暗号資産からの受動的収益は、もはや単なる「購入して保有」だけではなく、資産を活用することです。2025年8月、ビットコインは124,000ドルを超える新高値を記録し、暗号資産市場全体の時価総額は4.1兆ドルを突破しました。業界が急成長し、専門家がBTCの価値が今後数年間で100万ドルまで上昇すると予測する中、数百ドルしか持たない初心者から6桁のポートフォリオを持つ経験豊富な投資家まで、暗号資産を保有しながら安定したリターンを得るより賢い方法を見つけています。
このガイドでは、絶えず取引する必要なく暗号資産の保有量を増やす10の実証された方法を解説します。
なぜ2025年に暗号資産の受動的収益が重要なのか？
従来の金融では、ほとんどの預金口座や定期預金は年間わずか2〜4%しか稼げず、持続的なインフレに追いつくのがやっとです。今後数か月でFedの利下げが予想され、従来の利回りが低下する中、貯蓄者は依然として上昇する生活費に対応するのに苦労しています。
対照的に、2025年の暗号資産市場は富を増やすためのはるかに多くの機会を提供しています。ステーキング、レンディング、流動性マイニング、リアルワールドアセットトークン化などの戦略により、投資家はリスク許容度と市場状況に応じて年間5〜25%以上を稼ぐことができます。
暗号資産が異なるのは、そのオープンでグローバル、かつ許可不要な性質です。金融政策に基づいて金利をゆっくりと調整する銀行とは異なり、暗号資産プロトコルは24時間365日稼働し、流動性を求めて競争し、ユーザーに直接報酬を提供します。これにより、ステーブルコインのUSDCやUSDTだけでなく、ETH、AVAX、または実世界の利回りを追跡するトークン化された米国債などの資産からも、受動的収益を生成する複数の道筋が生まれます。
暗号資産の受動的収益は以下のことが可能です：
• 価格投機を超えたリターンを多様化する。
• 安定したキャッシュフローを創出して市場の下落を相殺する。
• 複利のために利益を再投資し、長期成長を加速させる。
• コアなビットコインやイーサリアムの保有量を売却することなく流動性を提供する。
初心者にとって、これは価格上昇を待つだけに限定されないことを意味します。暗号資産を積極的に活用して富を築くことができ、インフレやFedの利下げに制約される従来の金融では単純に不可能な方法です。
2025年のトップ10受動的収益戦略
2025年の暗号資産における受動的収益は、単純なステーキングをはるかに超えています。クラウドマイニングからリアルワールドアセット（RWA）利回りまで、急成長する暗号資産市場で一貫したリターンを得て、ポートフォリオを成長させるトップ10戦略をご紹介します。
1. 中央集権取引所（CEX）で受動的収益を得る
受動的収益を開始するために、DeFiの上級ユーザーである必要はありません。BingXのような中央集権取引所は、初心者向けの商品を提供することでシンプルにしています。BingX投資商品では、USDT、ETH、またはSOLなどの資産に対してステーキングしたり、フレキシブルおよび定期商品に申し込んで、バリデーターの運営やウォレット管理をすることなく安定した報酬を受け取ることができます。フレキシブル商品はいつでも償還でき、定期プランは長期間コミットすることでより高い利回りを提供します。これは初心者がわずか数クリックで遊休暗号資産を活用する最も簡単な方法の一つです。
ステーキング以外にも、BingXはコミュニティの成長から収益を得ることができるアフィリエイトおよび招待プログラムも提供しています。アフィリエイトプログラムはコンテンツクリエイターやインフルエンサー向けに設計されており、取引手数料の最大50%の手数料、日次決済、独占キャンペーンサポートを提供します。一方、招待プログラムはすべてのユーザーに開放されています。ユニークな招待コードを共有するだけで、友人が取引するたびに段階的な手数料（10%から最大45%まで）を獲得できます。BingX投資商品とアフィリエイトおよび招待報酬を組み合わせることで、初心者からプロまで、信頼できる取引所エコシステム内で受動的収益を構築する複数の方法が提供されます。
2. エアドロップ
エアドロップは、初心者が無料の暗号資産を獲得するための最も人気の高いエントリーポイントの一つです。プロジェクトは採用を促進し、コミュニティメンバーに報酬を与え、または今後のローンチを宣伝するために、初期ユーザーにトークンやNFTを配布します。テストネットに参加したり、新しいプロトコルを試したり、コミュニティガバナンスに参加することで資格を得ることができます。一部のエアドロップは非常に収益性が高く、例えば2024年のEigenLayerの早期ユーザーは、ETHを再ステークしてプロトコルをテストするだけで2,000ドル以上を獲得しました。NFTドロップも価値を提供でき、Blurの初期受信者は、マーケットプレイスが牽引力を得た後に無料のコレクティブルを転売することで利益を得ました。
エアドロップの利点には、初期費用がゼロ、新しいエコシステムを探索する機会、プロジェクトが成功すれば大幅な上昇の可能性が含まれます。Galxe、Layer3、QuestNなどのプラットフォームは、主要なWeb3プロジェクトに関連したキャンペーンを定期的に開催し、シンプルなオンチェーンアクションを完了するとトークンやNFTを提供します。ただし、報酬は保証されておらず、詐欺も一般的なので、常に専用ウォレットを使用し、信頼できるプラットフォームに固執してください。
3. マイクロタスクと暗号資産ゲーム
マイクロタスクは暗号資産報酬を獲得するもう一つの簡単な方法を提供します。これには、ソーシャルメディアキャンペーンの完了、コミュニティクエストへの参加、dAppのテスト、またはコンテンツの貢献が含まれます。Zealy、Crew3、Guild.xyzなどのプラットフォームは、小さな貢献に対してトークン、XP、またはNFTを獲得できるタスクボードを提供します。各報酬は小さいですが、時間の経過とともに蓄積され、有望なプロジェクトへの早期露出を提供することがよくあります。
暗号資産ゲームもこのカテゴリーに含まれます。多くのWeb3ゲームは、後で取引できるトークンやNFTでプレイヤーに報酬を与えます。例えば、Telegram上のNotcoinは、シンプルなゲームプレイを通じて無料のNOTトークンを配布し、後に10億ドル以上の時価総額に達しました。これらのゲームは娯楽と獲得機会を組み合わせ、楽しさと金銭的利益の両方を求めるユーザーにとって魅力的です。時間的なコミットメントが高い可能性があり、すべてのゲームやタスクが価値ある報酬を提供するわけではないことを覚えておいてください。参加する前に常にリサーチを行い、リスクを最小化するために強力な支援者を持つプラットフォームに焦点を当ててください。
4. ステーキングとリキッドステーキング
ステーキングは、イーサリアム、ソラナ、カルダノなどのプルーフ・オブ・ステーク（PoS）コインの長期保有者にとって、暗号資産で受動的収益を得る最も直接的な方法の一つです。トークンをバリデーターネットワークにロックすることで、ブロックチェーンの安全性を支援し、取引を検証し、その見返りとしてステーキング報酬を受け取ります。一般的な利回りは、イーサリアムで約3〜4%APY、ソラナで7〜8%、カルダノで3〜5%で、安定したリターンのための低メンテナンスで予測可能な戦略です。
リキッドステーキングは、より多くの柔軟性を提供することで、これを構築します。Lido、Rocket Pool、Marinadeなどのプラットフォームは、ステークした資産を表すstETHやmSOLのようなリキッドステーキングトークン（LST）を発行します。これらのトークンはステーキング報酬を生成し続けるだけでなく、レンディング、取引、イールドファーミングのためにDeFiプロトコル全体で展開することもできます。この二重の利益により、元の保有量をアンステークすることなく複数の収入源を稼ぐことができ、リキッドステーキングは高い資本効率を求める投資家にとって特に魅力的です。
ただし、ステーキングとリキッドステーキングはリスクフリーではありません。バリデーターはダウンタイムや悪意のある活動に対してスラッシングペナルティを受ける可能性があり、リキッドステーキングはネットワークリスクに加えてスマートコントラクトリスクを追加します。トークン価格も変動し、報酬の価値を減らす可能性があります。初心者にとって、BingX投資商品のようなサービスはプロセスを簡素化し、ETH、SOL、ADAなどのコインに対する定期およびフレキシブルステーキングオプションをアカウントから直接提供します。上級ユーザーにとって、DeFiでリキッドステーキングトークンを探索することでより高い利回りを得られますが、関連するリスクを慎重に検討した後でのみです。
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5. 暗号資産レンディング
暗号資産レンディングでは、他者があなたの資産を借用することを許可し、その見返りとして利息を得ることで受動的収益を稼ぐことができます。これは、Aave、Compound、Venusなどのデファイプロトコルを通じて行うことができ、ローンは過剰担保され、金利はアルゴリズムによって設定されます。これらのプラットフォームは一般的に、USDCやUSDTなどのステーブルコインで4〜7%APY、ETHなどの資産で2〜4%を提供し、スマートコントラクトによって支えられた予測可能なリターンを提供します。
より多くのコントロールとより高い利回りを求める人にとって、Zest ProtocolやYouHodlerなどのP2P（ピアツーピア）レンディングプラットフォームでは、借用者と直接条件を交渉することができます。ローンサイズ、金利、期間を設定でき、担保をエスクローで保持しながら、ステーブルコインローンで8〜12%APYを稼ぐことができます。P2Pはより良い報酬を提供できますが、借用者の債務不履行、流動性のロックアップ、担保価値の変動というより高いリスクも伴います。リスクを管理するために、小額から開始し、認証された借用者にのみ貸し出し、強力な過剰担保（120〜150%）を確保し、複数のローンまたはプロトコル間で分散してください。このようにして、暗号資産レンディングはリスクとリターンのバランスを取りながら安定した収入を提供できます。
6. イールドファーミングと流動性マイニング
イールドファーミングと流動性マイニングは、UniswapやCurve、Balancerなどのデファイプロトコルに資産を預けることで報酬を得られます。流動性プールにトークンペアを提供することで、取引手数料の一部を稼ぎ、ボーナスガバナンストークンを受け取る可能性があります。リターンはプールによって異なり、USDC/USDTなどのステーブルコインペアは5〜8%APYのより安全な利回りを提供し、ETH/USDCやPOL/USDTなどのボラティルペアはより高いリスクがありますが、2桁のリターンを生成できます。BNBチェーン上のPancakeSwapなどのプラットフォームも高利回りの機会と低い手数料でユーザーを魅了しています。
より手放しのアプローチとして、Yearn Finance、Beefy Finance、Autofarmなどのイールドアグリゲーターがこのプロセスを自動化します。最高の利回りを獲得するためにプロトコル間で資金をシフトし、複利のために報酬を再投資し、常時の監視とガス代を節約します。これらのツールは効率を最大化しますが、インパーマネントロス、スマートコントラクトの脆弱性、利回り希薄化などのリスクは依然として適用されます。初心者はステーブルコインプールから開始し、経験のあるユーザーはファーミングプラットフォームとアグリゲーターの両方で分散してリスクとリターンのバランスを取ることができます。
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7. 配当支払い型リアルワールドアセット（RWA）トークン
配当支払い型リアルワールドアセット（RWA）トークンは、有形資産やプロトコル収益に支えられた受動的収益を投資家に稼ぐ方法を提供します。暗号資産ネイティブメカニズムのみに依存するのではなく、これらのトークンは米国債、不動産、またはビジネスローンなどのソースからリターンを分配します。例えば、Ondo Financeは約5%APYの利回りで政府債券をオンチェーンに持ち込み、Maple Financeは機関向けレンディングを通じて7〜10%APYを提供します。CentrifugeやGoldfinchなどのプロジェクトはさらに進んで、貿易金融をトークン化し、実世界のビジネスにクレジットを拡張し、投資家に伝統市場とブロックチェーンを結ぶ安定で多様な収入源を提供します。
魅力は安定性と多様化にありますが、RWAトークンも重要なリスクを抱えています。規制の不確実性がこれらの資産の分類方法に影響を与える可能性があり、資産管理者や借用者が義務を履行できない場合にカウンターパーティーリスクが残ります。流動性も限られ、ポジションを迅速に終了することが困難になる可能性があります。これらの課題を軽減するために、投資家は支払いがオンチェーンで透明に記録されていることを確認し、基礎資産がどのように管理されているかを調査し、強いコンプライアンスと評判の良い支援者を持つプラットフォームに固執する必要があります。これにより、リスクを抑制しながら実世界の利回りの利点への露出が確保されます。
8. ビットコインクラウドマイニング
クラウドマイニングは、高価なハードウェアを購入・維持することなくビットコインマイニングへの露出を得る方法を提供します。自分でASICリグを設置する代わりに、機器と運営を管理するプロバイダーからハッシュパワーを借ります。見返りに、手数料を差し引いたマイニング報酬の一部を直接ウォレットに受け取ります。収益はビットコインの価格、ネットワーク難易度、プロバイダーのコストなどの要因に依存し、2025年8月現在の状況下では1,000ドルの契約で月額80〜150ドルの可能性があります。BitFuFu、NiceHash、ECOS Miningなどのサービスは、追加契約を購入することで簡単にスケールできます。
便利である一方、クラウドマイニングには注目すべきリスクが伴います。収益性はビットコインの市場価格とマイニング難易度によって変動する可能性があり、ホスティングや保守費用がリターンを削減する可能性があります。信頼できないまたは詐欺的なプロバイダーの危険もあり、資金をコミットする前にデューデリジェンスが不可欠です。リスクを軽減するために、小額から開始し、プロバイダー手数料を比較し、透明な支払い構造を持つ評判の良いプラットフォームに固執してください。クラウドマイニングは強気市場中に収益を上げることができますが、期待を管理し、市場状況を注意深く監視することが重要です。
9. ノードまたはバリデーターの運営
ノードまたはバリデーターの運営は、ブロックチェーンセキュリティに直接貢献しながら受動的収益を得るより上級な方法です。プルーフ・オブ・ステークシステムでは、バリデーターが取引を確認し、新しいブロックを提案し、見返りに報酬を得ます。参加するには、一般的にイーサリアムの32ETHなど、ネットワークのネイティブトークンの相当な額をステークする必要があり、取引手数料とともに約3.5%APYを得られます。CosmosやAvalancheなどの他のネットワークも魅力的なリターンを提供し、ATOMバリデーターは委任と手数料率に応じて年間約5〜8%を稼いでいます。
報酬は安定しており、長期的なネットワーク成長と一致していますが、バリデーターの運営にはより高いリスクと要求が伴います。バリデーターはオフラインになったり悪意を持って行動したりすると処罰（スラッシュ）される可能性があり、ステークした資産は設定期間ロックされ、柔軟性が制限されます。ソロセットアップには技術的知識、信頼できるハードウェア、安定したインターネットが不可欠です。技術に詳しくない人向けに、Allnodes、Kiln、Figmentなどのプラットフォームが非カストディアルまたはエンタープライズグレードのバリデーターサービスを提供し、バリデーター報酬への露出を提供しながらも参入障壁を下げています。
10. 再ステーキング
再ステーキングは、ステークした資産を再利用して追加のブロックチェーンサービスを保護することで、従来のステーキングをさらに一歩進めます。単に基本的なステーキング報酬を得るのではなく、EigenLayerなどのプロトコルでは、ETHまたはリキッドステーキングトークン（stETHやrETHなど）を誓約して、オラクル、サイドチェーン、データ可用性レイヤーなどのインフラストラクチャをサポートできます。この報酬の「スタッキング」により利回りが大幅に向上し、例えばイーサリアムステーキングリターンを3〜4%APYから最大10〜15%APYまで上げることができます。経験豊富なDeFiユーザーにとって、再ステーキングは元のネットワークからアンステークすることなく資本効率を最大化する方法を提供します。
ただし、この戦略にはより高い複雑さとリスクが伴います。再ステーキングするバリデーターまたはサービスがスラッシングペナルティに直面する可能性があり、ステークした資産を減らす可能性があります。多くの再ステーキングプロトコルはまだ比較的新しく、スマートコントラクトの脆弱性が実際の懸念となっています。流動性も別のトレードオフであり、再ステーキングポジションを終了するのに時間がかかる場合があります。試してみたい人にとって、小額から開始し、ステークした資産の一部のみを割り当て、透明な監査を持つ確立されたプラットフォームを使用するのが最良です。このようにして、投資家はリスクをコントロール下に保ちながら再ステーキングの追加利回り機会を探索できます。
あなたに最適な受動的収益戦略の選び方
すべての受動的収益方法がすべての投資家に適しているわけではありません。あなたの選択は、リスク許容度、時間的コミットメント、技術スキル、利用可能資本に依存します。このガイドを使用して戦略をあなたのプロファイルにマッチさせてください。
1. 低リスク、簡単参入
暗号資産初心者または安定した予測可能なリターンを好む場合、これらの方法は最小限の技術知識を要求し、ボラティリティが低いです。常に市場を監視することなく受動的収益を構築するのに適しています。
• 中央集権取引所商品（例：BingX投資商品） – ウォレットやDeFiプラットフォームを管理することなく、取引所で直接フレキシブルまたは定期貯蓄商品に申し込み、受動的利回りを稼ぐ。
• ステーキング（リキッドステーキングまたはETFを含む） – ETHやSOLなどのトークンをロックして3〜8%APYを稼ぎ、リキッドステーキングでDeFiで資産を使用可能に保つ。
• ステーブルコインイールドファーミング – USDCまたはUSDTを信頼できるレンディングプロトコルに預けて、主要価格変動を避けながら4〜8%APYを稼ぐ。
2. 最小投資、時間ベース収入
資本よりも時間がある場合、これらの戦略では少ない初期費用で暗号資産を稼ぐことができ、多くの場合コミュニティ主導の活動に参加することによります。
• エアドロップ – 製品をテストしたり、タスクを完了したり、ネットワークキャンペーンに参加したりして無料トークンを受け取る。
• NFTドロップ – 限定デジタルコレクティブルを獲得し、潜在的利益のために転売する。
• マイクロタスク（例：Freecash） – 調査、アプリテスト、コンテンツエンゲージメントなどの小さなオンライン活動を実行して暗号資産ペイアウトを獲得する。
• 暗号資産ゲーム（例：Notcoin、Hamster Kombat、Catizen） – 取引可能なトークンやNFTで報酬を与えるWeb3またはTelegramベースのゲームをプレイし、娯楽と稼ぐ可能性を組み合わせる。
3. 高リワード、高リスク
ボラティリティに快適でスマートコントラクトリスクを理解している場合、これらの方法は高い利回りを生成できますが、密接な注意とリスク管理が必要です。
• 再ステーキング（例：EigenLayer） – ステークしたETHで10〜15%APYの利回りをスタックするが、スラッシングとプラットフォームリスクが適用される。
• 新しいプラットフォームでのイールドファーミング – 新興DeFiプロジェクトで2桁のAPYを稼ぐが、テストされていないプロトコルへの露出を減らすために分散する。
4. 愛好家向けDIY
ハンズオン管理を楽しむ技術に精通した投資家にとって、インフラの運営やマイニングは安定した報酬を生み出し、ブロックチェーンの専門知識を深めることができます。
• 自分のノードを運営 – イーサリアム、Cosmos、Avalancheでバリデーターノードを運営してネットワーク報酬とガバナンス権を得る。
• クラウドマイニング – 物理的なマイニングリグなしでBTCまたは他のPoWコインを稼ぐために、リモートプロバイダーから計算能力を借りる。
最終的な考え
2025年の暗号資産における受動的収益の獲得は、報酬とリスクのバランスについてです。ステーキングとステーブルコインレンディングは安定した利回りを提供します。再ステーキングとイールドファーミングはリターンを大幅に向上させることができますが、複雑さが伴います。
少額の配分から始め、戦略間で分散し、ステーキング、レンディング、資産管理にBingXのような信頼できるプラットフォームを使用してください。適切な組み合わせにより、ポートフォリオを成長させながら、暗号資産が24時間体制で働くことができます。