Пассивный доход от криптовалют больше не ограничивается стратегией «купи и держи», теперь это о том, чтобы заставить ваши активы работать на вас. В августе 2025 года Биткоин достиг нового исторического максимума выше $124,000, подтолкнув общую капитализацию крипторынка к отметке $4,1 триллиона. С бурным развитием индустрии и прогнозами экспертов о том, что стоимость BTC может достигнуть $1 миллиона в ближайшие годы, как новички с несколькими сотнями долларов, так и опытные инвесторы с шестизначными портфелями находят более умные способы получения стабильных доходов, удерживая свои криптоактивы.
Это руководство разбирает 10 проверенных методов для роста ваших криптохолдингов без необходимости постоянной торговли.
Почему пассивный криптодоход важен в 2025 году?
В традиционных финансах большинство сберегательных счетов или срочных депозитов приносят всего 2–4% в год, едва достаточно, чтобы поспевать за постоянной инфляцией. Даже после ожидаемых снижений ставок ФРС в ближайшие месяцы, которые понизили традиционную доходность, вкладчики по-прежнему с трудом опережают растущие расходы на жизнь.
Напротив, криптовалютный рынок в 2025 году предлагает гораздо больше возможностей для увеличения вашего богатства. Благодаря таким стратегиям, как стейкинг, кредитование, майнинг ликвидности и токенизация реальных активов, инвесторы могут зарабатывать от 5 до 25%+ в год, в зависимости от склонности к риску и рыночных условий.
Что отличает криптовалюты, так это их открытая, глобальная и не требующая разрешений природа. В отличие от банков, которые медленно корректируют ставки на основе денежно-кредитной политики, криптопротоколы работают 24/7, конкурируя за ликвидность и награждая пользователей напрямую. Это создает множество путей для генерации пассивного дохода не только от стейблкоинов типа USDC или USDT, но также от активов типа ETH, AVAX или токенизированных казначейских облигаций США, которые отслеживают доходность реального мира.
Пассивный доход в криптовалютах может:
• Диверсифицировать ваши доходы за пределы ценовых спекуляций.
• Компенсировать рыночные спады, создавая стабильный денежный поток.
• Реинвестировать прибыль для сложных процентов, ускоряя долгосрочный рост.
• Обеспечивать ликвидность без продажи ваших основных холдингов Биткоина или Эфириума.
Для новичков это означает, что вы не ограничиваетесь ожиданием роста цен; вы можете активно заставить свои криптовалюты работать и создавать богатство способами, которые традиционные финансы, ограниченные инфляцией и снижениями ставок ФРС, просто не позволяют.
10 лучших стратегий пассивного дохода на 2025 год
В 2025 году пассивный доход в криптовалютах выходит далеко за рамки простого стейкинга. От облачного майнинга до доходности реальных активов (RWA), вот топ-10 стратегий для получения последовательных доходов и роста вашего портфеля на быстрорастущем криптовалютном рынке.
1. Получайте пассивный доход на централизованных биржах (CEX)
Вам не нужно быть продвинутым пользователем DeFi, чтобы начать зарабатывать пассивный доход. Централизованные биржи, такие как BingX, делают это простым, предлагая продукты, удобные для новичков. С BingX Earn вы можете ставить в стейкинг или подписываться на гибкие и фиксированные продукты с активами типа USDT, ETH или SOL и начать получать стабильные вознаграждения без необходимости запускать валидаторы или управлять кошельками. Гибкие продукты позволяют выводить средства в любое время, в то время как фиксированные планы предлагают более высокую доходность, если вы готовы зафиксировать средства на более длительный срок. Это один из самых простых способов для новичков заставить неактивные криптовалюты работать всего в несколько кликов.
Помимо стейкинга, BingX также предлагает партнерские и реферальные программы, которые позволяют зарабатывать на росте сообщества. Партнерская программа разработана для создателей контента и инфлюенсеров, предлагая до 50% комиссии с торговых сборов, ежедневные расчеты и эксклюзивную поддержку кампаний. Между тем, реферальная программа открыта для всех пользователей; просто поделитесь своим уникальным реферальным кодом и зарабатывайте прогрессивную комиссию (начиная с 10% и до 45% на высших уровнях) всякий раз, когда ваши друзья торгуют. Вместе BingX Earn плюс партнерские и реферальные вознаграждения дают как новичкам, так и профессионалам несколько способов построения пассивного дохода, оставаясь в пределах доверенной биржевой экосистемы.
2. Эйрдропы
Эйрдропы являются одной из самых популярных точек входа для новичков в получении бесплатных криптовалют. Проекты распространяют токены или NFT среди ранних пользователей, чтобы поощрить принятие, вознаградить участников сообщества или продвигать предстоящие запуски. Вы можете квалифицироваться, присоединяясь к тестовым сетям, опробуя новые протоколы или участвуя в управлении сообществом. Некоторые эйрдропы были чрезвычайно прибыльными, например, ранние пользователи EigenLayer в 2024 году заработали более $2,000 просто ре-стейкингом ETH и тестированием протокола. NFT-дропы также могут приносить ценность, поскольку ранние получатели Blur получили прибыль, перепродавая свои бесплатные коллекционные предметы после того, как маркетплейс набрал популярность.
Преимущества эйрдропов включают нулевые первоначальные затраты, возможность исследовать новые экосистемы и значительный потенциал роста, если проект окажется успешным. Платформы типа Galxe, Layer3 и QuestN регулярно проводят кампании, связанные с крупными Web3-проектами, предлагая токены или NFT за выполнение простых ончейн-действий. Однако вознаграждения не гарантированы, и мошенничество распространено, поэтому всегда используйте отдельный кошелек и придерживайтесь доверенных платформ.
3. Микрозадачи и криптоигры
Микрозадачи предлагают еще один простой способ заработать криптовознаграждения. Это включает выполнение кампаний в социальных сетях, участие в квестах сообщества, тестирование dApps или создание контента. Платформы типа Zealy, Crew3 и Guild.xyz предоставляют доски задач, где вы можете зарабатывать токены, XP или NFT за небольшие вклады. Хотя каждое вознаграждение невелико, они могут накапливаться со временем и часто обеспечивают раннее знакомство с перспективными проектами.
Криптоигры также попадают в эту категорию. Многие Web3-игры награждают игроков токенами или NFT, которые позже можно продать. Например, Notcoin в Telegram раздавал бесплатные токены NOT через простую игру, которые позже достигли рыночной капитализации свыше $1 миллиарда. Эти игры сочетают развлечения с возможностями заработка, делая их привлекательными для пользователей, которые хотят и веселья, и финансовой выгоды. Просто помните, что временные затраты могут быть высокими, и не каждая игра или задача принесут ценные вознаграждения. Всегда исследуйте перед участием и сосредоточьтесь на платформах с сильными спонсорами, чтобы минимизировать риски.
Читать далее: Топ-7 Telegram мини-приложений в экосистеме TON (2025)
4. Стейкинг и жидкий стейкинг
Стейкинг является одним из самых простых способов получения пассивного дохода в криптовалютах, особенно для долгосрочных держателей монет Proof-of-Stake (PoS) типа Ethereum, Solana или Cardano. Блокируя ваши токены в сети валидаторов, вы помогаете защищать блокчейн и валидировать транзакции, получая вознаграждения за стейкинг взамен. Типичная доходность составляет около 3–4% годовых для Ethereum, 7–8% для Solana и 3–5% для Cardano, что делает это низкообслуживаемой и предсказуемой стратегией для стабильных доходов.
Жидкий стейкинг развивает эту концепцию, предлагая больше гибкости. Платформы типа Lido, Rocket Pool или Marinade выпускают токены жидкого стейкинга (LST) типа stETH или mSOL, которые представляют ваши застейканные активы. Эти токены не только продолжают генерировать вознаграждения за стейкинг, но также могут использоваться в протоколах DeFi для кредитования, торговли или фарминга доходности. Эта двойная выгода позволяет зарабатывать несколько потоков дохода без отзыва ваших изначальных активов из стейкинга, что делает жидкий стейкинг особенно привлекательным для инвесторов, ищущих более высокую эффективность капитала.
Однако стейкинг и жидкий стейкинг не лишены рисков. Валидаторы могут столкнуться с штрафами слешинга за простои или вредоносную активность, а жидкий стейкинг добавляет риск смарт-контрактов поверх сетевых рисков. Цены токенов также могут колебаться, уменьшая стоимость ваших вознаграждений. Для новичков сервисы типа BingX Earn упрощают процесс, предлагая фиксированные и гибкие опции стейкинга для монет типа ETH, SOL и ADA прямо через ваш аккаунт. Для продвинутых пользователей изучение токенов жидкого стейкинга в DeFi может открыть более высокие доходы, но только после тщательного взвешивания связанных рисков.
Читать далее:
5. Криптокредитование
Криптокредитование позволяет зарабатывать пассивный доход, позволяя другим занимать ваши активы в обмен на проценты. Это можно делать через DeFi-протоколы типа Aave, Compound или Venus, где кредиты имеют избыточное обеспечение, а процентные ставки устанавливаются алгоритмически. Эти платформы обычно предлагают 4–7% годовых по стейблкоинам типа USDC или USDT и 2–4% по активам типа ETH, обеспечивая предсказуемые доходы, поддерживаемые смарт-контрактами.
Для тех, кто ищет больший контроль и более высокие доходы, платформы peer-to-peer (P2P) кредитования типа Zest Protocol или YouHodler позволяют напрямую договариваться о условиях с заемщиками. Вы можете устанавливать размер кредита, процентную ставку и продолжительность, часто зарабатывая 8–12% годовых по кредитам в стейблкоинах, с залогом, удерживаемым в эскроу. Хотя P2P может предлагать лучшие вознаграждения, он также несет более высокие риски дефолта заемщика, блокировки ликвидности и колебаний стоимости залога. Для управления рисками начинайте с малого, кредитуйте только верифицированным заемщикам, обеспечивайте сильное избыточное обеспечение (120–150%) и диверсифицируйте по нескольким кредитам или протоколам. Таким образом, криптокредитование может обеспечить стабильный доход, балансируя риск и вознаграждение.
6. Фарминг доходности и майнинг ликвидности
Фарминг доходности и майнинг ликвидности награждают вас за внесение активов в DeFi-протоколы типа Uniswap, Curve или Balancer. Предоставляя пары токенов в пулы ликвидности, вы зарабатываете долю от торговых сборов и можете получать бонусные токены управления. Доходы варьируются в зависимости от пула: пары стейблкоинов типа USDC/USDT предлагают более безопасные доходы 5–8% годовых, в то время как волатильные пары типа ETH/USDC или POL/USDT могут генерировать двузначные доходы, хотя и с более высоким риском. Платформы типа PancakeSwap в BNB Chain также привлекают пользователей высокодоходными возможностями и низкими сборами.
Для более невмешательского подхода агрегаторы доходности типа Yearn Finance, Beefy Finance или Autofarm автоматизируют этот процесс. Они перемещают средства между протоколами для захвата лучших доходов и реинвестируют вознаграждения для компаундинга, избавляя вас от постоянного мониторинга и затрат на газ. Хотя эти инструменты максимизируют эффективность, риски типа непостоянных потерь, уязвимостей смарт-контрактов и разбавления доходности все еще применяются. Новички могут начать с пулов стейблкоинов, в то время как опытные пользователи могут диверсифицировать по платформам фарминга и агрегаторам для баланса риска и вознаграждения.
Читать далее:
2. Что такое майнинг ликвидности? Руководство по получению пассивного дохода как поставщик ликвидности
7. Дивидендные токены реальных активов (RWA)
Дивидендные токены реальных активов (RWA) предлагают инвесторам способ получения пассивного дохода, обеспеченного материальными активами или доходами протокола. Вместо опоры исключительно на криптонативные механизмы эти токены распределяют доходы от источников типа казначейских облигаций США, недвижимости или бизнес-кредитов. Например, Ondo Finance переносит государственные облигации ончейн с доходностью около 5% годовых, в то время как Maple Finance предоставляет 7–10% годовых через институциональное кредитование. Проекты типа Centrifuge и Goldfinch идут дальше, токенизируя торговое финансирование и предоставляя кредиты реальным предприятиям, давая инвесторам стабильные и диверсифицированные потоки дохода, которые соединяют традиционные рынки с блокчейном.
Привлекательность заключается в стабильности и диверсификации, но токены RWA также несут важные риски. Регулятивная неопределенность может повлиять на то, как эти активы классифицируются, в то время как риск контрагента остается, если управляющие активами или заемщики не выполняют обязательства. Ликвидность также может быть ограниченной, что затрудняет быстрый выход из позиций. Для смягчения этих проблем инвесторы должны проверять, что выплаты прозрачно записываются ончейн, исследовать, как управляются базовые активы, и придерживаться платформ с сильным соответствием требованиям и авторитетными спонсорами. Это обеспечивает воздействие преимуществ реальной доходности, сохраняя риски под контролем.
8. Облачный майнинг Биткоина
Облачный майнинг предлагает способ получения доступа к майнингу Биткоина без покупки и обслуживания дорогого оборудования. Вместо настройки собственных ASIC-установок вы арендуете хэш-мощность у провайдеров, которые управляют оборудованием и операциями за вас. Взамен вы получаете долю от вознаграждений майнинга за вычетом сборов прямо на ваш кошелек. Заработки зависят от таких факторов, как цена Биткоина, сложность сети и расходы провайдера, при этом контракт на $1,000 потенциально может приносить $80–$150 в месяц при текущих условиях по состоянию на август 2025 года. Сервисы типа BitFuFu, NiceHash и ECOS Mining упрощают масштабирование покупкой дополнительных контрактов.
Хотя и удобный, облачный майнинг сопряжен с заметными рисками. Прибыльность может колебаться с рыночной ценой Биткоина и сложностью майнинга, а хостинговые или обслуживающие сборы могут сокращать доходы. Также есть опасность ненадежных или мошеннических провайдеров, что делает тщательную проверку существенной перед вложением средств. Для снижения рисков начинайте с малого, сравнивайте сборы провайдеров и придерживайтесь авторитетных платформ с прозрачными структурами выплат. Облачный майнинг может быть прибыльным во время бычьих рынков, но важно управлять ожиданиями и внимательно следить за рыночными условиями.
9. Запуск узлов или валидаторов
Запуск узлов или валидаторов — это более продвинутый способ получения пассивного дохода при прямом вкладе в безопасность блокчейна. В системах Proof-of-Stake валидаторы подтверждают транзакции, предлагают новые блоки и получают вознаграждения взамен. Для участия вам обычно нужно застейкать значительную сумму нативного токена сети, например, 32 ETH для Ethereum, что дает около 3,5% годовых плюс комиссии за транзакции. Другие сети типа Cosmos и Avalanche также предлагают привлекательные доходы, при этом валидаторы ATOM зарабатывают около 5–8% в год в зависимости от делегирования и комиссионных ставок.
Хотя вознаграждения стабильны и согласуются с долгосрочным ростом сети, эксплуатация валидаторов сопряжена с более высокими рисками и требованиями. Валидаторы могут быть оштрафованы (слешированы), если они отключатся или будут действовать злонамеренно, а застейканные активы заблокированы на установленные периоды, ограничивая гибкость. Технические знания, надежное оборудование и стабильный интернет необходимы для сольных установок. Для менее технически подкованных платформы типа Allnodes, Kiln или Figment предлагают некастодиальные или корпоративные валидаторские сервисы, снижая барьер для входа, но все еще предоставляя доступ к вознаграждениям валидаторов.
10. Рестейкинг
Рестейкинг выводит традиционный стейкинг на новый уровень, позволяя повторно использовать ваши застейканные активы для обеспечения дополнительных блокчейн-сервисов. Вместо простого получения базовых вознаграждений за стейкинг протоколы типа EigenLayer позволяют вам закладывать ETH или токены жидкого стейкинга (типа stETH или rETH) для поддержки инфраструктуры типа оракулов, сайдчейнов или уровней доступности данных. Это «наслоение» вознаграждений может значительно повысить доходы; например, увеличивая доходы от стейкинга Ethereum с 3–4% годовых до 10–15% годовых. Для опытных пользователей DeFi рестейкинг предлагает способ максимизации эффективности капитала без отзыва из изначальной сети.
Однако эта стратегия сопряжена с более высокой сложностью и рисками. Валидаторы или сервисы, с которыми вы делаете рестейкинг, могут столкнуться со штрафами слешинга, которые могут уменьшить ваши застейканные активы, и многие протоколы рестейкинга все еще относительно новые, что делает уязвимости смарт-контрактов реальной проблемой. Ликвидность — это еще один компромисс, поскольку может потребоваться время для выхода из рестейканных позиций. Для тех, кто хочет попробовать, лучше начать с малого, выделяя только часть застейканных активов, и использовать установленные платформы с прозрачными аудитами. Таким образом инвесторы могут исследовать дополнительные возможности доходности рестейкинга, сохраняя риски под контролем.
Как выбрать лучшую стратегию пассивного дохода для себя
Не каждый метод пассивного дохода подходит каждому инвестору. Ваш выбор зависит от толерантности к риску, временных затрат, технических навыков и доступного капитала. Используйте это руководство для соответствия стратегий вашему профилю.
1. Низкий риск, легкий вход
Если вы новичок в криптовалютах или предпочитаете стабильные, предсказуемые доходы, эти методы требуют минимальных технических знаний и имеют более низкую волатильность. Они хорошо работают для построения пассивного дохода без постоянного наблюдения за рынком.
• Продукты централизованных бирж (например, BingX Earn) — Подписывайтесь на гибкие или фиксированные сберегательные продукты и получайте пассивные доходы прямо на биржах без управления кошельками или DeFi-платформами.
• Стейкинг (включая жидкий стейкинг или ETF) — Блокируйте токены типа ETH или SOL для получения 3–8% годовых, при этом жидкий стейкинг позволяет сохранить активы пригодными для использования в DeFi.
• Фарминг доходности стейблкоинов — Депонируйте USDC или USDT в доверенные протоколы кредитования для получения 4–8% годовых, избегая при этом основных ценовых колебаний.
2. Минимальные инвестиции, доход на основе времени
Если у вас больше времени, чем капитала, эти стратегии позволяют зарабатывать криптовалюту с небольшими первоначальными затратами, часто участвуя в деятельности, управляемой сообществом.
• Эйрдропы — Получайте бесплатные токены, тестируя продукты, выполняя задачи или участвуя в сетевых кампаниях.
• NFT-дропы — Получайте эксклюзивные цифровые коллекционные предметы и перепродавайте их с потенциальной прибылью.
• Микрозадачи (например, Freecash) — Выполняйте небольшие онлайн-активности типа опросов, тестирования приложений или взаимодействия с контентом для получения криптовыплат.
• Криптоигры (например, Notcoin, Hamster Kombat, Catizen) — Играйте в Web3 или игры на основе Telegram, которые награждают вас торгуемыми токенами или NFT, сочетая развлечения с потенциалом заработка.
3. Высокое вознаграждение, высокий риск
Если вы комфортно чувствуете себя с волатильностью и понимаете риски смарт-контрактов, эти методы могут генерировать высокие доходы, но требуют пристального внимания и управления рисками.
• Рестейкинг (например, EigenLayer) — Наслаивайте доходы на ваш застейканный ETH для получения 10–15% годовых, хотя применяются риски слешинга и платформы.
• Фарминг доходности на новых платформах — Зарабатывайте двузначные годовые доходности на развивающихся DeFi-проектах, но диверсифицируйте для снижения воздействия непроверенных протоколов.
4. Самостоятельно для энтузиастов
Для технически подкованных инвесторов, которые наслаждаются практическим управлением, запуск инфраструктуры или майнинг могут давать стабильные вознаграждения и углублять экспертизу блокчейна.
• Запуск собственного узла — Эксплуатируйте валидаторские узлы на Ethereum, Cosmos или Avalanche для сетевых вознаграждений и власти управления.
• Облачный майнинг — Арендуйте вычислительную мощность у удаленных провайдеров для получения BTC или других PoW-монет без физических майнинговых установок.
Заключительные мысли
Получение пассивного дохода в криптовалютах в 2025 году заключается в балансировании вознаграждения и риска. Стейкинг и кредитование стейблкоинов предлагают стабильные доходы. Рестейкинг и фарминг доходности могут ускорить доходы, но сопряжены со сложностью.
Начинайте с небольших распределений, диверсифицируйте по стратегиям и используйте доверенные платформы типа BingX для стейкинга, кредитования и управления активами. Правильная смесь будет увеличивать ваш портфель, позволяя вашим криптовалютам работать на вас круглосуточно.