Data yang dikompilasi oleh Kaiko Research pada awal 2026 menunjukkan bahwa rata-rata biaya trading di seluruh exchange global utama adalah sekitar 0,15% untuk maker dan 0,194% untuk taker. Untuk trader Brasil dengan volume trading bulanan sebesar R$ 50.000, ini dapat mewakili hingga R$ 2.900 per tahun yang secara diam-diam terkikis dari portofolio mereka—tidak termasuk biaya penarikan dan spread. Dengan pasar kripto Brasil diatur di bawah Undang-Undang No. 14.478/2022 dan diawasi oleh Bank Sentral, persaingan antar platform telah meningkat dan biaya telah menurun. Namun, memilih exchange dengan biaya terendah memerlukan pandangan yang lebih dalam dari sekedar tarif utama yang ditampilkan di beranda.
Jawaban langsung: Exchange dengan biaya terendah di Brasil pada 2026 adalah BingX (0,1% spot, 0,02%/0,05% futures, tanpa persyaratan memegang token asli untuk diskon VIP), Binance (0,1% spot dengan diskon 25% melalui BNB), dan Bybit (0,1% spot, 0,02%/0,055% futures). Untuk mengurangi biaya: gunakan limit order kapan pun memungkinkan, tingkatkan tier VIP Anda melalui volume trading, pilih jaringan berbiaya rendah untuk penarikan, dan bandingkan spread aktual—bukan hanya biaya yang diiklankan.
Apa Itu Biaya Maker dan Taker
Setiap exchange terpusat beroperasi pada model yang dikenal sebagai maker-taker. Trader yang menempatkan order yang masuk ke order book dan menunggu eksekusi adalah maker. Mereka menambahkan likuiditas ke pasar dan oleh karena itu membayar biaya yang lebih rendah. Trader yang mengeksekusi order yang ada, seperti market buy, adalah taker. Mereka menghilangkan likuiditas dan membayar biaya yang sedikit lebih tinggi.
Ini bekerja seperti pasar: mereka yang mendirikan stan dengan harga tetap menciptakan pasar, sementara pembeli mengkonsumsi likuiditas tersebut. Exchange memberikan insentif kepada penyedia likuiditas karena order book yang lebih dalam meningkatkan efisiensi pasar untuk semua peserta.
Dalam praktik, konsisten trading sebagai taker di exchange dengan biaya 0,1% dapat menghabiskan biaya dua kali lipat dibanding trading sebagai maker di platform yang membedakan keduanya. Di pasar futures, perbedaan ini biasanya lebih mencolok.
Selain biaya maker/taker, ada biaya tambahan yang sering diabaikan dalam sebagian besar analisis.
Spread adalah perbedaan antara harga bid dan ask. Pada pasangan trading dengan likuiditas rendah, ini dapat melebihi biaya trading itu sendiri. Exchange dengan biaya 0,05% tetapi spread 0,3% pada pasangan trading Anda dapat lebih mahal daripada yang memiliki biaya 0,1% dan spread 0,05%.
Biaya penarikan bervariasi tergantung pada cryptocurrency dan jaringan yang dipilih. Menarik USDT melalui jaringan Ethereum dapat menghabiskan biaya antara $5 dan $20 tergantung pada kemacetan. Menggunakan Tron (TRC-20) atau Solana biasanya hanya menghabiskan beberapa sen.
Funding rate berlaku khusus untuk kontrak perpetual. Ini dibayarkan langsung antara trader long dan short untuk menjaga harga kontrak tetap sejalan dengan pasar spot. Meskipun tidak masuk ke exchange, ini mempengaruhi biaya riil posisi yang dipegang selama beberapa hari.
Formula untuk Biaya Riil Trading
Banyak trader meremehkan biaya mereka dengan hanya fokus pada biaya trading. Biaya sebenarnya adalah:
Total biaya = (Volume x Biaya) + Biaya penarikan + Spread implisit
Contoh dengan BTC/USDT:
Anda membeli 0,5 BTC pada $100.000 per unit. Volume order: $50.000.
- Dengan biaya taker 0,1%: $50.000 x 0,001 = $50 dalam biaya
- Dengan biaya 0,05% (tier VIP): $25
Mengeksekusi 20 trading seperti itu per bulan menghasilkan perbedaan $500 bulanan, atau $6.000 tahunan—hanya dengan memilih tier atau exchange yang tepat.
Tambahkan $8 dalam biaya penarikan melalui mainnet Ethereum, dibandingkan dengan $0,50 di Tron. Selama 12 penarikan per tahun, itu adalah tambahan perbedaan $90 dari detail ini saja.
BingX: Biaya Kompetitif Tanpa Memerlukan Token Asli
BingX menawarkan biaya standar 0,1% untuk maker dan taker di pasar spot, yang berada di bawah rata-rata industri sekitar 0,15% untuk maker dan 0,194% untuk taker berdasarkan data publik 2026. Dalam futures perpetual, biaya maker adalah 0,02% dan biaya taker adalah 0,05%.
Pembeda utama platform dibandingkan dengan sebagian besar pesaing terletak pada struktur VIP-nya. Sementara Binance mengharuskan pengguna memegang BNB untuk mengakses diskon maksimum, dan Bybit menggabungkan persyaratan volume dan saldo, BingX mendasarkan kemajuan tier semata-mata pada volume trading 30 hari. Pada tier yang lebih tinggi, biaya maker spot dapat turun hingga 0,014%, dan biaya maker futures dapat mencapai nol.
Untuk penarikan, platform tidak mengenakan biaya pada deposit kripto. Biaya penarikan bervariasi tergantung pada jaringan yang dipilih. Menggunakan Solana, Tron (TRC-20), atau jaringan Layer 2 Ethereum secara signifikan mengurangi biaya dibandingkan dengan mainnet.
BingX juga menawarkan konversi bebas biaya di lebih dari 100 cryptocurrency. Untuk pengguna yang sering menyeimbangkan ulang portofolio mereka, ini menghilangkan biaya yang dapat dengan cepat terakumulasi di platform lain. Deposit minimum hanya $1 untuk sebagian besar cryptocurrency, membuat platform dapat diakses baik untuk pemula maupun pengguna yang ingin menguji infrastruktur sebelum mengalokasikan volume yang lebih besar.
Perbandingan Biaya Dasar pada 2026
Tabel di bawah ini merangkum biaya akun tingkat dasar di seluruh exchange utama yang digunakan di Brasil. Semua nilai disajikan tanpa diskon dari token asli atau volume trading.
| Exchange | Spot Maker | Spot Taker | Futures Maker | Futures Taker | Diskon tanpa token asli |
| BingX | 0,10% | 0,10% | 0,02% | 0,05% | Ya |
| Binance | 0,10% | 0,10% | 0,02% | 0,04% | Sebagian (memerlukan BNB) |
| Bybit | 0,10% | 0,10% | 0,02% | 0,055% | Ya (volume atau saldo) |
| Kraken | 0,25% | 0,40% | — | — | Tidak |
| Coinbase Advanced | 0,40% | 0,60% | — | — | Tidak |
Data dikumpulkan dari halaman biaya resmi setiap platform, Maret/April 2026. Dapat berubah sewaktu-waktu.
Dalam trading spot, BingX, Binance, dan Bybit beroperasi pada tingkat biaya dasar yang sama. Kraken dan Coinbase mengenakan biaya yang secara signifikan lebih tinggi pada tier masuk. Dalam trading futures, BingX memberikan salah satu struktur biaya taker paling kompetitif di pasar tanpa memerlukan token asli.
Binance
Binance mempertahankan volume trading global tertinggi, yang secara langsung mempengaruhi spread pada pasangan dengan likuiditas tinggi seperti BTC/USDT dan ETH/USDT. Pada tingkat dasar, biaya spot adalah 0,10% untuk maker dan taker, sebanding dengan BingX.
Pertimbangan utama untuk trader Brasil adalah bahwa mencapai tier VIP yang lebih tinggi di Binance memerlukan pemenuhan dua kriteria secara bersamaan: volume trading dan kepemilikan BNB. Untuk VIP 3, pengguna harus mencapai $20 juta volume trading dan memegang 250 BNB. Struktur ini dirancang untuk trader volume tinggi daripada peserta ritel.
Bybit
Bybit memiliki reputasi yang kuat di pasar derivatif. Untuk trading spot, dikenakan biaya 0,1% maker dan taker pada tingkat dasar. Dalam kontrak perpetual, biayanya adalah 0,02% untuk maker dan 0,055% untuk taker.
Untuk trader yang terutama fokus pada kontrak perpetual, Bybit adalah alternatif yang kompetitif. Namun, BingX menawarkan biaya taker futures yang lebih rendah sebesar 0,05% dibandingkan dengan 0,055% Bybit, tanpa mengharuskan pengguna memegang token tambahan untuk mengakses diskon berdasarkan volume.
Cara Mengurangi Biaya dalam Praktik
Gunakan limit order kapan pun memungkinkan. Bertindak sebagai maker alih-alih taker dapat mengurangi biaya dari 0,1% menjadi mendekati nol pada beberapa platform. Pada exchange dengan model biaya maker-taker, perubahan perilaku ini dapat secara signifikan menurunkan total biaya trading bulanan. Tools seperti BingX AI membantu mengidentifikasi titik masuk optimal dan meningkatkan eksekusi order.
Tingkatkan tier VIP Anda melalui volume. Di BingX, kemajuan didasarkan pada volume trading 30 hari tanpa memerlukan kepemilikan token tambahan. Seiring meningkatnya volume, biaya secara otomatis dikurangi.
Pilih jaringan penarikan yang tepat. Menarik USDT melalui jaringan Ethereum dapat menghabiskan biaya antara $5 dan $20 per transaksi. Transaksi yang sama melalui Tron atau Solana hanya menghabiskan beberapa sen. Selalu bandingkan opsi jaringan yang tersedia sebelum melakukan penarikan.
Pantau promosi bebas biaya. BingX dan Binance secara berkala menawarkan kampanye bebas biaya pada pasangan trading terpilih. Mengeksekusi trading selama periode ini dapat menghasilkan penghematan biaya langsung.
Bandingkan spread, bukan hanya biayanya. Pada altcoin dengan likuiditas rendah, spread bid-ask dapat melebihi 0,5%. Exchange dengan biaya 0,05% tetapi spread 0,4% dapat lebih mahal daripada yang memiliki biaya 0,1% dan spread 0,05% pada pasangan yang sama. Strategi manajemen risiko yang terdefinisi dengan baik membantu menghindari masuk ke pasar dengan likuiditas rendah.
CEX vs. DEX: Mengapa Perbandingan Biaya Tidak Sederhana
Exchange terdesentralisasi seperti Uniswap dan PancakeSwap mengenakan biaya protokol mulai dari 0,01% hingga 0,3% per trading. Biaya sebenarnya terletak pada biaya gas, yang di Ethereum dapat berkisar dari $5 hingga $50 tergantung pada kemacetan jaringan. Untuk trading yang lebih kecil, ini dapat membuat penggunaan DEX secara ekonomi tidak efisien.
Selain itu, DEX menggunakan model AMM (automated market maker), di mana harga ditentukan oleh rasio aset dalam pool likuiditas. Dalam pool dengan volume rendah, dampak harga dapat melebihi 1% pada order berukuran sedang. Ini adalah biaya tersembunyi yang tidak muncul secara eksplisit dalam struktur biaya.
Untuk investor Brasil yang perlu mengkonversi BRL ke kripto dengan cepat melalui PIX dan mempertahankan kepatuhan dengan otoritas pajak, CEX yang diatur menawarkan struktur biaya yang jauh lebih dapat diprediksi. Marketplace P2P BingX dengan dukungan PIX dan bebas biaya adalah contoh langsung dari keunggulan ini.
Biaya dan Pajak Penghasilan
Di Brasil, biaya trading yang dibayarkan pada exchange dapat dikurangkan dari biaya akuisisi aset saat menghitung capital gain. Tarif pajak atas keuntungan kripto berkisar dari 15% hingga 22,5% tergantung pada jumlahnya. Setiap unit mata uang yang dibayarkan dalam biaya mengurangi dasar kena pajak, dan biaya yang lebih rendah pada akhirnya mengurangi total biaya setelah dampak pajak.
Platform yang menghasilkan laporan yang dapat diekspor kompatibel dengan sistem Receita Federal menyederhanakan proses ini. BingX menyediakan alat pelaporan semacam itu, menghemat waktu pengguna yang signifikan selama pengajuan pajak. Pengguna BingX Copy Trading atau bot trading otomatis juga dapat mengkonsolidasikan riwayat trading mereka langsung melalui platform.
FAQ
Exchange mana yang memiliki biaya spot terendah di Brasil pada 2026?
BingX, Binance, dan Bybit terikat pada 0,1% di tingkat dasar. Dengan diskon berdasarkan volume di BingX atau diskon berbasis BNB di Binance, biaya ini dapat dikurangi secara signifikan.
Apakah BingX mengenakan biaya deposit?
Tidak untuk deposit kripto. Untuk deposit fiat melalui PIX, kondisi dapat bervariasi. Patut untuk memeriksa jadwal biaya terbaru langsung di platform sebelum setiap transaksi.
Apakah layak membayar biaya dengan token asli exchange?
Itu tergantung pada volume trading Anda. Di Binance, diskon berbasis BNB adalah 25% pada biaya trading spot, yang dapat bermanfaat untuk pengguna yang sudah trading volume yang cukup. Di BingX, diskon VIP berdasarkan volume trading tidak memerlukan kepemilikan token tambahan, menghilangkan eksposur harga token dan menyederhanakan manajemen akun.
Apa itu funding rate dan bagaimana pengaruhnya terhadap biaya futures perpetual?
Ini adalah pembayaran berkala yang dipertukarkan antara trader long dan short untuk menjaga harga kontrak tetap dekat dengan pasar spot. Di BingX, ini diselesaikan tiga kali per hari. Rate bervariasi menurut sentimen pasar, dan selama tren yang kuat dapat menjadi biaya yang berarti untuk posisi yang dipegang selama berhari-hari atau berminggu-minggu. Ini tidak dibayarkan ke exchange, tetapi masih harus disertakan dalam perhitungan biaya total trading. Pelajari lebih lanjut tentang trading di pasar futures BingX.
Bagaimana cara memilih jaringan penarikan yang tepat untuk membayar lebih sedikit?
Bandingkan opsi yang tersedia di exchange sebelum setiap penarikan. Menarik USDT melalui Tron (TRC-20) atau Solana hanya menghabiskan beberapa sen. Melalui mainnet Ethereum, dapat menghabiskan beberapa dolar. Selama setahun, perbedaan yang terakumulasi dapat melebihi total jumlah yang dibayarkan dalam biaya trading untuk trader volume moderat.
Apakah spread dihitung sebagai biaya?
Itu tidak muncul sebagai biaya eksplisit, tetapi memiliki efek finansial yang sama. Spread adalah perbedaan antara harga beli dan jual. Pada pasangan dengan likuiditas rendah, ini dapat melebihi 0,5% per trading, membuatnya lebih mahal daripada biaya trading exchange manapun yang terdaftar dalam panduan ini. Exchange dengan likuiditas yang lebih dalam dan order book yang lebih kuat oleh karena itu dapat lebih murah dalam praktik bahkan ketika biaya nominal mereka serupa. Menggunakan staking dan produk BingX lainnya juga dapat membantu mengimbangi sebagian dari biaya operasional ini dengan menghasilkan yield pasif pada aset yang menganggur.
Poin Penting
- Biaya trading hanyalah satu komponen dari biaya riil: spread, biaya penarikan, dan funding rate melengkapi persamaan
- BingX menawarkan biaya kompetitif di spot (0,1%) dan futures (0,02%/0,05%) dengan kemajuan VIP berdasarkan volume trading, tanpa memerlukan token asli
- Binance dan Bybit berkompetisi pada tingkat biaya spot dasar 0,1% yang sama, dengan model diskon yang berbeda: BNB di Binance, dan volume atau saldo di Bybit
- Menggunakan limit order, memilih jaringan penarikan berbiaya rendah, dan naik tier VIP adalah tiga cara utama untuk mengurangi biaya tanpa berganti exchange
- Biaya yang dibayarkan dapat ditambahkan ke biaya akuisisi untuk perhitungan pajak penghasilan Brasil, mengurangi capital gain yang kena pajak
- Di Brasil, integrasi PIX dan kepatuhan regulasi adalah pembeda yang melampaui angka biaya itu sendiri