インド・マハラシュトラ州、預金者保護法で暗号資産を対象化　詐欺関連の差し押さえ・換価が可能に

インド西部マハラシュトラ州は、詐欺的投資スキームを取り締まる預金者保護法の枠組みに暗号資産などの仮想デジタル資産（VDA）を組み込み、州として初めてデジタル資産を回収対象の財産として明確化した。捜査当局は、投資家被害に関連する暗号資産を追跡し、差し押さえ、評価し、売却まで行えるようになる。 現地報道によると、州議会は7月1日、「マハラシュトラ州金融機関における預金者利益保護法（MPID法、1999年）」の改正を可決。改正後の"預金"の定義には、所得税法（2025年）第2条(111)で定義されるVDAが含まれる。 対象となるのは暗号資産、NFT（非代替性トークン）、移転・保管・取引が可能な価値の電子的表象など。従来のMPID法でも預金により得た財産の仮差し押さえは可能だったが、デジタル資産が明記されていなかったため、詐欺業者が資金をブロックチェーン上の資産へ転換した場合の扱いが不透明だった。改正により、関係当局は該当資産を特定・差し押さえ・査定し、売却して現金化する手段を得る。換価代金は、MPID法に基づく補償手続きに組み入れられ、被害預金者への返還に充当される見通しだ。 改正の主眼は、暗号資産を悪用したポンジ・スキームや無許可の預金集めなど、詐欺的な資金集めの抑止と被害回復にある。通常の暗号資産取引を対象にするものではないとされる。 手続き面でも遅延抑止策が盛り込まれた。指定MPID裁判所が認める期日延期は原則2回までとし、3回目は書面による理由付けを伴う例外的事情が必要となる。回収命令に異議を申し立てる金融事業体は、控訴手続きに進む前に総債務の50%を管轄当局へ供託しなければならない。時間稼ぎを防ぎ、補償の迅速化を狙う。 執行体制の強化として、内務担当閣外大臣ヨゲシュ・カダム氏は、各地区に金融監視ユニットを設置すると説明。疑わしい事業者、非現実的な高利回りの約束、新たな投資スキームの動向を追跡する。カダム氏は、デジタル資産を単に凍結するだけでなく評価して回収に結び付けられる点にも言及した。 州政府は今回の改革を、未解決の金融詐欺回収案件約₹38,000 crore（3兆8,000億ルピー）に関連付けている。議会では強化策を概ね支持する声が広がった一方、特別裁判所の増設、協同組織への監督強化、サイバー犯罪ネットワークや不正なSNSアカウントへの取り締まり拡大を求める意見も出た。 今回の改正は、暗号資産を法定通貨として認めるものでも、インドのデジタル資産業界に包括的なライセンス制度を導入するものでもない。既存の預金者保護制度の下で、詐欺案件における回収権限を強化する措置にとどまる。 実効性は、捜査当局がウォレットを追跡し、デジタル資産を確保し、価格変動の大きいトークンを価値を毀損させずに換価できるかに左右される。 免責事項：本記事の情報は一般的な情報提供および教育目的であり、金融助言等を構成するものではない。記載内容・商品・サービスの利用により生じた損失について、発行元は責任を負わない。読者は、関係する行動を取る前に慎重に判断する必要がある。