Децентрализованные финансы (DeFi) в BNB Chain остаются краеугольным камнем блокчейн экосистемы в 2025 году, предлагая инновационные финансовые решения, поддерживаемые низкими комиссиями, высокой масштабируемостью и сильной поддержкой сообщества. Как один из ведущих EVM-совместимых блокчейнов, BNB Chain размещает разнообразные DeFi проекты, охватывающие торговлю, кредитование, стейкинг и оптимизацию доходности. Эти протоколы используют надежную инфраструктуру сети и высокие скорости транзакций для предоставления доступных и эффективных финансовых услуг пользователям по всему миру.
В 2025 году внимание к BNB Chain постоянно растет, поскольку все больше пользователей и организаций ищут надежные платформы для создания и взаимодействия с децентрализованными финансами. От децентрализованных бирж до протоколов, ориентированных на доходность, BNB проекты продолжают разрабатывать практические инструменты, которые делают DeFi более доступными и полезными для повседневных участников.
Почему BNB DeFi проекты важны в 2025 году
По мере созревания сектора DeFi важность блокчейн сетей выходит за рамки розничных спекуляций. Институциональные игроки, регуляторы и корпорации все больше формируют ландшафт, стимулируя спрос на платформы, которые объединяют стабильность, ликвидность и реальную полезность. BNB Chain выделяется в этом переходе, предлагая сочетание доступности, активности разработчиков и расширяющихся вариантов использования, что делает его ключевым игроком, за которым стоит следить в этом году.
1. Роль экосистемы BNB в DeFi
Источник: DefiLlama
BNB Chain продолжает занимать значимое место в DeFi ландшафте, находясь на 3-м месте по общей заблокированной стоимости (TVL) после Ethereum и Solana. Согласно DefiLlama, BNB Chain составляет 5,02% от глобального DeFi TVL с примерно 6,7 миллиардами долларов, заблокированными в ее экосистеме. Хотя Ethereum доминирует на рынке, а Solana набрала обороты в последние годы, постоянная доля BNB Chain отражает ее способность оставаться актуальной благодаря доступным транзакциям, активному взаимодействию разработчиков и сильному розничному участию.
С 78 протоколами, активно строящимися в сети и ежедневным DEX объемом свыше 1,3 миллиарда долларов, BNB Chain остается одной из самых ликвидных экосистем для децентрализованной торговли. Ее позиция как EVM-совместимой сети также привлекает разработчиков, стремящихся развертывать масштабируемые приложения без высоких затрат, связанных с Ethereum. Это сочетание доступности, ликвидности и поддержки сообщества гарантирует, что BNB Chain продолжает играть значимую роль на развивающемся DeFi рынке.
2. Регуляторная среда поддерживает рост BNB
Регуляторная ясность, формирующая криптоиндустрию в 2025 году, также приносит пользу BNB и ее DeFi экосистеме. Знаковое американское законодательство в Неделю криптовалют США, включая GENIUS Act, CLARITY Act и Anti-CBDC Act, предоставило более четкие определения цифровых активов, снизило неопределенность соответствия требованиям и подчеркнуло важность децентрализованных финансов над альтернативами, контролируемыми государством.
Хотя BNB не является активом американского происхождения, глобальный эффект этих регуляций способствует большему институциональному доверию к мультичейновым экосистемам. Более четкие правила снизили воспринимаемые риски, что облегчает компаниям и инвесторам взаимодействие с протоколами BNB Chain. Этот регуляторный фон помогает BNB проектам привлекать больше капитала, разработчиков и партнерств, укрепляя их роль в более стабильной и прозрачной DeFi среде.
Читать далее: Что нужно знать о GENIUS Act США, поскольку стейблкоины взлетают выше 260 миллиардов долларов
3. Институциональное принятие и интеграция казначейства стимулируют импульс
Тренд корпоративных казначейств, держащих Bitcoin, начатый Strategy как хеджирование против волатильности фиата, продолжается в 2025 году, но компании теперь смотрят за пределы Bitcoin на активы, которые предлагают дополнительные возможности доходности через участие в DeFi. Ethereum возглавил этот переход благодаря наградам от стейкинга и своей надежной DeFi инфраструктуре. BNB сейчас выступает как еще один стратегический актив, предлагающий схожие преимущества со своей собственной разнообразной DeFi экосистемой.
Привлекательность BNB заключается в его способности объединить стабильность актива большой капитализации с полезностью активной DeFi сети. Корпоративный интерес к BNB ускорился после того, как Чанпенг Чжао (CZ) раскрыл, что более 30 публичных компаний готовили проекты, включающие резервы BNB. Это доверие было дополнительно укреплено, когда BNB достиг нового исторического максимума в $857 в июле 2025 года, подпитываемого институциональным спросом и растущей активностью в сети. С пятилетним коэффициентом Шарпа 2,5, BNB демонстрирует стабильную доходность относительно риска, поддерживая его позицию как надежного актива даже во время рыночной волатильности.
BNB достиг нового исторического максимума 28 июля | Источник: BingX BNB Цена
Предлагая как ликвидность, так и возможности доходности, поддерживаемые DeFi, BNB позиционирует себя рядом с Bitcoin и Ethereum как основной компонент современных корпоративных казначейских стратегий, выделяясь уникальными способами поддержки реальных финансовых случаев использования своей экосистемой.
Читать далее: Объяснение казначейства BNB: топ корпоративных и институциональных держателей BNB в 2025 году
Топ 7 BNB DeFi проектов, за которыми стоит следить в 2025 году
BNB Chain продолжает размещать широкий спектр DeFi протоколов, от децентрализованных бирж до платформ структурированных финансов. Эти проекты выделяются не только своим принятием в экосистеме, но и способностью решать развивающиеся потребности пользователей. Ниже представлены 7 BNB DeFi проектов, которые стоит отслеживать в 2025 году, и уникальная ценность, которую они приносят сети.
1. PancakeSwap (CAKE)
Тип проекта: Децентрализованная биржа (DEX) - нативный для BNB Chain
PancakeSwap (CAKE) сохраняет свою позицию как крупнейшая децентрализованная биржа (DEX) в BNB Chain с доминирующей долей рынка 56,6% и общей заблокированной стоимостью свыше 4 миллиардов долларов. DEX экосистема претерпела значительную эволюцию, при этом BNB Chain впервые с 2021 года превзошел Ethereum по недельному объему DEX, достигнув почти 30 миллиардов долларов. Этот всплеск демонстрирует растущее институциональное и розничное доверие к торговой инфраструктуре BNB Chain.
PancakeSwap продолжает инновировать за пределами простого обмена токенов, предлагая комплексные DeFi услуги, включая фарминг доходности, лотерейные системы и NFT маркетплейсы. Платформа может похвастаться 1,9 миллионами пользователей и 55 миллионами сделок за последние 30 дней, работая на нативном токене CAKE, используемом для фарминга и стейкинга. Интеграция протокола с другими крупными проектами BNB Chain создает синергетическую экосистему, где пользователи могут беспрепятственно перемещаться между различными DeFi приложениями, поддерживая оптимальную эффективность капитала.
2. Venus Protocol (XVS)
Тип проекта: Платформа кредитования и займов - нативная для BNB Chain
Venus Protocol (XVS) выступает как второй по величине DeFi протокол в BNB Chain по TVL, функционируя как первая платформа кредитования и займов в сети с одобрением от Binance Launch Pool. Сектор кредитных протоколов продолжает демонстрировать устойчивый рост, при этом Venus Protocol предлагает пользователям возможность стейкинга BNB, USDT и USDC напрямую в интегрированных кошельках для заработка до 10,33% APY. Это представляет значительное продвижение в доступности пользователей и оптимизации доходности.
Venus позволяет создать первый в мире децентрализованный стейблкоин VAI, построенный на Binance Smart Chain, который обеспечен корзиной стейблкоинов и крипто активов без централизованного контроля. Протокол эволюционировал в универсальную платформу через стратегические интеграции, особенно с PancakeSwap, позволяя пользователям обменивать крипто напрямую в экосистеме Venus. После столкновения с несколькими вызовами в 2021 году, команда прошла ребрендинг и запустила обновления V4 в ноябре 2022 года со значительными улучшениями, которые выровнены для более сильного будущего, демонстрируя устойчивость и приверженность долгосрочной стабильности.
3. Lista DAO (LISTA)
Тип проекта: Ликвидный стейкинг и CDP протокол - ориентированный на BNB Chain
Lista DAO (LISTA) появился как третий по величине протокол в BNB Chain по TVL, при этом общая заблокированная стоимость выросла до 2,85 миллиардов долларов по состоянию на 2025 год. Рынок производных ликвидного стейкинга испытал взрывной рост, при этом Lista DAO стал крупнейшим ончейн хабом ликвидности для USD1 с более чем 80 миллионами USD1, отражая сильный спрос и доверие к экосистеме. Это позиционирует Lista DAO в авангарде волны институционального принятия стейблкоинов.
Действуя как протокол кредитования децентрализованных стейблкоинов с открытым исходным кодом, Lista DAO предоставляет lisUSD через свою систему позиций обеспеченного долга (CDP), позволяя пользователям занимать против различных крипто активов, включая BNB, ETH, slisBNB и wBETH. Протокол предлагает три основные области фокуса: решения ликвидного стейкинга для держателей BNB, функции кредитования стейблкоинов и построение экосистемы BNBFi для расширения возможностей держателей с возможностями заработка, включая то, что он стал первым протоколом, имеющим DeFi BNB активы, признанные для Binance Launchpools. Эта уникальная интеграция позволяет пользователям участвовать в наградах экосистемы Binance, одновременно зарабатывая ончейн доходность.
4. Aster Protocol
Тип проекта: Бессрочный DEX и рестейкинг - ориентированный на BNB Chain
Aster DEX получил признание в пятой программе стимулирования TVL BNB Chain, получив 4% поддержки делегирования на сумму 3 512 BNB за свой вклад в интеграцию токенов ликвидного стейкинга в DeFi протоколы и обеспечение доступности ликвидного стейкинга в децентрализованных торговых средах. Сектор рестейкинга набрал значительный импульс, при этом эта программа стимулирования удваивает усилия по построению экосистемы вокруг технологий рестейкинга и ликвидного стейкинга, которые представляют основополагающие элементы децентрализованной инфраструктуры следующего поколения.
Aster работает как децентрализованная бессрочная биржа следующего поколения, предлагающая торговлю без MEV одним кликом для крипто с кредитным плечом до 1001x в простом режиме, и недавно запустила токенизированные акции бессрочные контракты, позволяющие торговать американскими акциями 24/7, включая Coinbase (COINX), Apple (AAPLX), Meta (METAX), Alphabet (GOOGLX), NVIDIA (NVDAX) и Tesla (TSLAX). Токен asBNB протокола служит производным ликвидного стейкинга BNB, который накапливает награды от Binance Launchpools, аирдропов HODLer и Megadrops, создавая множественные потоки доходности для пользователей, сохраняя торговую гибкость.
5. Solv Protocol (SOLV)
Тип проекта: Стейкинг Bitcoin и протокол доходности - межсетевой протокол
Solv Protocol (SOLV) работает как известная платформа стейкинга Bitcoin, которая установила значительное присутствие в нескольких сетях, включая BNB Chain, Arbitrum и Merlin Chain. Общая заблокированная стоимость (TVL) протокола превысила 200 миллионов долларов, при этом более 55 000 пользователей сгенерировали 7,03 миллиона долларов дохода, демонстрируя сильное принятие и полезность в Bitcoin DeFi экосистеме. Рынок производных ликвидного стейкинга Bitcoin представляет один из самых быстрорастущих сегментов в DeFi, особенно поскольку институциональное принятие Bitcoin-основанных финансовых продуктов ускоряется.
SolvBTC, выпущенный Solv Protocol, служит как первый полносетевой Bitcoin доходный актив, функционирующий как ERC-20 токен со значительной ликвидностью, который позволяет пользователям стейкать неиспользуемые Bitcoin активы для генерации безопасного базового дохода. Протокол сформировал стратегические партнерства в экосистеме BNB Chain, особенно с Lista DAO для запуска рынка кредитования $SolvBTC/$USD1 с ранними пулами ликвидности до 1 миллиона долларов и привлекательно низкими ставками займа 0,74%. Это сотрудничество предоставляет держателям SolvBTC новую полезность, укрепляя более широкую DeFi экосистему в BNB Chain, позволяя пользователям использовать SolvBTC в качестве обеспечения и занимать стейблкоин USD1 без необходимости продажи их Bitcoin холдингов.
Читать далее: Solv Protocol - отчет о первой "ончейн MicroStrategy"
6. Avalon Labs (AVL)
Тип проекта: Кредитование Bitcoin и протокол стейблкоинов - межсетевой протокол
Avalon Labs (AVL) работает как протокол кредитования для BTC-основанных активов через множественные сети, испытывая значительный рост, при этом платформа достигла более 2 миллиардов долларов общей заблокированной стоимости и выдала свыше 1,2 миллиарда долларов займов, обеспеченных Bitcoin, к 2025 году. Сектор Bitcoin DeFi возник как основной драйвер роста, при этом стейблкоин USDa от Avalon занимает позицию второго по величине проекта стейблкоинов позиций обеспеченного долга (CDP) с примерно 613 миллионами долларов TVL, распределенными по нескольким блокчейнам, включая BNB Smart Chain.
Avalon Labs строит ведущий ончейн финансовый центр для Bitcoin, предлагая бесшовную экосистему, включающую кредитование под обеспечение BTC, стейблкоин, обеспеченный Bitcoin, счета, генерирующие доходность, и услуги кредитных карт. Протокол представил первую в своем роде систему займов с фиксированной ставкой с доступом к институциональной ликвидности, позволяя институтам получить миллиарды займов USDT по стабильной ставке 8% процентов. Недавние стратегические инвестиции от YZi Labs (ранее Binance Labs) помогут добиться соответствия регуляторным требованиям в нескольких юрисдикциях и расширить институциональный кредитный бизнес, стремясь стать первым полностью регулируемым ончейн Bitcoin финансовым учреждением.
7. Pendle Finance (PENDLE)
Тип проекта: Протокол торговли доходностью - межсетевой протокол
Pendle Finance (PENDLE) работает как протокол торговли доходностью без разрешений, который разделяет доходные активы на основные токены (PT) и токены доходности (YT), позволяя пользователям выполнять различные стратегии управления доходностью, такие как фиксированная доходность, длинная доходность и хеджирование против снижения доходности. Рынок торговли доходностью значительно созрел, при этом Pendle Finance поддерживает 25 различных пулов, охватывающих Ethereum, Arbitrum и BNB Chain, со значительной частью, являющейся пулами производных ликвидного стейкинга (LSD).
Обновление Pendle v3 представляет трансформационные функции, включая торговлю ставками финансирования и расширение на не-EVM сети, расширяя его пользовательскую базу и увеличивая потенциальные комиссии для держателей vePENDLE. Стратегические инвестиции Binance Labs в Pendle Finance укрепляют его позицию в формировании следующего поколения DeFi примитивов, при этом средства используются для расширения охвата через различные блокчейн экосистемы. Протокол продемонстрировал замечательный рост с увеличением TVL почти на 300% несмотря на сложные рыночные условия, удерживая десятый по величине TVL на Arbitrum и служа крупнейшим держателем эфира RocketPool.
Читать далее: Что такое Pendle Finance? Руководство для начинающих по токенизации доходности V2 и торговой платформе доходности Boros
Как торговать токенами BNB DeFi проектов на BingX
Токены BNB DeFi становятся все более популярными в 2025 году, поскольку инвесторы ищут экспозицию к протоколам, стимулирующим рост в BNB Chain. Токены, связанные с проектами как PancakeSwap, Venus и Solv Protocol, привлекают как долгосрочных держателей, так и активных трейдеров благодаря их сильной полезности в сети и интеграции в расширяющуюся DeFi экосистему BNB. BingX предоставляет универсальную платформу, которая упрощает доступ к этим токенам, объединяя функции централизованной биржи с AI-инструментами для более уверенной торговли.
Используйте универсальную платформу BingX с помощью ИИ
Вы можете покупать и торговать топовые BNB DeFi токены напрямую на спот рынке BingX. Для трейдеров, стремящихся применять более продвинутые стратегии, BingX также предлагает бессрочные фьючерсы, копи-трейдинг и AI-анализ для оптимизации принятия решений.
Источник: BingX CAKE/USDT спот
Шаг 1: Найдите вашу торговую пару
Введите торговую пару, которой вы хотите торговать (например, CAKE/USDT или XVS/USDT) в строке поиска BingX. Выберите спот для простой покупки и продажи или фьючерсы, если хотите использовать кредитное плечо.
Шаг 2: Обзор рыночных условий с BingX AI
Активируйте BingX AI на торговой странице для получения рыночной аналитики в реальном времени. Он сканирует недавние ценовые данные, выделяет ключевые уровни поддержки и сопротивления и суммирует, что могут означать сигналы в текущей среде.
Шаг 3: Выполните и скорректируйте вашу сделку
На основе анализа выберите между рыночным ордером для мгновенного исполнения или лимитным ордером для таргетинга конкретной цены. Продолжайте отслеживать обновления AI для уточнения вашей позиции и корректировки стратегии по мере изменения рыночных условий.
Риски и соображения перед использованием DeFi проектов на BNB
Хотя DeFi в BNB Chain предлагает много возможностей, он также несет риски, которые пользователи должны тщательно оценить. Понимание этих рисков необходимо для защиты ваших активов и принятия обоснованных решений.
1. Уязвимости смарт-контрактов: Даже аудированные протоколы могут иметь скрытые ошибки или эксплойты, на которые могут нацелиться злонамеренные участники. Пользователи должны всегда проверять меры безопасности проекта и рассматривать использование только хорошо зарекомендовавших себя платформ.
2. Рыночная волатильность: DeFi токены высоко чувствительны к ценовым колебаниям. Внезапные флуктуации могут привести к потерям, ликвидации позиций под залогом или снижению доходности. Стратегии управления рисками, такие как стоп-лосс ордера и диверсификация портфеля, важны.
3. Регуляторная неопределенность: Глобальная регуляторная среда для DeFi все еще развивается. Изменения в политике могут повлиять на доступ пользователей, операции проектов и оценки токенов. Информированность о регуляторных разработках может помочь смягчить неожиданные нарушения.
4. Угрозы безопасности и мошенничество: Помимо технических рисков, рag pulls и фишинговые атаки остаются угрозами в DeFi пространстве. Всегда используйте официальные ссылки проектов, безопасно храните приватные ключи и избегайте взаимодействия с подозрительными контрактами.
Осознавая эти факторы и подходя к DeFi с осторожностью, пользователи могут лучше сбалансировать потенциальные награды с вовлеченными рисками.
Заключительные мысли
BNB Chain продолжает доказывать свою актуальность в DeFi пространстве, поддерживая разнообразный спектр протоколов, которые объединяют удобство использования, ликвидность и инновации. В 2025 году проекты как PancakeSwap, Venus, Solv Protocol и другие не просто идут в ногу с отраслевыми трендами; они активно формируют эволюцию децентрализованных финансов.
Для пользователей это означает доступ к более эффективным инструментам для торговли, кредитования, стейкинга и генерации доходности. Однако возможности сопровождаются рисками, что делает важным тщательное исследование каждого протокола и информированность как о технических, так и рыночных разработках.
По мере созревания экосистемы BNB DeFi проекты, вероятно, будут играть еще большую роль в связывании традиционных финансов с блокчейн-альтернативами. Независимо от того, являетесь ли вы трейдером, инвестором или просто исследуете пространство, BNB Chain предлагает растущее количество способов участия в следующей главе децентрализованных финансов.