Las Finanzas Descentralizadas (DeFi) en la Cadena BNB siguen siendo una piedra angular del ecosistema blockchain en 2025, ofreciendo soluciones financieras innovadoras impulsadas por tarifas bajas, alta escalabilidad y fuerte apoyo de la comunidad. Como una de las principales blockchains compatibles con EVM, la Cadena BNB aloja una gama diversa de proyectos DeFi que abarcan trading, préstamos, staking y optimización de rendimientos. Estos protocolos aprovechan la infraestructura robusta de la red y las velocidades de transacción rápidas para brindar servicios financieros accesibles y eficientes a usuarios de todo el mundo.
En 2025, el foco de atención en la Cadena BNB crece constantemente a medida que más usuarios y organizaciones buscan plataformas confiables para construir e interactuar con las finanzas descentralizadas. Desde intercambios descentralizados hasta protocolos enfocados en rendimientos, los proyectos BNB continúan desarrollando herramientas prácticas que hacen que DeFi sea más fácil de acceder y más útil para los participantes cotidianos.
Por Qué los Proyectos DeFi de BNB Son Importantes en 2025
A medida que el sector DeFi madura, la importancia de las redes blockchain va más allá de la especulación minorista. Los actores institucionales, reguladores y corporaciones están moldeando cada vez más el panorama, impulsando la demanda de plataformas que combinan estabilidad, liquidez y utilidad real. La Cadena BNB se destaca en este cambio, ofreciendo una mezcla de asequibilidad, actividad de desarrolladores y casos de uso en expansión que la convierten en un actor clave a observar este año.
1. El Papel del Ecosistema BNB en DeFi
Fuente: DefiLlama
La Cadena BNB continúa ocupando un lugar significativo en el panorama DeFi, clasificándose en el 3º lugar por valor total bloqueado (TVL) detrás de Ethereum y Solana. Según DefiLlama, la Cadena BNB representa el 5.02% del TVL global de DeFi, con aproximadamente $6.7 mil millones bloqueados en su ecosistema. Mientras que Ethereum domina el mercado y Solana ha ganado tracción en años recientes, la participación consistente de la Cadena BNB refleja su capacidad de mantenerse relevante a través de transacciones asequibles, compromiso activo de desarrolladores y fuerte participación minorista.
Con 78 protocolos construyendo activamente en la red y un volumen diario de DEX de más de $1.3 mil millones, la Cadena BNB sigue siendo uno de los ecosistemas más líquidos para el trading descentralizado. Su posición como cadena compatible con EVM también atrae a desarrolladores que buscan implementar aplicaciones escalables sin los altos costos asociados con Ethereum. Esta combinación de accesibilidad, liquidez y apoyo comunitario asegura que la Cadena BNB continúe desempeñando un papel significativo en el mercado DeFi en evolución.
2. El Entorno Regulatorio Apoya el Crecimiento de BNB
La claridad regulatoria que está moldeando la industria cripto en 2025 también está beneficiando a BNB y su ecosistema DeFi. La legislación histórica de EE.UU. en la Semana Cripto de EE.UU., incluyendo las Actas GENIUS, CLARITY y Anti-CBDC, ha proporcionado definiciones más claras para los activos digitales, reducido la incertidumbre de cumplimiento y reforzado la importancia de las finanzas descentralizadas sobre alternativas controladas por el gobierno.
Aunque BNB no es un activo nativo de EE.UU., el efecto dominó global de estas regulaciones está fomentando una mayor confianza institucional en ecosistemas multicadena. Las reglas más claras han reducido los riesgos percibidos, facilitando que empresas e inversores se involucren con los protocolos de la Cadena BNB. Este contexto regulatorio está ayudando a los proyectos BNB a atraer más capital, desarrolladores y asociaciones, reforzando su papel en un entorno DeFi más estable y transparente.
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3. La Adopción Institucional y la Integración de Tesorerías Impulsan el Impulso
La tendencia de las tesorerías corporativas que mantienen Bitcoin iniciada por Strategy como cobertura contra la volatilidad fiat continúa en 2025, pero las empresas ahora están mirando más allá de Bitcoin hacia activos que ofrecen oportunidades de rendimiento adicionales a través de la participación DeFi. Ethereum ha liderado este cambio gracias a las recompensas de staking y su robusta infraestructura DeFi. BNB ahora está emergiendo como otro activo estratégico, ofreciendo beneficios similares con su propio ecosistema DeFi diverso.
El atractivo de BNB radica en su capacidad de combinar la estabilidad de un activo de gran capitalización con la utilidad de una red DeFi activa. El interés corporativo en BNB se aceleró después de que Changpeng Zhao (CZ) revelara que más de 30 empresas públicas estaban preparando proyectos que involucraban reservas BNB. Esta confianza se fortaleció aún más cuando BNB alcanzó un nuevo máximo histórico de $857 en julio de 2025, impulsado por la demanda institucional y el aumento de la actividad en cadena. Con un ratio de Sharpe de cinco años de 2.5, BNB demuestra rendimientos consistentes en relación al riesgo, respaldando su caso como un activo confiable incluso durante la volatilidad del mercado.
BNB alcanzó un nuevo máximo histórico el 28 de julio | Fuente: Precio BNB de BingX
Al ofrecer tanto liquidez como oportunidades de rendimiento habilitadas por DeFi, BNB se posiciona junto a Bitcoin y Ethereum como un componente central de las estrategias modernas de tesorería corporativa, al tiempo que se destaca por las formas únicas en que su ecosistema apoya casos de uso financieros del mundo real.
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Los 7 Mejores Proyectos DeFi de BNB a Observar en 2025
La Cadena BNB continúa albergando una amplia variedad de protocolos DeFi, desde intercambios descentralizados hasta plataformas de finanzas estructuradas. Estos proyectos se destacan no solo por su adopción dentro del ecosistema sino también por su capacidad de abordar las necesidades cambiantes de los usuarios. A continuación se presentan 7 proyectos DeFi de BNB que vale la pena observar en 2025 y el valor único que aportan a la red.
1. PancakeSwap (CAKE)
Tipo de Proyecto: Intercambio Descentralizado (DEX) - Nativo de Cadena BNB
PancakeSwap (CAKE) mantiene su posición como el intercambio descentralizado (DEX) más grande en la Cadena BNB con una participación de mercado dominante del 56.6% y un valor total bloqueado de más de $4 mil millones. El ecosistema DEX ha experimentado una evolución significativa, con la Cadena BNB superando a Ethereum en volumen semanal de DEX por primera vez desde 2021, alcanzando casi $30 mil millones. Este aumento demuestra la creciente confianza institucional y minorista en la infraestructura de trading de la Cadena BNB.
PancakeSwap continúa innovando más allá del simple intercambio de tokens, ofreciendo servicios DeFi integrales que incluyen yield farming, sistemas de lotería y mercados de NFT. La plataforma cuenta con 1.9 millones de usuarios y 55 millones de transacciones en los últimos 30 días, impulsada por el token nativo CAKE utilizado para farming y staking. La integración del protocolo con otros proyectos principales de la Cadena BNB crea un ecosistema sinérgico donde los usuarios pueden moverse sin problemas entre diferentes aplicaciones DeFi mientras mantienen una eficiencia de capital óptima.
2. Venus Protocol (XVS)
Tipo de Proyecto: Plataforma de Préstamos - Nativa de Cadena BNB
Venus Protocol (XVS) se mantiene como el segundo protocolo DeFi más grande en la Cadena BNB por TVL, funcionando como la primera plataforma de préstamos en la red con el respaldo de Binance Launch Pool. El sector de protocolos de préstamos continúa demostrando un crecimiento robusto, con Venus Protocol ofreciendo a los usuarios la capacidad de hacer staking de BNB, USDT y USDC directamente en billeteras integradas para ganar hasta 10.33% APY. Esto representa un avance significativo en la accesibilidad del usuario y la optimización de rendimientos.
Venus permite la primera stablecoin descentralizada del mundo, VAI, construida en Binance Smart Chain que está respaldada por una canasta de stablecoins y activos cripto sin control centralizado. El protocolo ha evolucionado hacia una plataforma todo-en-uno a través de integraciones estratégicas, particularmente con PancakeSwap, permitiendo a los usuarios intercambiar cripto directamente dentro del ecosistema Venus. Después de enfrentar varios desafíos en 2021, el equipo se sometió a un rebranding y lanzó actualizaciones V4 en noviembre de 2022 con mejoras significativas que se alinean para un futuro más sólido, demostrando resistencia y compromiso con la sostenibilidad a largo plazo.
3. Lista DAO (LISTA)
Tipo de Proyecto: Staking Líquido y Protocolo CDP - Enfocado en Cadena BNB
Lista DAO (LISTA) ha emergido como el tercer protocolo más grande en la Cadena BNB por TVL, con un valor total bloqueado que superó los $2.85 mil millones a 2025. El mercado de derivados de staking líquido ha experimentado un crecimiento explosivo, con Lista DAO convirtiéndose en el mayor centro de liquidez en cadena para USD1 con más de 80 millones de USD1, reflejando una fuerte demanda y confianza en el ecosistema. Esto posiciona a Lista DAO a la vanguardia de la ola de adopción institucional de stablecoins.
Operando como un protocolo de préstamos de stablecoin descentralizado de código abierto, Lista DAO proporciona lisUSD a través de su sistema de Posición de Deuda Colateralizada (CDP), permitiendo a los usuarios pedir prestado contra varios activos cripto incluyendo BNB, ETH, slisBNB y wBETH. El protocolo ofrece tres áreas de enfoque principales: soluciones de staking líquido para tenedores de BNB, características de préstamos de stablecoin y construcción de un ecosistema BNBFi para empoderar a los tenedores con oportunidades de ganancias, incluyendo ser el primer protocolo en tener activos DeFi BNB reconocidos para Binance Launchpools. Esta integración única permite a los usuarios participar en recompensas del ecosistema Binance mientras ganan rendimientos en cadena simultáneamente.
4. Aster Protocol
Tipo de Proyecto: DEX Perpetuo y Restaking - Enfocado en Cadena BNB
Aster DEX obtuvo reconocimiento en el quinto Programa de Incentivos TVL de la Cadena BNB, recibiendo 4% de apoyo de delegación por un monto de 3,512 BNB por sus contribuciones a la integración de tokens de staking líquido en protocolos DeFi y haciendo el staking líquido accesible dentro de entornos de trading descentralizado. El sector de restaking ha ganado impulso significativo, con este programa de incentivos duplicando los esfuerzos de construcción del ecosistema alrededor de tecnologías de restaking y staking líquido que representan piezas fundamentales de la infraestructura descentralizada de próxima generación.
Aster opera como un intercambio perpetuo descentralizado de próxima generación que ofrece trading sin MEV, de un clic para cripto con hasta 1001x de apalancamiento en Modo Simple, y recientemente lanzó contratos perpetuos de acciones tokenizadas permitiendo el trading 24/7 de acciones de EE.UU. incluyendo Coinbase(COINX), Apple(AAPLX), Meta(METAX), Alphabet(GOOGLX), NVIDIA(NVDAX), y Tesla(TSLAX). El token asBNB del protocolo sirve como un derivado de staking líquido de BNB que acumula recompensas de Binance Launchpools, airdrops de HODLer y Megadrops, creando múltiples flujos de rendimiento para los usuarios mientras mantiene flexibilidad de trading.
5. Solv Protocol (SOLV)
Tipo de Proyecto: Staking de Bitcoin y Protocolo de Rendimiento - Protocolo Intercadena
Solv Protocol (SOLV) opera como una plataforma de staking de Bitcoin bien conocida que ha establecido una presencia significativa a través de múltiples redes incluyendo la Cadena BNB, Arbitrum y Merlin Chain. El Valor Total Bloqueado (TVL) del protocolo ha superado los $200 millones, con más de 55,000 usuarios generando $7.03 millones en ingresos, demostrando una fuerte adopción y utilidad dentro del ecosistema DeFi de Bitcoin. El mercado de derivados de staking líquido de Bitcoin representa uno de los segmentos de crecimiento más rápido en DeFi, particularmente a medida que se acelera la adopción institucional de productos financieros basados en Bitcoin.
SolvBTC, emitido por Solv Protocol, sirve como el primer activo de ingresos de Bitcoin de cadena completa, funcionando como un token ERC-20 con liquidez considerable que permite a los usuarios hacer staking de activos Bitcoin inactivos para generar ingresos básicos seguros. El protocolo ha formado asociaciones estratégicas dentro del ecosistema de la Cadena BNB, notablemente con Lista DAO para lanzar un mercado de préstamos $SolvBTC/$USD1 con pools de liquidez temprana hasta $1 millón y tasas de préstamo atractivamente bajas del 0.74%. Esta colaboración proporciona a los tenedores de SolvBTC nueva utilidad mientras fortalece el ecosistema DeFi más amplio en la Cadena BNB, permitiendo a los usuarios colateralizar SolvBTC y pedir prestado stablecoin USD1 sin requerir la venta de sus tenencias de Bitcoin.
6. Avalon Labs (AVL)
Tipo de Proyecto: Protocolo de Préstamos de Bitcoin y Stablecoin - Protocolo Intercadena
Avalon Labs (AVL) opera como un protocolo de préstamos para activos basados en BTC a través de múltiples redes, habiendo experimentado un crecimiento significativo con la plataforma logrando más de $2 mil millones en valor total bloqueado y emitiendo más de $1.2 mil millones en préstamos respaldados por Bitcoin para 2025. El sector DeFi de Bitcoin ha emergido como un impulsor de crecimiento importante, con la stablecoin USDa de Avalon clasificándose como el segundo proyecto de stablecoin de Posición de Deuda Colateralizada (CDP) más grande con alrededor de $613 millones en TVL, distribuidos a través de múltiples blockchains incluyendo BNB Smart Chain.
Avalon Labs está construyendo el centro financiero en cadena premier para Bitcoin, ofreciendo un ecosistema sin fisuras que incluye préstamos respaldados por BTC, stablecoin respaldada por Bitcoin, cuentas generadoras de rendimiento y servicios de tarjetas de crédito. El protocolo ha introducido un sistema de préstamos a tasa fija único en su tipo con acceso a liquidez institucional, permitiendo a las instituciones asegurar miles de millones de préstamos USDT a una tasa de interés estable del 8%. La inversión estratégica reciente de YZi Labs (anteriormente Binance Labs) ayudará a perseguir el cumplimiento regulatorio a través de múltiples jurisdicciones y expandir el negocio de préstamos institucionales, con el objetivo de convertirse en la primera institución financiera de Bitcoin en cadena totalmente regulada.
7. Pendle Finance (PENDLE)
Tipo de Proyecto: Protocolo de Trading de Rendimiento - Protocolo Intercadena
Pendle Finance (PENDLE) opera como un protocolo de trading de rendimiento sin permisos que divide activos generadores de rendimiento en tokens principales (PT) y tokens de rendimiento (YT), permitiendo a los usuarios ejecutar varias estrategias de gestión de rendimiento como rendimiento fijo, rendimiento largo y cobertura contra caídas de rendimiento. El mercado de trading de rendimiento ha madurado significativamente, con Pendle Finance apoyando 25 pools diferentes abarcando Ethereum, Arbitrum y la Cadena BNB, con una porción significativa siendo pools de Derivados de Staking Líquido (LSD).
La actualización v3 de Pendle introduce características transformativas incluyendo trading de tasa de financiamiento y expansión a cadenas no-EVM, ampliando su base de usuarios y aumentando las tarifas potenciales para los tenedores de vePENDLE. La inversión estratégica de Binance Labs en Pendle Finance refuerza su posición en dar forma a la próxima generación de primitivas DeFi, con fondos utilizados para extender el alcance a través de varios ecosistemas blockchain. El protocolo ha demostrado un crecimiento notable con TVL aumentando casi 300% a pesar de condiciones de mercado desafiantes, manteniendo el décimo TVL más grande en Arbitrum y sirviendo como el mayor tenedor de ether de RocketPool.
Cómo Operar Tokens de Proyectos DeFi de BNB en BingX
Los tokens DeFi de BNB se están volviendo cada vez más populares en 2025 a medida que los inversores buscan exposición a protocolos que impulsan el crecimiento en la Cadena BNB. Los tokens vinculados a proyectos como PancakeSwap, Venus y Solv Protocol atraen tanto a tenedores a largo plazo como a traders activos gracias a su fuerte utilidad dentro de la red y la integración en el ecosistema DeFi en expansión de BNB. BingX proporciona una plataforma todo-en-uno que simplifica el acceso a estos tokens, combinando características de intercambio centralizado con herramientas impulsadas por IA para ayudarte a operar con mayor confianza.
Usar la Plataforma Todo-en-Uno de BingX con Asistencia de IA
Podés comprar y operar los mejores tokens DeFi de BNB directamente en el mercado spot de BingX. Para traders que buscan aplicar estrategias más avanzadas, BingX también ofrece futuros perpetuos, copy trading y análisis impulsado por IA para optimizar la toma de decisiones.
Fuente: BingX CAKE/USDT Spot
Paso 1: Encontrá Tu Par de Trading
Escribí el par de tokens que querés operar (por ejemplo, CAKE/USDT o XVS/USDT) en la barra de búsqueda de BingX. Seleccioná spot para compra y venta directa o futuros si querés usar apalancamiento.
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Paso 3: Ejecutá y Ajustá Tu Operación
Basándote en el análisis, elegí entre una orden de mercado para ejecución instantánea o una orden límite para apuntar a un precio específico. Continuá monitoreando las actualizaciones de IA para refinar tu posición y ajustar tu estrategia a medida que cambien las condiciones del mercado.
Riesgos y Consideraciones Antes de Usar Proyectos DeFi en BNB
Aunque DeFi en la Cadena BNB ofrece muchas oportunidades, también conlleva riesgos que los usuarios deben evaluar cuidadosamente. Entender estos riesgos es esencial para proteger tus activos y tomar decisiones informadas.
1. Vulnerabilidades de Contratos Inteligentes: Incluso los protocolos auditados pueden tener bugs ocultos o exploits que actores maliciosos pueden aprovechar. Los usuarios siempre deben verificar las medidas de seguridad de un proyecto y considerar usar solo plataformas bien establecidas.
2. Volatilidad del Mercado: Los tokens DeFi son altamente sensibles a las oscilaciones de precios. Las fluctuaciones repentinas pueden llevar a pérdidas, liquidación de posiciones colateralizadas o rendimientos reducidos. Las estrategias de gestión de riesgo como órdenes de stop-loss y diversificación de portafolio son importantes.
3. Incertidumbre Regulatoria: El entorno regulatorio global para DeFi todavía está evolucionando. Los cambios en las políticas pueden afectar el acceso del usuario, las operaciones del proyecto y las valoraciones de tokens. Mantenerse informado sobre desarrollos regulatorios puede ayudar a mitigar disrupciones inesperadas.
4. Amenazas de Seguridad y Estafas: Más allá de los riesgos técnicos, los rug pulls y ataques de phishing siguen siendo amenazas en el espacio DeFi. Siempre usá enlaces oficiales del proyecto, almacená las claves privadas de forma segura y evitá interactuar con contratos sospechosos.
Al ser consciente de estos factores y abordar DeFi con precaución, los usuarios pueden equilibrar mejor las recompensas potenciales con los riesgos involucrados.
Reflexiones Finales
La Cadena BNB continúa demostrando su relevancia en el espacio DeFi al apoyar una gama diversa de protocolos que combinan usabilidad, liquidez e innovación. En 2025, proyectos como PancakeSwap, Venus, Solv Protocol y otros no solo se mantienen al día con las tendencias de la industria; están moldeando activamente cómo evoluciona las finanzas descentralizadas.
Para los usuarios, esto significa acceso a herramientas más eficientes para trading, préstamos, staking y generación de rendimientos. Sin embargo, las oportunidades vienen con riesgos, haciendo importante investigar cada protocolo a fondo y mantenerse informado sobre desarrollos tanto técnicos como del mercado.
A medida que el ecosistema madura, los proyectos DeFi de BNB probablemente desempeñarán un papel aún mayor en conectar las finanzas tradicionales con alternativas basadas en blockchain. Ya seas trader, inversor o simplemente explorando el espacio, la Cadena BNB ofrece un número creciente de formas de participar en el próximo capítulo de las finanzas descentralizadas.
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