peuvent conduire à des pertes, à la liquidation de positions collatéralisées, ou à des rendements réduits. Les stratégies de gestion des risques telles que les ordres stop-loss et la diversification de portefeuille sont importantes.
3. Incertitude Réglementaire : L'environnement réglementaire mondial pour la DeFi évolue encore. Les changements de politique peuvent affecter l'accès des utilisateurs, les opérations de projet et les valorisations de tokens. Se tenir informé des développements réglementaires peut aider à atténuer les perturbations inattendues.
4. Menaces de Sécurité et Arnaques : Au-delà des risques techniques, les rug pulls et attaques de phishing restent des menaces dans l'espace DeFi. Utilisez toujours les liens officiels des projets, stockez les clés privées en sécurité et évitez d'interagir avec des contrats suspects.
En étant conscients de ces facteurs et en approchant la DeFi avec prudence, les utilisateurs peuvent mieux équilibrer les récompenses potentielles avec les risques impliqués.
Réflexions Finales
La BNB Chain continue de prouver sa pertinence dans l'espace DeFi en supportant une gamme diversifiée de protocoles qui combinent utilisabilité, liquidité et innovation. En 2025, des projets comme PancakeSwap, Venus, Solv Protocol et d'autres ne se contentent pas de suivre le rythme des tendances de l'industrie ; ils façonnent activement l'évolution de la finance décentralisée.
Pour les utilisateurs, cela signifie l'accès à des outils plus efficaces pour le trading, le prêt, le staking et la génération de rendement. Cependant, les opportunités viennent avec des risques, rendant important de rechercher chaque protocole minutieusement et de rester informé sur les développements techniques et de marché.
À mesure que l'écosystème mûrit, les projets DeFi BNB joueront probablement un rôle encore plus grand dans la connexion de la finance traditionnelle avec les alternatives basées sur blockchain. Que vous soyez trader, investisseur, ou simplement en train d'explorer l'espace, la BNB Chain offre un nombre croissant de façons de participer au prochain chapitre de la finance décentralisée.