BCE amplia fator climático para empréstimos e fixa corte máximo de 5% no valor de garantias a partir de 2027
Resumo de mercado por IA
O BCE irá estender seu fator climático de colateral de uma pequena parcela de títulos corporativos não financeiros para créditos corporativos não financeiros (empréstimos), cobrindo uma parcela muito maior do colateral dado em garantia, e limita os descontos de avaliação (haircuts) a 5%, com vigência a partir de 2027. Embora não seja um aperto imediato, isso eleva ao longo do tempo o custo de funding do risco de transição climática e pode influenciar os padrões de concessão de crédito dos bancos da área do euro e a composição do colateral, com implicações de segunda ordem para a precificação de risco do EUR.
Nível de impacto
● Médio
Ativos afetados
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● Neutro
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O Banco Central Europeu (BCE) ampliará o uso do “fator climático” no seu quadro de garantias, estendendo-o de títulos de empresas não financeiras (menos de 2% do colateral empenhado) para créditos de empresas não financeiras, como empréstimos (29%). A instituição também definiu pela primeira vez que a redução máxima no valor final do colateral será de 5% para títulos e créditos. A mudança passa a valer em 2027 e busca mitigar riscos financeiros ligados à transição climática, segundo o BCE. A medida reforça a incorporação do risco climático na política monetária da zona do euro, sem prever intervenção direta sobre preços de ações, commodities ou índices.
