去中心化金融（DeFi）在BNB鏈上仍然是2025年區塊鏈生態系統的基石，提供由低手續費、高擴展性和強大社區支持驅動的創新金融解決方案。作為領先的EVM兼容區塊鏈之一，BNB鏈承載著橫跨交易、借貸、質押和收益優化的多樣化DeFi項目。這些協議利用網絡的強大基礎設施和快速交易速度，為全球用戶提供可訪問且高效的金融服務。
在2025年，隨着更多用戶和組織尋找可靠的平台來構建和參與去中心化金融，BNB鏈受到的關注持續增長。從去中心化交易所到以收益為重點的協議，BNB項目持續開發實用工具，使DeFi更容易訪問，對日常參與者更有用。
為什麼BNB DeFi項目在2025年很重要
隨着DeFi行業的成熟，區塊鏈網絡的重要性已超越散戶投機。機構參與者、監管機構和企業正在日益塑造市場格局，推動對結合穩定性、流動性和實用性的平台需求。BNB鏈在這一轉變中脫穎而出，提供了負擔得起、開發者活躍和不斷擴展的用例組合，使其成為今年值得關注的關鍵參與者。
1. BNB生態系統在DeFi中的作用
來源：DefiLlama
BNB鏈繼續在DeFi領域佔據重要地位，以總鎖定價值（TVL）排名第三，僅次於以太坊和Solana。根據DefiLlama的數據，BNB鏈佔全球DeFi TVL的5.02%，其生態系統中鎖定約67億美元。雖然以太坊主導市場，Solana在近年來獲得關注，但BNB鏈的一致份額反映了其通過負擔得起的交易、活躍的開發者參與和強大的散戶參與保持相關性的能力。
憑藉78個協議在網絡上積極構建和每日超過13億美元的DEX交易量，BNB鏈仍然是去中心化交易最具流動性的生態系統之一。其作為EVM兼容鏈的地位也吸引了尋求部署可擴展應用程序而無需承擔與以太坊相關的高成本的開發者。這種可訪問性、流動性和社區支持的結合確保BNB鏈在不斷發展的DeFi市場中繼續發揮有意義的作用。
2. 監管環境支持BNB的增長
在2025年塑造加密行業的監管清晰度也有利於BNB及其DeFi生態系統。在美國加密週的里程碑式美國立法，包括GENIUS法案、CLARITY法案和反CBDC法案，為數字資產提供了更清晰的定義，減少了合規不確定性，並強化了去中心化金融相對於政府控制替代方案的重要性。
儘管BNB不是美國本土資產，但這些法規的全球連鎖反應正在促進對多鏈生態系統更大的機構信心。更清晰的規則降低了感知風險，使公司和投資者更容易參與BNB鏈協議。這一監管背景正在幫助BNB項目吸引更多資本、開發者和合作夥伴關係，強化了它們在更穩定和透明的DeFi環境中的作用。
3. 機構採用和資金庫整合推動勢頭
由Strategy開創的企業資金庫持有比特幣作為對沖法幣波動性的趨勢在2025年繼續，但公司現在正在尋找比特幣之外的資產，以通過DeFi參與提供額外的收益機會。以太坊因質押獎勵和強大的DeFi基礎設施引領了這一轉變。BNB現在正成為另一種戰略資產，憑藉其自身多樣化的DeFi生態系統提供類似的好處。
BNB的吸引力在於其將大市值資產的穩定性與活躍DeFi網絡的實用性相結合的能力。在趙長鵬（CZ）透露超過30家上市公司正在準備涉及BNB儲備的項目後，企業對BNB的興趣加速了。當BNB在2025年7月達到新的歷史新高857美元時，這一信心得到進一步加強，這是由機構需求和日益增長的鏈上活動推動的。憑藉2.5的五年夏普比率，BNB展現了相對於風險的一致回報，支持了其作為即使在市場波動期間也是可靠資產的情況。
BNB在7月28日創下新的歷史新高｜來源：BingX BNB價格
通過提供流動性和DeFi驅動的收益機會，BNB將自身與比特幣和以太坊一起定位為現代企業資金庫策略的核心組成部分，同時也因其生態系統支持現實世界金融用例的獨特方式而脫穎而出。
2025年值得關注的7大BNB DeFi項目
BNB鏈繼續承載各種各樣的DeFi協議，從去中心化交易所到結構化金融平台。這些項目不僅因其在生態系統內的採用而脫穎而出，還因其解決不斷發展的用戶需求的能力。以下是2025年值得關注的7個BNB DeFi項目及其為網絡帶來的獨特價值。
1. PancakeSwap (CAKE)
項目類型：去中心化交易所（DEX）- BNB鏈原生
PancakeSwap (CAKE)保持其作為BNB鏈上最大去中心化交易所（DEX）的地位，擁有56.6%的主導市場份額和超過40億美元的總鎖定價值。DEX生態系統經歷了重大演變，BNB鏈在週DEX交易量上首次超過以太坊自2021年以來，達到近300億美元。這一激增展示了對BNB鏈交易基礎設施日益增長的機構和散戶信心。
PancakeSwap繼續在簡單代幣交換之外創新，提供包括收益挖礦、彩票系統和NFT市場在內的全面DeFi服務。該平台擁有190萬用戶和過去30天內5500萬筆交易，由用於挖礦和質押的原生CAKE代幣提供動力。該協議與其他主要BNB鏈項目的整合創造了一個協同生態系統，用戶可以在不同的DeFi應用程序之間無縫移動，同時保持最佳的資本效率。
2. Venus Protocol (XVS)
項目類型：借貸平台 - BNB鏈原生
Venus Protocol (XVS)作為BNB鏈上按TVL排名第二大的DeFi協議，是網絡上首個借貸平台，並得到幣安Launch Pool的認可。借貸協議部門繼續展示強勁增長，Venus Protocol為用戶提供直接在集成錢包內質押BNB、USDT和USDC以賺取高達10.33%年化收益率的能力。這代表了用戶可訪問性和收益優化的重大進步。
Venus支持世界首個去中心化穩定幣VAI，建立在幣安智能鏈上，由一籃子穩定幣和加密資產支持，無需中心化控制。該協議通過戰略整合，特別是與PancakeSwap的整合，演變為一個全方位平台，允許用戶直接在Venus生態系統內交換加密貨幣。在2021年面臨多項挑戰後，團隊經歷了品牌重塑，並在2022年11月推出了V4更新，帶來了重大改進，為更強大的未來做準備，展示了韌性和對長期可持續發展的承諾。
3. Lista DAO (LISTA)
項目類型：流動質押和CDP協議 - 專注於BNB鏈
Lista DAO (LISTA)已成為BNB鏈上按TVL排名第三大的協議，總鎖定價值在2025年激增至超過28.5億美元。流動質押衍生品市場經歷了爆炸性增長，Lista DAO成為USD1最大的鏈上流動性中心，擁有超過8000萬USD1，反映了對生態系統的強烈需求和信任。這使Lista DAO處於機構穩定幣採用浪潮的前沿。
作為開源去中心化穩定幣借貸協議運營，Lista DAO通過其抵押債務頭寸（CDP）系統提供lisUSD，允許用戶以各種加密資產作為抵押品借貸，包括BNB、ETH、slisBNB和wBETH。該協議提供三個主要重點領域：為BNB持有者提供流動質押解決方案，穩定幣借貸功能，以及構建BNBFi生態系統以為持有者提供賺取機會，包括成為首個讓DeFi BNB資產獲得幣安Launchpool認可的協議。這種獨特的整合允許用戶在同時賺取鏈上收益的情況下參與幣安生態系統獎勵。
4. Aster Protocol
項目類型：永續DEX和再質押 - 專注於BNB鏈
Aster DEX在BNB鏈第五次TVL激勵計劃中獲得認可，獲得4%的委托支持，金額為3,512 BNB，以表彰其對將流動質押代幣整合到DeFi協議中並在去中心化交易環境中使流動質押更易於訪問的貢獻。再質押部門獲得了顯著動力，該激勵計劃在圍繞再質押和流動質押技術的生態系統建設工作上加倍投入，這些技術代表了下一代去中心化基礎設施的基礎組件。
Aster作為下一代去中心化永續交易所運營，提供無MEV、一鍵式加密貨幣交易，在簡單模式下可達1001倍槓桿，最近推出了代幣化股票永續合約，允許24/7交易美國股票，包括Coinbase(COINX)、Apple(AAPLX)、Meta(METAX)、Alphabet(GOOGLX)、NVIDIA(NVDAX)和Tesla(TSLAX)。該協議的asBNB代幣作為BNB流動質押衍生品，累積來自幣安Launchpool、HODLer空投和Megadrop的獎勵，為用戶創造多個收益流，同時保持交易靈活性。
5. Solv Protocol (SOLV)
項目類型：比特幣質押和收益協議 - 跨鏈協議
Solv Protocol (SOLV)作為知名的比特幣質押平台運營，已在包括BNB鏈、Arbitrum和Merlin Chain在內的多個網絡中建立了重要存在。該協議的總鎖定價值（TVL）已超過2億美元，擁有超過55,000名用戶，產生703萬美元收入，展示了在比特幣DeFi生態系統內的強勁採用和實用性。比特幣流動質押衍生品市場代表了DeFi中增長最快的細分市場之一，特別是隨著機構對基於比特幣的金融產品的採用加速。
由Solv Protocol發行的SolvBTC，作為首個全鏈比特幣收益資產，作為具有相當流動性的ERC-20代幣運行，允許用戶質押閒置的比特幣資產以產生安全的基礎收入。該協議在BNB鏈生態系統內形成了戰略合作夥伴關係，特別是與Lista DAO合作推出$SolvBTC/$USD1借貸市場，早期流動性池高達100萬美元，借貸利率低至0.74%。這一合作為SolvBTC持有者提供了新的實用性，同時加強了BNB鏈上更廣泛的DeFi生態系統，允許用戶抵押SolvBTC並借用USD1穩定幣而無需出售其比特幣持有量。
6. Avalon Labs (AVL)
項目類型：比特幣借貸和穩定幣協議 - 跨鏈協議
Avalon Labs (AVL)作為跨多個網絡的基於BTC資產的借貸協議運營，經歷了顯著增長，平台在2025年實現了超過20億美元的總鎖定價值，發行了超過12億美元的比特幣支持貸款。比特幣DeFi部門已成為主要的增長動力，Avalon的USDa穩定幣排名為第二大抵押債務頭寸（CDP）穩定幣項目，TVL約為6.13億美元，分佈在包括BNB智能鏈在內的多個區塊鏈上。
Avalon Labs正在構建比特幣首屈一指的鏈上金融中心，提供包括BTC支持借貸、比特幣支持穩定幣、收益生成帳戶和信用卡服務在內的無縫生態系統。該協議推出了首創的固定利率借貸系統，具有機構流動性訪問權限，允許機構以穩定的8%利率獲得數十億USDT貸款。來自YZi Labs（前幣安Labs）的最新戰略投資將幫助在多個司法管轄區追求監管合規並擴展機構借貸業務，旨在成為首個完全受監管的鏈上比特幣金融機構。
7. Pendle Finance (PENDLE)
項目類型：收益交易協議 - 跨鏈協議
Pendle Finance (PENDLE)作為無許可收益交易協議運營，將產生收益的資產分為本金代幣（PT）和收益代幣（YT），允許用戶執行各種收益管理策略，如固定收益、長期收益和對沖收益下跌。收益交易市場已經顯著成熟，Pendle Finance支持25個不同的池，橫跨以太坊、Arbitrum和BNB鏈，其中很大一部分是流動質押衍生品（LSD）池。
Pendle的v3升級引入了包括融資利率交易和擴展到非EVM鏈在內的變革性功能，擴大了其用戶基礎並增加了vePENDLE持有者的潛在費用。幣安Labs對Pendle Finance的戰略投資強化了其在塑造下一代DeFi原語方面的地位，資金將用於擴展到各種區塊鏈生態系統的覆蓋範圍。該協議在充滿挑戰的市場條件下展現了卓越的增長，TVL增長近300%，在Arbitrum上擁有第十大TVL，並作為最大的RocketPool以太持有者。
如何在BingX上交易BNB DeFi項目代幣
BNB DeFi代幣在2025年變得越來越受歡迎，因為投資者尋求接觸推動BNB鏈增長的協議。與PancakeSwap、Venus和Solv Protocol等項目相關的代幣吸引了長期持有者和活躍交易者，這得益於它們在網絡內的強大實用性以及與BNB不斷擴展的DeFi生態系統的整合。BingX提供一個一站式平台，簡化了對這些代幣的訪問，結合中心化交易所功能與人工智能驅動的工具，幫助您更自信地交易。
使用BingX的人工智能輔助一體化平台
來源：BingX CAKE/USDT現貨
步驟1：找到您的交易對
步驟2：使用BingX人工智能審查市場狀況
在交易頁面激活BingX人工智能以獲得實時市場洞察。它掃描最近的價格數據，突出關鍵的支撐和阻力水平，並總結這些信號在當前環境中可能意味着什麼。
步驟3：執行並調整您的交易
根據分析，選擇市場訂單以立即執行或限價訂單以針對特定價格。繼續監控人工智能更新以完善您的頭寸，並隨着市場狀況變化調整您的策略。
在BNB上使用DeFi項目前的風險和考慮因素
雖然BNB鏈上的DeFi提供了許多機會，但它也帶來了用戶應該仔細評估的風險。了解這些風險對於保護您的資產和做出明智決策至關重要。
1. 智能合約漏洞：即使是經過審計的協議也可能存在惡意行為者可能利用的隱藏錯誤或漏洞。用戶應始終驗證項目的安全措施，並考慮僅使用成熟的平台。
2. 市場波動性：DeFi代幣對價格波動高度敏感。突然的波動可能導致損失、抵押頭寸清算或收益減少。風險管理策略如止損訂單和投資組合多元化非常重要。
3. 監管不確定性：DeFi的全球監管環境仍在發展中。政策變化可能影響用戶訪問、項目運營和代幣估值。了解監管發展有助於減輕意外中斷。
4. 安全威脅和詐騙：除了技術風險外，地毯拉扯和釣魚攻擊仍然是DeFi領域的威脅。始終使用官方項目鏈接，安全存儲私鑰，避免與可疑合約互動。
通過意識到這些因素並謹慎對待DeFi，用戶可以更好地平衡潛在回報與所涉及的風險。
最後想法
BNB鏈通過支持結合可用性、流動性和創新的各種協議，繼續證明其在DeFi領域的相關性。在2025年，PancakeSwap、Venus、Solv Protocol等項目不僅跟上了行業趨勢；它們正在積極塑造去中心化金融的演變方式。
對於用戶來說，這意味着可以訪問更高效的交易、借貸、質押和收益生成工具。然而，機會伴隨着風險，因此徹底研究每個協議並及時了解技術和市場發展非常重要。
隨着生態系統的成熟，BNB DeFi項目可能在連接傳統金融與基於區塊鏈的替代方案方面發揮更大的作用。無論您是交易者、投資者，還是只是探索這個領域，BNB鏈都提供了越來越多參與去中心化金融下一章的方式。