Data yang dikompilasi oleh Kaiko Research pada awal 2026 menunjukkan bahwa rata-rata biaya trading di exchange besar global adalah sekitar 0,15% untuk maker dan 0,194% untuk taker. Untuk trader Brasil dengan volume trading bulanan R$ 50.000, ini bisa mencapai R$ 2.900 per tahun yang terkikis dari portofolio mereka—belum termasuk biaya penarikan dan spread. Dengan pasar kripto Brasil yang diatur di bawah Undang-Undang No. 14.478/2022 dan diawasi oleh Bank Sentral, persaingan antar platform semakin intensif dan biaya telah menurun. Namun, memilih exchange dengan biaya terendah memerlukan analisis lebih dari sekadar tarif utama yang ditampilkan di beranda.
Jawaban langsung: Exchange dengan biaya terendah di Brasil pada 2026 adalah BingX (0,1% spot, 0,02%/0,05% futures, tanpa persyaratan memegang token asli untuk diskon VIP), Binance (0,1% spot dengan diskon 25% via BNB), dan Bybit (0,1% spot, 0,02%/0,055% futures). Untuk mengurangi biaya: gunakan limit order sebisa mungkin, tingkatkan tier VIP Anda melalui volume trading, pilih jaringan berbiaya rendah untuk penarikan, dan bandingkan spread aktual—bukan hanya biaya yang diiklankan.
Apa Itu Biaya Maker dan Taker
Setiap exchange terpusat beroperasi dengan model yang dikenal sebagai maker-taker. Trader yang menempatkan order yang masuk ke order book dan menunggu eksekusi adalah maker. Mereka menambah likuiditas ke pasar dan karena itu membayar biaya lebih rendah. Trader yang mengeksekusi order yang sudah ada, seperti market buy, adalah taker. Mereka mengambil likuiditas dan membayar biaya sedikit lebih tinggi.
Ini bekerja seperti pasar: mereka yang mendirikan stan dengan harga tetap menciptakan pasar, sementara pembeli mengkonsumsi likuiditas tersebut. Exchange memberikan insentif kepada penyedia likuiditas karena order book yang lebih dalam meningkatkan efisiensi pasar untuk semua peserta.
Dalam praktiknya, konsisten trading sebagai taker di exchange dengan biaya 0,1% bisa menghabiskan biaya dua kali lipat dibanding trading sebagai maker di platform yang membedakan keduanya. Di pasar futures, perbedaan ini biasanya lebih menonjol.
Selain biaya maker/taker, ada biaya tambahan yang sering diabaikan dalam sebagian besar analisis.
Spread adalah perbedaan antara harga bid dan ask. Dalam pasangan trading dengan likuiditas rendah, ini bisa melebihi biaya trading itu sendiri. Exchange dengan biaya 0,05% tetapi spread 0,3% pada pasangan trading Anda bisa lebih mahal daripada yang memiliki biaya 0,1% dan spread 0,05%.
Biaya penarikan bervariasi tergantung pada cryptocurrency dan jaringan yang dipilih. Menarik USDT via jaringan Ethereum bisa menghabiskan biaya antara $5 dan $20 tergantung kemacetan. Menggunakan Tron (TRC-20) atau Solana biasanya hanya menghabiskan beberapa sen.
Funding rate berlaku secara eksklusif untuk perpetual contracts. Ini dibayar langsung antara trader long dan short untuk menjaga harga kontrak selaras dengan pasar spot. Meskipun tidak masuk ke exchange, ini mempengaruhi biaya riil posisi yang ditahan selama beberapa hari.
Formula untuk Biaya Riil Sebuah Trade
Banyak trader meremehkan biaya mereka dengan hanya fokus pada biaya trading. Biaya sebenarnya adalah:
Total biaya = (Volume x Biaya) + Biaya penarikan + Spread implisit
Contoh dengan BTC/USDT:
Anda membeli 0,5 BTC dengan harga $100.000 per unit. Volume order: $50.000.
- Dengan biaya taker 0,1%: $50.000 x 0,001 = $50 dalam biaya
- Dengan biaya 0,05% (tier VIP): $25
Mengeksekusi 20 trade seperti ini per bulan menghasilkan perbedaan $500 bulanan, atau $6.000 tahunan—hanya dengan memilih tier atau exchange yang tepat.
Tambahkan $8 dalam biaya penarikan via Ethereum mainnet, dibandingkan $0,50 di Tron. Selama 12 penarikan per tahun, itu adalah perbedaan tambahan $90 dari detail ini saja.
BingX: Biaya Kompetitif Tanpa Memerlukan Token Asli
BingX menawarkan biaya standar 0,1% untuk maker dan taker di pasar spot, yang di bawah rata-rata industri sekitar 0,15% untuk maker dan 0,194% untuk taker berdasarkan data publik 2026. Dalam perpetual futures, biaya maker adalah 0,02% dan biaya taker adalah 0,05%.
Pembeda utama platform dibanding kebanyakan kompetitor terletak pada struktur VIP-nya. Sementara Binance mengharuskan pengguna memegang BNB untuk mengakses diskon maksimum, dan Bybit menggabungkan persyaratan volume dan saldo, BingX mendasarkan progres tier semata-mata pada volume trading 30 hari. Di tier yang lebih tinggi, biaya maker spot bisa turun ke 0,014%, dan biaya maker futures bisa mencapai nol.
Untuk penarikan, platform tidak mengenakan biaya pada deposit kripto. Biaya penarikan bervariasi tergantung jaringan yang dipilih. Menggunakan Solana, Tron (TRC-20), atau jaringan Ethereum Layer 2 secara signifikan mengurangi biaya dibanding mainnet.
BingX juga menawarkan konversi zero-fee di lebih dari 100 cryptocurrency. Untuk pengguna yang sering menyeimbangkan ulang portofolio mereka, ini menghilangkan biaya yang bisa cepat terakumulasi di platform lain. Deposit minimum hanya $1 untuk sebagian besar cryptocurrency, membuat platform dapat diakses baik untuk pemula maupun pengguna yang ingin menguji infrastruktur sebelum mengalokasikan volume yang lebih besar.
Perbandingan Biaya Dasar di 2026
Tabel di bawah merangkum biaya akun level dasar di exchange utama yang digunakan di Brasil. Semua nilai disajikan tanpa diskon dari token asli atau volume trading.
| Exchange | Spot Maker | Spot Taker | Futures Maker | Futures Taker | Diskon tanpa token asli |
| BingX | 0,10% | 0,10% | 0,02% | 0,05% | Ya |
| Binance | 0,10% | 0,10% | 0,02% | 0,04% | Sebagian (memerlukan BNB) |
| Bybit | 0,10% | 0,10% | 0,02% | 0,055% | Ya (volume atau saldo) |
| Kraken | 0,25% | 0,40% | — | — | Tidak |
| Coinbase Advanced | 0,40% | 0,60% | — | — | Tidak |
Data dikumpulkan dari halaman biaya resmi setiap platform, Maret/April 2026. Dapat berubah.
Dalam spot trading, BingX, Binance, dan Bybit beroperasi di level biaya dasar yang sama. Kraken dan Coinbase mengenakan biaya yang jauh lebih tinggi di tier masuk. Dalam futures trading, BingX menyediakan salah satu struktur biaya taker paling kompetitif di pasar tanpa memerlukan token asli.
Binance
Binance mempertahankan volume trading global tertinggi, yang secara langsung mempengaruhi spread pada pasangan dengan likuiditas tinggi seperti BTC/USDT dan ETH/USDT. Di level dasar, biaya spot adalah 0,10% untuk maker dan taker, sebanding dengan BingX.
Pertimbangan utama untuk trader Brasil adalah mencapai tier VIP yang lebih tinggi di Binance memerlukan pemenuhan dua kriteria secara bersamaan: volume trading dan kepemilikan BNB. Untuk VIP 3, pengguna harus mencapai volume trading $20 juta dan memegang 250 BNB. Struktur ini dirancang untuk trader volume tinggi daripada peserta ritel.
Bybit
Bybit memiliki reputasi kuat di pasar derivatif. Untuk spot trading, mereka mengenakan biaya 0,1% maker dan taker di level dasar. Dalam perpetual contracts, biayanya adalah 0,02% untuk maker dan 0,055% untuk taker.
Untuk trader yang terutama fokus pada perpetual contracts, Bybit adalah alternatif yang kompetitif. Namun, BingX menawarkan biaya taker futures yang lebih rendah sebesar 0,05% dibandingkan 0,055% Bybit, tanpa mengharuskan pengguna memegang token tambahan untuk mengakses diskon berbasis volume.
Cara Mengurangi Biaya dalam Praktik
Gunakan limit order sebisa mungkin. Bertindak sebagai maker daripada taker dapat mengurangi biaya dari 0,1% ke mendekati nol di beberapa platform. Di exchange dengan model biaya maker-taker, perubahan perilaku ini dapat secara signifikan menurunkan total biaya trading bulanan. Tool seperti BingX AI membantu mengidentifikasi titik masuk optimal dan meningkatkan eksekusi order.
Tingkatkan tier VIP Anda melalui volume. Di BingX, progres didasarkan pada volume trading 30 hari tanpa memerlukan kepemilikan token tambahan. Seiring volume meningkat, biaya secara otomatis dikurangi.
Pilih jaringan penarikan yang tepat. Menarik USDT via jaringan Ethereum bisa menghabiskan biaya antara $5 dan $20 per transaksi. Transaksi yang sama via Tron atau Solana hanya menghabiskan beberapa sen. Selalu bandingkan opsi jaringan yang tersedia sebelum menarik.
Pantau promosi zero-fee. BingX dan Binance secara berkala menawarkan kampanye zero-fee pada pasangan trading tertentu. Mengeksekusi trade selama periode ini dapat menghasilkan penghematan biaya langsung.
Bandingkan spread, bukan hanya biaya. Dalam altcoin dengan likuiditas rendah, spread bid-ask bisa melebihi 0,5%. Exchange dengan biaya 0,05% tetapi spread 0,4% bisa lebih mahal daripada yang memiliki biaya 0,1% dan spread 0,05% pada pasangan yang sama. Strategi manajemen risiko yang terdefinisi dengan baik membantu menghindari masuk ke pasar dengan likuiditas rendah.
CEX vs. DEX: Mengapa Perbandingan Biaya Tidak Sederhana
Exchange terdesentralisasi seperti Uniswap dan PancakeSwap mengenakan biaya protokol mulai dari 0,01% hingga 0,3% per trade. Biaya riil terletak pada gas fees, yang di Ethereum bisa berkisar dari $5 hingga $50 tergantung kemacetan jaringan. Untuk trade yang lebih kecil, ini dapat membuat penggunaan DEX secara ekonomi tidak efisien.
Selain itu, DEX menggunakan model AMM (automated market maker), di mana harga ditentukan oleh rasio aset dalam liquidity pool. Dalam pool volume rendah, dampak harga bisa melebihi 1% pada order berukuran sedang. Ini adalah biaya tersembunyi yang tidak muncul secara eksplisit dalam struktur biaya.
Untuk investor Brasil yang perlu mengkonversi BRL ke kripto dengan cepat via PIX dan mempertahankan kepatuhan dengan otoritas pajak, CEX yang diatur menawarkan struktur biaya yang jauh lebih dapat diprediksi. Marketplace P2P BingX dengan dukungan PIX dan zero fee adalah contoh langsung dari keunggulan ini.
Biaya dan Pajak Penghasilan
Di Brasil, biaya trading yang dibayar di exchange dapat dikurangkan dari biaya akuisisi aset saat menghitung capital gains. Tarif pajak atas keuntungan kripto berkisar dari 15% hingga 22,5% tergantung jumlahnya. Setiap unit mata uang yang dibayar dalam biaya mengurangi basis kena pajak, dan biaya yang lebih rendah pada akhirnya mengurangi total biaya setelah dampak pajak.
Platform yang menghasilkan laporan yang dapat diekspor yang kompatibel dengan sistem Receita Federal menyederhanakan proses ini. BingX menyediakan tool pelaporan seperti itu, menghemat waktu pengguna yang signifikan selama pelaporan pajak. Pengguna BingX Copy Trading atau bot trading otomatis juga dapat mengkonsolidasikan riwayat trading mereka langsung melalui platform.
FAQ
Exchange mana yang memiliki biaya spot terendah di Brasil pada 2026?
BingX, Binance, dan Bybit terikat di 0,1% pada level dasar. Dengan diskon berbasis volume di BingX atau diskon berbasis BNB di Binance, biaya ini dapat dikurangi secara signifikan.
Apakah BingX mengenakan biaya deposit?
Tidak untuk deposit kripto. Untuk deposit fiat via PIX, kondisi dapat bervariasi. Sebaiknya periksa jadwal biaya terbaru langsung di platform sebelum setiap transaksi.
Apakah layak membayar biaya dengan token asli exchange?
Tergantung volume trading Anda. Di Binance, diskon berbasis BNB adalah 25% pada biaya spot trading, yang bisa menguntungkan untuk pengguna yang sudah trading volume yang cukup. Di BingX, diskon VIP berbasis volume trading tidak memerlukan memegang token ekstra, menghilangkan eksposur harga token dan menyederhanakan manajemen akun.
Apa itu funding rate dan bagaimana mempengaruhi biaya perpetual futures?
Ini adalah pembayaran berkala yang dipertukarkan antara trader long dan short untuk menjaga harga kontrak mendekati pasar spot. Di BingX, ini diselesaikan tiga kali per hari. Rate bervariasi sesuai sentimen pasar, dan selama tren kuat dapat menjadi biaya yang berarti untuk posisi yang ditahan selama berhari-hari atau berminggu-minggu. Ini tidak dibayar ke exchange, tetapi tetap harus disertakan dalam kalkulasi biaya total trade. Pelajari lebih lanjut tentang trading di pasar futures BingX.
Bagaimana cara memilih jaringan penarikan yang tepat untuk membayar lebih sedikit?
Bandingkan opsi yang tersedia di exchange sebelum setiap penarikan. Menarik USDT via Tron (TRC-20) atau Solana hanya menghabiskan beberapa sen. Via Ethereum mainnet, bisa menghabiskan beberapa dolar. Selama setahun, perbedaan yang terakumulasi bisa melebihi total yang dibayar dalam biaya trading untuk trader volume menengah.
Apakah spread dihitung sebagai biaya?
Tidak muncul sebagai biaya eksplisit, tetapi memiliki efek finansial yang sama. Spread adalah perbedaan antara harga beli dan jual. Dalam pasangan dengan likuiditas rendah, bisa melebihi 0,5% per trade, membuatnya lebih mahal daripada biaya trading exchange manapun yang tercantum dalam panduan ini. Exchange dengan likuiditas yang lebih dalam dan order book yang lebih kuat dapat lebih murah dalam praktik bahkan ketika biaya nominalnya serupa. Menggunakan staking dan produk BingX lainnya juga dapat membantu mengimbangi sebagian dari biaya operasional ini dengan menghasilkan yield pasif pada aset yang menganggur.
Poin Utama
- Biaya trading hanya satu komponen dari biaya riil: spread, biaya penarikan, dan funding rate melengkapi persamaan
- BingX menawarkan biaya kompetitif dalam spot (0,1%) dan futures (0,02%/0,05%) dengan progres VIP berbasis volume trading, tanpa memerlukan token asli
- Binance dan Bybit bersaing di level biaya spot dasar 0,1% yang sama, dengan model diskon berbeda: BNB di Binance, dan volume atau saldo di Bybit
- Menggunakan limit order, memilih jaringan penarikan berbiaya rendah, dan naik tier VIP adalah tiga cara utama untuk mengurangi biaya tanpa berganti exchange
- Biaya yang dibayar dapat ditambahkan ke biaya akuisisi untuk kalkulasi pajak penghasilan Brasil, mengurangi capital gains yang kena pajak
- Di Brasil, integrasi PIX dan kepatuhan regulasi adalah pembeda yang melampaui angka biaya itu sendiri