As Finanças Descentralizadas (DeFi) na BNB Chain permanecem como um pilar do ecossistema blockchain em 2025, oferecendo soluções financeiras inovadoras impulsionadas por taxas baixas, alta escalabilidade e forte suporte da comunidade. Como uma das principais blockchains compatíveis com EVM, a BNB Chain hospeda uma gama diversificada de projetos DeFi que abrangem trading, empréstimos, staking e otimização de rendimento. Esses protocolos aproveitam a infraestrutura robusta da rede e velocidades rápidas de transação para fornecer serviços financeiros acessíveis e eficientes para usuários em todo o mundo.
Em 2025, o destaque na BNB Chain está crescendo constantemente à medida que mais usuários e organizações procuram plataformas confiáveis para construir e interagir com finanças descentralizadas. Desde exchanges descentralizadas até protocolos focados em rendimento, os projetos BNB continuam desenvolvendo ferramentas práticas que tornam o DeFi mais fácil de acessar e mais útil para participantes do dia a dia.
Por Que Os Projetos BNB DeFi São Importantes em 2025
À medida que o setor DeFi amadurece, a importância das redes blockchain vai além da especulação de varejo. Atores institucionais, reguladores e corporações estão cada vez mais moldando a paisagem, impulsionando a demanda por plataformas que combinam estabilidade, liquidez e utilidade real. A BNB Chain se destaca nessa mudança, oferecendo uma mistura de acessibilidade, atividade de desenvolvedores e casos de uso em expansão que a tornam um ator-chave a ser observado este ano.
1. O Papel do Ecossistema BNB no DeFi
Fonte: DefiLlama
A BNB Chain continua a ocupar um lugar significativo no cenário DeFi, classificada em 3º lugar por valor total bloqueado (TVL) atrás do Ethereum e Solana. Segundo o DefiLlama, a BNB Chain representa 5,02% do TVL global DeFi, com aproximadamente $6,7 bilhões bloqueados em seu ecossistema. Embora o Ethereum domine o mercado e Solana tenha ganhado tração nos últimos anos, a participação consistente da BNB Chain reflete sua capacidade de permanecer relevante através de transações acessíveis, engajamento ativo de desenvolvedores e forte participação de varejo.
Com 78 protocolos construindo ativamente na rede e volume DEX diário de mais de $1,3 bilhão, a BNB Chain permanece como um dos ecossistemas mais líquidos para trading descentralizado. Sua posição como uma chain compatível com EVM também atrai desenvolvedores que buscam implantar aplicações escaláveis sem os altos custos associados ao Ethereum. Essa combinação de acessibilidade, liquidez e suporte da comunidade garante que a BNB Chain continue desempenhando um papel significativo no mercado DeFi em evolução.
2. Ambiente Regulatório Apoia o Crescimento do BNB
A clareza regulatória que está moldando a indústria cripto em 2025 também está beneficiando o BNB e seu ecossistema DeFi. A legislação marco dos EUA na Semana Cripto dos EUA, incluindo o GENIUS Act, CLARITY Act e Anti-CBDC Act, forneceu definições mais claras para ativos digitais, reduziu a incerteza de compliance e reforçou a importância das finanças descentralizadas sobre alternativas controladas pelo governo.
Embora o BNB não seja um ativo nativo dos EUA, o efeito dominó global dessas regulações está promovendo maior confiança institucional em ecossistemas multi-chain. Regras mais claras reduziram os riscos percebidos, facilitando para empresas e investidores se envolverem com protocolos da BNB Chain. Esse cenário regulatório está ajudando os projetos BNB a atrair mais capital, desenvolvedores e parcerias, reforçando seu papel em um ambiente DeFi mais estável e transparente.
Leia Mais: O Que Saber Sobre o GENIUS Act dos EUA Enquanto as Stablecoins Disparam Acima de $260 Bilhões
3. Adoção Institucional e Integração de Tesouraria Impulsionam o Momentum
A tendência de tesourarias corporativas mantendo Bitcoin pioneirizada pela Strategy como hedge contra a volatilidade fiduciária continua em 2025, mas as empresas agora estão olhando além do Bitcoin para ativos que oferecem oportunidades adicionais de rendimento através da participação DeFi. O Ethereum liderou essa mudança graças às recompensas de staking e sua infraestrutura DeFi robusta. O BNB está agora emergindo como outro ativo estratégico, oferecendo benefícios similares com seu próprio ecossistema DeFi diversificado.
O apelo do BNB reside em sua capacidade de combinar a estabilidade de um ativo de grande capitalização com a utilidade de uma rede DeFi ativa. O interesse corporativo no BNB se acelerou depois que Changpeng Zhao (CZ) revelou que mais de 30 empresas públicas estavam preparando projetos envolvendo reservas de BNB. Essa confiança foi ainda mais fortalecida quando o BNB atingiu um novo máximo histórico de $857 em julho de 2025, impulsionado pela demanda institucional e crescente atividade on-chain. Com um Sharpe ratio de cinco anos de 2,5, o BNB demonstra retornos consistentes relativos ao risco, apoiando seu caso como um ativo confiável mesmo durante a volatilidade do mercado.
BNB atingiu um novo máximo histórico em 28 de julho | Fonte: Preço BNB da BingX
Ao oferecer tanto liquidez quanto oportunidades de rendimento habilitadas por DeFi, o BNB se posiciona ao lado do Bitcoin e Ethereum como um componente central das estratégias modernas de tesouraria corporativa, enquanto também se destaca pelas formas únicas que seu ecossistema suporta casos de uso financeiros do mundo real.
Leia Mais: Tesouraria BNB Explicada: Principais Detentores Corporativos e Institucionais de BNB em 2025
Top 7 Projetos BNB DeFi para Observar em 2025
A BNB Chain continua hospedando uma ampla variedade de protocolos DeFi, desde exchanges descentralizadas até plataformas de finanças estruturadas. Esses projetos se destacam não apenas por sua adoção dentro do ecossistema, mas também por sua capacidade de atender às necessidades dos usuários em evolução. Abaixo estão 7 projetos BNB DeFi que valem a pena observar em 2025 e o valor único que trazem para a rede.
1. PancakeSwap (CAKE)
Tipo de Projeto: Exchange Descentralizada (DEX) - Nativa da BNB Chain
PancakeSwap (CAKE) mantém sua posição como a maior exchange descentralizada (DEX) na BNB Chain com uma participação de mercado dominante de 56,6% e valor total bloqueado de mais de $4 bilhões. O ecossistema DEX passou por uma evolução significativa, com a BNB Chain superando o Ethereum em volume DEX semanal pela primeira vez desde 2021, atingindo quase $30 bilhões. Esse aumento demonstra a crescente confiança institucional e de varejo na infraestrutura de trading da BNB Chain.
O PancakeSwap continua inovando além da simples troca de tokens, oferecendo serviços DeFi abrangentes incluindo yield farming, sistemas de loteria e mercados NFT. A plataforma ostenta 1,9 milhão de usuários e 55 milhões de trades nos últimos 30 dias, alimentada pelo token nativo CAKE usado para farming e staking. A integração do protocolo com outros grandes projetos da BNB Chain cria um ecossistema sinérgico onde os usuários podem mover-se facilmente entre diferentes aplicações DeFi mantendo eficiência ótima de capital.
2. Venus Protocol (XVS)
Tipo de Projeto: Plataforma de Empréstimos - Nativa da BNB Chain
Venus Protocol (XVS) se destaca como o segundo maior protocolo DeFi na BNB Chain por TVL, funcionando como a primeira plataforma de empréstimos na rede com endosso do Binance Launch Pool. O setor de protocolos de empréstimo continua demonstrando crescimento robusto, com o Venus Protocol oferecendo aos usuários a capacidade de fazer stake de BNB, USDT e USDC diretamente em carteiras integradas para ganhar até 10,33% APY. Isso representa um avanço significativo na acessibilidade do usuário e otimização de rendimento.
O Venus possibilita a primeira stablecoin descentralizada do mundo, VAI, construída na Binance Smart Chain que é respaldada por uma cesta de stablecoins e ativos cripto sem controle centralizado. O protocolo evoluiu para uma plataforma tudo-em-um através de integrações estratégicas, particularmente com o PancakeSwap, permitindo aos usuários trocar cripto diretamente dentro do ecossistema Venus. Após enfrentar vários desafios em 2021, a equipe passou por rebranding e lançou atualizações V4 em novembro de 2022 com melhorias significativas que se alinham para um futuro mais forte, demonstrando resistência e comprometimento com a sustentabilidade a longo prazo.
3. Lista DAO (LISTA)
Tipo de Projeto: Protocolo de Staking Líquido e CDP - Focado na BNB Chain
Lista DAO (LISTA) emergiu como o terceiro maior protocolo na BNB Chain por TVL, com valor total bloqueado ultrapassando $2,85 bilhões em 2025. O mercado de derivados de staking líquido experimentou crescimento explosivo, com o Lista DAO se tornando o maior hub de liquidez on-chain para USD1 com mais de 80 milhões de USD1, refletindo forte demanda e confiança no ecossistema. Isso posiciona o Lista DAO na vanguarda da onda de adoção de stablecoin institucional.
Operando como um protocolo de empréstimo de stablecoin descentralizado de código aberto, o Lista DAO fornece lisUSD através de seu sistema de Posição de Dívida Colateralizada (CDP), permitindo aos usuários emprestar contra vários ativos cripto incluindo BNB, ETH, slisBNB e wBETH. O protocolo oferece três áreas de foco principais: soluções de staking líquido para detentores de BNB, recursos de empréstimo de stablecoin e construção de um ecossistema BNBFi para empoderar detentores com oportunidades de ganho, incluindo ser o primeiro protocolo a ter ativos DeFi BNB reconhecidos para Binance Launchpools. Essa integração única permite aos usuários participar em recompensas do ecossistema Binance enquanto ganham rendimento on-chain simultaneamente.
4. Aster Protocol
Tipo de Projeto: DEX Perpétuo e Restaking - Focado na BNB Chain
Aster DEX ganhou reconhecimento no quinto Programa de Incentivo TVL da BNB Chain, recebendo 4% de suporte de delegação totalizando 3.512 BNB por suas contribuições para integrar tokens de staking líquido em protocolos DeFi e tornar o staking líquido acessível dentro de ambientes de trading descentralizado. O setor de restaking ganhou momentum significativo, com este programa de incentivo dobrando os esforços de construção de ecossistema em torno de tecnologias de restaking e staking líquido que representam peças fundamentais da infraestrutura descentralizada de próxima geração.
O Aster opera como uma exchange perpétua descentralizada de próxima geração oferecendo trading sem MEV e com um clique para cripto com alavancagem de até 1001x no Modo Simples, e recentemente lançou contratos perpétuos de ações tokenizadas permitindo trading 24/7 de ações americanas incluindo Coinbase(COINX), Apple(AAPLX), Meta(METAX), Alphabet(GOOGLX), NVIDIA(NVDAX) e Tesla(TSLAX). O token asBNB do protocolo serve como um derivativo de staking líquido BNB que acumula recompensas de Binance Launchpools, airdrops HODLer e Megadrops, criando múltiplos fluxos de rendimento para usuários mantendo flexibilidade de trading.
5. Solv Protocol (SOLV)
Tipo de Projeto: Protocolo de Staking e Rendimento de Bitcoin - Protocolo Cross-Chain
Solv Protocol (SOLV) opera como uma plataforma de staking de Bitcoin bem conhecida que estabeleceu presença significativa em múltiplas redes incluindo BNB Chain, Arbitrum e Merlin Chain. O Valor Total Bloqueado (TVL) do protocolo excedeu $200 milhões, com mais de 55.000 usuários gerando $7,03 milhões em renda, demonstrando forte adoção e utilidade dentro do ecossistema Bitcoin DeFi. O mercado de derivados de staking líquido de Bitcoin representa um dos segmentos de crescimento mais rápido no DeFi, particularmente à medida que a adoção institucional de produtos financeiros baseados em Bitcoin se acelera.
SolvBTC, emitido pelo Solv Protocol, serve como o primeiro ativo de renda Bitcoin de cadeia completa, funcionando como um token ERC-20 com liquidez considerável que permite aos usuários fazer stake de ativos Bitcoin ociosos para gerar renda básica segura. O protocolo formou parcerias estratégicas dentro do ecossistema BNB Chain, notavelmente com Lista DAO para lançar um mercado de empréstimo $SolvBTC/$USD1 com pools de liquidez inicial de até $1 milhão e taxas de empréstimo atraentemente baixas em 0,74%. Essa colaboração fornece aos detentores de SolvBTC nova utilidade enquanto fortalece o ecossistema DeFi mais amplo na BNB Chain, permitindo aos usuários colateralizar SolvBTC e emprestar stablecoin USD1 sem exigir a venda de suas holdings de Bitcoin.
6. Avalon Labs (AVL)
Tipo de Projeto: Protocolo de Empréstimo Bitcoin e Stablecoin - Protocolo Cross-Chain
Avalon Labs (AVL) opera como um protocolo de empréstimo para ativos baseados em BTC em múltiplas redes, tendo experimentado crescimento significativo com a plataforma atingindo mais de $2 bilhões em valor total bloqueado e emitindo mais de $1,2 bilhão em empréstimos respaldados por Bitcoin até 2025. O setor Bitcoin DeFi emergiu como um grande impulsionador de crescimento, com a stablecoin USDa da Avalon classificada como o segundo maior projeto de stablecoin de Posição de Dívida Colateralizada (CDP) com cerca de $613 milhões em TVL, distribuído em múltiplas blockchains incluindo BNB Smart Chain.
A Avalon Labs está construindo o principal centro financeiro on-chain para Bitcoin, oferecendo um ecossistema sem fricção que inclui empréstimos respaldados por BTC, stablecoin respaldada por Bitcoin, contas que geram rendimento e serviços de cartão de crédito. O protocolo introduziu um sistema de empréstimo de taxa fixa pioneiro com acesso à liquidez institucional, permitindo às instituições garantir bilhões de empréstimos USDT a uma taxa de juros estável de 8%. O investimento estratégico recente da YZi Labs (anteriormente Binance Labs) ajudará a buscar conformidade regulatória em múltiplas jurisdições e expandir o negócio de empréstimo institucional, visando se tornar a primeira instituição financeira Bitcoin on-chain totalmente regulamentada.
7. Pendle Finance (PENDLE)
Tipo de Projeto: Protocolo de Trading de Rendimento - Protocolo Cross-Chain
Pendle Finance (PENDLE) opera como um protocolo de trading de rendimento sem permissão que divide ativos que geram rendimento em tokens principais (PT) e tokens de rendimento (YT), permitindo aos usuários executar várias estratégias de gerenciamento de rendimento como rendimento fixo, rendimento long e hedge contra quedas de rendimento. O mercado de trading de rendimento amadureceu significativamente, com o Pendle Finance suportando 25 pools diferentes abrangendo Ethereum, Arbitrum e BNB Chain, com uma porção significativa sendo pools de Derivados de Staking Líquido (LSD).
A atualização v3 do Pendle introduz recursos transformadores incluindo trading de taxa de financiamento e expansão para chains não-EVM, ampliando sua base de usuários e aumentando potenciais taxas para detentores de vePENDLE. O investimento estratégico da Binance Labs no Pendle Finance reforça sua posição em moldar a próxima geração de primitivos DeFi, com fundos sendo utilizados para estender o alcance em vários ecossistemas blockchain. O protocolo demonstrou crescimento notável com TVL aumentando quase 300% apesar das condições desafiadoras do mercado, mantendo o décimo maior TVL no Arbitrum e servindo como o maior detentor de ether da RocketPool.
Como Negociar Tokens de Projetos BNB DeFi na BingX
Os tokens BNB DeFi estão se tornando cada vez mais populares em 2025 à medida que investidores buscam exposição a protocolos impulsionando o crescimento na BNB Chain. Tokens vinculados a projetos como PancakeSwap, Venus e Solv Protocol atraem tanto detentores de longo prazo quanto traders ativos graças à sua forte utilidade dentro da rede e integração no ecossistema DeFi em expansão do BNB. A BingX fornece uma plataforma tudo-em-um que simplifica o acesso a esses tokens, combinando recursos de exchange centralizada com ferramentas alimentadas por IA para ajudá-lo a negociar com mais confiança.
Use a Plataforma Tudo-em-Um da BingX com Assistência de IA
Você pode comprar e negociar os principais tokens BNB DeFi diretamente no mercado spot da BingX. Para traders que buscam aplicar estratégias mais avançadas, a BingX também oferece futuros perpétuos, copy trading e análise orientada por IA para otimizar a tomada de decisões.
Fonte: BingX CAKE/USDT Spot
Passo 1: Encontre Seu Par de Trading
Digite o par de token que você deseja negociar (por exemplo, CAKE/USDT ou XVS/USDT) na barra de pesquisa da BingX. Selecione spot para compra e venda diretas ou futuros se você quiser usar alavancagem.
Passo 2: Revise as Condições do Mercado com a IA da BingX
Ative a BingX AI na página de trading para obter insights de mercado em tempo real. Ela escaneia dados de preço recentes, destaca níveis-chave de suporte e resistência e resume o que os sinais podem significar no ambiente atual.
Passo 3: Execute e Ajuste Seu Trade
Com base na análise, escolha entre uma ordem de mercado para execução instantânea ou uma ordem limite para mirar um preço específico. Continue monitorando as atualizações da IA para refinar sua posição e ajustar sua estratégia conforme as condições do mercado mudam.
Riscos e Considerações Antes de Usar Projetos DeFi no BNB
Embora o DeFi na BNB Chain ofereça muitas oportunidades, também carrega riscos que os usuários devem avaliar cuidadosamente. Compreender esses riscos é essencial para proteger seus ativos e tomar decisões informadas.
1. Vulnerabilidades de Smart Contract: Mesmo protocolos auditados podem ter bugs ocultos ou exploits que atores mal-intencionados podem explorar. Os usuários devem sempre verificar as medidas de segurança de um projeto e considerar usar apenas plataformas bem estabelecidas.
2. Volatilidade do Mercado: Tokens DeFi são altamente sensíveis a oscilações de preço. Flutuações repentinas podem levar a perdas, liquidação de posições colateralizadas ou redução de rendimentos. Estratégias de gerenciamento de risco como ordens stop-loss e diversificação de portfólio são importantes.
3. Incerteza Regulatória: O ambiente regulatório global para DeFi ainda está evoluindo. Mudanças na política podem afetar o acesso do usuário, operações do projeto e valorizações de tokens. Manter-se informado sobre desenvolvimentos regulatórios pode ajudar a mitigar interrupções inesperadas.
4. Ameaças de Segurança e Golpes: Além dos riscos técnicos, rug pulls e ataques de phishing permanecem ameaças no espaço DeFi. Sempre use links oficiais do projeto, armazene chaves privadas com segurança e evite interagir com contratos suspeitos.
Ao estar ciente desses fatores e abordar o DeFi com cautela, os usuários podem equilibrar melhor as recompensas potenciais com os riscos envolvidos.
Considerações Finais
A BNB Chain continua a provar sua relevância no espaço DeFi ao apoiar uma gama diversificada de protocolos que combinam usabilidade, liquidez e inovação. Em 2025, projetos como PancakeSwap, Venus, Solv Protocol e outros não estão apenas acompanhando as tendências da indústria; eles estão ativamente moldando como as finanças descentralizadas evoluem.
Para os usuários, isso significa acesso a ferramentas mais eficientes para trading, empréstimos, staking e geração de rendimento. No entanto, as oportunidades vêm com riscos, tornando importante pesquisar cada protocolo minuciosamente e manter-se informado sobre desenvolvimentos técnicos e de mercado.
À medida que o ecossistema amadurece, os projetos BNB DeFi provavelmente desempenharão um papel ainda maior na conexão das finanças tradicionais com alternativas baseadas em blockchain. Seja você um trader, um investidor ou simplesmente explorando o espaço, a BNB Chain oferece um número crescente de maneiras de participar no próximo capítulo das finanças descentralizadas.