Децентралізовані фінанси (DeFi) на BNB Chain залишаються наріжним каменем блокчейн-екосистеми у 2025 році, пропонуючи інноваційні фінансові рішення з низькими комісіями, високою масштабованістю та потужною підтримкою спільноти. Як один з провідних блокчейнів, сумісних з EVM, BNB Chain містить різноманітні DeFi-проекти, що охоплюють торгівлю, кредитування, стейкінг та оптимізацію прибутків. Ці протоколи використовують надійну інфраструктуру мережі та швидкість транзакцій для надання доступних та ефективних фінансових послуг користувачам по всьому світу.
У 2025 році увага до BNB Chain постійно зростає, оскільки все більше користувачів та організацій шукають надійні платформи для створення та взаємодії з децентралізованими фінансами. Від децентралізованих бірж до протоколів, орієнтованих на прибуток, проекти BNB продовжують розробляти практичні інструменти, які роблять DeFi більш доступними та корисними для щоденних учасників.
Чому BNB DeFi-проекти важливі у 2025 році
У міру дозрівання сектору DeFi важливість блокчейн-мереж виходить за межі роздрібних спекуляцій. Інституційні гравці, регулятори та корпорації все більше формують ландшафт, стимулюючи попит на платформи, які поєднують стабільність, ліквідність та реальну корисність. BNB Chain виділяється в цій зміні, пропонуючи поєднання доступності, активності розробників та розширення випадків використання, що робить її ключовим гравцем для спостереження цього року.
1. Роль екосистеми BNB у DeFi
Джерело: DefiLlama
BNB Chain продовжує займати значне місце в DeFi-ландшафті, посідаючи 3-є місце за загальною заблокованою вартістю (TVL) після Ethereum та Solana. Згідно з DefiLlama, BNB Chain становить 5,02% від глобального DeFi TVL, з приблизно 6,7 мільярда доларів, заблокованих у його екосистемі. Хоча Ethereum домінує на ринку, а Solana здобула популярність останніми роками, стабільна частка BNB Chain відображає її здатність залишатися актуальною завдяки доступним транзакціям, активній участі розробників та сильній підтримці роздрібних користувачів.
З 78 протоколами, що активно розробляються в мережі, та щоденним обсягом DEX понад 1,3 мільярда доларів, BNB Chain залишається однією з найбільш ліквідних екосистем для децентралізованої торгівлі. Його позиція як EVM-сумісного блокчейну також приваблює розробників, які прагнуть розгортати масштабовані додатки без високих витрат, пов'язаних з Ethereum. Це поєднання доступності, ліквідності та підтримки спільноти забезпечує, що BNB Chain продовжує відігравати значну роль на ринку DeFi, що розвивається.
Детальніше: Підключення MetaMask до BNB, Polygon та інших підтримуваних блокчейнів: Покроковий посібник
2. Регуляторне середовище підтримує зростання BNB
Регуляторна ясність, що формує криптоіндустрію у 2025 році, також приносить користь BNB та його DeFi-екосистемі. Знакове законодавство США під час Криптотижня США, включаючи GENIUS Act, CLARITY Act та Anti-CBDC Act, надало чіткіші визначення для цифрових активів, зменшило невизначеність дотримання вимог та підкреслило важливість децентралізованих фінансів над альтернативами, контрольованими урядом.
Хоча BNB не є активом американського походження, глобальний ефект цих регулювань сприяє підвищенню інституційної довіри до мультичейнових екосистем. Чіткіші правила знизили сприйняті ризики, полегшивши компаніям та інвесторам взаємодію з протоколами BNB Chain. Це регуляторне тло допомагає проектам BNB залучати більше капіталу, розробників та партнерств, підсилюючи їх роль у більш стабільному та прозорому середовищі DeFi.
Детальніше: Що потрібно знати про GENIUS Act США, оскільки стейблкоіни зростають понад 260 мільярдів доларів
3. Інституційне впровадження та інтеграція казначейств стимулюють зростання
Тренд корпоративних казначейств, що зберігають Bitcoin, піонером якого стала Strategy як хедж проти волатильності фіату, продовжується у 2025 році, але компанії тепер дивляться за межі Bitcoin на активи, які пропонують додаткові можливості прибутку через участь у DeFi. Ethereum очолив цю зміну завдяки винагородам за стейкінг та надійній DeFi-інфраструктурі. BNB тепер з'являється як ще один стратегічний актив, пропонуючи подібні переваги з власною різноманітною DeFi-екосистемою.
Привабливість BNB полягає в його здатності поєднувати стабільність активу з великою капіталізацією з корисністю активної DeFi-мережі. Корпоративний інтерес до BNB прискорився після того, як Чанпен Чжао (CZ) повідомив, що понад 30 публічних компаній готують проекти з резервами BNB. Ця довіра була додатково підсилена, коли BNB досяг нового історичного максимуму в 857 доларів у липні 2025 року, підігріваного інституційним попитом та зростанням активності в мережі. З п'ятирічним коефіцієнтом Шарпа 2,5, BNB демонструє стабільні прибутки відносно ризику, підтримуючи його позицію як надійного активу навіть під час волатільності ринку.
BNB досяг нового історичного максимуму 28 липня | Джерело: BingX BNB Price
Пропонуючи як ліквідність, так і можливості прибутку, що забезпечуються DeFi, BNB позиціонує себе поряд з Bitcoin та Ethereum як основний компонент сучасних корпоративних казначейських стратегій, виділяючись унікальними способами, якими його екосистема підтримує реальні фінансові випадки використання.
Детальніше: Пояснення казначейства BNB: Топові корпоративні та інституційні власники BNB у 2025 році
Топ-7 BNB DeFi-проектів для спостереження у 2025 році
BNB Chain продовжує містити широкий спектр DeFi-протоколів, від децентралізованих бірж до платформ структурованих фінансів. Ці проекти виділяються не лише своїм прийняттям в екосистемі, а й здатністю задовольняти потреби користувачів, що розвиваються. Нижче наведено 7 BNB DeFi-проектів, варти уваги у 2025 році, та унікальну цінність, яку вони приносять мережі.
1. PancakeSwap (CAKE)
Тип проекту: Децентралізована біржа (DEX) - рідний для BNB Chain
PancakeSwap (CAKE) зберігає свою позицію як найбільша децентралізована біржа (DEX) на BNB Chain з домінуючою ринковою часткою 56,6% та загальною заблокованою вартістю понад 4 мільярди доларів. Екосистема DEX зазнала значної еволюції, з BNB Chain, що вперше з 2021 року обігнав Ethereum за тижневим обсягом DEX, досягнувши майже 30 мільярдів доларів. Це зростання демонструє зростаючу інституційну та роздрібну довіру до торгової інфраструктури BNB Chain.
PancakeSwap продовжує інновувати за межами простого обміну токенів, пропонуючи комплексні DeFi-послуги, включаючи фермінг прибутку, лотерейні системи та NFT-маркетплейси. Платформа може похвалитися 1,9 мільйона користувачів та 55 мільйонів угод за останні 30 днів, керованих рідним токеном CAKE, що використовується для фермінгу та стейкінгу. Інтеграція протоколу з іншими великими проектами BNB Chain створює синергетичну екосистему, де користувачі можуть безперешкодно переміщатися між різними DeFi-додатками, зберігаючи оптимальну ефективність капіталу.
2. Venus Protocol (XVS)
Тип проекту: Платформа кредитування та позики - рідна для BNB Chain
Venus Protocol (XVS) виступає як другий за величиною DeFi-протокол на BNB Chain за TVL, функціонуючи як перша платформа кредитування та позики в мережі з підтримкою Binance Launch Pool. Сектор кредитних протоколів продовжує демонструвати надійне зростання, з Venus Protocol, що пропонує користувачам можливість стейкати BNB, USDT та USDC безпосередньо в інтегрованих гаманцях для заробітку до 10,33% APY. Це представляє значний прогрес в доступності користувачів та оптимізації прибутку.
Venus забезпечує перший у світі децентралізований стейблкоін VAI, побудований на Binance Smart Chain, який забезпечений кошиком стейблкоінів та криптоактивів без централізованого контролю. Протокол еволюціонував у багатофункціональну платформу через стратегічні інтеграції, особливо з PancakeSwap, дозволяючи користувачам обмінювати крипту безпосередньо в екосистемі Venus. Після кількох викликів у 2021 році команда пройшла ребрендинг та запустила оновлення V4 у листопаді 2022 року зі значними покращеннями, що забезпечують міцніше майбутнє, демонструючи стійкість та відданість довгостроковій сталості.
3. Lista DAO (LISTA)
Тип проекту: Ліквідний стейкінг та CDP-протокол - зосереджений на BNB Chain
Lista DAO (LISTA) з'явився як третій за величиною протокол на BNB Chain за TVL, з загальною заблокованою вартістю, що зросла понад 2,85 мільярда доларів станом на 2025 рік. Ринок ліквідних стейкінгових похідних відчув вибуховий ріст, з Lista DAO, що став найбільшим центром ончейн-ліквідності для USD1 з понад 80 мільйонами USD1, відображаючи сильний попит та довіру до екосистеми. Це позиціонує Lista DAO в авангарді хвилі інституційного прийняття стейблкоінів.
Працюючи як протокол кредитування децентралізованих стейблкоінів з відкритим початковим кодом, Lista DAO надає lisUSD через свою систему позицій забезпеченого боргу (CDP), дозволяючи користувачам позичати під різні криптоактиви, включаючи BNB, ETH, slisBNB та wBETH. Протокол пропонує три основні напрямки: рішення ліквідного стейкінгу для власників BNB, функції кредитування стейблкоінів та побудову екосистеми BNBFi для надання можливостей заробітку власникам, включаючи перший протокол, який має визнані DeFi BNB-активи для Binance Launchpools. Ця унікальна інтеграція дозволяє користувачам брати участь у винагородах екосистеми Binance, одночасно заробляючи ончейн-прибуток.
4. Aster Protocol
Тип проекту: Безстрокова DEX та рестейкінг - зосереджена на BNB Chain
Aster DEX отримав визнання в п'ятій програмі стимулювання TVL BNB Chain, отримавши 4% підтримки делегування в сумі 3512 BNB за свій внесок в інтеграцію токенів ліквідного стейкінгу в DeFi-протоколи та забезпечення доступності ліквідного стейкінгу в децентралізованих торгових середовищах. Сектор рестейкінгу набув значного імпульсу, з цією програмою стимулювання, що подвоює зусилля з побудови екосистеми навколо технологій рестейкінгу та ліквідного стейкінгу, які представляють фундаментальні частини децентралізованої інфраструктури нового покоління.
Aster працює як децентралізована біржа безстрокових контрактів нового покоління, що пропонує торгівлю криптовалютами без MEV з одним кліком до 1001x кредитного плеча в простому режимі, і нещодавно запустив безстрокові контракти на токенізовані акції, що дозволяють цілодобову торгівлю американськими акціями, включаючи Coinbase (COINX), Apple (AAPLX), Meta (METAX), Alphabet (GOOGLX), NVIDIA (NVDAX) та Tesla (TSLAX). Токен asBNB протоколу служить як похідний ліквідного стейкінгу BNB, який накопичує винагороди з Binance Launchpools, HODLer аірдропів та Megadrops, створюючи кілька потоків прибутку для користувачів, зберігаючи торгову гнучкість.
5. Solv Protocol (SOLV)
Тип проекту: Стейкінг Bitcoin та протокол прибутку - міжланцюговий протокол
Solv Protocol (SOLV) працює як відома платформа стейкінгу Bitcoin, що встановила значну присутність у кількох мережах, включаючи BNB Chain, Arbitrum та Merlin Chain. Загальна заблокована вартість (TVL) протоколу перевищила 200 мільйонів доларів, з понад 55 000 користувачів, що згенерували 7,03 мільйона доларів доходу, демонструючи сильне прийняття та корисність в екосистемі Bitcoin DeFi. Ринок ліквідних стейкінгових похідних Bitcoin представляє один з найшвидше зростаючих сегментів у DeFi, особливо в міру прискорення інституційного прийняття фінансових продуктів на базі Bitcoin.
SolvBTC, випущений Solv Protocol, служить як перший повноланцюговий актив доходу Bitcoin, функціонуючи як ERC-20 токен зі значною ліквідністю, що дозволяє користувачам стейкати неактивні Bitcoin-активи для генерування безпечного базового доходу. Протокол утворив стратегічні партнерства в екосистемі BNB Chain, особливо з Lista DAO, щоб запустити ринок кредитування $SolvBTC/$USD1 з ранніми пулами ліквідності до 1 мільйона доларів та привабливо низькими ставками позики 0,74%. Ця співпраця надає власникам SolvBTC нову корисність, зміцнюючи широку DeFi-екосистему на BNB Chain, дозволяючи користувачам заставляти SolvBTC та позичати стейблкоін USD1 без необхідності продажу своїх Bitcoin-володінь.
6. Avalon Labs (AVL)
Тип проекту: Кредитування Bitcoin та протокол стейблкоінів - міжланцюговий протокол
Avalon Labs (AVL) працює як протокол кредитування для активів на базі BTC у кількох мережах, відчувши значне зростання з платформою, що досягла понад 2 мільярди доларів загальної заблокованої вартості та видала понад 1,2 мільярда доларів позик, забезпечених Bitcoin, до 2025 року. Сектор Bitcoin DeFi з'явився як основний рушій зростання, зі стейблкоіном USDa від Avalon, що посідає друге місце серед проектів стейблкоінів колатералізованих боргових позицій (CDP) з приблизно 613 мільйонами доларів TVL, розподілених по кількох блокчейнах, включаючи BNB Smart Chain.
Avalon Labs будує провідний ончейн-фінансовий центр для Bitcoin, пропонуючи безшовну екосистему, що включає кредитування під заставу BTC, стейблкоін, забезпечений Bitcoin, рахунки, що генерують прибуток, та послуги кредитних карток. Протокол запровадив першу в своєму роді систему позик з фіксованою ставкою з доступом до інституційної ліквідності, дозволяючи установам забезпечувати мільярди доларів позик USDT зі стабільною відсотковою ставкою 8%. Нещодавня стратегічна інвестиція від YZi Labs (раніше Binance Labs) допоможе домогтися регуляторної відповідності в кількох юрисдикціях та розширити бізнес інституційного кредитування, прагнучи стати першою повністю регульованою ончейн-фінансовою установою Bitcoin.
7. Pendle Finance (PENDLE)
Тип проекту: Протокол торгівлі прибутками - міжланцюговий протокол
Pendle Finance (PENDLE) працює як протокол торгівлі прибутками без дозволів, який розділяє активи, що приносять прибуток, на основні токени (PT) та токени прибутку (YT), дозволяючи користувачам виконувати різноманітні стратегії керування прибутками, такі як фіксований прибуток, довгий прибуток та хеджування проти зниження прибутку. Ринок торгівлі прибутками значно дозрів, з Pendle Finance, що підтримує 25 різних пулів, що охоплюють Ethereum, Arbitrum та BNB Chain, зі значною частиною пулів ліквідних стейкінгових похідних (LSD).
Оновлення Pendle v3 запроваджує трансформаційні функції, включаючи торгівлю ставками фінансування та розширення на не-EVM ланцюги, розширюючи свою базу користувачів та збільшуючи потенційні комісії для власників vePENDLE. Стратегічна інвестиція Binance Labs у Pendle Finance підкреслює її позицію у формуванні наступного покоління DeFi-примітивів, з коштами, що використовуються для розширення охоплення різних блокчейн-екосистем. Протокол продемонстрував помітне зростання з TVL, що зріс майже на 300% попри складні ринкові умови, утримуючи десяте за величиною TVL на Arbitrum та виступаючи як найбільший власник RocketPool ether.
Детальніше: Що таке Pendle Finance? Посібник для початківців з токенізації прибутку V2 та торгової платформи Boros Yield
Як торгувати токенами BNB DeFi-проектів на BingX
BNB DeFi-токени стають все більш популярними у 2025 році, оскільки інвестори шукають експозицію до протоколів, що стимулюють зростання на BNB Chain. Токени, пов'язані з проектами як PancakeSwap, Venus та Solv Protocol, приваблюють як довгострокових власників, так і активних трейдерів завдяки їх сильній корисності в мережі та інтеграції в розширювану DeFi-екосистему BNB. BingX надає універсальну платформу, що спрощує доступ до цих токенів, поєднуючи функції централізованої біржі з AI-інструментами для допомоги вам торгувати більш впевнено.
Використання універсальної платформи BingX з допомогою ШІ
Ви можете купувати та торгувати топовими BNB DeFi-токенами безпосередньо на спотовому ринку BingX. Для трейдерів, які хочуть застосувати більш просунуті стратегії, BingX також пропонує безстрокові ф'ючерси, копітрейдинг та AI-аналіз для оптимізації прийняття рішень.
Джерело: BingX CAKE/USDT Spot
Крок 1: Знайти торгову пару
Введіть торгову пару, якою хочете торгувати (наприклад, CAKE/USDT або XVS/USDT) у пошуковій строчці BingX. Оберіть спот для прямої купівлі та продажу або ф'ючерси, якщо хочете використовувати кредитне плече.
Крок 2: Аналіз ринкових умов за допомогою BingX AI
Активуйте BingX AI на торговій сторінці, щоб отримати аналітичні інсайти ринку в реальному часі. Він сканує останні дані про ціни, виділяє ключові рівні підтримки та опору, та узагальнює, що можуть означати сигнали в поточному середовищі.
Крок 3: Виконати та налаштувати торгівлю
На основі аналізу оберіть між ринковим ордером для миттєвого виконання або лімітним ордером для цільової конкретної ціни. Продовжуйте відстежувати оновлення AI, щоб уточнити свою позицію та налаштувати стратегію в міру зміни ринкових умов.
Ризики та міркування перед використанням DeFi-проектів на BNB
Хоча DeFi на BNB Chain пропонує багато можливостей, він також несе ризики, які користувачі повинні ретельно оцінювати. Розуміння цих ризиків є важливим для захисту ваших активів та прийняття обґрунтованих рішень.
1. Вразливості смартконтрактів: Навіть перевірені протоколи можуть мати приховані баги або експлойти, на які можуть націлитися зловмисники. Користувачі завжди повинні перевіряти заходи безпеки проекту та розглядати використання лише добре встановлених платформ.
2. Волатільність ринку: DeFi-токени дуже чутливі до коливань цін. Раптові флуктуації можуть призвести до втрат, ліквідації позицій під заставою або зниження прибутків. Стратегії управління ризиками, такі як стоп-лос ордери та диверсифікація портфеля, є важливими.
3. Регуляторна невизначеність: Глобальне регуляторне середовище для DeFi досі розвивається. Зміни в політиці можуть вплинути на доступ користувачів, операції проектів та оцінки токенів. Постійна інформованість про регуляторні розробки може допомогти пом'якшити неочікувані порушення.
4. Загрози безпеки та шахрайство: Окрім технічних ризиків, rag pulls та фішингові атаки залишаються загрозами у просторі DeFi. Завжди використовуйте офіційні посилання проектів, зберігайте приватні ключі в безпеці та уникайте взаємодії з підозрілими контрактами.
Будучи обізнаними з цими факторами та підходячи до DeFi з обережністю, користувачі можуть краще збалансувати потенційні винагороди з пов'язаними ризиками.
Заключні думки
BNB Chain продовжує доводити свою актуальність у просторі DeFi, підтримуючи різноманітний спектр протоколів, що поєднують зручність використання, ліквідність та інновації. У 2025 році проекти як PancakeSwap, Venus, Solv Protocol та інші не просто йдуть в ногу з індустріальними трендами; вони активно формують те, як розвиваються децентралізовані фінанси.
Для користувачів це означає доступ до більш ефективних інструментів для торгівлі, кредитування, стейкінгу та генерації прибутку. Однак можливості супроводжуються ризиками, що робить важливим ретельне дослідження кожного протоколу та постійну інформованість як про технічні, так і ринкові розробки.
У міру дозрівання екосистеми BNB DeFi-проекти, ймовірно, відіграватимуть ще більшу роль у з'єднанні традиційних фінансів з альтернативами на базі блокчейну. Незалежно від того, чи ви трейдер, інвестор, чи просто досліджуєте простір, BNB Chain пропонує зростаючу кількість способів участі в наступній главі децентралізованих фінансів.