Finanțele Descentralizate (DeFi) pe BNB Chain rămân o piatră de temelie a ecosistemului blockchain în 2025, oferind soluții financiare inovatoare alimentate de taxe mici, scalabilitate ridicată și suport comunitar puternic. Ca unul dintre principalele blockchain-uri compatibile EVM, BNB Chain găzduiește o gamă diversă de proiecte DeFi care acoperă tranzacționarea, creditarea, staking-ul și optimizarea randamentului. Aceste protocoale valorifică infrastructura robustă a rețelei și vitezele rapide ale tranzacțiilor pentru a livra servicii financiare accesibile și eficiente utilizatorilor din întreaga lume.
În 2025, atenția asupra BNB Chain crește constant pe măsură ce din ce în ce mai mulți utilizatori și organizații caută platforme de încredere pentru a construi și a interacționa cu finanțele descentralizate. De la schimburile descentralizate la protocoalele axate pe randament, proiectele BNB continuă să dezvolte instrumente practice care fac DeFi mai ușor de accesat și mai util pentru participanții de zi cu zi.
De Ce Sunt Importante Proiectele BNB DeFi în 2025
Pe măsură ce sectorul DeFi se maturizează, importanța rețelelor blockchain depășește speculația cu amănuntul. Jucătorii instituționali, regulatorii și corporațiile modelează din ce în ce mai mult peisajul, stimulând cererea pentru platforme care combină stabilitatea, lichiditatea și utilitatea reală. BNB Chain se remarcă în această schimbare, oferind un amestec de accesibilitate, activitate de dezvoltatori și cazuri de utilizare în expansiune care o fac un jucător cheie de urmărit în acest an.
1. Rolul Ecosistemului BNB în DeFi
Sursa: DefiLlama
BNB Chain continuă să dețină o poziție semnificativă în peisajul DeFi, ocupând locul 3 în funcție de valoarea totală blocată (TVL) în spatele Ethereum și Solana. Conform DefiLlama, BNB Chain reprezintă 5,02% din TVL-ul global DeFi, cu aproximativ 6,7 miliarde de dolari blocați în ecosistemul său. În timp ce Ethereum domină piața și Solana a câștigat tracțiune în anii recenți, cota consistentă a BNB Chain reflectă capacitatea sa de a rămâne relevantă prin tranzacții accesibile, angajarea activă a dezvoltatorilor și participarea puternică cu amănuntul.
Cu 78 de protocoale care construiesc activ pe rețea și un volum zilnic DEX de peste 1,3 miliarde de dolari, BNB Chain rămâne unul dintre cele mai lichide ecosisteme pentru tranzacționarea descentralizată. Poziția sa ca lanț compatibil EVM atrage, de asemenea, dezvoltatori care caută să implementeze aplicații scalabile fără costurile ridicate asociate cu Ethereum. Această combinație de accesibilitate, lichiditate și suport comunitar asigură că BNB Chain continuă să joace un rol semnificativ pe piața DeFi în evoluție.
Citește mai mult: Conectați MetaMask la BNB, Polygon și alte Blockchain-uri Suportate: Un Ghid Pas cu Pas
2. Mediul Regulatory Susține Creșterea BNB
Claritatea regulatorie care modelează industria crypto în 2025 beneficiază, de asemenea, BNB și ecosistemul său DeFi. Legislația de referință din SUA în Săptămâna Crypto din SUA, inclusiv GENIUS Act, CLARITY Act și Anti-CBDC Act, a oferit definiții mai clare pentru activele digitale, a redus incertitudinea conformității și a întărit importanța finanțelor descentralizate față de alternativele controlate de guvern.
Deși BNB nu este un activ nativ al SUA, efectul de ondă global al acestor reglementări favorizează o încredere instituțională mai mare în ecosistemele multichain. Regulile mai clare au scăzut riscurile percepute, facilitând companiilor și investitorilor să se angajeze cu protocoalele BNB Chain. Acest cadru regulatoriu ajută proiectele BNB să atragă mai mult capital, dezvoltatori și parteneriate, consolidându-le rolul într-un mediu DeFi mai stabil și transparent.
Citește Mai Mult: Ce Să Știți Despre GENIUS Act din SUA Pe Măsură Ce Stablecoin-urile Cresc Peste 260 de Miliarde de Dolari
3. Adoptarea Instituțională și Integrarea în Trezorerie Stimulează Momentumul
Tendința trezorerii corporative de a deține Bitcoin pionierat de Strategy ca o acoperire împotriva volatilității fiat continuă în 2025, dar companiile caută acum dincolo de Bitcoin pentru active care oferă oportunități suplimentare de randament prin participarea DeFi. Ethereum a condus această schimbare datorită recompenselor de staking și infrastructurii DeFi robuste. BNB apare acum ca un alt activ strategic, oferind beneficii similare cu propriul său ecosistem DeFi divers.
Atracția BNB constă în capacitatea sa de a combina stabilitatea unui activ cu capitalizare mare cu utilitatea unei rețele DeFi active. Interesul corporativ pentru BNB a accelerat după ce Changpeng Zhao (CZ) a dezvăluit că peste 30 de companii publice pregăteau proiecte care implică rezerve BNB. Această încredere a fost consolidată și mai mult când BNB a atins un nou maxim istoric de 857$ în iulie 2025, alimentat de cererea instituțională și activitatea crescândă on-chain. Cu un raport Sharpe pe cinci ani de 2,5, BNB demonstrează randamente consistente în raport cu riscul, susținându-și cazul ca un activ de încredere chiar și în timpul volatilității pieței.
BNB a atins un nou maxim istoric pe 28 iulie | Sursa: BingX BNB Price
Oferind atât lichiditate, cât și oportunități de randament activate prin DeFi, BNB se poziționează alături de Bitcoin și Ethereum ca o componentă centrală a strategiilor moderne de trezorerie corporativă, fiind remarcată și pentru modurile unice în care ecosistemul său susține cazurile de utilizare financiară din lumea reală.
Citește Mai Mult: Trezoreria BNB Explicată: Principalii Deținători Corporativi și Instituționali BNB în 2025
Top 7 Proiecte BNB DeFi de Urmărit în 2025
BNB Chain continuă să găzduiască o mare varietate de protocoale DeFi, de la schimburi descentralizate la platforme de finanțe structurate. Aceste proiecte se remarcă nu doar prin adoptarea lor în ecosistem, dar și prin capacitatea lor de a aborda nevoile utilizatorilor în evoluție. Mai jos sunt 7 proiecte BNB DeFi care merită urmărite în 2025 și valoarea unică pe care o aduc rețelei.
1. PancakeSwap (CAKE)
Tipul Proiectului: Schimb Descentralizat (DEX) - BNB Chain Nativ
PancakeSwap (CAKE) își menține poziția ca cel mai mare schimb descentralizat (DEX) pe BNB Chain cu o cotă de piață dominantă de 56,6% și o valoare totală blocată de peste 4 miliarde de dolari. Ecosistemul DEX a suferit o evoluție semnificativă, cu BNB Chain depășind Ethereum în volumul săptămânal DEX pentru prima dată din 2021, atingând aproape 30 de miliarde de dolari. Această creștere demonstrează încrederea instituțională și cu amănuntul în creștere în infrastructura de tranzacționare a BNB Chain.
PancakeSwap continuă să inoveze dincolo de simpla schimbare de tokeni, oferind servicii DeFi cuprinzătoare, inclusiv yield farming, sisteme de loterie și piețe NFT. Platforma se laudă cu 1,9 milioane de utilizatori și 55 de milioane de tranzacții în ultimele 30 de zile, alimentată de tokenul CAKE nativ folosit pentru farming și staking. Integrarea protocolului cu alte proiecte majore BNB Chain creează un ecosistem sinergetic unde utilizatorii se pot deplasa fără probleme între diferite aplicații DeFi menținând în același timp eficiența optimă a capitalului.
Citește mai mult: Ce Este PancakeSwap (CAKE) Schimbul Descentralizat(DEX) pe BNB Chain?
2. Venus Protocol (XVS)
Tipul Proiectului: Platformă de Creditare și Împrumut - BNB Chain Nativă
Venus Protocol (XVS) stă ca al doilea cel mai mare protocol DeFi pe BNB Chain în funcție de TVL, funcționând ca prima platformă de creditare și împrumut pe rețea cu susținerea Binance Launch Pool. Sectorul protocoalelor de creditare continuă să demonstreze o creștere robustă, cu Venus Protocol oferind utilizatorilor capacitatea de a face staking cu BNB, USDT și USDC direct în portofelele integrate pentru a câștiga până la 10,33% APY. Aceasta reprezintă un avans semnificativ în accesibilitatea utilizatorilor și optimizarea randamentului.
Venus permite primul stablecoin descentralizat din lume, VAI, construit pe Binance Smart Chain care este susținut de un coș de stablecoin-uri și active crypto fără control centralizat. Protocolul a evoluat într-o platformă all-in-one prin integrări strategice, în special cu PancakeSwap, permițând utilizatorilor să schimbe crypto direct în ecosistemul Venus. După ce s-au confruntat cu mai multe provocări în 2021, echipa a suferit rebranding și a lansat actualizări V4 în noiembrie 2022 cu îmbunătățiri semnificative care se aliniază pentru un viitor mai puternic, demonstrând reziliență și angajament pentru sustenabilitatea pe termen lung.
3. Lista DAO (LISTA)
Tipul Proiectului: Protocol Liquid Staking și CDP - BNB Chain Focalizat
Lista DAO (LISTA) a apărut ca al treilea cel mai mare protocol pe BNB Chain în funcție de TVL, cu valoarea totală blocată crescând peste 2,85 miliarde de dolari în 2025. Piața derivativelor de liquid staking a experimentat o creștere explozivă, cu Lista DAO devenind cel mai mare hub de lichiditate on-chain pentru USD1 cu peste 80 de milioane USD1, reflectând cererea puternică și încrederea în ecosistem. Aceasta poziționează Lista DAO în fruntea valului de adoptare stablecoin instituțional.
Operând ca un protocol de creditare stablecoin descentralizat open-source, Lista DAO oferă lisUSD prin sistemul său de Poziție de Datorie Colaterală (CDP), permițând utilizatorilor să împrumute împotriva diverselor active crypto, inclusiv BNB, ETH, slisBNB și wBETH. Protocolul oferă trei domenii principale de focalizare: soluții de liquid staking pentru deținătorii BNB, caracteristici de creditare stablecoin și construirea unui ecosistem BNBFi pentru a împuternici deținătorii cu oportunități de câștig, inclusiv fiind primul protocol care are active DeFi BNB recunoscute pentru Binance Launchpools. Această integrare unică permite utilizatorilor să participe la recompensele ecosistemului Binance în timp ce câștigă randament on-chain simultan.
Citește Mai Mult: Ce Este Stablecoin-ul USD1 Lansat de World Liberty Financial (WLFI)?
4. Aster Protocol
Tipul Proiectului: DEX Perpetual și Restaking - BNB Chain Focalizat
Aster DEX a câștigat recunoaștere în al cincilea Program de Stimulent TVL al BNB Chain, primind suport de delegare de 4% în valoare de 3.512 BNB pentru contribuțiile sale la integrarea token-urilor de liquid staking în protocoalele DeFi și la făcărea liquid staking-ului accesibil în mediile de tranzacționare descentralizată. Sectorul restaking-ului a câștigat un momentum semnificativ, cu acest program de stimulare dublând eforturile de construire a ecosistemului în jurul tehnologiilor de restaking și liquid staking care reprezintă piese fundamentale ale infrastructurii descentralizate de următoarea generație.
Aster operează ca un schimb perpetual descentralizat de următoarea generație oferind tranzacționare fără MEV, cu un singur clic pentru crypto cu leverage până la 1001x în Modul Simplu, și recent a lansat contracte perpetuale pentru acțiuni tokenizate care permit tranzacționarea 24/7 a acțiunilor americane inclusiv Coinbase(COINX), Apple(AAPLX), Meta(METAX), Alphabet(GOOGLX), NVIDIA(NVDAX) și Tesla(TSLAX). Token-ul asBNB al protocolului servește ca un derivat de liquid staking BNB care acumulează recompense de la Binance Launchpools, airdrop-uri HODLer și Megadrops, creând fluxuri multiple de randament pentru utilizatori menținând în același timp flexibilitatea de tranzacționare.
Citește Mai Mult: Top 10 Acțiuni Tokenizate (xStocks) de Tranzacționat în 2025
5. Solv Protocol (SOLV)
Tipul Proiectului: Protocol Bitcoin Staking și Randament - Protocol Cross-Chain
Solv Protocol (SOLV) operează ca o platformă de staking Bitcoin bine-cunoscută care a stabilit o prezență semnificativă pe mai multe rețele, inclusiv BNB Chain, Arbitrum și Merlin Chain. Valoarea Totală Blocată (TVL) a protocolului a depășit 200 de milioane de dolari, cu peste 55.000 de utilizatori generând 7,03 milioane de dolari în venituri, demonstrând adoptarea puternică și utilitatea în ecosistemul Bitcoin DeFi. Piața derivativelor de liquid staking Bitcoin reprezintă unul dintre segmentele cu cea mai rapidă creștere din DeFi, în special pe măsură ce adoptarea instituțională a produselor financiare bazate pe Bitcoin accelerează.
SolvBTC, emis de Solv Protocol, servește ca primul activ de venit Bitcoin cu lanț complet, funcționând ca un token ERC-20 cu lichiditate considerabilă care permite utilizatorilor să facă staking cu activele Bitcoin inactive pentru a genera venit de bază sigur. Protocolul a format parteneriate strategice în ecosistemul BNB Chain, în special cu Lista DAO pentru a lansa o piață de creditare $SolvBTC/$USD1 cu pool-uri de lichiditate timpurie de până la 1 milion de dolari și rate de împrumut atractiv de mici la 0,74%. Această colaborare oferă deținătorilor SolvBTC utilitate nouă în timp ce întărește ecosistemul DeFi mai larg pe BNB Chain, permițând utilizatorilor să colateralizeze SolvBTC și să împrumute stablecoin USD1 fără a necesita vânzarea participațiilor lor Bitcoin.
Citește mai mult: Solv Protocol - Primul Raport "On-Chain MicroStrategy"
6. Avalon Labs (AVL)
Tipul Proiectului: Protocol Bitcoin Lending și Stablecoin - Protocol Cross-Chain
Avalon Labs (AVL) operează ca un protocol de creditare pentru activele bazate pe BTC pe mai multe rețele, experimentând o creștere semnificativă cu platforma atingând peste 2 miliarde de dolari în valoare totală blocată și emițând peste 1,2 miliarde de dolari în împrumuturi susținute de Bitcoin până în 2025. Sectorul Bitcoin DeFi a apărut ca un motor de creștere major, cu stablecoin-ul USDa al Avalon-ului fiind clasat ca al doilea cel mai mare proiect stablecoin Poziție de Datorie Colateralizată (CDP) cu aproximativ 613 milioane de dolari în TVL, distribuit pe mai multe blockchain-uri, inclusiv BNB Smart Chain.
Avalon Labs construiește centrul financiar on-chain premier pentru Bitcoin, oferind un ecosistem fără probleme care include credite susținute de BTC, stablecoin susținut de Bitcoin, conturi care generează randament și servicii de card de credit. Protocolul a introdus un sistem de împrumut cu rată fixă primul în felul său cu acces la lichiditate instituțională, permițând instituțiilor să obțină împrumuturi USDT de miliarde la o rată de dobândă stabilă de 8%. Investiția strategică recentă de la YZi Labs (fostul Binance Labs) va ajuta să urmărească conformitatea regulatorie în mai multe jurisdicții și să extindă afacerea de creditare instituțională, având ca scop să devină prima instituție financiară Bitcoin on-chain complet reglementată.
Citește mai mult: Care Sunt Top 10 Protocoale de Creditare DeFi de Urmărit în 2025?
7. Pendle Finance (PENDLE)
Tipul Proiectului: Protocol Yield Trading - Protocol Cross-Chain
Pendle Finance (PENDLE) operează ca un protocol de tranzacționare yield fără permisiuni care împarte activele care generează randament în tokeni principali (PT) și tokeni de randament (YT), permițând utilizatorilor să execute diverse strategii de management al randamentului cum ar fi randament fix, randament lung și hedging împotriva declinurilor randamentului. Piața tranzacționării randamentului s-a maturizat semnificativ, cu Pendle Finance suportând 25 de pool-uri diferite care se întind pe Ethereum, Arbitrum și BNB Chain, cu o parte semnificativă fiind pool-uri Derivate de Staking Lichid (LSD).
Upgrade-ul v3 al Pendle introduce caracteristici transformatoare, inclusiv tranzacționarea ratei de finanțare și expansiunea în lanțuri non-EVM, extinzând baza sa de utilizatori și crescând taxele potențiale pentru deținătorii vePENDLE. Investiția strategică a Binance Labs în Pendle Finance îi consolidează poziția în modelarea următoarei generații de primitive DeFi, cu fondurile fiind utilizate pentru a extinde acoperirea pe diverse ecosisteme blockchain. Protocolul a demonstrat o creștere remarcabilă cu TVL crescând aproape 300% în ciuda condițiilor de piață provocatoare, deținând al zecelea cel mai mare TVL pe Arbitrum și servind ca cel mai mare deținător de RocketPool ether.
Citește mai mult: Ce Este Pendle Finance? Un Ghid pentru Începători despre Tokenizarea Randamentului V2 și Platforma de Yield-Trading Boros
Cum Să Tranzacționezi Token-urile Proiectelor BNB DeFi pe BingX
Token-urile BNB DeFi devin din ce în ce mai populare în 2025 pe măsură ce investitorii caută expunere la protocoalele care conduc creșterea pe BNB Chain. Token-urile legate de proiecte precum PancakeSwap, Venus și Solv Protocol atrag atât deținătorii pe termen lung, cât și comercianții activi datorită utilității lor puternice în rețea și integrării în ecosistemul DeFi în expansiune al BNB-ului. BingX oferă o platformă all-in-one care simplifică accesul la aceste token-uri, combinând caracteristicile schimbului centralizat cu instrumente alimentate de AI pentru a vă ajuta să tranzacționați cu mai multă încredere.
Folosește Platforma BingX All-in-One cu Asistență AI
Puteți cumpăra și tranzacționa token-urile top BNB DeFi direct pe piața spot BingX. Pentru comercianții care caută să aplice strategii mai avansate, BingX oferă, de asemenea, futures perpetue, copy trading și analiză condusă de AI pentru a optimiza luarea deciziilor.
Sursa: BingX CAKE/USDT Spot
Pasul 1: Găsește Perechea de Tranzacționare
Tastați perechea de tokeni pe care doriți să o tranzacționați (de exemplu, CAKE/USDT sau XVS/USDT) în bara de căutare BingX. Selectați spot pentru cumpărare și vânzare directă sau futures dacă doriți să folosiți leverage.
Pasul 2: Revizuiește Condițiile Pieței cu BingX AI
Activați BingX AI pe pagina de tranzacționare pentru a obține perspective de piață în timp real. Scanează datele recente de preț, evidențiază nivelurile cheie de suport și rezistență și rezumă ceea ce ar putea însemna semnalele în mediul actual.
Pasul 3: Execută și Ajustează Tranzacția
Pe baza analizei, alege între o ordine de piață pentru execuție instantanee sau o ordine de limită pentru a ținti un preț specific. Continuă să monitorizezi actualizările AI pentru a-ți rafina poziția și a-ți ajusta strategia pe măsură ce condițiile pieței se schimbă.
Riscuri și Considerații Înainte de Folosirea Proiectelor DeFi pe BNB
În timp ce DeFi pe BNB Chain oferă multe oportunități, aceasta comportă, de asemenea, riscuri pe care utilizatorii ar trebui să le evalueze cu atenție. Înțelegerea acestor riscuri este esențială pentru protejarea activelor dvs. și luarea deciziilor informate.
1. Vulnerabilități Smart Contract: Chiar și protocoalele auditate pot avea bug-uri ascunse sau exploit-uri pe care actorii malițioși le pot viza. Utilizatorii ar trebui să verifice întotdeauna măsurile de securitate ale unui proiect și să ia în considerare folosirea doar platformelor bine stabilite.
2. Volatilitatea Pieței: Token-urile DeFi sunt foarte sensibile la fluctuațiile de preț. Fluctuațiile bruște pot duce la pierderi, lichidarea pozițiilor colateralizate sau randamente reduse. Strategiile de management al riscului cum ar fi ordinele stop-loss și diversificarea portofoliului sunt importante.
3. Incertitudinea Regulatorie: Mediul regulatoriu global pentru DeFi este încă în evoluție. Schimbările în politici pot afecta accesul utilizatorilor, operațiunile proiectelor și evaluările token-urilor. Rămânerea informată despre dezvoltările regulatorii poate ajuta la atenuarea întreruperilor neașteptate.
4. Amenințări de Securitate și Înșelătorii: Dincolo de riscurile tehnice, rug pull-urile și atacurile de phishing rămân amenințări în spațiul DeFi. Folosiți întotdeauna linkurile oficiale ale proiectelor, stocați cheile private în siguranță și evitați interacțiunea cu contractele suspecte.
Fiind conștienți de acești factori și abordând DeFi cu prudență, utilizatorii pot echilibra mai bine recompensele potențiale cu riscurile implicate.
Citește mai mult: Top 7 DEX-uri în Ecosistemul BNB Chain: Lista Actualizată în 2025
Gânduri Finale
BNB Chain continuă să își demonstreze relevanța în spațiul DeFi prin susținerea unei game diverse de protocoale care combină utilizabilitatea, lichiditatea și inovația. În 2025, proiecte precum PancakeSwap, Venus, Solv Protocol și altele nu doar țin pasul cu tendințele industriei; ele modelează activ cum evoluează finanțele descentralizate.
Pentru utilizatori, aceasta înseamnă acces la instrumente mai eficiente pentru tranzacționare, creditare, staking și generarea de randament. Cu toate acestea, oportunitățile vin cu riscuri, făcând important să cercetați fiecare protocol temeinic și să rămâneți informați despre dezvoltările atât tehnice, cât și de piață.
Pe măsură ce ecosistemul se maturizează, proiectele BNB DeFi vor juca probabil un rol și mai mare în conectarea finanțelor tradiționale cu alternativele bazate pe blockchain. Indiferent dacă sunteți comerciant, investitor sau pur și simplu explorați spațiul, BNB Chain oferă un număr tot mai mare de modalități de a participa la următorul capitol al finanțelor descentralizate.