В Р2Р-торговле может случиться так, что банк замораживает счет получателя. Ниже мы ответим на самые часто задаваемые вопросы и объясним, что делать в подобных ситуациях.
В1: Почему мой банковский счет заморозили или отправили обратно поступившие на него средства?
При заморозке банковского счета его владелец теряет доступ к средствам из-за юридических или нормативных ограничений, наложенных банком. Среди возможных причин заморозки счета:
а. Подозрительные операции: банки могут замораживать счета, на которых проводятся нехарактерные или подозрительные операции, например, частые переводы или переводы на крупные суммы, если такие переводы не являются типичными для счета. Это делается для предупреждения мошенничества.
b. Соблюдение нормативных требований: банки обязаны соблюдать правила по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF). Транзакции, отмеченные как подозрительные, в соответствии с этими правилами, могут стать причиной заморозки счета на время расследования.
c. Апелляции и возвраты средств: возврат осуществляется, когда покупатель подает апелляцию и требует вернуть оплату. В этом случае банк может заморозить счет, чтобы убедиться, что на нем достаточно средств для разрешения спора.
d. Исполнение судебных решений: счет может замораживаться для обеспечения исполнения правовых обязательств при наличии судебного приказа или решения против владельца счёта.
e. Проблемы с верификацией счета: в случае наличия расхождений в информации, верифицирующей личность владельца счета, банк может заморозить счет до завершения процесса верификации.
В2: Что делать в случае заморозки банковского счета и возврата средств?
a. Свяжитесь с банком: незамедлительно обратитесь в банк и уточните причину заморозки счета.
b. Предоставьте необходимые документы: предоставьте банку все необходимые документы и всю необходимую информацию. Банк может потребовать предоставить удостоверение личности, доказательство проведения транзакции или объяснения последних операций по счету. Для предоставления этой информации вы можете запросить историю Р2Р-ордеров, обратившись в нашу службу поддержки.
c. Запросите у банка подтверждающую документацию: запросите у банка (лучше по электронной почте) все связанные с этим спором документы, которые он может предоставить, в том числе документы о сумме транзакции, информацию о плательщике, ID транзакции и соответствующие сообщения. С помощью этих документов вы сможете быстрее и эффективнее разрешить спор с контрагентом и платформой.
d. Свяжитесь с контрагентом: получив документы от банка, отправьте доказательства специалисту платформы по апелляциям и контрагенту, это поможет быстрее разрешить спор.
e. Следите за изменениями в разрешении ситуации: будьте на связи с банком и контрагентом, чтобы быть в курсе всех изменений относительно статуса заморозки и своевременно отвечать на дополнительные требования.
f. При необходимости обратитесь за помощью юриста: если ситуация сложная или затрагивает правовые вопросы, подумайте о том, чтобы прибегнуть к помощи юриста.
В3: Какую помощь может оказать команда Р2Р?
После отправки вами соответствующих подтверждающих документов, команда Р2Р может оказать следующую помощь:
a. Провести всестороннее расследование: мы изучим детали транзакции и проведем расследование обстоятельств спора.
b. Оказать содействие в урегулировании спора: мы выступаем в качестве нейтральной стороны и посредника между покупателем и продавцом, чтобы помочь разрешить спор и прийти к взаимному соглашению.
c. Предоставить информационную поддержку: мы даем пошаговые инструкции на протяжении всего процесса урегулирования и обеспечиваем, чтобы пользователи понимали, какие варианты им доступны.
d. Постоянная поддержка: Р2Р-специалисты оказывают пользователям помощь и содействие в решении любых вопросов на протяжении всего процесса урегулирования.
e. Обучение пользователей для недопущения проблем в будущем: платформа будет использовать подобные случаи в качестве примеров для обучения пользователей, способствуя недопущению аналогичных ситуаций и созданию более безопасной и надёжной торговой среды.
В4: Какие материалы мне нужно предоставить Р2Р-команде?
Поскольку банковские операции проводятся вне платформы, для эффективного содействия в разрешении вашего спора Р2Р-команде необходимо предоставить видеодоказательство. Пожалуйста, подготовьте следующее:
a. Видеодоказательство проблемы: отправьте четкое видео с деталями транзакции и общением с банком (если вы обращались в банк).
b. Однозначное доказательство от банка: если вы обращаетесь с проблемой заморозки счета или возврата оплаты по конкретному Р2Р-ордеру, пожалуйста, предоставьте однозначное доказательство из банка, подтверждающее, что проблема напрямую связана с оплатой по соответствующей Р2Р-сделке.
Оно может включать:
- Сумму транзакции
- Информацию о плательщике
- ID транзакции
- Переписку с банком по поводу заморозки счета или возврата средств
c. Соответствующая документация: убедитесь, что все отправленные доказательства напрямую связаны с соответствующей Р2Р-сделкой. Не связанные с ней доказательства учитываться не будут.
Примечания:
1. Принимаются видеозаписи общения со службой поддержки банка в приложении банка.
2. На бумажных письмах и отчетах должна быть официальная печать выдавшей их организации.
3. Если вы отправляете запись телефонного звонка в банк, должен быть виден номер телефона банка, и на записи во время звонка вы должны отчетливо дать соответствующие подробности блокирования счета.
