Maharashtra se convierte en el primer estado de India en blindar la recuperación de criptoactivos bajo la ley de protección de depositantes

Maharashtra se ha convertido en el primer estado de India en incorporar las criptomonedas y otros activos digitales virtuales al marco de protección de depositantes contra esquemas de inversión fraudulentos. Con la reforma, las autoridades disponen de una vía legal para rastrear, embargar, valorar y liquidar criptomonedas vinculadas a pérdidas de inversores, con el objetivo de facilitar la devolución de fondos. El parlamento estatal aprobó el 1 de julio modificaciones a la Maharashtra Protection of Interest of Depositors in Financial Establishments Act, 1999 (MPID). La nueva definición de "depósito" incluye ahora los activos digitales virtuales contemplados en la Sección 2(111) de la Incometax Act, 2025. La cobertura alcanza a criptomonedas, tokens no fungibles (NFT) y representaciones electrónicas de valor transferibles, almacenables o negociables. Hasta ahora, la ley permitía inmovilizar bienes adquiridos con depósitos, pero no mencionaba expresamente los activos digitales, lo que generaba incertidumbre cuando los operadores fraudulentos convertían el dinero de los inversores en tenencias basadas en blockchain. Con los cambios, las agencias pueden identificar, embargar, tasar y vender activos asociados a casos de fraude contemplados por la norma. Los ingresos de la liquidación podrán incorporarse al proceso de compensación del MPID para los depositantes afectados. La medida se orienta a esquemas tipo Ponzi apoyados en criptoactivos y a captación de depósitos no autorizada, no a la operativa de trading ordinaria. La enmienda también introduce ajustes procesales para reducir dilaciones judiciales. Los tribunales MPID designados solo podrán conceder dos aplazamientos; un tercero exigirá circunstancias excepcionales y motivos por escrito. Además, cualquier entidad financiera que impugne una orden de recuperación deberá ingresar el 50% de su responsabilidad total ante la autoridad competente antes de que su apelación pueda avanzar, con la intención de frenar tácticas dilatorias y acelerar los pagos. Para reforzar la aplicación temprana, el ministro de Estado de Interior, Yogesh Kadam, anunció la creación de unidades de monitorización financiera en cada distrito. Estos equipos vigilarán entidades sospechosas, promesas de rentabilidad irreal y nuevos esquemas de inversión. Kadam añadió que las autoridades podrán recuperar pérdidas valorando las tenencias digitales, no limitándose a congelarlas. El gobierno vinculó la reforma a unas recuperaciones pendientes por fraudes financieros cercanas a 38.000 crore de rupias (₹38,000 crore). Aunque el apoyo político fue amplio, varios legisladores reclamaron medidas adicionales, como más tribunales especiales, mayor supervisión de instituciones cooperativas y actuaciones más extensas contra redes de ciberdelincuencia y cuentas fraudulentas en redes sociales. La modificación no convierte las criptomonedas en moneda de curso legal ni crea un sistema integral de licencias para el sector de activos digitales en India. Su alcance se limita a reforzar las facultades de recuperación dentro del marco vigente de protección de depositantes. La eficacia dependerá de la capacidad de los investigadores para rastrear monederos, asegurar las tenencias y liquidar tokens volátiles preservando su valor para las víctimas. Aviso: La información se ofrece con fines informativos y educativos y no constituye asesoramiento financiero. Coin Edition no se hace responsable de pérdidas derivadas del uso de contenidos, productos o servicios mencionados. Se recomienda actuar con cautela antes de tomar decisiones relacionadas con la empresa.