Махараштра первой в Индии распространила закон о защите вкладчиков на криптоактивы

Штат Махараштра стал первым в Индии, включившим криптовалюты и другие виртуальные цифровые активы в правовой механизм защиты вкладчиков, направленный против мошеннических инвестиционных схем. Поправки дают следствию законный инструментарий для отслеживания, ареста, оценки и последующей продажи цифровых активов, если они связаны с потерями инвесторов. Как сообщают местные СМИ, 1 июля законодательное собрание штата одобрило изменения в закон Maharashtra Protection of Interest of Depositors in Financial Establishments Act, 1999 (MPID). В обновлённой редакции понятие "deposit" расширено: теперь оно охватывает и виртуальные цифровые активы в трактовке Section 2(111) Incometax Act, 2025. Под определение подпадают криптовалюты, невзаимозаменяемые токены (NFT) и электронные формы представления стоимости, которые могут передаваться, храниться или обращаться в торговле. Ранее MPID позволял обращать взыскание на имущество, приобретённое за счёт привлечённых депозитов, но цифровые активы прямо не упоминались. Это создавало правовую неопределённость в случаях, когда организаторы схем переводили деньги вкладчиков в блокчейн-активы. Теперь уполномоченные органы смогут выявлять, арестовывать, оценивать и реализовывать такие активы в рамках дел, подпадающих под MPID. Выручка от продажи может быть направлена в механизм компенсаций пострадавшим вкладчикам. Власти подчёркивают, что мера нацелена на крипто-ориентированные финансовые пирамиды и незаконный сбор средств, а не на обычные операции трейдинга. Поправки также вводят процессуальные ограничения, призванные сократить затягивание разбирательств. Специализированные суды MPID смогут предоставлять не более двух отсрочек, а третья допускается только при исключительных обстоятельствах и при наличии письменного обоснования. Дополнительно финансовая организация, оспаривающая решение о взыскании, должна внести 50% общей суммы обязательств на депозит у компетентного органа до рассмотрения апелляции. Механизм призван снизить стимулы к затягиванию и ускорить выплаты пострадавшим. По словам государственного министра внутренних дел Йогеша Кадама, для более раннего выявления рисков в каждом округе будут созданы финансовые мониторинговые подразделения. Они займутся отслеживанием подозрительных структур, нереалистичных обещаний доходности и новых инвестиционных схем. Кадам также отметил, что государство сможет возмещать ущерб, исходя из оценочной стоимости цифровых активов, а не ограничиваясь их заморозкой. Власти связывают реформу с примерно ₹38,000 crore нерешённых требований по возврату средств в делах о финансовом мошенничестве. При общей поддержке инициативы ряд депутатов призвал дополнить пакет мер: увеличить число специальных судов, усилить контроль за кооперативными институтами, расширить борьбу с киберпреступными сетями и мошенническими аккаунтами в соцсетях. При этом поправки не делают криптовалюту законным платёжным средством и не создают комплексной системы лицензирования рынка цифровых активов в Индии. Речь идёт об усилении полномочий по возврату средств в рамках действующего закона о защите вкладчиков. Эффективность нововведений будет зависеть от способности следствия отслеживать кошельки, обеспечивать сохранность цифровых активов и продавать волатильные токены так, чтобы максимально сохранить их стоимость для потерпевших. Дисклеймер: материал носит информационный и образовательный характер и не является финансовой рекомендацией. Издатель не несёт ответственности за возможные убытки, связанные с использованием упомянутых сведений, продуктов или услуг. Перед любыми действиями читателям рекомендуется проявлять осторожность.