No trading P2P, pode haver casos em que a conta bancária de um destinatário seja congelada. O conteúdo a seguir aborda perguntas comuns e explica como lidar com essas situações:
P1: Por que minha conta bancária foi congelada ou o pagamento foi revertido?
O congelamento de uma conta bancária ocorre quando os titulares da conta não conseguem acessar os fundos devido a restrições legais ou regulamentares impostas pelo banco. As possíveis causas incluem:
a. Atividade suspeita: Os bancos podem congelar contas que apresentem transações incomuns ou suspeitas - como transferências grandes ou frequentes que se desviem do comportamento típico do titular da conta - para evitar possíveis fraudes.
b. Conformidade regulatória: Os bancos são obrigados a cumprir as normas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF). As transações sinalizadas de acordo com essas regras podem acionar o congelamento da conta durante a investigação.
c. Recursos ou reembolsos: Um reembolso ocorre quando o comprador apresenta um recurso e solicita um estorno do pagamento. O banco pode congelar a conta para garantir que haja fundos suficientes disponíveis para resolver o problema.
d. Execução legal: Uma ordem judicial ou sentença legal contra o titular da conta pode resultar no congelamento da conta para o cumprimento de obrigações legais.
e. Problemas de verificação da conta: Se houver discrepâncias na verificação da identidade ou dos detalhes do titular da conta, o banco poderá congelar a conta até que o processo de verificação seja concluído.
P2: O que devo fazer se minha conta bancária for congelada ou o pagamento for estornado?
a. Contato com o seu banco: Entre em contato com o seu banco imediatamente para entender o motivo específico do congelamento.
b. Envie os documentos necessários: Forneça ao banco qualquer documentação ou informação solicitada. Isso pode incluir prova de identidade, prova de transação ou uma explicação das atividades recentes da conta. Você pode solicitar registros de ordens P2P ao nosso suporte ao cliente on-line para ajudar com isso.
c. Solicite documentos de suporte ao banco: Solicite ao seu banco (de preferência por e-mail) todos os documentos relacionados à disputa, inclusive o valor da transação, os detalhes do pagador, a ID da transação e a correspondência relevante. Esses documentos podem ajudá-lo a resolver o problema de forma mais eficiente com a contraparte e a plataforma.
d. Contate sua contraparte: Depois de receber os documentos do banco, compartilhe as evidências relevantes com o especialista em recurso em nossa plataforma e com a contraparte para facilitar uma resolução mais rápida.
e. Acompanhe regularmente: Mantenha contato regular com o seu banco e a contraparte para acompanhar o status do congelamento e responder prontamente a quaisquer requisitos adicionais.
f. Procure aconselhamento jurídico, se necessário: Se a situação for complexa ou envolver questões jurídicas, considere a possibilidade de consultar um profissional da área jurídica.
P3: Que tipo de suporte a equipe P2P pode oferecer?
Após o envio de documentos comprobatórios válidos, a equipe do P2P pode ajudar com o seguinte:
a. Realização de uma investigação minuciosa: Analisaremos os detalhes da transação e investigaremos as circunstâncias que envolvem a disputa.
b. Facilitar a mediação: Atuamos como uma parte neutra para mediar entre o comprador e o vendedor para ajudar a resolver quaisquer disputas e chegar a uma solução mutuamente acordada.
c. Oferecer orientação: Oferecemos orientação passo a passo durante todo o processo de resolução e garantimos que os usuários entendam suas opções disponíveis.
d. Suporte contínuo: Durante todo o processo de resolução, os especialistas em P2P fornecerão aos usuários suporte e assistência para resolver os problemas que surgirem.
e. Educar os usuários para evitar problemas futuros: A plataforma usará esses casos como exemplos para educar futuros usuários, ajudando a evitar problemas semelhantes e promovendo um ambiente de negociação mais seguro e protegido.
P4: Que materiais preciso enviar para a equipe P2P?
Como as transações bancárias ocorrem fora da plataforma, uma prova de vídeo válida é essencial para que a equipe P2P processe seu caso de forma eficaz. Por favor, prepare o seguinte:
a. Vídeo de evidência do problema: Envie um vídeo claro mostrando os detalhes da transação e qualquer comunicação com o banco.
b. Comprovação clara do banco: Se você estiver relatando um congelamento ou reembolso de conta bancária relacionado a uma ordem P2P específica, deverá fornecer uma comprovação clara do banco mostrando que o problema está diretamente vinculado ao pagamento do trade P2P em questão.
Isso pode incluir:
- Montante de transação
- Detalhes do pagador
- ID da transação
- Qualquer comunicação do banco sobre o congelamento ou o reembolso
c. Documentação relevante: Certifique-se de que todas as evidências enviadas estejam diretamente relacionadas ao trade P2P em questão. Provas não relacionadas serão consideradas inválidas.
Notas:
1. As gravações de vídeo de conversas com o atendimento ao cliente do banco por meio do aplicativo bancário são consideradas provas válidas.
2. Cartas ou relatórios em papel devem incluir o carimbo oficial da instituição emissora.
3. Se estiver gravando uma chamada telefônica com o banco, o número de telefone do banco deve estar visível e o autor da chamada deve mencionar claramente os detalhes anteriores sobre o congelamento da conta durante a chamada.
