การเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) บน BNB Chain ยังคงเป็นรากฐานสำคัญของระบบนิเวศบล็อกเชนในปี 2025 โดยมอบโซลูชันทางการเงินนวัตกรรมที่ได้รับการขับเคลื่อนด้วยค่าธรรมเนียมต่ำ ความสามารถในการปรับขนาดสูง และการสนับสนุนจากชุมชนที่แข็งแกร่ง ในฐานะหนึ่งในบล็อกเชนชั้นนำที่เข้ากันได้กับ EVM BNB Chain เป็นที่ตั้งของโครงการ DeFi ที่หลากหลายครอบคลุมการซื้อขาย การให้กู้ยืม staking และการปรับปรุงผลตอบแทน โปรโตคอลเหล่านี้ใช้ประโยชน์จากโครงสร้างพื้นฐานที่แข็งแกร่งและความเร็วในการทำธุรกรรมของเครือข่ายเพื่อนำเสนอบริการทางการเงินที่เข้าถึงได้และมีประสิทธิภาพแก่ผู้ใช้ทั่วโลก
ในปี 2025 การจับตาดู BNB Chain กำลังเติบโตอย่างต่อเนื่องเมื่อผู้ใช้และองค์กรมากขึ้นมองหาแพลตฟอร์มที่เชื่อถือได้สำหรับสร้างและโต้ตอบกับการเงินแบบกระจายศูนย์ ตั้งแต่ตลาดแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ไปจนถึงโปรโตคอลที่เน้นผลตอบแทน โครงการ BNB ยังคงพัฒนาเครื่องมือปฏิบัติการที่ทำให้ DeFi เข้าถึงได้ง่ายขึ้นและมีประโยชน์มากขึ้นสำหรับผู้เข้าร่วมในชีวิตประจำวัน
ทำไมโครงการ BNB DeFi จึงมีความสำคัญในปี 2025
เมื่อภาคส่วน DeFi เติบโตขึ้น ความสำคัญของเครือข่ายบล็อกเชนไปเกินกว่าการเก็งกำไรของผู้ค้าปลีก ผู้เล่นสถาบัน หน่วยงานกำกับดูแล และบริษัทต่างๆ กำลังสร้างรูปแบบภูมิทัศน์มากขึ้น ซึ่งขับเคลื่อนความต้องการสำหรับแพลตฟอร์มที่รวมความเสถียร สภาพคล่อง และยูทิลิตี้จริง BNB Chain โดดเด่นในการเปลี่ยนแปลงนี้ โดยมอบการผสมผสานของราคาที่จับต้องได้ กิจกรรมของนักพัฒนา และกรณีการใช้งานที่ขยายตัว ทำให้เป็นผู้เล่นสำคัญที่ควรจับตามองในปีนี้
1. บทบาทของระบบนิเวศ BNB ใน DeFi
แหล่งข้อมูล: DefiLlama
BNB Chain ยังคงครองตำแหน่งสำคัญในภูมิทัศน์ DeFi โดยอันดับที่ 3 จากมูลค่ารวมที่ล็อค (TVL) รองจาก Ethereum และ Solana ตามข้อมูลจาก DefiLlama BNB Chain คิดเป็น 5.02% ของ TVL DeFi ทั่วโลก โดยมีมูลค่าประมาณ 6.7 พันล้านดอลลาร์ที่ล็อคในระบบนิเวศ แม้ว่า Ethereum จะครองตลาดและ Solana ได้รับแรงผลักดันในปีที่ผ่านมา ส่วนแบ่งที่สม่ำเสมอของ BNB Chain สะท้อนให้เห็นความสามารถในการรักษาความเกี่ยวข้องผ่านธุรกรรมที่ราคาไม่แพง การมีส่วนร่วมของนักพัฒนาอย่างแข็งขัน และการเข้าร่วมของผู้ค้าปลีกอย่างแข็งแกร่ง
ด้วยโปรโตคอล 78 รายการที่สร้างบนเครือข่ายอย่างแข็งขันและปริมาณ DEX รายวันกว่า 1.3 พันล้านดอลลาร์ BNB Chain ยังคงเป็นหนึ่งในระบบนิเวศที่มีสภาพคล่องสูงที่สุดสำหรับการซื้อขายแบบกระจายศูนย์ ตำแหน่งของมันในฐานะเชนที่เข้ากันได้กับ EVM ยังดึงดูดนักพัฒนาที่ต้องการปรับใช้แอปพลิเคชันที่ปรับขนาดได้โดยไม่ต้องแบกรับต้นทุนสูงที่เกี่ยวข้องกับ Ethereum การผสมผสานระหว่างการเข้าถึงได้ สภาพคล่อง และการสนับสนุนจากชุมชนนี้รับประกันให้ BNB Chain ยังคงมีบทบาทที่มีความหมายในตลาด DeFi ที่พัฒนา
2. สภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบสนับสนุนการเติบโตของ BNB
ความชัดเจนด้านกฎระเบียบที่กำลังสร้างอุตสาหกรรมคริปโตในปี 2025 ยังส่งผลดีต่อ BNB และระบบนิเวศ DeFi ของมัน กฎหมายสำคัญของสหรัฐฯ ในสัปดาห์คริปโตสหรัฐฯ รวมถึง GENIUS Act, CLARITY Act และ Anti-CBDC Act ได้ให้คำจำกัดความที่ชัดเจนยิ่งขึ้นสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล ลดความไม่แน่นอนด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และเสริมความสำคัญของการเงินแบบกระจายศูนย์เหนือทางเลือกที่ควบคุมโดยรัฐบาล
แม้ว่า BNB จะไม่ใช่สินทรัพย์ท้องถิ่นของสหรัฐฯ ผลกระเทือนระดับโลกของกฎระเบียบเหล่านี้กำลังส่งเสริมความเชื่อมั่นของสถาบันมากขึ้นในระบบนิเวศหลายเชน กฎเกณฑ์ที่ชัดเจนยิ่งขึ้นได้ลดความเสี่ยงที่รับรู้ ทำให้บริษัทและนักลงทุนสามารถมีส่วนร่วมกับโปรโตคอล BNB Chain ได้ง่ายขึ้น พื้นหลังด้านกฎระเบียบนี้ช่วยให้โครงการ BNB ดึงดูดเงินทุน นักพัฒนา และความเป็นหุ้นส่วนได้มากขึ้น เสริมบทบาทของพวกเขาในสภาพแวดล้อม DeFi ที่มีเสถียรภาพและโปร่งใสมากขึ้น
อ่านเพิ่มเติม: สิ่งที่ควรทราบเกี่ยวกับ GENIUS Act ของสหรัฐฯ เมื่อเหรียญมีเสถียรภาพพุ่งสูงเกิน 260 พันล้านดอลลาร์
3. การยอมรับของสถาบันและการรวมคลังเงินขับเคลื่อนโมเมนตัม
แนวโน้มของคลังเงินบริษัทที่ถือ Bitcoin ที่ริเริ่มโดย Strategy เป็นการป้องกันความผันผวนของเงินเฟียตยังคงดำเนินต่อไปในปี 2025 แต่บริษัทต่างๆ ตอนนี้มองเกินBitcoin สำหรับสินทรัพย์ที่มอบโอกาสผลตอบแทนเพิ่มเติมผ่านการมีส่วนร่วม DeFi Ethereum ได้นำการเปลี่ยนแปลงนี้ ด้วยรางวัล staking และโครงสร้างพื้นฐาน DeFi ที่แข็งแกร่ง BNB ตอนนี้กำลังเกิดขึ้นเป็นสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์อื่น ที่มอบประโยชน์คล้ายกันพร้อมกับระบบนิเวศ DeFi ที่หลากหลายของตัวเอง
จุดดึงดูดของ BNB อยู่ที่ความสามารถในการรวมความเสถียรของสินทรัพย์ขนาดใหญ่กับยูทิลิตี้ของเครือข่าย DeFi ที่แข็งขัน ความสนใจของบริษัทใน BNB เร่งตัวขึ้นหลังจาก Changpeng Zhao (CZ) เปิดเผยว่ามีบริษัทมหาชนกว่า 30 แห่งกำลังเตรียมโครงการที่เกี่ยวข้องกับสำรอง BNB ความเชื่อมั่นนี้ได้รับการเสริมแรงยิ่งขึ้นเมื่อ BNB ทำสถิติสูงสุดใหม่ ที่ 857 ดอลลาร์ในเดือนกรกฎาคม 2025 ได้รับการขับเคลื่อนโดยความต้องการของสถาบันและกิจกรรมบนเชนที่เพิ่มขึ้น ด้วย Sharpe ratio ห้าปีที่ 2.5 BNB แสดงผลตอบแทนที่สม่ำเสมอเมื่อเทียบกับความเสี่ยง สนับสนุนกรณีของมันในฐานะสินทรัพย์ที่เชื่อถือได้แม้ในช่วงความผันผวนของตลาด
BNB ทำสถิติสูงสุดใหม่ในวันที่ 28 กรกฎาคม | แหล่งข้อมูล: ราคา BNB ของ BingX
ด้วยการมอบทั้งสภาพคล่องและโอกาสผลตอบแทนที่เปิดใช้งาน DeFi BNB วางตำแหน่งตัวเองควบคู่ไปกับ Bitcoin และ Ethereum เป็นองค์ประกอบหลักของกลยุทธ์คลังเงินบริษัทสมัยใหม่ ในขณะที่ยังโดดเด่นด้วยวิธีเฉพาะที่ระบบนิเวศของมันสนับสนุนกรณีการใช้งานทางการเงินในโลกจริง
7 โครงการ BNB DeFi ชั้นนำที่ควรจับตามองในปี 2025
BNB Chain ยังคงเป็นที่ตั้งของโปรโตคอล DeFi ที่หลากหลาย ตั้งแต่ตลาดแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ไปจนถึงแพลตฟอร์มการเงินแบบโครงสร้าง โครงการเหล่านี้โดดเด่นไม่เพียงแต่ในการยอมรับภายในระบบนิเวศเท่านั้น แต่ยังในความสามารถในการตอบสนองความต้องการของผู้ใช้ที่พัฒนา ต่อไปนี้คือ 7 โครงการ BNB DeFi ที่น่าจับตามองในปี 2025 และคุณค่าเฉพาะที่พวกเขานำมาสู่เครือข่าย
1. PancakeSwap (CAKE)
ประเภทโครงการ: ตลาดแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ (DEX) - ดั้งเดิมของ BNB Chain
PancakeSwap (CAKE) รักษาตำแหน่งของมันเป็นตลาดแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ (DEX) ที่ใหญ่ที่สุดบน BNB Chain ด้วยส่วนแบ่งตลาดที่ครองไว้ 56.6% และมูลค่ารวมที่ล็อคกว่า 4 พันล้านดอลลาร์ ระบบนิเวศ DEX ได้ผ่านวิวัฒนาการอย่างมีนัยสำคัญ โดย BNB Chain ก้าวล้ำ Ethereum ในปริมาณ DEX รายสัปดาห์เป็นครั้งแรกตั้งแต่ปี 2021 โดยมีปริมาณเกือบ 30 พันล้านดอลลาร์ การเพิ่มขึ้นนี้แสดงให้เห็นความเชื่อมั่นของสถาบันและผู้ค้าปลีกที่เติบโตขึ้นในโครงสร้างพื้นฐานการซื้อขายของ BNB Chain
PancakeSwap ยังคงสร้างสรรค์นวัตกรรมเกินกว่าการสลับโทเค็นแบบง่าย ๆ โดยมอบบริการ DeFi ที่ครอบคลุมรวมถึงการทำฟาร์มผลตอบแทน ระบบล็อตเตอรี่ และตลาด NFT แพลตฟอร์มมีผู้ใช้ 1.9 ล้านคนและการซื้อขาย 55 ล้านครั้งในช่วง 30 วันที่ผ่านมา ขับเคลื่อนโดยโทเค็น CAKE ดั้งเดิมที่ใช้สำหรับการฟาร์มและ staking การรวมของโปรโตคอลกับโครงการ BNB Chain หลักอื่น ๆ สร้างระบบนิเวศที่เสริมกันซึ่งผู้ใช้สามารถเคลื่อนไหวระหว่างแอปพลิเคชัน DeFi ต่าง ๆ ได้อย่างราบรื่นในขณะที่รักษาประสิทธิภาพของเงินทุนที่เหมาะสมที่สุด
2. Venus Protocol (XVS)
ประเภทโครงการ: แพลตฟอร์มการให้กู้ยืม - ดั้งเดิมของ BNB Chain
Venus Protocol (XVS) ยืนหยัดเป็นโปรโตคอล DeFi ที่ใหญ่เป็นอันดับสองบน BNB Chain จาก TVL ทำหน้าที่เป็นแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแรกบนเครือข่ายด้วยการรับรองจาก Binance Launch Pool ภาคส่วนโปรโตคอลการให้กู้ยืมยังคงแสดงการเติบโตที่แข็งแกร่ง โดย Venus Protocol มอบผู้ใช้ความสามารถใน stake BNB, USDT และ USDC โดยตรงภายในกระเป๋าเงินที่รวมเพื่อสร้างรายได้ถึง 10.33% APY นี่เป็นความก้าวหน้าที่สำคัญในการเข้าถึงของผู้ใช้และการปรับปรุงผลตอบแทน
Venus เปิดใช้งานเหรียญมีเสถียรภาพแบบกระจายศูนย์รายแรกของโลก VAI ที่สร้างบน Binance Smart Chain ซึ่งได้รับการสนับสนุนโดยตะกร้าของเหรียญมีเสถียรภาพและสินทรัพย์คริปโตโดยไม่มีการควบคุมแบบรวมศูนย์ โปรโตคอลได้พัฒนาเป็นแพลตฟอร์มแบบครบวงจรผ่านการรวมเชิงกลยุทธ์ โดยเฉพาะกับ PancakeSwap ที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถสลับคริปโตได้โดยตรงภายในระบบนิเวศ Venus หลังจากเผชิญกับความท้าทายหลายอย่างในปี 2021 ทีมได้ผ่านการรีแบรนดิ้งและเปิดตัวอัปเดต V4 ในเดือนพฤศจิกายน 2022 ด้วยการปรับปรุงที่สำคัญที่สอดคล้องเพื่ออนาคตที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้น แสดงความยืนหยุ่นและความมุ่งมั่นต่อความยั่งยืนระยะยาว
3. Lista DAO (LISTA)
ประเภทโครงการ: Liquid Staking และโปรโตคอล CDP - มุ่งเน้น BNB Chain
Lista DAO (LISTA) ได้ปรากฏเป็นโปรโตคอลที่ใหญ่เป็นอันดับสามบน BNB Chain จาก TVL โดยมีมูลค่ารวมที่ล็อคพุ่งสูงผ่าน 2.85 พันล้านดอลลาร์ณ ปี 2025 ตลาดอนุพันธ์ liquid staking ได้รับการเติบโตแบบระเบิด โดย Lista DAO กลายเป็นศูนย์กลางสภาพคล่องบนเชนที่ใหญ่ที่สุดสำหรับ USD1 ด้วย USD1 กว่า 80 ล้าน สะท้อนความต้องการที่แข็งแกร่งและความไว้วางใจในระบบนิเวศ นี่ทำให้ Lista DAO อยู่แถวหน้าของกระแสการยอมรับเหรียญมีเสถียรภาพของสถาบัน
การดำเนินงานในฐานะโปรโตคอลการให้กู้ยืมเหรียญมีเสถียรภาพแบบกระจายศูนย์ที่เป็นโอเพนซอร์ส Lista DAO มอบ lisUSD ผ่านระบบ Collateral Debt Position (CDP) ที่ช่วยให้ผู้ใช้กู้ยืมเมื่อเทียบกับสินทรัพย์คริปโตต่าง ๆ รวมถึง BNB, ETH, slisBNB และ wBETH โปรโตคอลมอบสามพื้นที่โฟกัสหลัก: โซลูชัน liquid staking สำหรับผู้ถือ BNB คุณสมบัติการให้กู้ยืมเหรียญมีเสถียรภาพ และการสร้างระบบนิเวศ BNBFi เพื่อเสริมพลังให้ผู้ถือมีโอกาสในการสร้างรายได้ รวมถึงเป็นโปรโตคอลแรกที่มีสินทรัพย์ DeFi BNB ได้รับการยอมรับสำหรับ Binance Launchpools การรวมที่เป็นเอกลักษณ์นี้ช่วยให้ผู้ใช้เข้าร่วมในรางวัลระบบนิเวศ Binance ในขณะที่สร้างผลตอบแทนบนเชนพร้อมกัน
4. Aster Protocol
ประเภทโครงการ: Perpetual DEX และ Restaking - มุ่งเน้น BNB Chain
Aster DEX ได้รับการยอมรับในโปรแกรมจูงใจ TVL ครั้งที่ห้าของ BNB Chain โดยได้รับการสนับสนุนการมอบหมาย 4% เป็นจำนวน 3,512 BNB สำหรับการมีส่วนร่วมในการรวมโทเค็น liquid staking เข้ากับโปรโตคอล DeFi และทำให้ liquid staking เข้าถึงได้ภายในสภาพแวดล้อมการซื้อขายแบบกระจายศูนย์ ภาคส่วน restaking ได้รับโมเมนตัมอย่างมาก โดยโปรแกรมจูงใจนี้เพิ่มเป็นสองเท่าในความพยายามสร้างระบบนิเวศรอบเทคโนโลยี restaking และ liquid staking ที่เป็นตัวแทนของชิ้นส่วนพื้นฐานของโครงสร้างพื้นฐานแบบกระจายศูนย์รุ่นใหม่
Aster ดำเนินการเป็นตลาดแลกเปลี่ยนสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแบบกระจายศูนย์รุ่นใหม่ที่มอบการซื้อขายแบบปราศจาก MEV คลิกเดียวสำหรับคริปโตด้วยเลเวอเรจสูงถึง 1001 เท่าใน Simple Mode และเพิ่งเปิดตัวสัญญาซื้อขายล่วงหน้าหุ้นโทเค็นที่ช่วยให้ซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ ได้ตลอด 24/7 รวมถึง Coinbase(COINX), Apple(AAPLX), Meta(METAX), Alphabet(GOOGLX), NVIDIA(NVDAX) และ Tesla(TSLAX) โทเค็น asBNB ของโปรโตคอลทำหน้าที่เป็นอนุพันธ์ BNB liquid staking ที่สะสมรางวัลจาก Binance Launchpools, แอร์ดรอป HODLer และ Megadrops สร้างกระแสผลตอบแทนหลายกระแสสำหรับผู้ใช้ในขณะที่รักษาความยืดหยุ่นในการซื้อขาย
อ่านเพิ่มเติม: หุ้นโทเค็น 10 อันดับแรก (xStocks) ที่ควรซื้อขายในปี 2025
5. Solv Protocol (SOLV)
ประเภทโครงการ: Bitcoin Staking และโปรโตคอลผลตอบแทน - โปรโตคอลข้ามเชน
Solv Protocol (SOLV) ดำเนินการเป็นแพลตฟอร์ม Bitcoin staking ที่รู้จักดีที่ได้สร้างตำแหน่งสำคัญในหลายเครือข่ายรวมถึง BNB Chain, Arbitrum และ Merlin Chain มูลค่ารวมที่ล็อค (TVL) ของโปรโตคอลได้เกิน 200 ล้านดอลลาร์ โดยผู้ใช้กว่า 55,000 คนสร้างรายได้ 7.03 ล้านดอลลาร์ แสดงให้เห็นการยอมรับและยูทิลิตี้ที่แข็งแกร่งภายในระบบนิเวศ Bitcoin DeFi ตลาดอนุพันธ์ Bitcoin liquid staking เป็นตัวแทนของหนึ่งในกลุ่มที่เติบโตเร็วที่สุดใน DeFi โดยเฉพาะเมื่อการยอมรับของสถาบันต่อผลิตภัณฑ์การเงินที่ใช้ Bitcoin เร่งตัวขึ้น
SolvBTC ที่ออกโดย Solv Protocol ทำหน้าที่เป็นสินทรัพย์รายได้ Bitcoin เชนเต็มรูปแบบแรก ทำหน้าที่เป็นโทเค็น ERC-20 ที่มีสภาพคล่องมากที่ช่วยให้ผู้ใช้ stake สินทรัพย์ Bitcoin ที่ไม่ได้ใช้งานเพื่อสร้างรายได้พื้นฐานที่ปลอดภัย โปรโตคอลได้สร้างความเป็นหุ้นส่วนเชิงกลยุทธ์ภายในระบบนิเวศ BNB Chain โดยเฉพาะกับ Lista DAO เพื่อเปิดตัวตลาดการให้กู้ยืม $SolvBTC/$USD1 ด้วยพูลสภาพคล่องเริ่มต้นสูงถึง 1 ล้านดอลลาร์และอัตราการกู้ยืมที่น่าดึงดูดที่ 0.74% ความร่วมมือนี้ให้ผู้ถือ SolvBTC ยูทิลิตี้ใหม่ขณะเสริมความแข็งแกร่งให้ระบบนิเวศ DeFi ที่กว้างขึ้นบน BNB Chain ช่วยให้ผู้ใช้สามารถหลักประกัน SolvBTC และกู้ยืมเหรียญมีเสถียรภาพ USD1 โดยไม่ต้องขายการถือครอง Bitcoin ของพวกเขา
อ่านเพิ่มเติม: Solv Protocol - รายงาน "MicroStrategy บนเชน" ฉบับแรก
6. Avalon Labs (AVL)
ประเภทโครงการ: Bitcoin Lending และโปรโตคอลเหรียญมีเสถียรภาพ - โปรโตคอลข้ามเชน
Avalon Labs (AVL) ดำเนินการเป็นโปรโตคอลการให้กู้ยืมสำหรับสินทรัพย์ที่ใช้ BTC เป็นฐานข้ามหลายเครือข่าย โดยมีประสบการณ์การเติบโตอย่างมีนัยสำคัญโดยแพลตฟอร์มบรรลุมูลค่ารวมที่ล็อคกว่า 2 พันล้านดอลลาร์และออกสินเชื่อที่สนับสนุนโดย Bitcoin กว่า 1.2 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2025 ภาคส่วน Bitcoin DeFi ได้เกิดขึ้นเป็นตัวขับเคลื่อนการเติบโตหลัก โดยเหรียญมีเสถียรภาพ USDa ของ Avalon อยู่ในอันดับที่สองของโครงการเหรียญมีเสถียรภาพ Collateralized Debt Position (CDP) ที่ใหญ่ที่สุดด้วย TVL ประมาณ 613 ล้านดอลลาร์ กระจายข้ามหลายบล็อกเชนรวมถึง BNB Smart Chain
Avalon Labs กำลังสร้างศูนย์การเงินบนเชนชั้นนำสำหรับ Bitcoin โดยมอบระบบนิเวศที่ราบรื่นซึ่งรวมถึงการให้กู้ยืมที่สนับสนุนโดย BTC เหรียญมีเสถียรภาพที่สนับสนุนโดย Bitcoin บัญชีที่สร้างผลตอบแทน และบริการบัตรเครดิต โปรโตคอลได้แนะนำระบบการกู้ยืมอัตราคงที่แบบแรกในโลกพร้อมการเข้าถึงสภาพคล่องของสถาบัน ที่ช่วยให้สถาบันสามารถรับประกันสินเชื่อ USDT หลายพันล้านดอลลาร์ในอัตราดอกเบี้ยคงที่ 8% การลงทุนเชิงกลยุทธ์ล่าสุดจาก YZi Labs (เดิมคือ Binance Labs) จะช่วยติดตามการปฏิบัติตามกฎระเบียบข้ามหลายเขตอำนาจศาลและขยายธุรกิจการให้กู้ยืมของสถาบัน โดยมีเป้าหมายเป็นสถาบันการเงิน Bitcoin บนเชนที่ได้รับการกำกับดูแลเต็มรูปแบบแรก
7. Pendle Finance (PENDLE)
ประเภทโครงการ: โปรโตคอลการซื้อขายผลตอบแทน - โปรโตคอลข้ามเชน
Pendle Finance (PENDLE) ดำเนินการเป็นโปรโตคอลการซื้อขายผลตอบแทนแบบไม่ต้องขออนุญาตที่แยกสินทรัพย์ที่สร้างผลตอบแทนออกเป็นโทเค็นหลัก (PT) และโทเค็นผลตอบแทน (YT) ช่วยให้ผู้ใช้ดำเนินกลยุทธ์การจัดการผลตอบแทนต่าง ๆ เช่น ผลตอบแทนคงที่ ผลตอบแทนระยะยาว และการป้องกันความเสี่ยงจากการลดลงของผลตอบแทน ตลาดการซื้อขายผลตอบแทนได้เติบโตอย่างมีนัยสำคัญ โดย Pendle Finance รองรับ 25 พูลที่แตกต่างกันครอบคลุม Ethereum, Arbitrum และ BNB Chain โดยส่วนใหญ่เป็นพูล Liquid Staking Derivative (LSD)
การอัปเกรด v3 ของ Pendle แนะนำคุณสมบัติที่เปลี่ยนแปลงรวมถึงการซื้อขายอัตราเงินทุนและการขยายไปยังเชนที่ไม่ใช่ EVM ขยายฐานผู้ใช้และเพิ่มค่าธรรมเนียมที่อาจเป็นไปได้สำหรับผู้ถือ vePENDLE การลงทุนเชิงกลยุทธ์ของ Binance Labs ใน Pendle Finance เสริมตำแหน่งในการสร้างรูปแบบ DeFi primitives รุ่นต่อไป โดยใช้เงินทุนเพื่อขยายการเข้าถึงข้ามระบบนิเวศบล็อกเชนต่าง ๆ โปรโตคอลได้แสดงการเติบโตที่น่าทึ่งด้วย TVL ที่เพิ่มขึ้นเกือบ 300% แม้จะมีสภาวะตลาดที่ท้าทาย ถือ TVL ใหญ่เป็นอันดับสิบบน Arbitrum และทำหน้าที่เป็นผู้ถือ RocketPool ether ที่ใหญ่ที่สุด
อ่านเพิ่มเติม: Pendle Finance คืออะไร? คู่มือผู้เริ่มต้นสำหรับ V2 Yield Tokenization และแพลตฟอร์มการซื้อขายผลตอบแทน Boros
วิธีการซื้อขายโทเค็นโครงการ BNB DeFi บน BingX
โทเค็น BNB DeFi กำลังได้รับความนิยมมากขึ้นในปี 2025 เมื่อนักลงทุนมองหาการเปิดรับโปรโตคอลที่ขับเคลื่อนการเติบโตบน BNB Chain โทเค็นที่เชื่อมโยงกับโครงการอย่าง PancakeSwap, Venus และ Solv Protocol ดึงดูดทั้งผู้ถือระยะยาวและเทรดเดอร์ที่มีความเคลื่อนไหว ด้วยยูทิลิตี้ที่แข็งแกร่งภายในเครือข่ายและการรวมเข้ากับระบบนิเวศ DeFi ของ BNB ที่ขยายตัว BingX มอบแพลตฟอร์มแบบครบวงจรที่ทำให้การเข้าถึงโทเค็นเหล่านี้ง่ายขึ้น โดยรวมคุณสมบัติของตลาดแลกเปลี่ยนรวมศูนย์กับเครื่องมือที่ขับเคลื่อนโดย AI เพื่อช่วยให้คุณซื้อขายด้วยความมั่นใจมากขึ้น
ใช้แพลตฟอร์มแบบครบวงจรของ BingX พร้อมการช่วยเหลือจาก AI
คุณสามารถซื้อและซื้อขายโทเค็น BNB DeFi ชั้นนำได้โดยตรงบนตลาดสปอต BingX สำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการใช้กลยุทธ์ขั้นสูงมากขึ้น BingX ยังมอบ ฟิวเจอร์สแบบถาวร, ก๊อปปี้เทรดดิ้ง และการวิเคราะห์ที่ขับเคลื่อนโดย AI เพื่อปรับปรุงการตัดสินใจ
แหล่งข้อมูล: BingX CAKE/USDT สปอต
ขั้นตอนที่ 1: ค้นหาคู่การซื้อขายของคุณ
พิมพ์คู่โทเค็นที่คุณต้องการซื้อขาย (ตัวอย่าง CAKE/USDT หรือ XVS/USDT) ในแถบค้นหา BingX เลือกสปอตสำหรับการซื้อและขายที่ตรงไปตรงมา หรือฟิวเจอร์สถ้าคุณต้องการใช้เลเวอเรจ
ขั้นตอนที่ 2: ตรวจสอบสภาวะตลาดด้วย BingX AI
เปิดใช้งาน BingX AI บนหน้าการซื้อขายเพื่อรับข้อมูลเชิงลึกตลาดแบบเรียลไทม์ มันสแกนข้อมูลราคาล่าสุด เน้นระดับแนวรับและแนวต้านที่สำคัญ และสรุปสิ่งที่สัญญาณอาจหมายถึงในสภาพแวดล้อมปัจจุบัน
ขั้นตอนที่ 3: ดำเนินการและปรับการซื้อขายของคุณ
ตามการวิเคราะห์ เลือกระหว่างคำสั่งตลาดสำหรับการดำเนินการทันที หรือคำสั่งจำกัดเพื่อกำหนดเป้าหมายราคาที่เฉพาะเจาะจง ติดตามการอัปเดต AI อย่างต่อเนื่องเพื่อปรับแต่งตำแหน่งของคุณและปรับกลยุทธ์เมื่อสภาวะตลาดเปลี่ยนแปลง
ความเสี่ยงและข้อพิจารณาก่อนใช้โครงการ DeFi บน BNB
แม้ว่า DeFi บน BNB Chain จะมอบโอกาสมากมาย แต่ก็มีความเสี่ยงที่ผู้ใช้ควรประเมินอย่างรอบคอบ การเข้าใจความเสี่ยงเหล่านี้เป็นสิ่งสำคัญในการป้องกันสินทรัพย์ของคุณและตัดสินใจอย่างมีข้อมูล
1. ช่องโหว่ของสัญญาอัจฉริยะ: แม้แต่โปรโตคอลที่ผ่านการตรวจสอบแล้วก็อาจมีข้อบกพร่องที่ซ่อนอยู่หรือการใช้ประโยชน์ที่ผู้กระทำความผิดอาจกำหนดเป้าหมาย ผู้ใช้ควรตรวจสอบมาตรการรักษาความปลอดภัยของโครงการเสมอและพิจารณาใช้เฉพาะแพลตฟอร์มที่ได้รับการยอมรับเป็นอย่างดี
2. ความผันผวนของตลาด: โทเค็น DeFi มีความไวต่อการแกว่งของราคาสูง ความผันผวนที่เกิดขึ้นอย่างกะทันหันสามารถนำไปสู่การสูญเสีย การชำระบัญชีของตำแหน่งที่มีหลักประกัน หรือผลตอบแทนที่ลดลง กลยุทธ์การจัดการความเสี่ยง เช่น คำสั่งหยุดการสูญเสียและการกระจายพอร์ตโฟลิโอเป็นสิ่งสำคัญ
3. ความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบ: สภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบระดับโลกสำหรับ DeFi ยังคงพัฒนา การเปลี่ยนแปลงนโยบายสามารถส่งผลต่อการเข้าถึงของผู้ใช้ การดำเนินงานของโครงการ และการประเมินค่าโทเค็น การติดตามข้อมูลเกี่ยวกับการพัฒนาด้านกฎระเบียบสามารถช่วยลดการหยุดชะงักที่ไม่คาดคิด
4. ภัยคุกคามด้านความปลอดภัยและการหลอกลวง: เกินกว่าความเสี่ยงทางเทคนิค การดึงพรมและการโจมตีแบบฟิชชิงยังคงเป็นภัยคุกคามในพื้นที่ DeFi ใช้ลิงก์โครงการทางการเสมอ จัดเก็บกุญแจส่วนตัวอย่างปลอดภัย และหลีกเลี่ยงการโต้ตอบกับสัญญาที่น่าสงสัย
ด้วยการตระหนักถึงปัจจัยเหล่านี้และเข้าถึง DeFi ด้วยความระมัดระวัง ผู้ใช้สามารถสร้างสมดุลระหว่างผลตอบแทนที่เป็นไปได้กับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องได้ดียิ่งขึ้น
สรุป
BNB Chain ยังคงพิสูจน์ความเกี่ยวข้องในพื้นที่ DeFi โดยสนับสนุนโปรโตคอลที่หลากหลายที่ผสมผสานการใช้งาน สภาพคล่อง และนวัตกรรม ในปี 2025 โครงการอย่าง PancakeSwap, Venus, Solv Protocol และอื่น ๆ ไม่เพียงแต่ทันกับแนวโน้มของอุตสาหกรรมเท่านั้น พวกเขายังสร้างรูปแบบว่าการเงินแบบกระจายศูนย์จะพัฒนาอย่างไรอย่างแข็งขัน
สำหรับผู้ใช้ นี่หมายถึงการเข้าถึงเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นสำหรับการซื้อขาย การให้กู้ยืม staking และการสร้างผลตอบแทน อย่างไรก็ตาม โอกาสต่าง ๆ มาพร้อมกับความเสี่ยง ทำให้สำคัญที่จะต้องวิจัยแต่ละโปรโตคอลอย่างละเอียดและติดตามข้อมูลเกี่ยวกับการพัฒนาทั้งด้านเทคนิคและตลาด
เมื่อระบบนิเวศเติบโตขึ้น โครงการ BNB DeFi มีแนวโน้มที่จะมีบทบาทยิ่งใหญ่ขึ้นในการเชื่อมต่อการเงินดั้งเดิมกับทางเลือกที่ใช้บล็อกเชน ไม่ว่าคุณจะเป็นเทรดเดอร์ นักลงทุน หรือเพียงแค่สำรวจพื้นที่ BNB Chain มอบวิธีการที่เพิ่มขึ้นในการมีส่วนร่วมในบทใหม่ของการเงินแบบกระจายศูนย์