加密貨幣被動收入不再只是「買入並持有」，而是讓您的資產為您創造收益。在2025年8月，比特幣突破了124,000美元的歷史新高，推動整個加密貨幣市值超越4.1萬億美元。隨著行業蓬勃發展，專家預測BTC的價值在未來幾年可能高達100萬美元，無論是擁有數百美元的初學者還是擁有六位數投資組合的資深投資者，都在尋找更聰明的方式來在持有加密貨幣資產時獲得穩定回報。
本指南詳細介紹了10種經過驗證的方法，讓您無需持續交易即可增長加密貨幣持有量。
為什麼加密貨幣被動收入在2025年如此重要？
在傳統金融中，大多數儲蓄賬戶或定期存款每年只能賺取2-4%，幾乎無法跟上持續的通脹。即使在聯儲局預期在未來幾個月進行降息後，推低了傳統收益率，儲蓄者仍然難以超越不斷上升的生活成本。
相比之下，2025年的加密貨幣市場提供了更多增長財富的機會。透過質押、借貸、流動性挖礦和現實世界資產代幣化等策略，投資者可以獲得每年5-25%+的收益，取決於風險承受能力和市場條件。
讓加密貨幣與眾不同的是其開放、全球化和無需許可的特性。與銀行根據貨幣政策緩慢調整利率不同，加密協議全天候運作，競爭流動性並直接獎勵用戶。這創造了多種產生被動收入的途徑，不僅來自穩定幣如USDC或USDT，還來自ETH、AVAX等資產，或追蹤現實世界收益的代幣化美國國債。
加密貨幣被動收入可以：
• 使您的回報多元化，超越價格投機。
• 透過創造穩定現金流來抵銷市場下跌。
• 再投資利潤進行複合增長，加速長期增長。
• 在不出售核心比特幣或以太坊持有量的情況下提供流動性。
對於初學者來說，這意味著您不僅限於等待價格上漲；您可以積極讓您的加密貨幣發揮作用，以傳統金融因通脹和聯儲局降息而受限制的方式無法實現的方式建立財富。
2025年10大最佳被動收入策略
在2025年，加密貨幣被動收入遠遠超越簡單的質押。從雲端挖礦到現實世界資產(RWA)收益，以下是在快速增長的加密貨幣市場中獲得穩定回報和增長投資組合的10大策略。
1. 在中心化交易所(CEX)賺取被動收入
您無需成為高級DeFi用戶即可開始賺取被動收入。像BingX這樣的中心化交易所提供初學者友好的產品，讓過程變得簡單。透過BingX Earn，您可以質押或認購USDT、ETH或SOL等資產的靈活和定期產品，無需運行驗證器或管理錢包即可開始獲得穩定獎勵。靈活產品讓您隨時贖回，而定期計劃在您承諾更長時間時提供更高收益。這是初學者透過幾次點擊就能讓閒置加密貨幣發揮作用的最簡單方法之一。
除了質押，BingX還提供聯盟和推薦計劃，讓您從發展社群中獲利。聯盟計劃專為內容創作者和影響者設計，提供高達50%的交易費佣金、每日結算和獨家活動支援。同時，推薦計劃向所有用戶開放；只需分享您的唯一推薦碼，當您的朋友進行交易時即可獲得累進佣金（從10%開始，在更高級別可達45%）。BingX Earn加上聯盟和推薦獎勵為初學者和專業人士提供了多種在受信任的交易所生態系統內建立被動收入的方式。
2. 空投
空投是初學者賺取免費加密貨幣最受歡迎的入門方式之一。項目向早期用戶分發代幣或NFT，以鼓勵採用、獎勵社群成員或推廣即將推出的項目。您可以透過參加測試網路、試用新協議或參與社群治理來獲得資格。一些空投極其有利可圖，例如，2024年早期EigenLayer用戶僅透過重新質押ETH和測試協議就賺取了超過2,000美元。NFT空投也可以提供價值，Blur的早期接收者透過在市場獲得關注後轉售免費收藏品而獲利。
空投的好處包括零前期成本、探索新生態系統的機會，以及如果項目成功的巨大上升空間。像Galxe、Layer3和QuestN等平台定期舉辦與主要Web3項目相關的活動，透過完成簡單的鏈上操作提供代幣或NFT。然而，獎勵並非保證，詐騙很常見，所以請始終使用專用錢包並堅持使用受信任的平台。
3. 微任務和加密遊戲
微任務提供另一種賺取加密獎勵的簡單方式。這些包括完成社交媒體活動、參加社群任務、測試dApp或貢獻內容。像Zealy、Crew3和Guild.xyz等平台提供任務看板，您可以透過小貢獻賺取代幣、XP或NFT。雖然每個獎勵都很小，但隨著時間的推移會累積，並且通常可以早期接觸有前景的項目。
加密遊戲也屬於這一類別。許多Web3遊戲會用代幣或NFT獎勵玩家，這些可以稍後進行交易。例如，Telegram上的Notcoin透過簡單的遊戲玩法分發免費NOT代幣，後來市值達到超過10億美元。這些遊戲結合了娛樂與賺錢機會，讓既想要樂趣又想要財務收益的用戶感到吸引。只要記住時間投入可能很高，不是每個遊戲或任務都會提供有價值的獎勵。參與前請務必研究，並專注於有強大支持者的平台以降低風險。
4. 質押和流動性質押
質押是賺取加密被動收入最直接的方式之一，特別是對於以太坊、Solana或Cardano等權益證明(PoS)幣種的長期持有者。透過將您的代幣鎖定到驗證器網路中，您幫助保護區塊鏈和驗證交易，並獲得質押獎勵作為回報。典型收益率為以太坊約3-4%年化收益率、Solana為7-8%、Cardano為3-5%，使其成為穩定回報的低維護且可預測的策略。
流動性質押在此基礎上提供更多靈活性。Lido、Rocket Pool或Marinade等平台發行流動性質押代幣(LST)如stETH或mSOL，代表您質押的資產。這些代幣不僅持續產生質押獎勵，還可以在DeFi協議中部署用於借貸、交易或收益農業。這種雙重好處讓您在不解除質押原始持有量的情況下賺取多個收入流，這使得流動性質押對尋求更高資本效率的投資者特別有吸引力。
然而，質押和流動性質押並非零風險。驗證器可能因停機或惡意活動而面臨削減懲罰，流動性質押在網路風險之上還增加了智能合約風險。代幣價格也可能波動，減少您獎勵的價值。對於初學者，BingX Earn等服務簡化了過程，直接透過您的賬戶為ETH、SOL和ADA等幣種提供定期和靈活質押選項。對於高級用戶，在DeFi中探索流動性質押代幣可以解鎖更高收益，但只有在仔細權衡所涉及的風險之後。
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5. 加密借貸
加密借貸讓您透過允許其他人借用您的資產以換取利息來賺取被動收入。這可以透過Aave、Compound或Venus等DeFi協議完成，其中貸款是超額抵押的，利率由算法設定。這些平台通常在USDC或USDT等穩定幣上提供4-7%年化收益率，在ETH等資產上提供2-4%，提供由智能合約支持的可預測回報。
對於尋求更多控制權和更高收益的人，Zest Protocol或YouHodler等點對點(P2P)借貸平台允許您直接與借款人協商條件。您可以設定貸款規模、利率和期限，穩定幣貸款通常能獲得8-12%年化收益率，抵押品託管保管。雖然P2P可以提供更好的獎勵，但它也帶來更高的借款人違約風險、流動性鎖定和抵押品價值波動。為了管理風險，請從小額開始，僅借貸給經驗證的借款人，確保強大的超額抵押(120-150%)，並在多個貸款或協議中分散投資。這樣，加密借貸可以在平衡風險和回報的同時提供穩定收入。
6. 收益農業和流動性挖礦
收益農業和流動性挖礦獎勵您將資產存入Uniswap、Curve或Balancer等DeFi協議。透過向流動性池提供代幣對，您可以賺取交易費份額並可能獲得獎勵治理代幣。回報因池而異，USDC/USDT等穩定幣對提供5-8%年化收益率的安全收益，而ETH/USDC或POL/USDT等波動性對可以產生雙位數回報，但風險較高。BNB鏈上的PancakeSwap等平台也以高收益機會和低費用吸引用戶。
對於更無需干預的方法，Yearn Finance、Beefy Finance或Autofarm等收益聚合器自動化此過程。它們在協議之間轉移資金以獲取最佳收益，並重新投資獎勵進行複合增長，為您節省持續監控和gas費用。雖然這些工具最大化效率，但無常損失、智能合約漏洞和收益稀釋等風險仍然存在。初學者可以從穩定幣池開始，而經驗豐富的用戶可以在農業平台和聚合器之間分散投資以平衡風險和回報。
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7. 分紅型現實世界資產(RWA)代幣
分紅型現實世界資產(RWA)代幣為投資者提供了一種由有形資產或協議收入支持的被動收入賺取方式。這些代幣不僅依賴於加密原生機制，還從美國國債、房地產或商業貸款等來源分配回報。例如，Ondo Finance將政府債券上鏈，收益率約為5%年化收益率，而Maple Finance透過機構借貸提供7-10%年化收益率。Centrifuge和Goldfinch等項目進一步將貿易金融代幣化並向現實世界企業提供信貸，為投資者提供連接傳統市場與區塊鏈的穩定多元化收入流。
其吸引力在於穩定性和多元化，但RWA代幣也帶來重要風險。監管不確定性可能影響這些資產的分類方式，而如果資產管理人或借款人未能履行義務，對手方風險仍然存在。流動性也可能有限，使得快速退出頭寸變得更加困難。為了減輕這些挑戰，投資者應驗證支付是否透明地記錄在鏈上，研究底層資產的管理方式，並堅持使用具有強大合規性和信譽良好支持者的平台。這確保了在控制風險的同時獲得現實世界收益的好處。
8. 比特幣雲端挖礦
雲端挖礦提供了一種在不購買和維護昂貴硬體的情況下接觸比特幣挖礦的方式。您無需設置自己的ASIC礦機，而是從為您管理設備和運營的供應商那裡租用算力。作為回報，您獲得挖礦獎勵的份額（扣除費用）直接到您的錢包。收益取決於比特幣價格、網路難度和供應商成本等因素，在2025年8月的當前條件下，1,000美元合約可能每月產生80-150美元收益。BitFuFu、NiceHash和ECOS Mining等服務透過購買額外合約使擴展變得容易。
雖然方便，但雲端挖礦帶來顯著風險。盈利能力可能隨比特幣市價和挖礦難度波動，託管或維護費可能削減回報。還有不可靠或欺詐供應商的危險，使得在投入資金前進行盡職調查至關重要。為了降低風險，請從小額開始，比較供應商費用，並堅持使用具有透明支付結構的信譽良好平台。雲端挖礦在牛市期間可能有利可圖，但管理期望和密切監控市場條件很重要。
9. 運行節點或驗證器
運行節點或驗證器是一種更高級的賺取被動收入方式，同時直接為區塊鏈安全做出貢獻。在權益證明系統中，驗證器確認交易、提議新區塊並獲得獎勵回報。要參與，您通常需要質押大量網路的原生代幣，例如以太坊的32 ETH，每年收益約為3.5%年化收益率加上交易費。Cosmos和Avalanche等其他網路也提供有吸引力的回報，ATOM驗證器根據委託和佣金率每年賺取約5-8%。
雖然獎勵穩定並與長期網路增長保持一致，但運營驗證器帶來更高的風險和要求。如果驗證器離線或惡意行為，可能會被懲罰（削減），質押資產會鎖定設定期間，限制靈活性。技術知識、可靠硬體和穩定互聯網對於單獨設置至關重要。對於技術含量較低的用戶，Allnodes、Kiln或Figment等平台提供非託管或企業級驗證器服務，降低了進入門檻，同時仍提供驗證器獎勵的接觸。
10. 重新質押
重新質押將傳統質押進一步提升，讓您重複使用質押資產來保護額外的區塊鏈服務。EigenLayer等協議允許您承諾ETH或流動性質押代幣（如stETH或rETH）來支持預言機、側鏈或數據可用性層等基礎設施，而不是僅僅賺取基礎質押獎勵。這種獎勵的「堆疊」可以顯著提高收益；例如，將以太坊質押回報從3-4%年化收益率提高到高達10-15%年化收益率。對於經驗豐富的DeFi用戶，重新質押提供了一種在不從原始網路解除質押的情況下最大化資本效率的方式。
然而，這種策略帶來更高的複雜性和風險。您重新質押的驗證器或服務可能面臨削減懲罰，這可能會減少您質押的資產，許多重新質押協議仍然相對較新，使智能合約漏洞成為真正的擔憂。流動性是另一個權衡，因為退出重新質押頭寸可能需要時間。對於想要嘗試的人，最好從小額開始，僅分配部分質押資產，並使用具有透明審計的成熟平台。這樣，投資者可以在控制風險的同時探索重新質押的額外收益機會。
如何為您選擇最佳被動收入策略
不是每種被動收入方法都適合每位投資者。您的選擇取決於風險承受能力、時間投入、技術技能和可用資本。使用本指南將策略與您的個人資料匹配。
1. 低風險，輕鬆入門
如果您是加密貨幣新手或偏好穩定、可預測的回報，這些方法需要最少的技術知識且波動性較低。它們非常適合在無需持續關注市場的情況下建立被動收入。
• 中心化交易所產品（例如BingX Earn） – 認購靈活或定期儲蓄產品，無需管理錢包或DeFi平台即可直接在交易所賺取被動收益。
• 質押（包括流動性質押或ETF） – 鎖定ETH或SOL等代幣賺取3-8%年化收益率，流動性質押讓您的資產在DeFi中保持可用。
• 穩定幣收益農業 – 將USDC或USDT存入受信任的借貸協議以獲得4-8%年化收益率，同時避免重大價格波動。
2. 最小投資，基於時間的收入
如果您的時間比資本更多，這些策略讓您以很少的前期成本賺取加密貨幣，通常透過參與社群驅動的活動。
• 空投 – 透過測試產品、完成任務或參加網路活動接收免費代幣。
• NFT空投 – 領取獨家數位收藏品並轉售以獲得潛在利潤。
• 微任務（例如Freecash） – 執行小型在線活動如調查、應用測試或內容參與以獲得加密支付。
• 加密遊戲（例如Notcoin、Hamster Kombat、Catizen） – 玩Web3或基於Telegram的遊戲，獎勵您可交易的代幣或NFT，結合娛樂與賺錢潛力。
3. 高回報，高風險
如果您對波動性感到舒適並理解智能合約風險，這些方法可以產生高收益，但需要密切關注和風險管理。
• 重新質押（例如EigenLayer） – 在您質押的ETH上堆疊收益以獲得10-15%年化收益率，儘管適用削減和平台風險。
• 新平台收益農業 – 在新興DeFi項目上賺取雙位數年化收益率，但要分散投資以減少對未經測試協議的暴露。
4. 愛好者DIY
對於喜歡親自管理的技術精通投資者，運行基礎設施或挖礦可以產生穩定獎勵並加深區塊鏈專業知識。
• 運行自己的節點 – 在以太坊、Cosmos或Avalanche上操作驗證器節點以獲得網路獎勵和治理權力。
• 雲端挖礦 – 從遠程供應商租用算力以賺取BTC或其他PoW幣種，無需實體挖礦設備。
總結
在2025年賺取加密貨幣被動收入就是要平衡獎勵和風險。質押和穩定幣借貸提供穩定收益。重新質押和收益農業可以增強回報，但帶來複雜性。
從小額分配開始，在策略間分散投資，並使用BingX等受信任平台進行質押、借貸和資產管理。正確的組合將增長您的投資組合，同時讓您的加密貨幣全天候為您工作。