Махараштра першою в Індії включила криптоактиви до закону про захист вкладників

Штат Махараштра став першим в Індії, який поширив дію закону про захист інтересів вкладників на криптовалюти та інші віртуальні цифрові активи. Поправки дають слідчим правовий механізм відстежувати, арештовувати, оцінювати та продавати цифрові активи, пов'язані з інвестиційним шахрайством, із подальшим спрямуванням коштів на компенсації потерпілим. Зміни до закону Maharashtra Protection of Interest of Depositors in Financial Establishments Act, 1999 (MPID Act) були ухвалені законодавцями 1 липня. Оновлене визначення "депозиту" тепер охоплює "віртуальні цифрові активи" відповідно до Section 2(111) Incometax Act, 2025. До них віднесено криптовалюти, NFT та електронні представлення вартості, які можна передавати, зберігати або торгувати ними. Раніше MPID Act дозволяв накладати арешт на майно, придбане за рахунок депозитів, але цифрові активи прямо не були включені. Це створювало правову невизначеність у справах, коли оператори шахрайських схем переводили кошти інвесторів у блокчейн-активи. Тепер органи можуть ідентифікувати, арештовувати, оцінювати та реалізовувати такі активи в межах справ, що підпадають під дію закону. Виручка від продажу може бути включена до механізму виплат MPID для постраждалих вкладників. У штаті наголошують, що нові повноваження спрямовані на криптоорієнтовані схеми Понці та несанкціоновані депозитні операції, а не на звичайну торгівлю цифровими активами. Реформа також має прискорити судові процедури: спеціалізовані суди MPID зможуть надавати лише два відкладення розгляду, а третє допускається лише за виняткових обставин із письмовим обґрунтуванням. Фінансова установа, яка оскаржує рішення про стягнення, повинна внести 50% загальної суми зобов'язань до уповноваженого органу перед розглядом апеляції. Мета цієї норми "відсіяти" тактики затягування та прискорити компенсації вкладникам. Для раннього виявлення підозрілих схем міністр у справах внутрішніх справ штату Yogesh Kadam повідомив про створення фінансових моніторингових підрозділів у кожному окрузі. Такі групи відстежуватимуть сумнівні структури, нереалістичні обіцянки прибутковості та нові інвестиційні "пропозиції". За його словами, держава зможе відшкодовувати збитки, оцінюючи цифрові активи, а не лише заморожуючи їх. Уряд пов'язує поправки з приблизно ₹38'000 crore неврегульованих вимог у справах фінансового шахрайства. Під час обговорення частина депутатів закликала піти далі: збільшити кількість спеціальних судів, посилити нагляд за кооперативними установами та активніше протидіяти кіберзлочинним мережам і шахрайським акаунтам у соцмережах. Поправки не роблять криптовалюту законним платіжним засобом і не запроваджують комплексну систему ліцензування для сектору цифрових активів Індії. Йдеться про посилення інструментів повернення коштів у межах чинної моделі захисту вкладників. Ефективність нових норм залежатиме від здатності слідчих відстежувати гаманці, забезпечувати контроль над цифровими активами та продавати волатильні токени так, щоб зберегти їхню вартість для потерпілих. Дисклеймер: матеріал має інформаційний та освітній характер і не є фінансовою порадою. Видання не несе відповідальності за можливі збитки, пов'язані з використанням згаданого контенту, продуктів або послуг. Перед будь-якими діями читачам слід проявляти обачність.