Decentralized Finance (DeFi) di BNB Chain tetap menjadi landasan ekosistem blockchain pada tahun 2025, menawarkan solusi keuangan inovatif yang didukung oleh biaya rendah, skalabilitas tinggi, dan dukungan komunitas yang kuat. Sebagai salah satu blockchain kompatible EVM terdepan, BNB Chain menampung beragam proyek DeFi yang mencakup perdagangan, peminjaman, staking, dan optimisasi yield. Protokol-protokol ini memanfaatkan infrastruktur jaringan yang robust dan kecepatan transaksi yang cepat untuk memberikan layanan keuangan yang dapat diakses dan efisien kepada pengguna di seluruh dunia.
Pada tahun 2025, sorotan pada BNB Chain terus meningkat secara stabil karena lebih banyak pengguna dan organisasi mencari platform yang dapat diandalkan untuk membangun dan berinteraksi dengan decentralized finance. Dari pertukaran terdesentralisasi hingga protokol yang fokus pada yield, proyek-proyek BNB terus mengembangkan alat-alat praktis yang membuat DeFi lebih mudah diakses dan lebih berguna bagi peserta sehari-hari.
Mengapa Proyek DeFi BNB Penting pada Tahun 2025
Saat sektor DeFi matang, pentingnya jaringan blockchain melampaui spekulasi ritel. Pemain institusional, regulator, dan korporasi semakin membentuk lanskap, mendorong permintaan untuk platform yang menggabungkan stabilitas, likuiditas, dan utilitas nyata. BNB Chain menonjol dalam pergeseran ini, menawarkan campuran keterjangkauan, aktivitas developer, dan kasus penggunaan yang berkembang yang menjadikannya pemain kunci yang patut diperhatikan tahun ini.
1. Peran Ekosistem BNB dalam DeFi
Sumber: DefiLlama
BNB Chain terus mempertahankan posisi signifikan dalam lanskap DeFi, menempati peringkat ke-3 berdasarkan total value locked (TVL) di belakang Ethereum dan Solana. Menurut DefiLlama, BNB Chain menyumbang 5,02% dari TVL DeFi global, dengan sekitar $6,7 miliar terkunci di seluruh ekosistemnya. Meskipun Ethereum mendominasi pasar dan Solana telah mendapatkan traksi dalam beberapa tahun terakhir, pangsa konsisten BNB Chain mencerminkan kemampuannya untuk tetap relevan melalui transaksi yang terjangkau, keterlibatan developer yang aktif, dan partisipasi ritel yang kuat.
Dengan 78 protokol yang aktif membangun di jaringan dan volume DEX harian lebih dari $1,3 miliar, BNB Chain tetap menjadi salah satu ekosistem paling likuid untuk perdagangan terdesentralisasi. Posisinya sebagai chain kompatibel EVM juga menarik developer yang ingin menerapkan aplikasi yang skalabel tanpa biaya tinggi yang terkait dengan Ethereum. Kombinasi aksesibilitas, likuiditas, dan dukungan komunitas ini memastikan BNB Chain terus memainkan peran yang bermakna dalam pasar DeFi yang berkembang.
Baca selengkapnya: Menghubungkan MetaMask ke BNB, Polygon & Blockchain yang Didukung: Panduan Langkah demi Langkah
2. Lingkungan Regulasi Mendukung Pertumbuhan BNB
Kejelasan regulasi yang membentuk industri kripto pada tahun 2025 juga menguntungkan BNB dan ekosistem DeFi-nya. Legislasi landmark AS dalam U.S. Crypto Week, termasuk GENIUS Act, CLARITY Act, dan Anti-CBDC Act, telah memberikan definisi yang lebih jelas untuk aset digital, mengurangi ketidakpastian kepatuhan, dan memperkuat pentingnya decentralized finance dibandingkan alternatif yang dikendalikan pemerintah.
Meskipun BNB bukan aset asli AS, efek riak global dari regulasi ini mendorong kepercayaan institusional yang lebih besar dalam ekosistem multichain. Aturan yang lebih jelas telah menurunkan risiko yang dirasakan, memudahkan perusahaan dan investor untuk terlibat dengan protokol BNB Chain. Latar belakang regulasi ini membantu proyek BNB menarik lebih banyak modal, developer, dan kemitraan, memperkuat peran mereka dalam lingkungan DeFi yang lebih stabil dan transparan.
Baca Selengkapnya: Yang Perlu Diketahui Tentang GENIUS Act AS saat Stablecoin Melonjak di Atas $260 Miliar
3. Adopsi Institusional dan Integrasi Treasury Mendorong Momentum
Tren treasury korporat yang memegang Bitcoin yang dipelopori oleh Strategy sebagai lindung nilai terhadap volatilitas fiat berlanjut pada tahun 2025, tetapi perusahaan sekarang melihat melampaui Bitcoin untuk aset yang menawarkan peluang yield tambahan melalui partisipasi DeFi. Ethereum telah memimpin pergeseran ini berkat reward staking dan infrastruktur DeFi yang robust. BNB sekarang muncul sebagai aset strategis lain, menawarkan manfaat serupa dengan ekosistem DeFi-nya sendiri yang beragam.
Daya tarik BNB terletak pada kemampuannya untuk menggabungkan stabilitas aset berkapitalisasi besar dengan utilitas jaringan DeFi yang aktif. Minat korporat terhadap BNB dipercepat setelah Changpeng Zhao (CZ) mengungkapkan bahwa lebih dari 30 perusahaan publik sedang mempersiapkan proyek yang melibatkan cadangan BNB. Kepercayaan ini semakin diperkuat ketika BNB mencapai all-time high baru sebesar $857 pada Juli 2025, didorong oleh permintaan institusional dan meningkatnya aktivitas on-chain. Dengan rasio Sharpe lima tahun sebesar 2,5, BNB menunjukkan pengembalian yang konsisten relatif terhadap risiko, mendukung kasusnya sebagai aset yang dapat diandalkan bahkan selama volatilitas pasar.
BNB mencapai all-time high baru pada 28 Juli | Sumber: Harga BNB BingX
Dengan menawarkan likuiditas dan peluang yield yang dimungkinkan DeFi, BNB memposisikan dirinya bersama Bitcoin dan Ethereum sebagai komponen inti strategi treasury korporat modern, sekaligus menonjol karena cara unik ekosistemnya mendukung kasus penggunaan keuangan dunia nyata.
Baca Selengkapnya: Treasury BNB Dijelaskan: Pemegang BNB Korporat dan Institusional Teratas pada 2025
7 Proyek DeFi BNB Teratas yang Patut Diperhatikan pada 2025
BNB Chain terus menampung berbagai protokol DeFi, dari pertukaran terdesentralisasi hingga platform keuangan terstruktur. Proyek-proyek ini menonjol tidak hanya karena adopsi mereka dalam ekosistem tetapi juga karena kemampuan mereka untuk mengatasi kebutuhan pengguna yang berkembang. Berikut adalah 7 proyek DeFi BNB yang patut diperhatikan pada 2025 dan nilai unik yang mereka bawa ke jaringan.
1. PancakeSwap (CAKE)
Tipe Proyek: Pertukaran Terdesentralisasi (DEX) - Asli BNB Chain
PancakeSwap (CAKE) mempertahankan posisinya sebagai pertukaran terdesentralisasi (DEX) terbesar di BNB Chain dengan pangsa pasar yang mendominasi sebesar 56,6% dan total value locked lebih dari $4 miliar. Ekosistem DEX telah mengalami evolusi yang signifikan, dengan BNB Chain melampaui Ethereum dalam volume DEX mingguan untuk pertama kalinya sejak 2021, mencapai hampir $30 miliar. Lonjakan ini menunjukkan meningkatnya kepercayaan institusional dan ritel terhadap infrastruktur perdagangan BNB Chain.
PancakeSwap terus berinovasi melampaui pertukaran token sederhana, menawarkan layanan DeFi komprehensif termasuk yield farming, sistem lotere, dan marketplace NFT. Platform ini membanggakan 1,9 juta pengguna dan 55 juta perdagangan selama 30 hari terakhir, didukung oleh token CAKE asli yang digunakan untuk farming dan staking. Integrasi protokol dengan proyek BNB Chain utama lainnya menciptakan ekosistem sinergis di mana pengguna dapat berpindah dengan mulus antara aplikasi DeFi yang berbeda sambil mempertahankan efisiensi modal yang optimal.
Baca selengkapnya: Apa Itu PancakeSwap (CAKE) Pertukaran Terdesentralisasi (DEX) di BNB Chain?
2. Venus Protocol (XVS)
Tipe Proyek: Platform Peminjaman dan Pinjaman - Asli BNB Chain
Venus Protocol (XVS) berdiri sebagai protokol DeFi terbesar kedua di BNB Chain berdasarkan TVL, berfungsi sebagai platform peminjaman dan pinjaman pertama di jaringan dengan dukungan dari Binance Launch Pool. Sektor protokol peminjaman terus menunjukkan pertumbuhan yang robust, dengan Venus Protocol menawarkan pengguna kemampuan untuk stake BNB, USDT, dan USDC langsung dalam dompet terintegrasi untuk mendapatkan hingga 10,33% APY. Ini merupakan kemajuan signifikan dalam aksesibilitas pengguna dan optimisasi yield.
Venus memungkinkan stablecoin terdesentralisasi pertama di dunia, VAI, yang dibangun di Binance Smart Chain yang didukung oleh keranjang stablecoin dan aset kripto tanpa kontrol terpusat. Protokol telah berkembang menjadi platform all-in-one melalui integrasi strategis, khususnya dengan PancakeSwap, memungkinkan pengguna untuk menukar kripto langsung dalam ekosistem Venus. Setelah menghadapi beberapa tantangan pada 2021, tim menjalani rebranding dan meluncurkan pembaruan V4 pada November 2022 dengan peningkatan signifikan yang menyelaraskan untuk masa depan yang lebih kuat, menunjukkan ketahanan dan komitmen terhadap keberlanjutan jangka panjang.
3. Lista DAO (LISTA)
Tipe Proyek: Protokol Liquid Staking dan CDP - Fokus BNB Chain
Lista DAO (LISTA) telah muncul sebagai protokol terbesar ketiga di BNB Chain berdasarkan TVL, dengan total value locked melonjak melewati $2,85 miliar pada 2025. Pasar derivatif liquid staking telah mengalami pertumbuhan eksplosif, dengan Lista DAO menjadi hub likuiditas on-chain terbesar untuk USD1 dengan lebih dari 80 juta USD1, mencerminkan permintaan yang kuat dan kepercayaan dalam ekosistem. Ini menempatkan Lista DAO di garis depan gelombang adopsi stablecoin institusional.
Beroperasi sebagai protokol peminjaman stablecoin terdesentralisasi open-source, Lista DAO menyediakan lisUSD melalui sistem Collateral Debt Position (CDP), memungkinkan pengguna untuk meminjam terhadap berbagai aset kripto termasuk BNB, ETH, slisBNB, dan wBETH. Protokol menawarkan tiga area fokus utama: solusi liquid staking untuk pemegang BNB, fitur peminjaman stablecoin, dan membangun ekosistem BNBFi untuk memberdayakan pemegang dengan peluang earning, termasuk menjadi protokol pertama yang memiliki aset DeFi BNB diakui untuk Binance Launchpools. Integrasi unik ini memungkinkan pengguna untuk berpartisipasi dalam reward ekosistem Binance sambil mendapatkan yield on-chain secara bersamaan.
4. Aster Protocol
Tipe Proyek: DEX Perpetual dan Restaking - Fokus BNB Chain
Aster DEX meraih pengakuan dalam Program Insentif TVL kelima BNB Chain, menerima dukungan delegasi 4% senilai 3.512 BNB untuk kontribusinya dalam mengintegrasikan token liquid staking ke dalam protokol DeFi dan membuat liquid staking dapat diakses dalam lingkungan perdagangan terdesentralisasi. Sektor restaking telah memperoleh momentum yang signifikan, dengan program insentif ini menggandakan upaya pembangunan ekosistem sekitar teknologi restaking dan liquid staking yang mewakili bagian fundamental dari infrastruktur terdesentralisasi generasi berikutnya.
Aster beroperasi sebagai pertukaran perpetual terdesentralisasi generasi berikutnya yang menawarkan perdagangan satu klik bebas MEV untuk kripto dengan leverage hingga 1001x dalam Mode Sederhana, dan baru-baru ini meluncurkan kontrak perpetual saham tokenized yang memungkinkan perdagangan ekuitas AS 24/7 termasuk Coinbase(COINX), Apple(AAPLX), Meta(METAX), Alphabet(GOOGLX), NVIDIA(NVDAX), dan Tesla(TSLAX). Token asBNB protokol berfungsi sebagai derivatif liquid staking BNB yang mengakumulasi reward dari Binance Launchpools, airdrop HODLer, dan Megadrops, menciptakan berbagai aliran yield untuk pengguna sambil mempertahankan fleksibilitas perdagangan.
Baca Selengkapnya: 10 Teratas Saham Tokenized (xStocks) untuk Diperdagangkan pada 2025
5. Solv Protocol (SOLV)
Tipe Proyek: Protokol Staking dan Yield Bitcoin - Protokol Cross-Chain
Solv Protocol (SOLV) beroperasi sebagai platform staking Bitcoin terkenal yang telah membangun kehadiran signifikan di berbagai jaringan termasuk BNB Chain, Arbitrum, dan Merlin Chain. Total Value Locked (TVL) protokol telah melebihi $200 juta, dengan lebih dari 55.000 pengguna menghasilkan $7,03 juta pendapatan, menunjukkan adopsi dan utilitas yang kuat dalam ekosistem Bitcoin DeFi. Pasar derivatif liquid staking Bitcoin merupakan salah satu segmen dengan pertumbuhan tercepat di DeFi, terutama karena adopsi institusional produk keuangan berbasis Bitcoin dipercepat.
SolvBTC, yang diterbitkan oleh Solv Protocol, berfungsi sebagai aset penghasilan Bitcoin full-chain pertama, berfungsi sebagai token ERC-20 dengan likuiditas yang cukup besar yang memungkinkan pengguna untuk stake aset Bitcoin yang menganggur untuk menghasilkan pendapatan dasar yang aman. Protokol telah membentuk kemitraan strategis dalam ekosistem BNB Chain, terutama dengan Lista DAO untuk meluncurkan pasar peminjaman $SolvBTC/$USD1 dengan pool likuiditas awal hingga $1 juta dan tingkat pinjaman yang menarik rendah pada 0,74%. Kolaborasi ini memberikan utilitas baru kepada pemegang SolvBTC sambil memperkuat ekosistem DeFi yang lebih luas di BNB Chain, memungkinkan pengguna untuk menjaminkan SolvBTC dan meminjam stablecoin USD1 tanpa memerlukan penjualan kepemilikan Bitcoin mereka.
Baca selengkapnya: Solv Protocol - Laporan "MicroStrategy On-Chain" Pertama
6. Avalon Labs (AVL)
Tipe Proyek: Protokol Peminjaman Bitcoin dan Stablecoin - Protokol Cross-Chain
Avalon Labs (AVL) beroperasi sebagai protokol peminjaman untuk aset berbasis BTC di berbagai jaringan, telah mengalami pertumbuhan signifikan dengan platform mencapai lebih dari $2 miliar dalam total value locked dan menerbitkan lebih dari $1,2 miliar pinjaman yang didukung Bitcoin pada 2025. Sektor Bitcoin DeFi telah muncul sebagai pendorong pertumbuhan utama, dengan stablecoin USDa Avalon menempati peringkat sebagai proyek Collateralized Debt Position (CDP) stablecoin terbesar kedua dengan sekitar $613 juta dalam TVL, terdistribusi di berbagai blockchain termasuk BNB Smart Chain.
Avalon Labs membangun pusat keuangan on-chain utama untuk Bitcoin, menawarkan ekosistem yang mulus yang mencakup peminjaman yang didukung BTC, stablecoin yang didukung Bitcoin, akun penghasil yield, dan layanan kartu kredit. Protokol telah memperkenalkan sistem peminjaman suku bunga tetap pertama dari jenisnya dengan akses likuiditas institusional, memungkinkan institusi untuk mengamankan pinjaman USDT miliaran dengan suku bunga stabil 8%. Investasi strategis baru-baru ini dari YZi Labs (sebelumnya Binance Labs) akan membantu mengejar kepatuhan regulasi di berbagai yurisdiksi dan memperluas bisnis peminjaman institusional, bertujuan menjadi institusi keuangan Bitcoin on-chain yang diatur sepenuhnya pertama.
7. Pendle Finance (PENDLE)
Tipe Proyek: Protokol Perdagangan Yield - Protokol Cross-Chain
Pendle Finance (PENDLE) beroperasi sebagai protokol perdagangan yield tanpa izin yang membagi aset penghasil yield menjadi token pokok (PT) dan token yield (YT), memungkinkan pengguna untuk menjalankan berbagai strategi manajemen yield seperti yield tetap, long yield, dan lindung nilai terhadap penurunan yield. Pasar perdagangan yield telah matang secara signifikan, dengan Pendle Finance mendukung 25 pool yang berbeda yang mencakup Ethereum, Arbitrum, dan BNB Chain, dengan sebagian besar adalah pool Liquid Staking Derivative (LSD).
Upgrade v3 Pendle memperkenalkan fitur-fitur transformatif termasuk perdagangan funding rate dan ekspansi ke chain non-EVM, memperluas basis pengguna dan meningkatkan potensi biaya untuk pemegang vePENDLE. Investasi strategis Binance Labs dalam Pendle Finance memperkuat posisinya dalam membentuk generasi berikutnya primitif DeFi, dengan dana digunakan untuk memperluas jangkauan di berbagai ekosistem blockchain. Protokol telah menunjukkan pertumbuhan yang luar biasa dengan TVL meningkat hampir 300% meskipun kondisi pasar yang menantang, memegang TVL terbesar kesepuluh di Arbitrum dan melayani sebagai pemegang RocketPool ether terbesar.
Baca selengkapnya: Apa Itu Pendle Finance? Panduan Pemula untuk Tokenisasi Yield V2 dan Platform Perdagangan Yield Boros
Cara Trading Token Proyek DeFi BNB di BingX
Token DeFi BNB menjadi semakin populer pada 2025 karena investor mencari eksposur ke protokol yang mendorong pertumbuhan di BNB Chain. Token yang terkait dengan proyek seperti PancakeSwap, Venus, dan Solv Protocol menarik baik holder jangka panjang maupun trader aktif berkat utilitas kuat mereka dalam jaringan dan integrasi ke dalam ekosistem DeFi BNB yang berkembang. BingX menyediakan platform all-in-one yang menyederhanakan akses ke token-token ini, menggabungkan fitur pertukaran terpusat dengan alat bertenaga AI untuk membantu Anda trading dengan lebih percaya diri.
Gunakan Platform All-in-One BingX dengan Bantuan AI
Anda dapat membeli dan memperdagangkan token DeFi BNB teratas langsung di pasar spot BingX. Untuk trader yang ingin menerapkan strategi yang lebih advanced, BingX juga menawarkan futures perpetual, copy trading, dan analisis yang didorong AI untuk mengoptimalkan pengambilan keputusan.
Sumber: BingX CAKE/USDT Spot
Langkah 1: Temukan Pasangan Trading Anda
Ketik pasangan token yang ingin Anda perdagangkan (misalnya, CAKE/USDT atau XVS/USDT) di bilah pencarian BingX. Pilih spot untuk pembelian dan penjualan langsung atau futures jika Anda ingin menggunakan leverage.
Langkah 2: Tinjau Kondisi Pasar dengan AI BingX
Aktifkan BingX AI di halaman trading untuk mendapatkan insight pasar real-time. Ini memindai data harga terbaru, menyoroti level support dan resistance kunci, dan merangkum apa yang bisa berarti sinyal dalam lingkungan saat ini.
Langkah 3: Eksekusi dan Sesuaikan Trading Anda
Berdasarkan analisis, pilih antara market order untuk eksekusi instan atau limit order untuk menargetkan harga spesifik. Terus pantau pembaruan AI untuk memperbaiki posisi Anda dan menyesuaikan strategi Anda seiring kondisi pasar berubah.
Risiko dan Pertimbangan Sebelum Menggunakan Proyek DeFi di BNB
Meskipun DeFi di BNB Chain menawarkan banyak peluang, ini juga membawa risiko yang harus dievaluasi pengguna dengan hati-hati. Memahami risiko-risiko ini penting untuk melindungi aset Anda dan membuat keputusan yang informasi.
1. Kerentanan Smart Contract: Bahkan protokol yang diaudit dapat memiliki bug tersembunyi atau eksploit yang dapat ditargetkan aktor jahat. Pengguna harus selalu memverifikasi langkah keamanan proyek dan mempertimbangkan menggunakan hanya platform yang sudah mapan.
2. Volatilitas Pasar: Token DeFi sangat sensitif terhadap fluktuasi harga. Fluktuasi mendadak dapat menyebabkan kerugian, likuidasi posisi yang dijaminkan, atau berkurangnya yield. Strategi manajemen risiko seperti stop-loss order dan diversifikasi portofolio penting dilakukan.
3. Ketidakpastian Regulasi: Lingkungan regulasi global untuk DeFi masih berkembang. Perubahan dalam kebijakan dapat mempengaruhi akses pengguna, operasi proyek, dan valuasi token. Tetap terinformasi tentang perkembangan regulasi dapat membantu mengurangi gangguan yang tidak terduga.
4. Ancaman Keamanan dan Penipuan: Di luar risiko teknis, rug pull dan serangan phishing tetap menjadi ancaman di ruang DeFi. Selalu gunakan link proyek resmi, simpan kunci pribadi dengan aman, dan hindari berinteraksi dengan kontrak yang mencurigakan.
Dengan menyadari faktor-faktor ini dan mendekati DeFi dengan hati-hati, pengguna dapat menyeimbangkan potensi reward dengan risiko yang terlibat dengan lebih baik.
Baca selengkapnya: 7 DEX Teratas dalam Ekosistem BNB Chain: Daftar Terupdate 2025
Kesimpulan
BNB Chain terus membuktikan relevansinya dalam ruang DeFi dengan mendukung beragam protokol yang menggabungkan kegunaan, likuiditas, dan inovasi. Pada 2025, proyek seperti PancakeSwap, Venus, Solv Protocol, dan lainnya tidak hanya mengikuti tren industri; mereka secara aktif membentuk bagaimana decentralized finance berkembang.
Bagi pengguna, ini berarti akses ke alat yang lebih efisien untuk trading, peminjaman, staking, dan generasi yield. Namun, peluang datang dengan risiko, membuatnya penting untuk meneliti setiap protokol secara menyeluruh dan tetap terinformasi tentang perkembangan teknis dan pasar.
Seiring ekosistem matang, proyek DeFi BNB kemungkinan akan memainkan peran yang lebih besar dalam menghubungkan keuangan tradisional dengan alternatif berbasis blockchain. Baik Anda trader, investor, atau hanya menjelajahi ruang ini, BNB Chain menawarkan jumlah cara yang semakin bertumbuh untuk berpartisipasi dalam bab berikutnya decentralized finance.