Las Finanzas Descentralizadas (DeFi) en BNB Chain siguen siendo un pilar fundamental del ecosistema blockchain en 2025, ofreciendo soluciones financieras innovadoras impulsadas por tarifas bajas, alta escalabilidad y fuerte apoyo de la comunidad. Como una de las principales blockchains compatibles con EVM, BNB Chain alberga una amplia gama de proyectos DeFi que abarcan trading, préstamos, staking y optimización de rendimientos. Estos protocolos aprovechan la infraestructura robusta de la red y las velocidades de transacción rápidas para ofrecer servicios financieros accesibles y eficientes a usuarios de todo el mundo.
En 2025, la atención en BNB Chain está creciendo de manera constante a medida que más usuarios y organizaciones buscan plataformas confiables para construir e interactuar con las finanzas descentralizadas. Desde exchanges descentralizados hasta protocolos enfocados en rendimientos, los proyectos BNB continúan desarrollando herramientas prácticas que hacen que DeFi sea más fácil de acceder y más útil para los participantes cotidianos.
Por Qué los Proyectos DeFi de BNB Son Importantes en 2025
Mientras el sector DeFi madura, la importancia de las redes blockchain va más allá de la especulación minorista. Los actores institucionales, reguladores y corporaciones están dando forma cada vez más al panorama, impulsando la demanda de plataformas que combinen estabilidad, liquidez y utilidad real. BNB Chain se destaca en este cambio, ofreciendo una mezcla de asequibilidad, actividad de desarrolladores y casos de uso en expansión que lo convierten en un actor clave a observar este año.
1. El Papel del Ecosistema BNB en DeFi
Fuente: DefiLlama
BNB Chain continúa manteniendo un lugar significativo en el panorama DeFi, ubicándose en 3º lugar por valor total bloqueado (TVL) detrás de Ethereum y Solana. Según DefiLlama, BNB Chain representa el 5.02% del TVL global de DeFi, con aproximadamente $6.7 mil millones bloqueados en su ecosistema. Mientras Ethereum domina el mercado y Solana ha ganado tracción en los últimos años, la participación constante de BNB Chain refleja su capacidad de mantenerse relevante a través de transacciones asequibles, compromiso activo de desarrolladores y fuerte participación minorista.
Con 78 protocolos construyendo activamente en la red y un volumen diario de DEX de más de $1.3 mil millones, BNB Chain sigue siendo uno de los ecosistemas más líquidos para el trading descentralizado. Su posición como blockchain compatible con EVM también atrae a desarrolladores que buscan implementar aplicaciones escalables sin los altos costos asociados con Ethereum. Esta combinación de accesibilidad, liquidez y apoyo de la comunidad asegura que BNB Chain continúe desempeñando un papel significativo en el mercado DeFi en evolución.
2. El Entorno Regulatorio Impulsa el Crecimiento de BNB
La claridad regulatoria que está dando forma a la industria cripto en 2025 también está beneficiando a BNB y su ecosistema DeFi. La legislación histórica de EE.UU. en la Semana Cripto de EE.UU., incluyendo la Ley GENIUS, Ley CLARITY y Ley Anti-CBDC, ha proporcionado definiciones más claras para activos digitales, reducido la incertidumbre de cumplimiento y reforzado la importancia de las finanzas descentralizadas sobre las alternativas controladas por el gobierno.
Aunque BNB no es un activo nativo de EE.UU., el efecto dominó global de estas regulaciones está fomentando una mayor confianza institucional en los ecosistemas multicadena. Las reglas más claras han reducido los riesgos percibidos, facilitando que las empresas e inversores se involucren con protocolos de BNB Chain. Este trasfondo regulatorio está ayudando a que los proyectos BNB atraigan más capital, desarrolladores y asociaciones, reforzando su papel en un entorno DeFi más estable y transparente.
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3. La Adopción Institucional y la Integración en Tesorerías Impulsan el Impulso
La tendencia de tesorerías corporativas manteniendo Bitcoin iniciada por Strategy como cobertura contra la volatilidad fiat continúa en 2025, pero las empresas ahora están mirando más allá de Bitcoin en busca de activos que ofrezcan oportunidades de rendimiento adicionales a través de la participación en DeFi. Ethereum ha liderado este cambio gracias a las recompensas de staking y su infraestructura DeFi robusta. BNB ahora está emergiendo como otro activo estratégico, ofreciendo beneficios similares con su propio ecosistema DeFi diverso.
El atractivo de BNB radica en su capacidad de combinar la estabilidad de un activo de gran capitalización con la utilidad de una red DeFi activa. El interés corporativo en BNB se aceleró después de que Changpeng Zhao (CZ) revelara que más de 30 empresas públicas estaban preparando proyectos que involucran reservas de BNB. Esta confianza se fortaleció aún más cuando BNB alcanzó un nuevo máximo histórico de $857 en julio de 2025, impulsado por la demanda institucional y el creciente actividad on-chain. Con un ratio de Sharpe de cinco años de 2.5, BNB demuestra rendimientos consistentes relativos al riesgo, apoyando su caso como un activo confiable incluso durante la volatilidad del mercado.
BNB alcanzó un nuevo máximo histórico el 28 de julio | Fuente: Precio BNB de BingX
Al ofrecer tanto liquidez como oportunidades de rendimiento habilitadas por DeFi, BNB se posiciona junto a Bitcoin y Ethereum como un componente central de las estrategias modernas de tesorería corporativa, mientras también se destaca por las formas únicas en que su ecosistema apoya casos de uso financieros del mundo real.
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Los 7 Principales Proyectos DeFi de BNB a Observar en 2025
BNB Chain continúa albergando una amplia variedad de protocolos DeFi, desde exchanges descentralizados hasta plataformas de finanzas estructuradas. Estos proyectos se destacan no solo por su adopción dentro del ecosistema sino también por su capacidad de abordar las necesidades de usuarios en evolución. A continuación se presentan 7 proyectos DeFi de BNB que vale la pena observar en 2025 y el valor único que aportan a la red.
1. PancakeSwap (CAKE)
Tipo de Proyecto: Exchange Descentralizado (DEX) - Nativo de BNB Chain
PancakeSwap (CAKE) mantiene su posición como el exchange descentralizado (DEX) más grande en BNB Chain con una participación de mercado dominante del 56.6% y un valor total bloqueado de más de $4 mil millones. El ecosistema DEX ha experimentado una evolución significativa, con BNB Chain superando a Ethereum en volumen semanal de DEX por primera vez desde 2021, alcanzando casi $30 mil millones. Este aumento demuestra la creciente confianza institucional y minorista en la infraestructura de trading de BNB Chain.
PancakeSwap continúa innovando más allá del simple intercambio de tokens, ofreciendo servicios DeFi integrales incluyendo yield farming, sistemas de lotería y mercados NFT. La plataforma cuenta con 1.9 millones de usuarios y 55 millones de trades en los últimos 30 días, impulsada por el token nativo CAKE utilizado para farming y staking. La integración del protocolo con otros proyectos principales de BNB Chain crea un ecosistema sinérgico donde los usuarios pueden moverse sin problemas entre diferentes aplicaciones DeFi mientras mantienen una eficiencia de capital óptima.
2. Protocolo Venus (XVS)
Tipo de Proyecto: Plataforma de Préstamos y Empréstitos - Nativo de BNB Chain
Protocolo Venus (XVS) se posiciona como el segundo protocolo DeFi más grande en BNB Chain por TVL, funcionando como la primera plataforma de préstamos y empréstitos en la red con el respaldo de Binance Launch Pool. El sector de protocolos de préstamo continúa demostrando un crecimiento robusto, con Protocolo Venus ofreciendo a los usuarios la capacidad de hacer staking de BNB, USDT y USDC directamente dentro de billeteras integradas para ganar hasta 10.33% APY. Esto representa un avance significativo en la accesibilidad del usuario y la optimización del rendimiento.
Venus permite la primera stablecoin descentralizada del mundo, VAI, construida en Binance Smart Chain que está respaldada por una canasta de stablecoins y activos cripto sin control centralizado. El protocolo ha evolucionado hacia una plataforma todo-en-uno a través de integraciones estratégicas, particularmente con PancakeSwap, permitiendo a los usuarios intercambiar cripto directamente dentro del ecosistema Venus. Después de enfrentar varios desafíos en 2021, el equipo se sometió a una reorganización de marca y lanzó actualizaciones V4 en noviembre de 2022 con mejoras significativas que se alinean para un futuro más sólido, demostrando resistencia y compromiso con la sostenibilidad a largo plazo.
3. Lista DAO (LISTA)
Tipo de Proyecto: Staking Líquido y Protocolo CDP - Enfocado en BNB Chain
Lista DAO (LISTA) ha emergido como el tercer protocolo más grande en BNB Chain por TVL, con un valor total bloqueado que supera los $2.85 mil millones a partir de 2025. El mercado de derivados de staking líquido ha experimentado un crecimiento explosivo, con Lista DAO convirtiéndose en el centro de liquidez on-chain más grande para USD1 con más de 80 millones de USD1, reflejando una fuerte demanda y confianza en el ecosistema. Esto posiciona a Lista DAO a la vanguardia de la ola de adopción institucional de stablecoins.
Operando como un protocolo de préstamo de stablecoin descentralizado de código abierto, Lista DAO proporciona lisUSD a través de su sistema de Posición de Deuda Colateralizada (CDP), permitiendo a los usuarios tomar prestado contra varios activos cripto incluyendo BNB, ETH, slisBNB y wBETH. El protocolo ofrece tres áreas de enfoque principales: soluciones de staking líquido para poseedores de BNB, características de préstamo de stablecoin y construcción de un ecosistema BNBFi para empoderar a los poseedores con oportunidades de ganancias, incluyendo ser el primer protocolo en tener activos BNB DeFi reconocidos para Binance Launchpools. Esta integración única permite a los usuarios participar en recompensas del ecosistema Binance mientras ganan rendimiento on-chain simultáneamente.
4. Protocolo Aster
Tipo de Proyecto: DEX Perpetuo y Restaking - Enfocado en BNB Chain
Aster DEX obtuvo reconocimiento en el quinto Programa de Incentivos TVL de BNB Chain, recibiendo 4% de apoyo de delegación por un monto de 3,512 BNB por sus contribuciones a integrar tokens de staking líquido en protocolos DeFi y hacer el staking líquido accesible dentro de entornos de trading descentralizado. El sector de restaking ha ganado impulso significativo, con este programa de incentivos redoblando los esfuerzos de construcción del ecosistema alrededor de tecnologías de restaking y staking líquido que representan piezas fundamentales de la infraestructura descentralizada de próxima generación.
Aster opera como un exchange perpetuo descentralizado de próxima generación que ofrece trading libre de MEV con un clic para cripto con hasta 1001x apalancamiento en Modo Simple, y recientemente lanzó contratos perpetuos de acciones tokenizadas permitiendo trading 24/7 de acciones estadounidenses incluyendo Coinbase (COINX), Apple (AAPLX), Meta (METAX), Alphabet (GOOGLX), NVIDIA (NVDAX) y Tesla (TSLAX). El token asBNB del protocolo sirve como un derivado de staking líquido de BNB que acumula recompensas de Binance Launchpools, airdrops HODLer y Megadrops, creando múltiples flujos de rendimiento para los usuarios mientras mantienen la flexibilidad de trading.
5. Protocolo Solv (SOLV)
Tipo de Proyecto: Staking de Bitcoin y Protocolo de Rendimiento - Protocolo Cross-Chain
Protocolo Solv (SOLV) opera como una plataforma bien conocida de staking de Bitcoin que ha establecido una presencia significativa en múltiples redes incluyendo BNB Chain, Arbitrum y Merlin Chain. El Valor Total Bloqueado (TVL) del protocolo ha superado los $200 millones, con más de 55,000 usuarios generando $7.03 millones en ingresos, demostrando una fuerte adopción y utilidad dentro del ecosistema Bitcoin DeFi. El mercado de derivados de staking líquido de Bitcoin representa uno de los segmentos de más rápido crecimiento en DeFi, particularmente mientras la adopción institucional de productos financieros basados en Bitcoin se acelera.
SolvBTC, emitido por Protocolo Solv, sirve como el primer activo de ingresos de Bitcoin de cadena completa, funcionando como un token ERC-20 con considerable liquidez que permite a los usuarios hacer staking de activos Bitcoin inactivos para generar ingresos básicos seguros. El protocolo ha formado asociaciones estratégicas dentro del ecosistema BNB Chain, notablemente con Lista DAO para lanzar un mercado de préstamos $SolvBTC/$USD1 con pools de liquidez temprana hasta $1 millón y tasas de préstamo atractivamente bajas al 0.74%. Esta colaboración proporciona a los poseedores de SolvBTC nueva utilidad mientras fortalece el ecosistema DeFi más amplio en BNB Chain, permitiendo a los usuarios colateralizar SolvBTC y tomar prestado stablecoin USD1 sin requerir la venta de sus tenencias de Bitcoin.
6. Avalon Labs (AVL)
Tipo de Proyecto: Préstamos de Bitcoin y Protocolo de Stablecoin - Protocolo Cross-Chain
Avalon Labs (AVL) opera como un protocolo de préstamo para activos basados en BTC en múltiples redes, habiendo experimentado un crecimiento significativo con la plataforma alcanzando más de $2 mil millones en valor total bloqueado y emitiendo más de $1.2 mil millones en préstamos respaldados por Bitcoin para 2025. El sector Bitcoin DeFi ha emergido como un motor de crecimiento importante, con la stablecoin USDa de Avalon clasificándose como el segundo proyecto de stablecoin de Posición de Deuda Colateralizada (CDP) más grande con alrededor de $613 millones en TVL, distribuido en múltiples blockchains incluyendo BNB Smart Chain.
Avalon Labs está construyendo el centro financiero on-chain principal para Bitcoin, ofreciendo un ecosistema sin fisuras que incluye préstamos respaldados por BTC, stablecoin respaldada por Bitcoin, cuentas generadoras de rendimiento y servicios de tarjetas de crédito. El protocolo ha introducido un sistema de préstamo de tasa fija primero en su tipo con acceso de liquidez institucional, permitiendo a las instituciones asegurar miles de millones de préstamos USDT a una tasa de interés estable del 8%. La inversión estratégica reciente de YZi Labs (anteriormente Binance Labs) ayudará a buscar el cumplimiento regulatorio en múltiples jurisdicciones y expandir el negocio de préstamos institucionales, con el objetivo de convertirse en la primera institución financiera de Bitcoin on-chain completamente regulada.
7. Pendle Finance (PENDLE)
Tipo de Proyecto: Protocolo de Trading de Rendimiento - Protocolo Cross-Chain
Pendle Finance (PENDLE) opera como un protocolo de trading de rendimiento sin permisos que divide activos generadores de rendimiento en tokens principales (PT) y tokens de rendimiento (YT), permitiendo a los usuarios ejecutar varias estrategias de gestión de rendimiento como rendimiento fijo, rendimiento largo y cobertura contra caídas de rendimiento. El mercado de trading de rendimiento ha madurado significativamente, con Pendle Finance apoyando 25 pools diferentes que abarcan Ethereum, Arbitrum y BNB Chain, con una porción significativa siendo pools de Derivados de Staking Líquido (LSD).
La actualización v3 de Pendle introduce características transformadoras incluyendo trading de tasa de financiación y expansión a cadenas no-EVM, ampliando su base de usuarios y aumentando las tarifas potenciales para poseedores de vePENDLE. La inversión estratégica de Binance Labs en Pendle Finance refuerza su posición en dar forma a la próxima generación de primitivos DeFi, con fondos siendo utilizados para extender el alcance en varios ecosistemas blockchain. El protocolo ha demostrado un crecimiento notable con TVL aumentando casi 300% a pesar de condiciones de mercado desafiantes, manteniendo el décimo TVL más grande en Arbitrum y sirviendo como el mayor poseedor de ether de RocketPool.
Cómo Tradear Tokens de Proyectos DeFi de BNB en BingX
Los tokens DeFi de BNB se están volviendo cada vez más populares en 2025 mientras los inversores buscan exposición a protocolos que impulsan el crecimiento en BNB Chain. Los tokens vinculados a proyectos como PancakeSwap, Venus y Protocolo Solv atraen tanto a poseedores a largo plazo como a traders activos gracias a su fuerte utilidad dentro de la red y su integración en el ecosistema DeFi en expansión de BNB. BingX proporciona una plataforma todo-en-uno que simplifica el acceso a estos tokens, combinando características de exchange centralizado con herramientas impulsadas por IA para ayudarte a tradear con más confianza.
Usa la Plataforma Todo-en-Uno de BingX con Asistencia IA
Puedes comprar y tradear los principales tokens DeFi de BNB directamente en el mercado spot de BingX. Para traders que buscan aplicar estrategias más avanzadas, BingX también ofrece futuros perpetuos, copy trading y análisis impulsado por IA para optimizar la toma de decisiones.
Fuente: Spot CAKE/USDT de BingX
Paso 1: Encuentra Tu Par de Trading
Escribe el par de tokens que deseas tradear (por ejemplo, CAKE/USDT o XVS/USDT) en la barra de búsqueda de BingX. Selecciona spot para comprar y vender de manera directa o futuros si quieres usar apalancamiento.
Paso 2: Revisa las Condiciones del Mercado con IA de BingX
Activa BingX AI en la página de trading para obtener información de mercado en tiempo real. Escanea datos de precios recientes, destaca niveles clave de soporte y resistencia, y resume lo que las señales podrían significar en el entorno actual.
Paso 3: Ejecuta y Ajusta Tu Trade
Basándote en el análisis, elige entre una orden de mercado para ejecución instantánea o una orden límite para apuntar a un precio específico. Continúa monitoreando las actualizaciones de IA para refinar tu posición y ajustar tu estrategia según cambien las condiciones del mercado.
Riesgos y Consideraciones Antes de Usar Proyectos DeFi en BNB
Aunque DeFi en BNB Chain ofrece muchas oportunidades, también conlleva riesgos que los usuarios deben evaluar cuidadosamente. Entender estos riesgos es esencial para proteger tus activos y tomar decisiones informadas.
1. Vulnerabilidades de Contratos Inteligentes: Incluso los protocolos auditados pueden tener errores ocultos o exploits que actores maliciosos pueden aprovechar. Los usuarios siempre deben verificar las medidas de seguridad de un proyecto y considerar usar solo plataformas bien establecidas.
2. Volatilidad del Mercado: Los tokens DeFi son altamente sensibles a las fluctuaciones de precios. Las fluctuaciones repentinas pueden llevar a pérdidas, liquidación de posiciones colateralizadas o rendimientos reducidos. Las estrategias de gestión de riesgos como órdenes stop-loss y diversificación de cartera son importantes.
3. Incertidumbre Regulatoria: El entorno regulatorio global para DeFi aún está evolucionando. Los cambios en las políticas pueden afectar el acceso de usuarios, operaciones de proyectos y valoraciones de tokens. Mantenerse informado sobre desarrollos regulatorios puede ayudar a mitigar interrupciones inesperadas.
4. Amenazas de Seguridad y Estafas: Más allá de los riesgos técnicos, los rug pulls y ataques de phishing siguen siendo amenazas en el espacio DeFi. Siempre usa enlaces oficiales de proyectos, almacena claves privadas de forma segura y evita interactuar con contratos sospechosos.
Al estar consciente de estos factores y abordar DeFi con precaución, los usuarios pueden equilibrar mejor las recompensas potenciales con los riesgos involucrados.
Reflexiones Finales
BNB Chain continúa demostrando su relevancia en el espacio DeFi al apoyar una amplia gama de protocolos que combinan usabilidad, liquidez e innovación. En 2025, proyectos como PancakeSwap, Venus, Protocolo Solv y otros no solo están manteniendo el ritmo con las tendencias de la industria; están moldeando activamente cómo evolucionan las finanzas descentralizadas.
Para los usuarios, esto significa acceso a herramientas más eficientes para trading, préstamos, staking y generación de rendimientos. Sin embargo, las oportunidades vienen con riesgos, haciendo importante investigar cada protocolo a fondo y mantenerse informado sobre desarrollos tanto técnicos como del mercado.
Mientras el ecosistema madura, es probable que los proyectos DeFi de BNB desempeñen un papel aún mayor en conectar las finanzas tradicionales con alternativas basadas en blockchain. Ya seas un trader, un inversor o simplemente explores el espacio, BNB Chain ofrece un número creciente de formas de participar en el próximo capítulo de las finanzas descentralizadas.