Maharashtra trở thành bang đầu tiên ở Ấn Độ đưa tài sản crypto vào luật bảo vệ người gửi tiền

Bang Maharashtra vừa trở thành địa phương đầu tiên tại Ấn Độ đưa tiền mã hóa và các tài sản số vào khuôn khổ luật bảo vệ người gửi tiền nhằm xử lý các mô hình đầu tư gian lận. Theo truyền thông địa phương, sửa đổi này tạo cơ sở pháp lý để cơ quan chức năng lần theo dấu vết, phong tỏa, định giá và thanh lý các khoản nắm giữ kỹ thuật số liên quan đến thiệt hại của nhà đầu tư. Ngày 1/7, nghị viện bang thông qua điều chỉnh đối với Đạo luật Maharashtra Protection of Interest of Depositors in Financial Establishments Act, 1999 (MPID). Theo đó, định nghĩa "deposit" (tiền gửi/khoản huy động) được mở rộng, bao gồm "virtual digital assets" theo Section 2(111) của Incometax Act, 2025. Phạm vi mới bao trùm tiền mã hóa, NFT và các dạng biểu thị điện tử của giá trị có thể chuyển nhượng, lưu trữ hoặc giao dịch. Trước đây, MPID cho phép tịch biên tài sản hình thành từ khoản huy động, nhưng chưa nêu rõ tài sản số, khiến việc xử lý gặp vướng mắc khi các đối tượng chuyển tiền của nhà đầu tư sang tài sản trên blockchain. Với sửa đổi lần này, các cơ quan có thể xác định, áp lệnh tịch biên/niêm phong, thẩm định và bán tài sản gắn với các vụ việc thuộc phạm vi MPID. Số tiền thu được từ thanh lý sẽ được đưa vào quy trình bồi hoàn theo MPID cho người gửi tiền bị ảnh hưởng. Trọng tâm của biện pháp là các mô hình Ponzi dựa trên crypto và hoạt động huy động trái phép, không nhắm tới giao dịch thông thường. Song song với quyền thu hồi mở rộng, nghị viện bang cũng bổ sung điều chỉnh thủ tục nhằm hạn chế kéo dài tố tụng. Tòa chuyên trách MPID chỉ được cho hoãn phiên tối đa hai lần; lần thứ ba chỉ áp dụng trong trường hợp đặc biệt và phải nêu rõ lý do bằng văn bản. Ngoài ra, tổ chức tài chính muốn kháng nghị một lệnh thu hồi phải nộp trước 50% tổng nghĩa vụ vào cơ quan có thẩm quyền để hồ sơ kháng nghị được thụ lý, qua đó giảm chiến thuật trì hoãn và đẩy nhanh bồi thường. Bộ trưởng phụ trách nội vụ bang, ông Yogesh Kadam, cho biết sẽ lập các đơn vị giám sát tài chính tại từng quận/huyện để theo dõi các tổ chức đáng ngờ, những cam kết lợi nhuận phi thực tế và các mô hình đầu tư mới nổi. Ông cũng nhấn mạnh cơ quan chức năng có thể thu hồi thiệt hại bằng cách định giá và xử lý tài sản số, thay vì chỉ đóng băng. Chính quyền bang liên hệ gói cải cách này với khoảng ₹38,000 crore các khoản cần thu hồi trong các vụ gian lận tài chính còn tồn đọng. Dù đa số nghị sĩ ủng hộ việc tăng cường bảo vệ, một số ý kiến đề nghị bổ sung biện pháp như mở thêm tòa chuyên trách, siết giám sát các tổ chức hợp tác xã, và tăng cường xử lý các mạng lưới tội phạm mạng cùng các tài khoản mạng xã hội lừa đảo. Sửa đổi cũng không đồng nghĩa hợp pháp hóa crypto như tiền pháp định, hay thiết lập cơ chế cấp phép toàn diện cho lĩnh vực tài sản số tại Ấn Độ. Nội dung chủ yếu là tăng năng lực thu hồi tài sản trong khuôn khổ luật bảo vệ người gửi tiền hiện hành. Hiệu quả thực thi sẽ phụ thuộc vào khả năng lần theo ví, bảo đảm an toàn tài sản số và thanh lý token biến động mà vẫn bảo toàn giá trị cho nạn nhân. Thông tin trong bài chỉ nhằm mục đích cung cấp kiến thức và tham khảo, không cấu thành lời khuyên tài chính. Đơn vị xuất bản không chịu trách nhiệm đối với các thiệt hại phát sinh từ việc sử dụng thông tin, sản phẩm hoặc dịch vụ được nhắc đến; người đọc nên thận trọng trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào liên quan.