PENDLE
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Pendle (PENDLE)價格

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今日Pendle (PENDLE)價格

Pendle 的實時價格為 5.14 USD。在過去 24 小時內，Pendle 的交易量為 99.2M USD，較前一日下跌了 -0.77%。當前價格較 7 日最高價 5.34 USD 下跌了 -3.56%，較 7 日最低價 4.74 USD 上漲了 8.64%。Pendle 當前的流通供應量為 281,527,448.45 PENDLE，市值為 913.4M USD，24 小時內下跌了 0%。在所有加密貨幣中，Pendle 的市值排名為第 #122 位。

Pendle (PENDLE)市場數據

市值
$883.8M
24小時交易額
$99.2M
流通量
170.6M PENDLE
最大供應量
281.5M PENDLE
完全稀釋後市值
$1.5B
流動性指標
11.23%
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關於Pendle (PENDLE)

什麼是 PENDLE？



PENDLE 是一個革命性的去中心化金融（DeFi）協議，專門致力於未來收益的代幣化和交易。作為全球最大的加密貨幣收益交易平台，PENDLE 引入了一種前所未有的創新方法，讓用戶能夠將生息資產的所有權與其未來收益流完全分離，從而開啟了全新的收益最佳化和風險管理策略。

該協議的核心創新在於提供了類似傳統金融中「債券拆分」的功能，但以完全去中心化和透明的方式實現。PENDLE 允許投資者單獨交易資產的「本金」和「利息」部分，這為 DeFi 投資策略帶來了前所未有的靈活性和精確度。投資者可以根據自己的風險偏好和市場預期，選擇鎖定固定收益或投機未來收益變化。

PENDLE 已成功在 8 個不同的區塊鏈上部署，充分利用更廣泛的 EVM 生態系統來擴大其覆蓋範圍和可及性。該協議在 2024 年實現了驚人的成長，部署了近 200 個資金池，TVL 成長約 20 倍，用戶基數增長 400%，確立了其在收益交易領域的領導地位。這種快速成長反映了市場對創新收益管理解決方案的強烈需求。

延伸閱讀：Pendle Finance 是什麼？V2 收益代幣化與借貸平台入門指南

PENDLE 如何運作？


1. 雙代幣分離機制： PENDLE 採用獨特的代幣分離技術，將任何生息資產分解為兩個獨立的組件。主權代幣（Principal Tokens, PT）代表資產在到期時的本金價值，而收益代幣（Yield Tokens, YT）則代表該資產在特定時間內產生的所有收益權利。這種分離讓投資者可以根據不同的投資策略分別交易這兩個組件。

2. 標準化包裝系統： 協議首先將來自不同 DeFi 協議的生息資產包裝成標準化收益代幣（SY），建立了一個統一的技術標準。這個包裝層解決了不同協議間的相容性問題，使得來自 Aave、Compound、Yearn 等各種協議的生息資產都能在同一平台上無縫交易。

3. 專用自動化做市商： PENDLE 開發了專門為收益交易設計的 AMM 系統，具備時間衰減特性以確保價格在到期時正確收斂。這個 AMM 採用集中流動性機制來優化資本效率，同時減少對外部價格預言機的依賴，提高整體系統的安全性和穩定性。

4. 彈性交易策略： 透過 PENDLE 平台，用戶可以實現多種投資策略。保守型投資者可以購買 PT 來鎖定固定收益，類似購買零息債券；積極型投資者則可以購買 YT 來放大收益曝險，或者出售 YT 來立即變現未來收益。這種靈活性讓不同風險偏好的投資者都能找到適合的投資方式。

5. 跨鏈整合能力： PENDLE 利用 LayerZero 等跨鏈技術實現多鏈部署，讓用戶能夠在不同區塊鏈上享受統一的收益交易體驗。這種跨鏈能力不僅擴大了可支援的資產範圍，也為用戶提供了更多元化的投資機會和更好的流動性選擇。

誰創辦了 PENDLE？


PENDLE 由 Vu Nguyen 和 TN Lee 共同創立，其中 TN Lee 擔任執行長一職。兩位創辦人在傳統金融和區塊鏈技術方面都具備深厚的專業背景，這為 PENDLE 在複雜的收益衍生品領域奠定了堅實的技術和理論基礎。

該項目於 2021 年 4 月 28 日正式啟動，使命明確地鎖定在代幣化和交易未來收益這個創新領域。PENDLE 在發展過程中獲得了業界頂級投資機構的支持，在 4 輪融資中總共籌集了 350 萬美元資金。投資者陣容包括 Spartan Group、Mechanism Capital、Skycatcher 等知名機構，這些投資背景不僅提供了充足的資金支持，也為項目帶來了豐富的行業資源和策略指導。

創始團隊的專業背景和投資者的強力支持，使得 PENDLE 能夠在技術創新和市場拓展方面都保持領先地位，成功建立了在收益交易領域的主導地位。

PENDLE 與其他相關代幣項目的比較


Yearn Finance（YFI） 是 DeFi 領域最知名的收益聚合器之一，由 Andre Cronje 於 2020 年創立。Yearn 透過自動將用戶資金重新分配到最有利可圖的 DeFi 借貸協議來優化收益，其金庫採用專門策略來最大化回報。雖然 Yearn 和 PENDLE 都專注於收益優化，但 Yearn 主要是自動化資金管理，而 PENDLE 則提供收益交易的靈活性。Yearn 在 Curve 生態系統中擁有重要地位，控制大量 veCRV 來增強收益。

Convex Finance（CVX） 是專門為 Curve Finance 優化收益的協議，在「Curve Wars」中與 Yearn 競爭 CRV 代幣控制權。Convex 透過為 CRV 質押者提供流動性衍生品 cvxCRV，讓用戶無需鎖定代幣即可享受質押收益。Convex 在短時間內就控制了超過 35% 的 veCRV 供應量，成為 Curve 生態系統的重要參與者。與 PENDLE 相比，Convex 專注於單一協議的收益優化，而非廣泛的收益代幣化。

Lido Finance（LDO） 是領先的流動性質押協議，為以太坊等區塊鏈提供質押服務。Lido 允許用戶質押 ETH 並獲得 stETH 代幣，在賺取質押收益的同時保持流動性。雖然 Lido 不直接與 PENDLE 競爭，但 stETH 等 Lido 產品經常成為 PENDLE 平台上的基礎資產，兩者更多是合作而非競爭關係。Lido 在流動信質押領域的主導地位使其成為整個 DeFi 收益生態系統的重要基礎設施。

延伸閱讀：以太坊流動性質押（2025）：如何在 Lido 質押 ETH? 它為何能站穩市場龍頭?

EigenLayer (EIGEN) 是新興的再質押協議，允許用戶將已質押的 ETH 再質押到其他服務中以獲得額外收益。EigenLayer 開創了「再質押」這一新概念，為質押資產創造了新的收益機會。隨著 EigenLayer 生態系統的發展，其產品也開始出現在 PENDLE 平台上進行收益代幣化交易，顯示兩個協議之間的互補關係。

延伸閱讀：2025 年值得關注的 10 大 DeFi 借貸協議

PENDLE 的代幣經濟學


代幣經濟模型及用途


1. 協議治理功能： PENDLE 代幣持有者擁有協議的治理權，可以參與重要決策的投票，包括協議升級、參數調整和新功能的實施。透過 vePENDLE 機制，用戶可以鎖定代幣獲得增強的治理權重和額外獎勵。

2. 流動性激勵機制： PENDLE 代幣作為流動性提供者的主要獎勵來源，激勵用戶為各種收益市場提供流動性。這種激勵機制確保了平台上充足的流動性，降低交易滑點並改善整體用戶體驗。

3. 收益分享系統： vePENDLE 持有者可以獲得協議產生的手續費分成，目前約 80% 的協議費用分配給 vePENDLE 持有者。這種收益分享機制將代幣持有者的利益與協議的成功緊密結合。

4. 手續費支付媒介： 在 PENDLE 平台上進行各種交易和操作時，PENDLE 代幣可用於支付相關手續費，為代幣創造實際的使用需求和價值支撐。

代幣分配


• 50% 社群挖礦：分配給流動性挖礦和社群參與激勵，確保協議有充足的流動性並獎勵早期採用者的貢獻

• 20% 投資者：分配給私募投資者和機構支持者，為項目發展提供必要的資金支持和策略資源

• 15% 團隊和顧問：保留給核心團隊成員和項目顧問，確保團隊長期致力於項目發展並與項目成功保持利益一致

• 15% 生態系統發展：專門用於未來的生態系統建設、合作夥伴關係建立和技術創新，支持協議的長期成長和競爭力

哪些因素會影響 PENDLE 的價格？


1. 協議總鎖倉價值（TVL）成長： PENDLE 的價格與其協議的 TVL 呈現強烈正相關關係。當平台上鎖定的資產價值增加時，反映了用戶對協議的信心和使用需求的提升，直接推動 PENDLE 代幣價格上漲。收益部門整體 TVL 在過去一年中成長了 251%，達到 140.7 億美元，這種成長趨勢為 PENDLE 提供了強勁的基本面支撐。

2. 重大合作夥伴關係和整合： 與主流 DeFi 協議如 Eigenlayer、Lido 等的策略合作，以及擴展到重新質押（Restaking）市場等新興領域，都會為 PENDLE 帶來新的用戶流量和資產流入。這些整合不僅增加了協議的實用性，也擴大了 PENDLE 代幣的使用場景和需求基礎。

3. 整體加密貨幣市場情緒： 作為 DeFi 代幣，PENDLE 的價格表現與比特幣、以太坊等主流加密貨幣的走勢密切相關。在牛市環境中，投資者風險偏好提升，更願意投資創新型 DeFi 項目；而在熊市中，即使基本面強勁的項目也可能面臨價格壓力。市場對 DeFi 和收益農場策略的整體態度變化也會直接影響 PENDLE 的估值。

4. 機構採用和監管環境： PENDLE 團隊積極布局機構市場，開發符合 KYC 要求的產品以及符合伊斯蘭金融原則的解決方案。機構投資者的參與能夠帶來大量資金流入和長期持有需求。同時，DeFi 領域的監管政策變化，特別是對收益代幣化和衍生品交易的規範，也會對 PENDLE 的發展前景和價格表現產生重要影響。

若想了解更多 PENDLE波動的成因、以及如何解讀幣價波動，可至PENDLE歷史價格頁面查看更多資訊。

PENDLE 是一個好的投資嗎？


潛在優勢


1. 市場領導地位： PENDLE 在收益代幣化領域擁有絕對的領先優勢，按 TVL 計算佔整個收益管理 DeFi 市場的 50% 以上。這種市場主導地位提供了強大的網絡效應和護城河，使得競爭對手難以撼動其地位。強大的流動性和用戶基礎為協議的持續成長提供了堅實基礎。

2. 創新技術解決方案： PENDLE 提供了 DeFi 領域獨特的收益交易功能，滿足了市場對於風險管理和收益最佳化的強烈需求。其專用 AMM 和時間衰減機制解決了傳統 DeFi 中的多個技術難題，這種技術創新為協議建立了可持續的競爭優勢。

3. 強勁的基本面成長： 協議在過去一年中實現了 TVL 20 倍成長和用戶 400% 增長，這種快速成長反映了產品市場契合度的成功。隨著更多 DeFi 協議和資產類型的支持，PENDLE 的生態系統持續擴張，為長期價值創造奠定基礎。

4. 機構級投資背景： 獲得頂級機構的投資支持，不僅提供了資金保障，也帶來了豐富的資源和策略指導。知名投資者如 Arthur Hayes 的公開支持和大額投資也增強了市場對 PENDLE 長期前景的信心。

潛在風險


1. 智能合約技術風險： 作為處理複雜金融衍生品的 DeFi 協議，PENDLE 面臨智能合約漏洞和技術故障的風險。雖然協議經過多次專業審計，但創新性功能仍可能存在未發現的安全隱患，一旦出現重大安全事件將對代幣價格造成嚴重衝擊。

2. 激烈的市場競爭： 收益代幣化和固定收益 DeFi 領域吸引了越來越多的競爭者，包括資金雄厚的新項目和傳統金融機構的區塊鏈業務。競爭加劇可能會稀釋 PENDLE 的市場份額，影響其成長速度和盈利能力。

3. 監管政策不確定性： DeFi 衍生品和收益代幣化產品可能面臨更嚴格的監管審查，特別是在主要金融市場如美國和歐盟。監管政策的變化可能限制協議的運營範圍，影響其全球擴張計劃和用戶參與度。

4. 市場週期依賴性： PENDLE 的成功很大程度上依賴於 DeFi 市場的整體繁榮和投資者對收益農場的興趣。在加密貨幣熊市或 DeFi 熱潮消退時，協議的使用需求可能大幅下降，直接影響代幣價值和協議收入。

投資 PENDLE 需要全面考慮以上因素，並充分了解其技術基礎、經濟模型和市場動態，可輔以 BingX PENDLE價格預測頁面作為參考，做出符合個人財務目標和風險承受能力的決策。建議將其納入多元化投資組合中，避免將過多資金集中在單一高風險資產上。

如何安全儲存 PENDLE?


無論你是長期持有者還是短期交易者，PENDLE的安全儲存方式都值得認真看待。由於不同幣種屬於不同區塊鏈（如 ERC-20、Solana、BNB Chain 等），所需的錢包支援與操作方式也會有所不同。選擇正確、穩定且安全的儲存方式，將直接影響你在市場中的操作靈活性與資產保障。

對於大多數用戶，我們建議將 PENDLE存放於 BingX 平台。這樣做的好處包括：

• 免管理私鑰風險：BingX 為你託管資產，無需備份助記詞或擔心私鑰遺失，降低人為或駭客造成的損失風險。

• 免管理多個錢包：無需切換錢包管理不同鏈協議（如 ERC-20、BEP-20 等），BingX 幫你集中管理多種加密貨幣。

• 交易靈活、低手續費：BingX 支援像是 PENDLE/USDT 等熱門交易對，並提供低手續費與高流動性撮合引擎。此外，平台也提供多元的衍生品與理財商品選擇，包含合約交易、網格策略、理財等，讓你根據市場狀況靈活調配資產。

• 平台級安全保障：BingX 擁有完整的100%儲備金證明（Proof of Reserve）制度、採用冷熱錢包分層管理、多簽驗證與異常行為監控等多重機制，並定期接受第三方資安與儲備審計，保障用戶資產安全與透明度。

若你偏好自行掌握資產，也可選擇使用自託管錢包（self-custodial wallet），請務必留意以下資訊：

• 鏈屬性要求：PENDLE 為 ERC-20 代幣，需選擇支援該鏈協議的錢包工具，確保能正常接收與發送資產。

• 常見錢包工具：建議使用市面上被廣泛採用且支持 ERC-20 的錢包如 MetaMask、Trust Wallet、Ledger、Trezor 等。

• 私鑰風險管理：請妥善備份助記詞與私鑰，並離線儲存於安全位置。一旦遺失，將無法恢復資產，也無法由任何平台協助找回。交易前也請確認你的錢包支援正確的區塊鏈，並確保轉帳地址相容。操作錯誤可能導致資產永久損失。連接錢包前，也請務必核實連接來源，避免釣魚網站或未經授權的存取風險。

 

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