Hong Kong : des banques exigent une déclaration d'origine des fonds pour certains comptes d'investisseurs chinois inactifs

Selon Huoxing Finance, plusieurs banques à Hong Kong ont récemment lancé des procédures de déclaration de l'origine des fonds pour une partie de leurs clients investisseurs existants en provenance de Chine continentale. Les établissements auraient fixé deux échéances clés : le 20 août, faute de dépôt, les services d'investissement peuvent être suspendus, puis le 12 septembre, l'absence de déclaration pouvant conduire à la fin des services d'investissement. D'après les vérifications de journalistes, plusieurs institutions agréées à Hong Kong, dont HSBC Hong Kong ainsi que des succursales locales de banques chinoises, ont bien mis en œuvre ces demandes ces dernières semaines. La démarche viserait surtout des comptes restés inactifs sur une longue période. Un porte-parole de HSBC a indiqué que la banque se conforme aux exigences réglementaires applicables dans la gestion de ses relations avec les clients investisseurs. Dans ce cadre, des investisseurs concernés sont invités à fournir une auto-déclaration confirmant que les informations communiquées au titre du "Know Your Customer" (KYC) et de la "Customer Due Diligence" sont à jour et valides, afin de maintenir la continuité de service. La banque précise que cette exigence ne concerne que les clients utilisant ses services d'investissement. Selon les informations disponibles, ces mesures s'appuient sur la circulaire publiée le 22 mai par l'Autorité monétaire de Hong Kong, en coordination avec celle de la Securities and Futures Commission (SFC), et non sur une nouvelle politique ou de nouvelles orientations réglementaires. (Yicai)