У P2P-торгівлі можуть траплятися випадки, коли банківський рахунок одержувача заморожується. Нижче наведені відповіді на поширені запитання та пояснення, як діяти в таких ситуаціях:
П1: Чому було заморожено мій банківський рахунок або скасовано мій платіж?
Заморожування банківського рахунку відбувається, коли власники рахунків не можуть отримати доступ до коштів через юридичні чи регуляторні обмеження, накладені банком. До можливих причин належать:
a. Підозріла активність: Банки можуть заморозити рахунки, в яких виконуються незвичні або підозрілі транзакції - наприклад, великі або часті перекази, які не є типовими для власника рахунку. Це робиться для запобігання потенційному шахрайству.
b. Дотримання нормативних вимог: Банки зобов'язані дотримуватися вимог законодавства в питаннях боротьби з відмиванням коштів (AML) та фінансуванням тероризму (CTF). Транзакції, які підпадають під дію цих законів, можуть призвести до заморожування рахунку на період розслідування.
c. Апеляції або повернення коштів: Повернення коштів відбувається, коли покупець подає апеляцію і просить скасувати платіж. Банк може заморозити рахунок, щоб забезпечити наявність достатньої кількості коштів для розв'язання проблеми.
d. Правозастосування: Судовий ордер або юридичне рішення проти власника рахунку можуть призвести до замороження рахунку для виконання юридичних зобов'язань.
e. Проблеми з перевіркою рахунку: Якщо при перевірці особи чи даних власника рахунку виникають невідповідності, банк може заморозити рахунок до закінчення процесу перевірки.
П2: Що робити, якщо було заморожено мій банківський рахунок або скасовано мій платіж?
a. Зверніться до свого банку: Негайно зверніться до свого банку, щоб з'ясувати конкретну причину замороження.
b. Надайте необхідні документи: Надайте банку будь-яку необхідну документацію чи інформацію. Це може бути підтвердження особи, підтвердження транзакції або пояснення нещодавніх операцій на рахунку. Щоб запитати дані про P2P-ордери, ви можете звернутися до нашої служби онлайн-підтримки.
c. Запитайте в банку підтверджувальні документи: Запитайте у вашого банку (бажано через електронну пошту) будь-які документи, пов'язані зі спором, як-от сума транзакції, реквізити платника, ID транзакції та відповідне листування. Ці документи допоможуть вам ефективніше розв'язати питання з контрагентом та платформою.
d. Зв'яжіться з контрагентом: Отримавши документи від банку, надайте відповідні докази як фахівцю з апеляцій на нашій платформі, так і контрагенту, щоб сприяти швидшому розв'язанню проблеми.
e. Будьте на зв'язку: Підтримуйте регулярний зв'язок з вашим банком та контрагентом, щоб відстежувати статус замороження та швидко реагувати на будь-які додаткові вимоги.
f. За потреби зверніться за юридичною консультацією: Якщо ситуація складна або пов'язана з юридичними питаннями, зверніться за консультацією до юриста.
П3: Яку підтримку може надати P2P-команда?
Після надання дійсних підтверджувальних документів P2P-команда може допомогти з такими питаннями:
a. Проведення ретельного розслідування: Ми перевіримо подробиці транзакції та дослідимо обставини спору.
b. Сприяння посередництву: Ми виступаємо нейтральною стороною для посередництва між покупцем і продавцем, щоб допомогти вирішити будь-які спори та досягти взаємоузгодженого рішення.
c. Надання допомоги: Ми пропонуємо покрокову допомогу протягом усього процесу розв'язання проблеми і запевняємося, що користувачі розуміють доступні їм варіанти.
d. Постійна підтримка: Протягом усього процесу фахівці з P2P надаватимуть користувачам підтримку та допомогу в розв'язанні будь-яких можливих питань.
e. Навчання користувачів для запобігання майбутнім проблемам: Платформа буде використовувати такі випадки як приклади для навчання майбутніх користувачів, допомагаючи запобігати схожим проблемам і сприяючи створенню більш безпечного та надійного середовища торгівлі.
П4: Які матеріали потрібно надати P2P-команді?
Оскільки банківські транзакції відбуваються за межами платформи, дійсні відеодокази відіграють ключову роль в ефективному розгляді вашої справи P2P-командою. Підготуйте такі матеріали:
a. Відеодоказ проблеми: Надішліть чітке відео, яке демонструє подробиці транзакції та будь-яке спілкування з банком.
b. Чіткі докази від банку: Якщо ви повідомляєте про замороження банківського рахунку чи повернення коштів, пов'язані з конкретним P2P-ордером, ви повинні надати чіткі докази від банку, які підтверджують, що ця проблема безпосередньо пов'язана з платежем за цю P2P-угоду.
Це може бути:
- Сума транзакції
- Реквізити платника
- ID транзакції
- Будь-яке повідомлення від банку щодо замороження чи повернення коштів
c. Відповідна документація: Переконайтеся, що всі надані докази безпосередньо пов'язані з відповідною P2P-угодою. Неналежні докази будуть вважатися недійсними.
Особлива примітка:
1. Відеозаписи розмов зі службою підтримки банку через банківський додаток вважаються належним доказом.
2. Паперові листи або звіти повинні містити офіційну печатку установи, яка їх видала.
3. Якщо ви записуєте телефонну розмову з банком, номер телефону банку повинен бути видимим, а особа, що телефонує, повинна чітко повідомити попередню інформацію про замороження рахунку під час розмови.
