香港の銀行、休眠状態の中国本土投資家口座で資金源申告を要求
AI マーケットサマリー
HSBC香港を含む香港の銀行は、HKMA/SFCの既存ガイダンスに基づき、一部の中国本土の投資顧客（主に長期間取引のない口座）に対して、資金源泉/KYCの自己申告を再提出するよう求めている。新たな方針ではないものの、期限設定や投資サービスの一時停止/終了の可能性により、オンボーディング/再開が一時的に鈍化し、クロスボーダーの資金フローにおけるコンプライアンス摩擦が高まる可能性がある。短期的な焦点はマクロのファンダメンタルズではなく、オペレーショナルおよびレピュテーションリスクにある。
影響度
● 普通
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華興財経によると、8月24日までに得られた情報として、香港の一部銀行が既存の中国本土の投資顧客に対し、資金源（source of funds）の申告手続きを開始した。期限は8月20日（未提出の場合、投資サービス停止の可能性）と9月12日（未提出の場合、投資サービス終了の可能性）とされる。
取材では、HSBC香港や中国本土系銀行の香港支店を含む複数の認可機関が、直近で同様の対応を実施していることが確認された。対象は主に長期間取引のない口座だという。
HSBCの広報担当者は、投資顧客の管理において関連する規制要件に従っているとしたうえで、"『KYC（顧客確認）』および『顧客デューデリジェンス』で提供された情報が最新かつ有効であることを確認する自己申告の提出を、本土の該当投資家に依頼した。これにより、顧客に中断のないサービス提供を継続できる。"と説明した。今回の申告要件は投資サービスの顧客にのみ適用されるとしている。
香港の銀行による今回の対応は、新たな政策や監督当局の追加指針に基づくものではなく、香港金融管理局（HKMA）が5月22日に証券先物委員会（SFC）の通達と合わせて出したサーキュラーを踏まえた動きとみられる。（第一財経）
