Zdecentralizowane finanse (DeFi) w sieci BNB Chain pozostają filarem ekosystemu blockchain w 2025 roku, oferując innowacyjne rozwiązania finansowe wspierane przez niskie opłaty, wysoką skalowalność i silne wsparcie społeczności. Jako jeden z wiodących blockchaninów kompatybilnych z EVM, BNB Chain obsługuje zróżnicowaną gamę projektów DeFi obejmującą handel, udzielanie pożyczek, stakowanie i optymalizację zysków. Te protokoły wykorzystują solidną infrastrukturę sieci i szybkość transakcji, aby dostarczać dostępne i wydajne usługi finansowe użytkownikom na całym świecie.
W 2025 roku uwaga skupiona na BNB Chain stale rośnie, ponieważ coraz więcej użytkowników i organizacji szuka niezawodnych platform do budowy i interakcji ze zdecentralizowanymi finansami. Od zdecentralizowanych giełd po protokoły ukierunkowane na zyski, projekty BNB nadal rozwijają praktyczne narzędzia, które sprawiają, że DeFi jest łatwiejsze w dostępie i bardziej przydatne dla codziennych uczestników.
Dlaczego projekty BNB DeFi są ważne w 2025 roku
Wraz z dojrzewaniem sektora DeFi, znaczenie sieci blockchain wykracza poza spekulacje detaliczne. Gracze instytucjonalni, regulatorzy i korporacje w coraz większym stopniu kształtują krajobraz, napędzając popyt na platformy łączące stabilność, płynność i rzeczywistą użyteczność. BNB Chain wyróżnia się w tej zmianie, oferując połączenie przystępności cenowej, aktywności deweloperów i rozszerzających się przypadków użycia, które czynią go kluczowym graczem do obserwowania w tym roku.
1. Rola ekosystemu BNB w DeFi
Źródło: DefiLlama
BNB Chain nadal zajmuje znaczące miejsce w krajobrazie DeFi, zajmując 3. miejsce pod względem łącznej zablokowanej wartości (TVL) za Ethereum i Solana. Według DefiLlama, BNB Chain stanowi 5,02% globalnego TVL w DeFi, z około 6,7 miliarda dolarów zablokowanych w swoim ekosystemie. Chociaż Ethereum dominuje na rynku, a Solana zyskała popularność w ostatnich latach, stały udział BNB Chain odzwierciedla jego zdolność do pozostania istotnym dzięki przystępnym transakcjom, aktywnym zaangażowaniu deweloperów i silnemu uczestnictwu detalicznemu.
Z 78 protokołami aktywnie budującymi w sieci i dziennym wolumenem DEX przekraczającym 1,3 miliarda dolarów, BNB Chain pozostaje jednym z najbardziej płynnych ekosystemów dla zdecentralizowanego handlu. Jego pozycja jako blockchain kompatybilny z EVM również przyciąga deweloperów pragnących wdrażać skalowalne aplikacje bez wysokich kosztów związanych z Ethereum. To połączenie dostępności, płynności i wsparcia społeczności zapewnia, że BNB Chain nadal odgrywa znaczącą rolę na ewoluującym rynku DeFi.
Czytaj więcej: Podłącz MetaMask do BNB, Polygon i obsługiwanych blockchainów: przewodnik krok po kroku
2. Środowisko regulacyjne wspiera wzrost BNB
Przejrzystość regulacyjna kształtująca przemysł kryptowalutowy w 2025 roku również przynosi korzyści BNB i jego ekosystemowi DeFi. Przełomowe amerykańskie ustawodawstwo podczas US Crypto Week, w tym GENIUS Act, CLARITY Act i Anti-CBDC Act, zapewniło jaśniejsze definicje dla aktywów cyfrowych, zmniejszyło niepewność związaną z compliance i wzmocniło znaczenie zdecentralizowanych finansów nad alternatywami kontrolowanymi przez rząd.
Chociaż BNB nie jest aktywem pochodzącym z USA, globalny efekt falowy tych regulacji sprzyja większemu zaufaniu instytucjonalnemu do ekosystemów wielołańcuchowych. Jaśniejsze zasady obniżyły postrzegane ryzyko, ułatwiając firmom i inwestorom angażowanie się z protokołami BNB Chain. To tło regulacyjne pomaga projektom BNB przyciągać więcej kapitału, deweloperów i partnerstwa, wzmacniając ich rolę w bardziej stabilnym i przejrzystym środowisku DeFi.
Czytaj więcej: Co warto wiedzieć o amerykańskiej ustawie GENIUS, gdy stablecoiny przekraczają 260 miliardów dolarów
3. Adopcja instytucjonalna i integracja skarbowa napędzają dynamikę
Trend korporacyjnych skarbców posiadających Bitcoin zapoczątkowany przez Strategy jako zabezpieczenie przed zmiennością fiat trwa w 2025 roku, ale firmy teraz patrzą poza Bitcoin w poszukiwaniu aktywów oferujących dodatkowe możliwości zysku przez uczestnictwo w DeFi. Ethereum prowadzi tę zmianę dzięki nagrodom za stakowanie i solidnej infrastrukturze DeFi. BNB teraz pojawia się jako kolejny strategiczny aktyw, oferując podobne korzyści z własnym zróżnicowanym ekosystemem DeFi.
Atrakcyjność BNB leży w jego zdolności do łączenia stabilności aktywów o dużej kapitalizacji z użytecznością aktywnej sieci DeFi. Zainteresowanie korporacji BNB przyspieszyło po tym, jak Changpeng Zhao (CZ) ujawnił, że ponad 30 spółek publicznych przygotowywało projekty obejmujące rezerwy BNB. To zaufanie zostało dodatkowo wzmocnione, gdy BNB osiągnął nowy rekord wszech czasów na poziomie 857 dolarów w lipcu 2025 roku, napędzany popytem instytucjonalnym i rosnącą aktywnością on-chain. Z pięcioletnim współczynnikiem Sharpe na poziomie 2,5, BNB wykazuje konsekwentne zwroty względem ryzyka, wspierając swój przypadek jako niezawodny aktyw nawet podczas zmienności rynkowej.
BNB osiągnął nowy rekord wszech czasów 28 lipca | Źródło: BingX cena BNB
Oferując zarówno płynność, jak i możliwości zysku wspierane przez DeFi, BNB pozycjonuje się obok Bitcoin i Ethereum jako kluczowy komponent nowoczesnych strategii skarbowych przedsiębiorstw, a jednocześnie wyróżnia się unikalnymi sposobami, w jakie jego ekosystem wspiera rzeczywiste przypadki użycia finansowego.
Czytaj więcej: Skarbiec BNB wyjaśniony: Najwięksi korporacyjni i instytucjonalni posiadacze BNB w 2025 roku
7 najważniejszych projektów BNB DeFi do obserwowania w 2025 roku
BNB Chain nadal obsługuje szeroką gamę protokołów DeFi, od zdecentralizowanych giełd po platformy finansów strukturyzowanych. Te projekty wyróżniają się nie tylko adopcją w ekosystemie, ale także zdolnością do odpowiadania na ewoluujące potrzeby użytkowników. Poniżej znajduje się 7 projektów BNB DeFi wartych obserwowania w 2025 roku i unikatowej wartości, jaką wnoszą do sieci.
1. PancakeSwap (CAKE)
Typ projektu: Zdecentralizowana giełda (DEX) - natywna dla BNB Chain
PancakeSwap (CAKE) utrzymuje swoją pozycję jako największa zdecentralizowana giełda (DEX) w BNB Chain z dominującym udziałem w rynku wynoszącym 56,6% i łączną zablokowaną wartością przekraczającą 4 miliardy dolarów. Ekosystem DEX przeszedł znaczącą ewolucję, a BNB Chain po raz pierwszy od 2021 roku przewyższył Ethereum w tygodniowym wolumenie DEX, osiągając prawie 30 miliardów dolarów. Ten wzrost demonstruje rosnące zaufanie instytucjonalne i detaliczne do infrastruktury handlowej BNB Chain.
PancakeSwap nadal innowuje poza prostą wymianą tokenów, oferując kompleksowe usługi DeFi obejmujące uprawy zysków, systemy loterii i rynki NFT. Platforma szczyci się 1,9 miliona użytkowników i 55 milionami transakcji w ciągu ostatnich 30 dni, napędzana przez natywny token CAKE używany do upraw i stakowania. Integracja protokołu z innymi głównymi projektami BNB Chain tworzy synergiczny ekosystem, w którym użytkownicy mogą bezproblemowo przemieszczać się między różnymi aplikacjami DeFi przy jednoczesnym utrzymaniu optymalnej efektywności kapitałowej.
2. Venus Protocol (XVS)
Typ projektu: Platforma udzielania pożyczek i pożyczania - natywna dla BNB Chain
Venus Protocol (XVS) stoi jako drugi największy protokół DeFi w BNB Chain pod względem TVL, funkcjonując jako pierwsza platforma udzielania i pożyczania pożyczek w sieci z poparciem Binance Launch Pool. Sektor protokołów pożyczkowych nadal wykazuje solidny wzrost, a Venus Protocol oferuje użytkownikom możliwość stakowania BNB, USDT i USDC bezpośrednio w zintegrowanych portfelach, aby zarobić do 10,33% APY. To reprezentuje znaczący postęp w dostępności użytkowników i optymalizacji zysków.
Venus umożliwia pierwszy na świecie zdecentralizowany stablecoin, VAI, zbudowany na Binance Smart Chain, który jest zabezpieczony koszykiem stablecoinów i aktywów kryptograficznych bez scentralizowanej kontroli. Protokół ewoluował w platformę all-in-one przez strategiczne integracje, szczególnie z PancakeSwap, umożliwiając użytkownikom wymianę krypto bezpośrednio w ekosystemie Venus. Po stanięciu przed kilkoma wyzwaniami w 2021 roku zespół przeszedł rebrandingi i uruchomił aktualizacje V4 w listopadzie 2022 roku ze znacznymi ulepszeniami, które układają się w silniejszą przyszłość, demonstrując odporność i zaangażowanie w długoterminową stabilność.
3. Lista DAO (LISTA)
Typ projektu: Liquid staking i protokół CDP - skoncentrowany na BNB Chain
Lista DAO (LISTA) wyłoniła się jako trzeci największy protokół w BNB Chain pod względem TVL, z łączną zablokowaną wartością przekraczającą 2,85 miliarda dolarów stan na 2025 rok. Rynek liquid staking derivatives przeżył eksplozywny wzrost, a Lista DAO stała się największym hub płynności on-chain dla USD1 z ponad 80 milionami USD1, odzwierciedlając silny popyt i zaufanie w ekosystemie. To pozycjonuje Lista DAO na czele instytucjonalnej fali adopcji stablecoinów.
Działając jako open-source zdecentralizowany protokół pożyczkowy stablecoinów, Lista DAO zapewnia lisUSD poprzez swój system Collateral Debt Position (CDP), pozwalając użytkownikom pożyczać przeciwko różnym aktywom krypto, w tym BNB, ETH, slisBNB i wBETH. Protokół oferuje trzy główne obszary koncentracji: rozwiązania liquid staking dla posiadaczy BNB, funkcje udzielania pożyczek stablecoinowych i budowę ekosystemu BNBFi w celu wzmocnienia posiadaczy możliwościami zarobkowymi, w tym bycie pierwszym protokołem mającym aktywa DeFi BNB rozpoznawane dla Binance Launchpools. Ta unikalna integracja pozwala użytkownikom uczestniczyć w nagrodach ekosystemu Binance jednocześnie zarabiając on-chain yield.
4. Aster Protocol
Typ projektu: Perpetual DEX i restaking - skoncentrowany na BNB Chain
Aster DEX zyskał uznanie w piątym programie zachęt TVL BNB Chain, otrzymując 4% wsparcie delegacji wynoszące 3512 BNB za swoje wkłady w integrację liquid staking tokenów do protokołów DeFi i uczynienie liquid staking dostępnym w środowiskach zdecentralizowanego handlu. Sektor restaking zyskał znaczny rozpęd, a ten program zachęt podwaja wysiłki budowania ekosystemu wokół technologii restaking i liquid staking, które reprezentują fundamentalne elementy infrastruktury zdecentralizowanej następnej generacji.
Aster działa jako zdecentralizowana giełda perpetual następnej generacji oferująca handel krypto bez MEV, jednym kliknięciem z dźwignią do 1001x w trybie Simple, a niedawno uruchomił kontrakty perpetual na akcje tokenizowane umożliwiające handel akcjami amerykańskimi 24/7, w tym Coinbase(COINX), Apple(AAPLX), Meta(METAX), Alphabet(GOOGLX), NVIDIA(NVDAX) i Tesla(TSLAX). Token asBNB protokołu służy jako BNB liquid staking derivative, który nalicza nagrody z Binance Launchpools, airdropów HODLer i Megadrops, tworząc wiele strumieni zysku dla użytkowników przy jednoczesnym zachowaniu elastyczności handlowej.
Czytaj więcej: Top 10 akcji tokenizowanych (xStocks) do handlu w 2025 roku
5. Solv Protocol (SOLV)
Typ projektu: Bitcoin staking i protokół zysku - protokół cross-chain
Solv Protocol (SOLV) działa jako dobrze znana platforma stakowania Bitcoin, która ustanowiła znaczącą obecność w wielu sieciach, w tym BNB Chain, Arbitrum i Merlin Chain. Łączna zablokowana wartość (TVL) protokołu przekroczyła 200 milionów dolarów, z ponad 55 000 użytkowników generujących 7,03 miliona dolarów dochodu, wykazując silną adopcję i użyteczność w ekosystemie Bitcoin DeFi. Rynek Bitcoin liquid staking derivatives reprezentuje jeden z najszybciej rozwijających się segmentów w DeFi, szczególnie gdy adopcja instytucjonalna produktów finansowych opartych na Bitcoin przyspiesza.
SolvBTC, wydany przez Solv Protocol, służy jako pierwszy full-chain aktyw dochodowy Bitcoin, funkcjonujący jako token ERC-20 ze znaczną płynnością, który pozwala użytkownikom stakować bezczynne aktywa Bitcoin w celu generowania bezpiecznego podstawowego dochodu. Protokół nawiązał strategiczne partnerstwa w ekosystemie BNB Chain, szczególnie z Lista DAO w celu uruchomienia rynku udzielania pożyczek $SolvBTC/$USD1 z wczesną pulą płynności do 1 miliona dolarów i atrakcyjnie niskimi stopami pożyczek na poziomie 0,74%. Ta współpraca zapewnia posiadaczom SolvBTC nową użyteczność jednocześnie wzmacniając szerszy ekosystem DeFi w BNB Chain, pozwalając użytkownikom zabezpieczyć SolvBTC i pożyczyć stablecoin USD1 bez konieczności sprzedaży swoich holdingi Bitcoin.
Czytaj więcej: Solv Protocol - pierwszy raport "On-Chain MicroStrategy"
6. Avalon Labs (AVL)
Typ projektu: Bitcoin lending i protokół stablecoin - protokół cross-chain
Avalon Labs (AVL) działa jako protokół pożyczkowy dla aktywów opartych na BTC w wielu sieciach, doświadczając znacznego wzrostu z platformą osiągającą ponad 2 miliardy dolarów w łącznej zablokowanej wartości i wydając ponad 1,2 miliarda dolarów w pożyczkach zabezpieczonych Bitcoin do 2025 roku. Sektor Bitcoin DeFi stał się głównym motorem wzrostu, a stablecoin USDa Avalon zajmuje miejsce jako drugi największy projekt stablecoin Collateralized Debt Position (CDP) z około 613 milionami dolarów w TVL, rozłożony na wielu blockchainach, w tym BNB Smart Chain.
Avalon Labs buduje premier on-chain centrum finansowe dla Bitcoin, oferując bezproblemowy ekosystem obejmujący pożyczki zabezpieczone BTC, stablecoin zabezpieczony Bitcoin, konta generujące zyski i usługi kart kredytowych. Protokół wprowadził pierwszy tego typu system pożyczek o stałej stopie z dostępem do płynności instytucjonalnej, pozwalając instytucjom zabezpieczyć miliardy USDT pożyczek po stabilnej 8% stopie procentowej. Niedawna strategiczna inwestycja od YZi Labs (dawniej Binance Labs) pomoże w dążeniu do compliance regulacyjnej w wielu jurysdykcjach i rozszerzeniu biznesu instytucjonalnego pożyczek, dążąc do stania się pierwszą w pełni regulowaną on-chain instytucją finansową Bitcoin.
Czytaj więcej: Jakie są 10 najważniejszych protokołów pożyczkowych DeFi do obserwowania w 2025 roku?
7. Pendle Finance (PENDLE)
Typ projektu: Protokół handlu zyskami - protokół cross-chain
Pendle Finance (PENDLE) działa jako protokół handlu zyskami bez uprawnień, który dzieli aktywa generujące zyski na tokeny główne (PT) i tokeny zysku (YT), pozwalając użytkownikom wykonywać różne strategie zarządzania zyskiem, takie jak stały zysk, długi zysk i zabezpieczenie przed spadkami zysku. Rynek handlu zyskami znacznie dojrzał, a Pendle Finance obsługuje 25 różnych pool obejmujących Ethereum, Arbitrum i BNB Chain, ze znaczną częścią będącą pulami Liquid Staking Derivative (LSD).
Aktualizacja v3 Pendle wprowadza transformacyjne funkcje, w tym handel stopami finansowania i ekspansję do łańcuchów non-EVM, poszerzając bazę użytkowników i zwiększając potencjalne opłaty dla posiadaczy vePENDLE. Strategiczna inwestycja Binance Labs w Pendle Finance wzmacnia jego pozycję w kształtowaniu następnej generacji prymitywów DeFi, z funduszami wykorzystywanymi do rozszerzenia zasięgu na różne ekosystemy blockchain. Protokół wykazał niezwykły wzrost z TVL zwiększającym się prawie o 300% pomimo trudnych warunków rynkowych, utrzymując dziesiątą co do wielkości TVL na Arbitrum i służąc jako największy posiadacz RocketPool ether.
Czytaj więcej: Czym jest Pendle Finance? Przewodnik dla początkujących po tokenizacji zysków V2 i platformie handlu zyskami Boros
Jak handlować tokenami projektów BNB DeFi na BingX
Tokeny BNB DeFi stają się coraz bardziej popularne w 2025 roku, ponieważ inwestorzy szukają ekspozycji na protokoły napędzające wzrost w BNB Chain. Tokeny powiązane z projektami takimi jak PancakeSwap, Venus i Solv Protocol przyciągają zarówno długoterminowych posiadaczy, jak i aktywnych traderów dzięki silnej użyteczności w sieci i integracji z rozszerzającym się ekosystemem BNB DeFi. BingX zapewnia platformę all-in-one, która upraszcza dostęp do tych tokenów, łącząc funkcje scentralizowanej giełdy z narzędziami wspomaganymi przez AI, aby pomóc w bardziej pewnym handlu.
Używaj platformy all-in-one BingX z asystą AI
Możesz kupować i handlować najważniejszymi tokenami BNB DeFi bezpośrednio na rynku spot BingX. Dla traderów pragnących zastosować bardziej zaawansowane strategie, BingX oferuje również perpetual futures, copy trading i analizy wspierane przez AI w celu optymalizacji podejmowania decyzji.
Źródło: BingX CAKE/USDT spot
Krok 1: Znajdź swoją parę handlową
Wpisz parę tokenów, którą chcesz handlować (na przykład CAKE/USDT lub XVS/USDT) w pasku wyszukiwania BingX. Wybierz spot dla prostego kupowania i sprzedawania lub futures, jeśli chcesz użyć dźwigni.
Krok 2: Przejrzyj warunki rynkowe z BingX AI
Aktywuj BingX AI na stronie handlowej, aby otrzymać analizy rynkowe w czasie rzeczywistym. Skanuje ona najnowsze dane cenowe, podkreśla kluczowe poziomy wsparcia i oporu oraz podsumowuje, co sygnały mogą oznaczać w obecnym środowisku.
Krok 3: Wykonaj i dostosuj swój handel
Na podstawie analizy wybierz między zleceniem rynkowym dla natychmiastowej realizacji lub zleceniem limit, aby wycelować określoną cenę. Kontynuuj monitorowanie aktualizacji AI, aby dopracować swoją pozycję i dostosować strategię, gdy zmienią się warunki rynkowe.
Ryzyko i rozważania przed korzystaniem z projektów DeFi na BNB
Chociaż DeFi na BNB Chain oferuje wiele możliwości, niesie też ze sobą ryzyko, które użytkownicy powinni dokładnie ocenić. Zrozumienie tych zagrożeń jest niezbędne do ochrony swoich aktywów i podejmowania świadomych decyzji.
1. Luki w kontraktach smart: Nawet audytowane protokoły mogą mieć ukryte błędy lub exploity, które mogą być wykorzystane przez złośliwych aktorów. Użytkownicy powinni zawsze weryfikować środki bezpieczeństwa projektu i rozważyć korzystanie tylko z dobrze ugruntowanych platform.
2. Zmienność rynkowa: Tokeny DeFi są bardzo wrażliwe na wahania cen. Nagłe fluktuacje mogą prowadzić do strat, likwidacji pozycji zabezpieczonych lub zmniejszonych zysków. Strategie zarządzania ryzykiem, takie jak zlecenia stop-loss i dywersyfikacja portfela, są ważne.
3. Niepewność regulacyjna: Globalne środowisko regulacyjne dla DeFi wciąż się rozwija. Zmiany w polityce mogą wpłynąć na dostęp użytkowników, działanie projektów i wyceny tokenów. Pozostawanie poinformowanym o rozwoju regulacyjnym może pomóc złagodzić nieoczekiwane zakłócenia.
4. Zagrożenia bezpieczeństwa i oszustwa: Poza ryzykiem technicznym, rug pulle i ataki phishingowe pozostają zagrożeniem w przestrzeni DeFi. Zawsze korzystaj z oficjalnych linków projektów, przechowuj prywatne klucze bezpiecznie i unikaj interakcji z podejrzanymi kontraktami.
Będąc świadomym tych czynników i podchodząc do DeFi z ostrożnością, użytkownicy mogą lepiej zrównoważyć potencjalne nagrody z związanym ryzykiem.
Końcowe przemyślenia
BNB Chain nadal udowadnia swoją istotność w przestrzeni DeFi, wspierając różnorodną gamę protokołów łączących użyteczność, płynność i innowacje. W 2025 roku projekty takie jak PancakeSwap, Venus, Solv Protocol i inne nie tylko nadążają za trendami branżowymi; aktywnie kształtują ewolucję zdecentralizowanych finansów.
Dla użytkowników oznacza to dostęp do bardziej wydajnych narzędzi do handlu, udzielania pożyczek, stakowania i generowania zysków. Jednak możliwości wiążą się z ryzykiem, co sprawia, że ważne jest dokładne zbadanie każdego protokołu i pozostanie poinformowanym o rozwoju technicznym i rynkowym.
W miarę dojrzewania ekosystemu, projekty BNB DeFi prawdopodobnie odegrają jeszcze większą rolę w łączeniu tradycyjnych finansów z alternatywami opartymi na blockchain. Niezależnie od tego, czy jesteś traderem, inwestorem, czy po prostu eksplorujesz przestrzeń, BNB Chain oferuje rosnącą liczbę sposobów uczestnictwa w następnym rozdziale zdecentralizowanych finansów.