تظل التمويل اللامركزي (DeFi) على شبكة BNB ركيزة أساسية لنظام البلوك تشين البيئي في عام 2025، حيث تقدم حلولاً مالية مبتكرة مدعومة برسوم منخفضة، وقابلية توسع عالية، ودعم مجتمعي قوي. باعتبارها واحدة من البلوك تشين الرائدة المتوافقة مع EVM، تستضيف شبكة BNB مجموعة متنوعة من مشاريع DeFi التي تشمل التداول، والإقراض، والتخزين، وتحسين العوائد. تستفيد هذه البروتوكولات من البنية التحتية القوية للشبكة وسرعات المعاملات السريعة لتقديم خدمات مالية متاحة وفعالة للمستخدمين حول العالم.
في عام 2025، يتزايد الاهتمام بشبكة BNB بشكل مستمر حيث يبحث المزيد من المستخدمين والمنظمات عن منصات موثوقة لبناء والتفاعل مع التمويل اللامركزي. من البورصات اللامركزية إلى البروتوكولات المركزة على العائد، تواصل مشاريع BNB تطوير أدوات عملية تجعل DeFi أسهل في الوصول إليه وأكثر فائدة للمشاركين اليوميين.
لماذا تعتبر مشاريع BNB DeFi مهمة في عام 2025
مع نضج قطاع DeFi، تتجاوز أهمية شبكات البلوك تشين المضاربة بالتجزئة. فاللاعبون المؤسسيون والمنظمون والشركات يشكلون المشهد بشكل متزايد، مما يؤدي إلى الطلب على منصات تجمع بين الاستقرار والسيولة والمنفعة الحقيقية. تبرز شبكة BNB في هذا التحول، حيث تقدم مزيجاً من القدرة على التحمل، ونشاط المطورين، وحالات الاستخدام المتوسعة التي تجعلها لاعباً رئيسياً يجب مراقبته هذا العام.
1. دور نظام BNB البيئي في DeFi
المصدر: DefiLlama
تواصل شبكة BNB الاحتفاظ بمكانة مهمة في مشهد DeFi، حيث تحتل المرتبة الثالثة من حيث إجمالي القيمة المقفلة (TVL) بعد إيثريوم وسولانا. وفقاً لـ DefiLlama، تمثل شبكة BNB 5.02% من إجمالي TVL العالمي لـ DeFi، مع حوالي 6.7 مليار دولار مقفلة عبر نظامها البيئي. بينما تهيمن إيثريوم على السوق واكتسبت سولانا زخماً في السنوات الأخيرة، فإن الحصة المستمرة لشبكة BNB تعكس قدرتها على البقاء ذات صلة من خلال المعاملات المعقولة التكلفة، والمشاركة النشطة للمطورين، والمشاركة القوية بالتجزئة.
مع 78 بروتوكول تبني بنشاط على الشبكة وحجم DEX يومي يزيد عن 1.3 مليار دولار، تظل شبكة BNB واحدة من أكثر النظم البيئية سيولة للتداول اللامركزي. كما أن موقعها كسلسلة متوافقة مع EVM يجذب المطورين الساعين لنشر التطبيقات القابلة للتوسع دون التكاليف العالية المرتبطة بإيثريوم. يضمن هذا الجمع بين إمكانية الوصول والسيولة والدعم المجتمعي استمرار شبكة BNB في لعب دور مهم في سوق DeFi المتطور.
2. البيئة التنظيمية تدعم نمو BNB
الوضوح التنظيمي الذي يشكل صناعة العملات المشفرة في عام 2025 يفيد أيضاً BNB ونظامها البيئي لـ DeFi. التشريع الأمريكي الرائد في أسبوع العملات المشفرة الأمريكي، بما في ذلك قانون GENIUS وقانون CLARITY وقانون Anti-CBDC، قدم تعريفات أوضح للأصول الرقمية، وقلل من عدم اليقين في الامتثال، وعزز أهمية التمويل اللامركزي على البدائل المتحكم بها حكومياً.
على الرغم من أن BNB ليس أصلاً أمريكي المنشأ، إلا أن التأثير العالمي المتموج لهذه اللوائح يعزز الثقة المؤسسية الأكبر في النظم البيئية متعددة السلاسل. القواعد الأوضح قللت من المخاطر المتصورة، مما يسهل على الشركات والمستثمرين التفاعل مع بروتوكولات شبكة BNB. هذه الخلفية التنظيمية تساعد مشاريع BNB في جذب المزيد من رؤوس الأموال والمطورين والشراكات، مما يعزز دورها في بيئة DeFi أكثر استقراراً وشفافية.
اقرأ المزيد: ما تحتاج لمعرفته حول قانون GENIUS الأمريكي مع ارتفاع العملات المستقرة فوق 260 مليار دولار
3. التبني المؤسسي وتكامل الخزينة يدفعان الزخم
يستمر اتجاه خزائن الشركات التي تحتفظ بالبتكوين الذي رائدته Strategy كتحوط ضد تقلبات العملات الورقية في عام 2025، لكن الشركات تنظر الآن إلى ما وراء البتكوين للأصول التي تقدم فرص عائد إضافية من خلال المشاركة في DeFi. قادت إيثريوم هذا التحول بفضل مكافآت التخزين وبنيتها التحتية القوية لـ DeFi. BNB يظهر الآن كأصل استراتيجي آخر، يقدم فوائد مماثلة مع نظامه البيئي المتنوع لـ DeFi.
تكمن جاذبية BNB في قدرته على الجمع بين استقرار الأصول ذات القيمة السوقية الكبيرة مع منفعة شبكة DeFi نشطة. تسارع الاهتمام المؤسسي بـ BNB بعد أن كشف تشانغ بينغ تشاو (CZ) أن أكثر من 30 شركة عامة كانت تحضر مشاريع تشمل احتياطيات BNB. تعززت هذه الثقة أكثر عندما وصل BNB إلى أعلى مستوى على الإطلاق بلغ 857 دولار في يوليو 2025، مدفوعاً بالطلب المؤسسي والنشاط المتزايد على السلسلة. مع نسبة شارب لخمس سنوات تبلغ 2.5، يُظهر BNB عوائد ثابتة نسبة للمخاطر، مما يدعم حجته كأصل موثوق حتى أثناء تقلبات السوق.
وصل BNB إلى أعلى مستوى جديد على الإطلاق في 28 يوليو | المصدر: سعر BNB في BingX
من خلال تقديم السيولة وفرص العائد المُمكّنة بـ DeFi، يضع BNB نفسه إلى جانب البتكوين وإيثريوم كمكون أساسي لاستراتيجيات خزينة الشركات الحديثة، بينما يبرز أيضاً للطرق الفريدة التي يدعم بها نظامه البيئي حالات الاستخدام المالي في العالم الحقيقي.
أفضل 7 مشاريع BNB DeFi لمراقبتها في 2025
تواصل شبكة BNB استضافة مجموعة واسعة من بروتوكولات DeFi، من البورصات اللامركزية إلى منصات التمويل المهيكل. هذه المشاريع تبرز ليس فقط لتبنيها داخل النظام البيئي ولكن أيضاً لقدرتها على تلبية احتياجات المستخدمين المتطورة. فيما يلي 7 مشاريع BNB DeFi تستحق المراقبة في 2025 والقيمة الفريدة التي تجلبها للشبكة.
1. PancakeSwap (CAKE)
نوع المشروع: بورصة لامركزية (DEX) - أصلي لشبكة BNB
يحافظ PancakeSwap (CAKE) على موقعه كأكبر بورصة لامركزية (DEX) على شبكة BNB بحصة سوقية مهيمنة تبلغ 56.6% وإجمالي قيمة مقفلة تزيد عن 4 مليارات دولار. خضع نظام DEX البيئي لتطور كبير، حيث تجاوزت شبكة BNB إيثريوم في الحجم الأسبوعي لـ DEX لأول مرة منذ 2021، وصلت إلى حوالي 30 مليار دولار. هذا الارتفاع يدل على الثقة المؤسسية والتجزئة المتنامية في البنية التحتية للتداول في شبكة BNB.
يواصل PancakeSwap الابتكار خارج تبديل الرموز البسيط، حيث يقدم خدمات DeFi شاملة تشمل تنويع العوائد، وأنظمة اليانصيب، وأسواق NFT. تفتخر المنصة بـ 1.9 مليون مستخدم و55 مليون تداول خلال الـ 30 يوماً الماضية، مدعومة برمز CAKE الأصلي المستخدم للزراعة والتخزين. يخلق تكامل البروتوكول مع مشاريع شبكة BNB الرئيسية الأخرى نظاماً بيئياً متآزراً حيث يمكن للمستخدمين التنقل بسلاسة بين تطبيقات DeFi المختلفة مع الحفاظ على الكفاءة المثلى لرأس المال.
2. Venus Protocol (XVS)
نوع المشروع: منصة إقراض واقتراض - أصلي لشبكة BNB
يقف Venus Protocol (XVS) كثاني أكبر بروتوكول DeFi على شبكة BNB من حيث TVL، ويعمل كأول منصة إقراض واقتراض على الشبكة بتأييد من Binance Launch Pool. يواصل قطاع بروتوكول الإقراض إظهار نمو قوي، حيث يقدم Venus Protocol للمستخدمين القدرة على تخزين BNB وUSDT وUSDC مباشرة داخل المحافظ المتكاملة لكسب ما يصل إلى 10.33% APY. هذا يمثل تقدماً كبيراً في إمكانية وصول المستخدم وتحسين العائد.
يُمكّن Venus أول عملة مستقرة لامركزية في العالم، VAI، المبنية على Binance Smart Chain والمدعومة بسلة من العملات المستقرة والأصول المشفرة بدون تحكم مركزي. تطور البروتوكول إلى منصة شاملة من خلال التكامل الاستراتيجي، خاصة مع PancakeSwap، مما يسمح للمستخدمين بتبديل العملات المشفرة مباشرة داخل نظام Venus البيئي. بعد مواجهة تحديات عديدة في 2021، خضع الفريق لإعادة تسمية وأطلق تحديثات V4 في نوفمبر 2022 بتحسينات كبيرة تتماشى مع مستقبل أقوى، مما يُظهر المرونة والالتزام بالاستدامة طويلة المدى.
3. Lista DAO (LISTA)
نوع المشروع: التخزين السائل وبروتوكول CDP - مركز على شبكة BNB
برز Lista DAO (LISTA) كثالث أكبر بروتوكول على شبكة BNB من حيث TVL، مع إجمالي قيمة مقفلة تجاوزت 2.85 مليار دولار اعتباراً من 2025. شهد سوق مشتقات التخزين السائل نمواً انفجارياً، حيث أصبح Lista DAO أكبر مركز سيولة على السلسلة لـ USD1 مع أكثر من 80 مليون USD1، مما يعكس الطلب القوي والثقة في النظام البيئي. هذا يضع Lista DAO في المقدمة لموجة التبني المؤسسي للعملات المستقرة.
يعمل كبروتوكول إقراض عملة مستقرة لامركزي مفتوح المصدر، يقدم Lista DAO lisUSD من خلال نظام مركز الدين المضمون (CDP)، مما يسمح للمستخدمين بالاقتراض مقابل أصول مشفرة متنوعة تشمل BNB وETH وslisBNB وwBETH. يقدم البروتوكول ثلاثة مجالات تركيز رئيسية: حلول التخزين السائل لحاملي BNB، وميزات إقراض العملات المستقرة، وبناء نظام BNBFi البيئي لتمكين الحاملين بفرص الكسب، بما في ذلك كونه أول بروتوكول يحصل على اعتراف أصول BNB DeFi في Binance Launchpools. هذا التكامل الفريد يسمح للمستخدمين بالمشاركة في مكافآت نظام Binance البيئي مع كسب العائد على السلسلة في الوقت نفسه.
4. Aster Protocol
نوع المشروع: DEX دائم وإعادة تخزين - مركز على شبكة BNB
حصل Aster DEX على الاعتراف في البرنامج الخامس لحوافز TVL في شبكة BNB، حيث حصل على دعم تفويض بنسبة 4% يعادل 3,512 BNB لمساهماته في دمج رموز التخزين السائل في بروتوكولات DeFi وجعل التخزين السائل متاحاً داخل بيئات التداول اللامركزية. اكتسب قطاع إعادة التخزين زخماً كبيراً، حيث يضاعف برنامج الحوافز هذا الجهود لبناء النظام البيئي حول تقنيات إعادة التخزين والتخزين السائل التي تمثل قطع أساسية للبنية التحتية اللامركزية للجيل القادم.
يعمل Aster كبورصة دائمة لامركزية من الجيل القادم تقدم التداول بنقرة واحدة خالية من MEV للعملات المشفرة برافعة مالية تصل إلى 1001x في الوضع البسيط، وأطلق مؤخراً عقود الأسهم الرمزية الدائمة التي تسمح بالتداول على مدار 24/7 للأسهم الأمريكية بما في ذلك Coinbase(COINX) وApple(AAPLX) وMeta(METAX) وAlphabet(GOOGLX) وNVIDIA(NVDAX) وTesla(TSLAX). يعمل رمز asBNB الخاص بالبروتوكول كمشتق تخزين سائل لـ BNB يراكم المكافآت من Binance Launchpools وتوزيعات HODLer المجانية و Megadrops، مما يخلق تدفقات عائد متعددة للمستخدمين مع الحفاظ على مرونة التداول.
اقرأ المزيد: أفضل 10 أسهم رمزية (xStocks) للتداول في 2025
5. Solv Protocol (SOLV)
نوع المشروع: تخزين البتكوين وبروتوكول العائد - بروتوكول عبر السلاسل
يعمل Solv Protocol (SOLV) كمنصة تخزين البتكوين المعروفة التي أسست وجوداً كبيراً عبر شبكات متعددة بما في ذلك شبكة BNB وArbitrum وMerlin Chain. تجاوز إجمالي القيمة المقفلة (TVL) للبروتوكول 200 مليون دولار، مع أكثر من 55,000 مستخدم حققوا 7.03 مليون دولار من الدخل، مما يُظهر التبني القوي والمنفعة داخل نظام Bitcoin DeFi البيئي. يمثل سوق مشتقات التخزين السائل للبتكوين واحداً من أسرع القطاعات نمواً في DeFi، خاصة مع تسارع التبني المؤسسي للمنتجات المالية القائمة على البتكوين.
يعمل SolvBTC، الصادر عن Solv Protocol، كأول أصل دخل البتكوين كامل السلسلة، ويعمل كرمز ERC-20 بسيولة كبيرة يسمح للمستخدمين بتخزين أصول البتكوين الخاملة لتوليد دخل أساسي آمن. كوّن البروتوكول شراكات استراتيجية داخل نظام شبكة BNB البيئي، خاصة مع Lista DAO لإطلاق سوق إقراض $SolvBTC/$USD1 مع مجمعات سيولة مبكرة تصل إلى مليون دولار ومعدلات اقتراض منخفضة جذابة عند 0.74%. هذا التعاون يوفر لحاملي SolvBTC منفعة جديدة مع تقوية النظام البيئي الأوسع لـ DeFi على شبكة BNB، مما يسمح للمستخدمين بضمان SolvBTC واقتراض عملة USD1 المستقرة دون الحاجة لبيع ممتلكاتهم من البتكوين.
6. Avalon Labs (AVL)
نوع المشروع: إقراض البتكوين وبروتوكول العملة المستقرة - بروتوكول عبر السلاسل
يعمل Avalon Labs (AVL) كبروتوكول إقراض للأصول القائمة على BTC عبر شبكات متعددة، حيث شهد نمواً كبيراً مع وصول المنصة إلى أكثر من 2 مليار دولار في إجمالي القيمة المقفلة وإصدار أكثر من 1.2 مليار دولار في القروض المدعومة بالبتكوين بحلول 2025. برز قطاع Bitcoin DeFi كمحرك نمو رئيسي، حيث تحتل عملة USDa المستقرة من Avalon المرتبة الثانية كأكبر مشروع عملة مستقرة لمركز الدين المضمون (CDP) مع حوالي 613 مليون دولار في TVL، موزعة عبر بلوك تشين متعددة بما في ذلك BNB Smart Chain.
تبني Avalon Labs المركز المالي الرائد على السلسلة للبتكوين، حيث تقدم نظاماً بيئياً سلساً يشمل الإقراض المدعوم بـ BTC، والعملة المستقرة المدعومة بالبتكوين، والحسابات المولدة للعائد، وخدمات بطاقات الائتمان. قدم البروتوكول نظام اقتراض بمعدل ثابت لأول مرة من نوعه مع وصول السيولة المؤسسية، مما يسمح للمؤسسات بتأمين قروض USDT بمليارات الدولارات بمعدل فائدة مستقر 8%. الاستثمار الاستراتيجي الأخير من YZi Labs (سابقاً Binance Labs) سيساعد في متابعة الامتثال التنظيمي عبر ولايات قضائية متعددة وتوسيع أعمال الإقراض المؤسسي، بهدف أن تصبح أول مؤسسة مالية للبتكوين على السلسلة منظمة بالكامل.
7. Pendle Finance (PENDLE)
نوع المشروع: بروتوكول تداول العائد - بروتوكول عبر السلاسل
يعمل Pendle Finance (PENDLE) كبروتوكول تداول عائد بدون إذن يقسم الأصول المولدة للعائد إلى رموز رئيسية (PT) ورموز عائد (YT)، مما يسمح للمستخدمين بتنفيذ استراتيجيات إدارة عائد متنوعة مثل العائد الثابت، والعائد الطويل، والتحوط ضد انخفاض العائد. نضج سوق تداول العائد بشكل كبير، حيث يدعم Pendle Finance 25 مجمعاً مختلفاً يمتد عبر إيثريوم وArbitrum وشبكة BNB، مع جزء كبير كونه مجمعات مشتقات التخزين السائل (LSD).
تقدم ترقية Pendle v3 ميزات تحويلية تشمل تداول معدل التمويل والتوسع إلى سلاسل غير EVM، مما يوسع قاعدة مستخدميها ويزيد الرسوم المحتملة لحاملي vePENDLE. الاستثمار الاستراتيجي من Binance Labs في Pendle Finance يعزز موقعه في تشكيل الجيل القادم من العناصر الأساسية لـ DeFi، حيث تُستخدم الأموال لتوسيع الوصول عبر النظم البيئية المختلفة للبلوك تشين. أظهر البروتوكول نمواً ملحوظاً مع زيادة TVL بحوالي 300% رغم ظروف السوق الصعبة، حيث يحتل عاشر أكبر TVL على Arbitrum ويعمل كأكبر حامل لإيثر RocketPool.
كيفية تداول رموز مشاريع BNB DeFi على BingX
تزداد شعبية رموز BNB DeFi في عام 2025 حيث يسعى المستثمرون للتعرض للبروتوكولات التي تدفع النمو على شبكة BNB. الرموز المرتبطة بمشاريع مثل PancakeSwap وVenus وSolv Protocol تجذب كلاً من الحاملين طويلي المدى والمتداولين النشطين بفضل منفعتهم القوية داخل الشبكة وتكاملهم في النظام البيئي المتوسع لـ BNB DeFi. تقدم BingX منصة شاملة تبسط الوصول إلى هذه الرموز، حيث تجمع بين ميزات البورصة المركزية والأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي لمساعدتك في التداول بثقة أكبر.
استخدم منصة BingX الشاملة مع المساعدة بالذكاء الاصطناعي
يمكنك شراء وتداول أفضل رموز BNB DeFi مباشرة في السوق الفوري في BingX. للمتداولين الذين يتطلعون لتطبيق استراتيجيات أكثر تقدماً، تقدم BingX أيضاً العقود الآجلة الدائمة ونسخ التداول والتحليل المدفوع بالذكاء الاصطناعي لتحسين اتخاذ القرارات.
المصدر: CAKE/USDT الفوري في BingX
الخطوة 1: العثور على زوج التداول الخاص بك
اكتب زوج الرمز الذي تريد تداوله (على سبيل المثال، CAKE/USDT أو XVS/USDT) في شريط البحث في BingX. اختر الفوري للشراء والبيع المباشر أو العقود الآجلة إذا كنت تريد استخدام الرافعة المالية.
الخطوة 2: مراجعة ظروف السوق مع BingX AI
قم بتفعيل BingX AI على صفحة التداول للحصول على رؤى السوق في الوقت الفعلي. يفحص بيانات الأسعار الحديثة، ويبرز مستويات الدعم والمقاومة الرئيسية، ويلخص ما يمكن أن تعنيه الإشارات في البيئة الحالية.
الخطوة 3: تنفيذ وتعديل تداولك
بناءً على التحليل، اختر بين طلب السوق للتنفيذ الفوري أو طلب حدي لاستهداف سعر معين. واصل مراقبة تحديثات الذكاء الاصطناعي لتحسين مركزك وتعديل استراتيجيتك مع تغير ظروف السوق.
المخاطر والاعتبارات قبل استخدام مشاريع DeFi على BNB
بينما يقدم DeFi على شبكة BNB فرصاً كثيرة، إلا أنه يحمل أيضاً مخاطر يجب على المستخدمين تقييمها بعناية. فهم هذه المخاطر أساسي لحماية أصولك واتخاذ قرارات مدروسة.
1. نقاط ضعف العقود الذكية: حتى البروتوكولات المدققة يمكن أن تحتوي على أخطاء أو استغلالات خفية قد يستهدفها الفاعلون الخبثاء. يجب على المستخدمين دائماً التحقق من تدابير الأمان للمشروع والنظر في استخدام المنصات الراسخة فقط.
2. تقلبات السوق: رموز DeFi حساسة جداً لتقلبات الأسعار. التقلبات المفاجئة يمكن أن تؤدي إلى خسائر، أو تصفية المراكز المضمونة، أو انخفاض العوائد. استراتيجيات إدارة المخاطر مثل أوامر وقف الخسارة وتنويع المحفظة مهمة.
3. عدم اليقين التنظيمي: البيئة التنظيمية العالمية لـ DeFi لا تزال تتطور. التغييرات في السياسة يمكن أن تؤثر على وصول المستخدمين، وعمليات المشاريع، وتقييمات الرموز. البقاء على اطلاع بالتطورات التنظيمية يمكن أن يساعد في تخفيف الاضطرابات غير المتوقعة.
4. التهديدات الأمنية والخداع: بجانب المخاطر التقنية، لا تزال عمليات السحب الاحتيالي وهجمات التصيد تشكل تهديدات في مساحة DeFi. استخدم دائماً روابط المشاريع الرسمية، واحتفظ بالمفاتيح الخاصة بأمان، وتجنب التفاعل مع العقود المشبوهة.
من خلال إدراك هذه العوامل والتعامل مع DeFi بحذر، يمكن للمستخدمين تحقيق توازن أفضل بين المكافآت المحتملة والمخاطر المتضمنة.
الأفكار النهائية
تواصل شبكة BNB إثبات صلتها في مساحة DeFi من خلال دعم مجموعة متنوعة من البروتوكولات التي تجمع بين سهولة الاستخدام والسيولة والابتكار. في عام 2025، مشاريع مثل PancakeSwap وVenus وSolv Protocol وغيرها لا تواكب اتجاهات الصناعة فحسب؛ بل تشكل بنشاط كيفية تطور التمويل اللامركزي.
بالنسبة للمستخدمين، هذا يعني الوصول إلى أدوات أكثر كفاءة للتداول والإقراض والتخزين وتوليد العوائد. ومع ذلك، تأتي الفرص مع المخاطر، مما يجعل من المهم البحث في كل بروتوكول بدقة والبقاء على اطلاع بالتطورات التقنية والسوقية.
مع نضج النظام البيئي، من المرجح أن تلعب مشاريع BNB DeFi دوراً أكبر في ربط التمويل التقليدي بالبدائل القائمة على البلوك تشين. سواء كنت متداولاً أو مستثمراً أو مجرد مستكشف للمساحة، فإن شبكة BNB تقدم عدداً متزايداً من الطرق للمشاركة في الفصل القادم من التمويل اللامركزي.