La Finanza Decentralizzata (DeFi) su BNB Chain rimane un pilastro dell'ecosistema blockchain nel 2025, offrendo soluzioni finanziarie innovative alimentate da commissioni basse, alta scalabilità e forte supporto della comunità. Come una delle principali blockchain compatibili con EVM, BNB Chain ospita una vasta gamma di progetti DeFi che spaziano dal trading, prestiti, staking e ottimizzazione dei rendimenti. Questi protocolli sfruttano l'infrastruttura robusta della rete e le velocità di transazione elevate per fornire servizi finanziari accessibili ed efficienti agli utenti di tutto il mondo.
Nel 2025, l'attenzione su BNB Chain sta crescendo costantemente man mano che più utenti e organizzazioni cercano piattaforme affidabili per costruire e interagire con la finanza decentralizzata. Dagli exchange decentralizzati ai protocolli orientati ai rendimenti, i progetti BNB continuano a sviluppare strumenti pratici che rendono DeFi più facile da accedere e più utile per i partecipanti quotidiani.
Perché i Progetti DeFi BNB Sono Importanti nel 2025
Man mano che il settore DeFi matura, l'importanza delle reti blockchain va oltre la speculazione retail. Attori istituzionali, regolatori e aziende stanno sempre più plasmando il panorama, guidando la domanda di piattaforme che combinano stabilità, liquidità e utilità reale. BNB Chain si distingue in questo cambiamento, offrendo un mix di accessibilità, attività degli sviluppatori e casi d'uso in espansione che ne fanno un attore chiave da tenere d'occhio quest'anno.
1. Il Ruolo dell'Ecosistema BNB in DeFi
Fonte: DefiLlama
BNB Chain continua a mantenere un posto significativo nel panorama DeFi, classificandosi al 3° posto per valore totale bloccato (TVL) dietro Ethereum e Solana. Secondo DefiLlama, BNB Chain rappresenta il 5,02% del TVL DeFi globale, con circa 6,7 miliardi di dollari bloccati nel suo ecosistema. Mentre Ethereum domina il mercato e Solana ha guadagnato trazione negli ultimi anni, la quota costante di BNB Chain riflette la sua capacità di rimanere rilevante attraverso transazioni convenienti, coinvolgimento attivo degli sviluppatori e forte partecipazione retail.
Con 78 protocolli che costruiscono attivamente sulla rete e un volume DEX giornaliero di oltre 1,3 miliardi di dollari, BNB Chain rimane uno degli ecosistemi più liquidi per il trading decentralizzato. La sua posizione come catena compatibile con EVM attrae anche sviluppatori che cercano di distribuire applicazioni scalabili senza gli alti costi associati a Ethereum. Questa combinazione di accessibilità, liquidità e supporto della comunità assicura che BNB Chain continui a svolgere un ruolo significativo nel mercato DeFi in evoluzione.
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2. L'Ambiente Regolatorio Supporta la Crescita di BNB
La chiarezza regolamentare che sta plasmando l'industria delle criptovalute nel 2025 sta anche beneficiando BNB e il suo ecosistema DeFi. La legislazione storica degli Stati Uniti nella Settimana Cripto degli Stati Uniti, inclusi il GENIUS Act, CLARITY Act e Anti-CBDC Act, ha fornito definizioni più chiare per gli asset digitali, ridotto l'incertezza sulla conformità e rafforzato l'importanza della finanza decentralizzata rispetto alle alternative controllate dal governo.
Sebbene BNB non sia un asset nativo degli Stati Uniti, l'effetto a catena globale di queste regolamentazioni sta promuovendo una maggiore fiducia istituzionale negli ecosistemi multichain. Regole più chiare hanno ridotto i rischi percepiti, rendendo più facile per aziende e investitori impegnarsi con i protocolli BNB Chain. Questo contesto regolamentare sta aiutando i progetti BNB ad attrarre più capitale, sviluppatori e partnership, rafforzando il loro ruolo in un ambiente DeFi più stabile e trasparente.
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3. L'Adozione Istituzionale e l'Integrazione del Treasury Guidano lo Slancio
La tendenza dei treasury aziendali che detengono Bitcoin pionieristica di Strategy come copertura contro la volatilità fiat continua nel 2025, ma le aziende stanno ora guardando oltre Bitcoin per asset che offrono opportunità di rendimento aggiuntive attraverso la partecipazione DeFi. Ethereum ha guidato questo cambiamento grazie alle ricompense di staking e alla sua robusta infrastruttura DeFi. BNB sta ora emergendo come un altro asset strategico, offrendo benefici simili con il suo ecosistema DeFi diversificato.
L'appeal di BNB risiede nella sua capacità di combinare la stabilità di un asset a grande capitalizzazione con l'utilità di una rete DeFi attiva. L'interesse aziendale per BNB è accelerato dopo che Changpeng Zhao (CZ) ha rivelato che oltre 30 aziende pubbliche stavano preparando progetti che coinvolgono riserve BNB. Questa fiducia è stata ulteriormente rafforzata quando BNB ha raggiunto un nuovo massimo storico di 857 dollari nel luglio 2025, alimentato dalla domanda istituzionale e dall'aumentata attività on-chain. Con un rapporto Sharpe a cinque anni di 2,5, BNB dimostra rendimenti consistenti relativi al rischio, supportando il suo caso come asset affidabile anche durante la volatilità del mercato.
BNB ha raggiunto un nuovo massimo storico il 28 luglio | Fonte: Prezzo BNB di BingX
Offrendo sia liquidità che opportunità di rendimento abilitate da DeFi, BNB si posiziona accanto a Bitcoin e Ethereum come componente centrale delle moderne strategie di treasury aziendale, distinguendosi anche per i modi unici in cui il suo ecosistema supporta casi d'uso finanziari del mondo reale.
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I 7 Migliori Progetti DeFi BNB da Tenere d'Occhio nel 2025
BNB Chain continua a ospitare un'ampia varietà di protocolli DeFi, dagli exchange decentralizzati alle piattaforme di finanza strutturata. Questi progetti si distinguono non solo per la loro adozione all'interno dell'ecosistema, ma anche per la loro capacità di affrontare le esigenze degli utenti in evoluzione. Di seguito ci sono 7 progetti DeFi BNB che vale la pena tenere d'occhio nel 2025 e il valore unico che apportano alla rete.
1. PancakeSwap (CAKE)
Tipo di Progetto: Exchange Decentralizzato (DEX) - Nativo BNB Chain
PancakeSwap (CAKE) mantiene la sua posizione come il più grande exchange decentralizzato (DEX) su BNB Chain con una quota di mercato dominante del 56,6% e un valore totale bloccato di oltre 4 miliardi di dollari. L'ecosistema DEX ha subito un'evoluzione significativa, con BNB Chain che supera Ethereum nel volume DEX settimanale per la prima volta dal 2021, raggiungendo quasi 30 miliardi di dollari. Questo aumento dimostra la crescente fiducia istituzionale e retail nell'infrastruttura di trading di BNB Chain.
PancakeSwap continua a innovare oltre il semplice scambio di token, offrendo servizi DeFi completi inclusi yield farming, sistemi di lotteria e marketplace NFT. La piattaforma vanta 1,9 milioni di utenti e 55 milioni di trade negli ultimi 30 giorni, alimentata dal token CAKE nativo utilizzato per farming e staking. L'integrazione del protocollo con altri importanti progetti BNB Chain crea un ecosistema sinergico dove gli utenti possono muoversi senza soluzione di continuità tra diverse applicazioni DeFi mantenendo un'efficienza ottimale del capitale.
2. Venus Protocol (XVS)
Tipo di Progetto: Piattaforma di Prestito e Borrowing - Nativo BNB Chain
Venus Protocol (XVS) si posiziona come il secondo protocollo DeFi più grande su BNB Chain per TVL, funzionando come la prima piattaforma di prestito e borrowing sulla rete con l'approvazione di Binance Launch Pool. Il settore dei protocolli di prestito continua a dimostrare una crescita robusta, con Venus Protocol che offre agli utenti la possibilità di fare stake di BNB, USDT e USDC direttamente all'interno di portafogli integrati per guadagnare fino al 10,33% APY. Questo rappresenta un significativo progresso nell'accessibilità degli utenti e nell'ottimizzazione dei rendimenti.
Venus abilita la prima stablecoin decentralizzata al mondo, VAI, costruita su Binance Smart Chain che è sostenuta da un paniere di stablecoin e asset crypto senza controllo centralizzato. Il protocollo si è evoluto in una piattaforma all-in-one attraverso integrazioni strategiche, in particolare con PancakeSwap, permettendo agli utenti di scambiare crypto direttamente all'interno dell'ecosistema Venus. Dopo aver affrontato diverse sfide nel 2021, il team ha subito un rebranding e lanciato aggiornamenti V4 nel novembre 2022 con significativi miglioramenti che si allineano per un futuro più solido, dimostrando resilienza e impegno per la sostenibilità a lungo termine.
3. Lista DAO (LISTA)
Tipo di Progetto: Liquid Staking e Protocollo CDP - Focalizzato su BNB Chain
Lista DAO (LISTA) è emerso come il terzo protocollo più grande su BNB Chain per TVL, con un valore totale bloccato che ha superato i 2,85 miliardi di dollari nel 2025. Il mercato dei derivati di liquid staking ha sperimentato una crescita esplosiva, con Lista DAO che è diventato il più grande hub di liquidità on-chain per USD1 con oltre 80 milioni USD1, riflettendo una forte domanda e fiducia nell'ecosistema. Questo posiziona Lista DAO in prima linea nell'ondata di adozione stablecoin istituzionale.
Operando come un protocollo di prestito di stablecoin decentralizzato open-source, Lista DAO fornisce lisUSD attraverso il suo sistema di Posizione di Debito Collateralizzata (CDP), permettendo agli utenti di prendere in prestito contro vari asset crypto inclusi BNB, ETH, slisBNB e wBETH. Il protocollo offre tre aree di focus principali: soluzioni di liquid staking per i detentori di BNB, funzionalità di prestito di stablecoin e costruzione di un ecosistema BNBFi per potenziare i detentori con opportunità di guadagno, incluso essere il primo protocollo ad avere asset DeFi BNB riconosciuti per i Binance Launchpool. Questa integrazione unica permette agli utenti di partecipare alle ricompense dell'ecosistema Binance mentre guadagnano rendimenti on-chain simultaneamente.
4. Aster Protocol
Tipo di Progetto: DEX Perpetuo e Restaking - Focalizzato su BNB Chain
Aster DEX ha ottenuto riconoscimento nel quinto Programma di Incentivo TVL di BNB Chain, ricevendo il 4% di supporto di delega per un ammontare di 3.512 BNB per i suoi contributi nell'integrare token di liquid staking nei protocolli DeFi e rendere il liquid staking accessibile all'interno di ambienti di trading decentralizzati. Il settore del restaking ha guadagnato slancio significativo, con questo programma di incentivo che raddoppia gli sforzi di costruzione dell'ecosistema intorno alle tecnologie di restaking e liquid staking che rappresentano pezzi fondamentali dell'infrastruttura decentralizzata di nuova generazione.
Aster opera come un exchange perpetuo decentralizzato di nuova generazione che offre trading MEV-free, con un clic per crypto con fino a 1001x di leva in Modalità Semplice, e ha recentemente lanciato contratti perpetui di azioni tokenizzate permettendo il trading 24/7 di azioni statunitensi incluse Coinbase(COINX), Apple(AAPLX), Meta(METAX), Alphabet(GOOGLX), NVIDIA(NVDAX) e Tesla(TSLAX). Il token asBNB del protocollo serve come derivato di liquid staking BNB che accumula ricompense dai Binance Launchpool, airdrop HODLer e Megadrop, creando flussi di rendimento multipli per gli utenti mantenendo la flessibilità di trading.
5. Solv Protocol (SOLV)
Tipo di Progetto: Protocollo di Staking Bitcoin e Rendimento - Protocollo Cross-Chain
Solv Protocol (SOLV) opera come una piattaforma di staking Bitcoin ben nota che ha stabilito una presenza significativa attraverso multiple reti incluse BNB Chain, Arbitrum e Merlin Chain. Il Valore Totale Bloccato (TVL) del protocollo ha superato i 200 milioni di dollari, con oltre 55.000 utenti che generano 7,03 milioni di dollari di entrate, dimostrando forte adozione e utilità all'interno dell'ecosistema Bitcoin DeFi. Il mercato dei derivati di liquid staking Bitcoin rappresenta uno dei segmenti in più rapida crescita in DeFi, in particolare mentre l'adozione istituzionale di prodotti finanziari basati su Bitcoin accelera.
SolvBTC, emesso da Solv Protocol, serve come il primo asset di reddito Bitcoin full-chain, funzionando come un token ERC-20 con considerevole liquidità che permette agli utenti di mettere in stake asset Bitcoin inattivi per generare reddito di base sicuro. Il protocollo ha formato partnership strategiche all'interno dell'ecosistema BNB Chain, notevolmente con Lista DAO per lanciare un mercato di prestito $SolvBTC/$USD1 con pool di liquidità iniziali fino a 1 milione di dollari e tassi di prestito attrattivamente bassi al 0,74%. Questa collaborazione fornisce ai detentori di SolvBTC nuova utilità mentre rafforza il più ampio ecosistema DeFi su BNB Chain, permettendo agli utenti di collateralizzare SolvBTC e prendere in prestito stablecoin USD1 senza richiedere la vendita delle loro detenzioni Bitcoin.
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6. Avalon Labs (AVL)
Tipo di Progetto: Protocollo di Prestito Bitcoin e Stablecoin - Protocollo Cross-Chain
Avalon Labs (AVL) opera come un protocollo di prestito per asset basati su BTC attraverso multiple reti, avendo sperimentato crescita significativa con la piattaforma che raggiunge oltre 2 miliardi di dollari in valore totale bloccato ed emette oltre 1,2 miliardi di dollari in prestiti garantiti da Bitcoin entro il 2025. Il settore Bitcoin DeFi è emerso come un importante motore di crescita, con la stablecoin USDa di Avalon che si classifica come il secondo progetto di stablecoin Collateralized Debt Position (CDP) più grande con circa 613 milioni di dollari in TVL, distribuiti attraverso multiple blockchain inclusa BNB Smart Chain.
Avalon Labs sta costruendo il principale centro finanziario on-chain per Bitcoin, offrendo un ecosistema senza interruzioni che include prestiti garantiti da BTC, stablecoin garantite da Bitcoin, conti generatori di rendimento e servizi di carte di credito. Il protocollo ha introdotto un sistema di prestito a tasso fisso unico nel suo genere con accesso alla liquidità istituzionale, permettendo alle istituzioni di garantire miliardi di prestiti USDT a un tasso di interesse stabile dell'8%. Il recente investimento strategico da YZi Labs (ex Binance Labs) aiuterà a perseguire la conformità regolamentare attraverso multiple giurisdizioni ed espandere il business di prestito istituzionale, mirando a diventare la prima istituzione finanziaria Bitcoin on-chain completamente regolamentata.
7. Pendle Finance (PENDLE)
Tipo di Progetto: Protocollo di Trading dei Rendimenti - Protocollo Cross-Chain
Pendle Finance (PENDLE) opera come un protocollo di yield-trading senza permessi che divide asset generatori di rendimento in token principali (PT) e token di rendimento (YT), permettendo agli utenti di eseguire varie strategie di gestione dei rendimenti come rendimento fisso, long yield e copertura contro i cali di rendimento. Il mercato del trading dei rendimenti è maturato significativamente, con Pendle Finance che supporta 25 pool differenti attraverso Ethereum, Arbitrum e BNB Chain, con una porzione significativa rappresentata da pool Liquid Staking Derivative (LSD).
L'upgrade v3 di Pendle introduce funzionalità trasformative incluso il trading del tasso di funding e l'espansione a catene non-EVM, ampliando la sua base utenti e aumentando le potenziali commissioni per i detentori di vePENDLE. L'investimento strategico di Binance Labs in Pendle Finance rafforza la sua posizione nel plasmare la prossima generazione di primitive DeFi, con fondi utilizzati per estendere la portata attraverso vari ecosistemi blockchain. Il protocollo ha dimostrato crescita notevole con TVL aumentato quasi del 300% nonostante condizioni di mercato difficili, detenendo il decimo TVL più grande su Arbitrum e servendo come il più grande detentore di RocketPool ether.
Come Tradare i Token di Progetti DeFi BNB su BingX
I token DeFi BNB stanno diventando sempre più popolari nel 2025 mentre gli investitori cercano esposizione ai protocolli che guidano la crescita su BNB Chain. I token collegati a progetti come PancakeSwap, Venus e Solv Protocol attirano sia detentori a lungo termine che trader attivi grazie alla loro forte utilità all'interno della rete e integrazione nell'ecosistema DeFi in espansione di BNB. BingX fornisce una piattaforma all-in-one che semplifica l'accesso a questi token, combinando funzionalità di exchange centralizzato con strumenti alimentati dall'IA per aiutarti a tradare con maggiore fiducia.
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Puoi acquistare e tradare i migliori token DeFi BNB direttamente sul mercato spot di BingX. Per i trader che cercano di applicare strategie più avanzate, BingX offre anche futures perpetui, copy trading e analisi guidata dall'IA per ottimizzare il processo decisionale.
Fonte: Spot CAKE/USDT di BingX
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Digita la coppia di token che vuoi tradare (ad esempio, CAKE/USDT o XVS/USDT) nella barra di ricerca di BingX. Seleziona spot per acquisto e vendita diretti o futures se vuoi utilizzare la leva.
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Basandoti sull'analisi, scegli tra un ordine di mercato per esecuzione istantanea o un ordine limite per mirare a un prezzo specifico. Continua a monitorare gli aggiornamenti dell'IA per perfezionare la tua posizione e aggiustare la tua strategia man mano che le condizioni di mercato cambiano.
Rischi e Considerazioni Prima di Usare Progetti DeFi su BNB
Mentre DeFi su BNB Chain offre molte opportunità, comporta anche rischi che gli utenti dovrebbero valutare attentamente. Comprendere questi rischi è essenziale per proteggere i propri asset e prendere decisioni informate.
1. Vulnerabilità dei Smart Contract: Anche i protocolli sottoposti ad audit possono avere bug nascosti o exploit che attori malintenzionati potrebbero sfruttare. Gli utenti dovrebbero sempre verificare le misure di sicurezza di un progetto e considerare l'uso solo di piattaforme ben consolidate.
2. Volatilità del Mercato: I token DeFi sono altamente sensibili alle oscillazioni di prezzo. Fluttuazioni improvvise possono portare a perdite, liquidazione di posizioni collateralizzate o rendimenti ridotti. Le strategie di gestione del rischio come ordini stop-loss e diversificazione del portafoglio sono importanti.
3. Incertezza Regolamentaria: L'ambiente regolamentare globale per DeFi sta ancora evolvendo. I cambiamenti nelle politiche possono influenzare l'accesso degli utenti, le operazioni dei progetti e le valutazioni dei token. Rimanere informati sugli sviluppi regolamentari può aiutare a mitigare interruzioni inaspettate.
4. Minacce alla Sicurezza e Truffe: Oltre ai rischi tecnici, rug pull e attacchi di phishing rimangono minacce nello spazio DeFi. Utilizza sempre i link ufficiali dei progetti, conserva le chiavi private in modo sicuro ed evita di interagire con contratti sospetti.
Essendo consapevoli di questi fattori e approcciando DeFi con cautela, gli utenti possono meglio bilanciare le potenziali ricompense con i rischi coinvolti.
Considerazioni Finali
BNB Chain continua a dimostrare la sua rilevanza nello spazio DeFi supportando una gamma diversificata di protocolli che combinano usabilità, liquidità e innovazione. Nel 2025, progetti come PancakeSwap, Venus, Solv Protocol e altri non stanno solo tenendo il passo con le tendenze del settore; stanno attivamente plasmando come la finanza decentralizzata si evolve.
Per gli utenti, questo significa accesso a strumenti più efficienti per trading, prestiti, staking e generazione di rendimenti. Tuttavia, le opportunità vengono con rischi, rendendo importante ricercare accuratamente ogni protocollo e rimanere informati sui sviluppi sia tecnici che di mercato.
Man mano che l'ecosistema matura, i progetti DeFi BNB giocheranno probabilmente un ruolo ancora maggiore nel collegare la finanza tradizionale con le alternative basate su blockchain. Che tu sia un trader, un investitore o semplicemente stia esplorando lo spazio, BNB Chain offre un numero crescente di modi per partecipare al prossimo capitolo della finanza decentralizzata.