Hongkonger Banken verlangen Herkunftsnachweis für ruhende Konten chinesischer Festland-Investoren
KI-Marktzusammenfassung
Hongkonger Banken, darunter HSBC Hong Kong, verlangen von einigen Investmentkunden vom chinesischen Festland – hauptsächlich seit Langem inaktive Konten –, im Rahmen bestehender HKMA/SFC-Leitlinien erneut Selbsterklärungen zur Herkunft der Mittel/KYC einzureichen. Obwohl es sich nicht um eine neue Richtlinie handelt, können die Fristen sowie eine mögliche Aussetzung/Beendigung von Investmentdienstleistungen das Onboarding bzw. die Reaktivierung vorübergehend verlangsamen und die Compliance-Reibung für grenzüberschreitende Kapitalströme erhöhen. Der Fokus liegt kurzfristig auf operativen und Reputationsrisiken statt auf makroökonomischen Fundamentaldaten.
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Wie Huoxing Finance berichtet, haben einige Banken in Hongkong für bestehende Investmentkunden vom chinesischen Festland Verfahren zur Selbstauskunft über die Mittelherkunft angestoßen. Als Stichtage gelten demnach der 20. August (bei Nichtabgabe droht die Aussetzung von Investment-Services) sowie der 12. September (bei Nichtabgabe kann es zur Beendigung der Investment-Services kommen).
Recherchen von Reportern zufolge haben mehrere lizenzierte Institute in Hongkong entsprechende Maßnahmen zuletzt tatsächlich umgesetzt, darunter HSBC Hongkong sowie Hongkonger Niederlassungen von Banken vom chinesischen Festland. Im Fokus stünden vor allem Konten, die über längere Zeit inaktiv waren.
Ein Sprecher der HSBC erklärte, man erfülle bei der Betreuung von Investmentkunden die einschlägigen regulatorischen Vorgaben. Daher seien betroffene Festland-Investoren gebeten worden, per Selbstauskunft zu bestätigen, dass die im Rahmen von „Know Your Customer“ (KYC) und der „Customer Due Diligence“ hinterlegten Angaben aktuell und gültig sind. Damit solle die durchgehende Erbringung der Dienstleistungen sichergestellt werden. Die aktuelle Anforderung betreffe ausschließlich Kunden mit Investment-Services.
Nach Informationen aus dem Markt stützt sich das Vorgehen weiterhin auf das Rundschreiben der Hong Kong Monetary Authority vom 22. Mai (in Abstimmung mit einem Rundschreiben der SFC) und nicht auf neue Politik- oder Aufsichtsvorgaben. (Yicai)
